အမေရိကန်ဘဏ္ဍာရေးဌာန၏ လွတ်လပ်သောဗျူရိုဖြစ်သည့် ငွေကြေးစာရင်းအင်းရုံး (OCC) သည် 2020 နှင့် 2021 ခုနှစ်တွင် crypto လုပ်ငန်းတွင် ဘဏ်များ၏လုပ်ဆောင်မှုများနှင့်ပတ်သက်၍ အဓိပ္ပာယ်ဖွင့်ဆိုထားသောစာများကို ထုတ်ပြန်ခဲ့သည်။ လုပ်ဆောင်ချက်များတွင် သုံးစွဲသူများအတွက် cryptocurrency ထိန်းသိမ်းမှု ဝန်ဆောင်မှုပေးခြင်း၊ အချို့သော stabilitycoins အတွက် အရန်ငွေများ ကိုင်ဆောင်ခြင်း၊ သီးခြား node အတည်ပြုခြင်းကွန်ရက်များ (INVNs) ကို လည်ပတ်ခြင်းနှင့် ဖြန့်ဝေထားသော စာရင်းဇယားတွင် ငွေပေးချေမှုများအား လွယ်ကူချောမွေ့စေသည့် Stablecoins လှုပ်ရှားမှုများတွင် ပါဝင်ခြင်း။
2021 ခုနှစ်နိုဝင်ဘာလတွင် အဓိပ္ပာယ်ဖွင့်ဆိုထားသည့်စာတစ်စောင်တွင် OCC မှ ထပ်လောင်းဖော်ပြထားသည်- "ဤစာတွင်ဖော်ပြထားသော အဓိပ္ပါယ်ဖွင့်ဆိုချက်များသည် ဘဏ်တစ်ခုအတွက် တရားဝင်ခွင့်ပြုထားပြီး၊ ဘဏ်က ကြီးကြပ်ရေးရုံး၏ ကျေနပ်မှုကို သက်သေပြနိုင်စေမည်ဆိုပါက ဤစာတွင် ရှင်းရှင်းလင်းလင်းဖော်ပြထားပါသည်။ လှုပ်ရှားမှုကို ဘေးကင်းပြီး အသံထွက်အောင် လုပ်ဆောင်ရန် ထိန်းချုပ်မှုများ ရှိသည်။”
crypto လုပ်ငန်းတွင် မကြာသေးမီက အဖြစ်အပျက်များအပြီးတွင်၊ အချို့သော အမေရိကန် အထက်လွှတ်တော်အမတ်များသည် cryptocurrencies ဆိုင်ရာ ဘဏ်များသို့ ၎င်း၏ အဓိပ္ပာယ်ဖွင့်ဆိုစာများကို ရုပ်သိမ်းပေးရန် တောင်းဆိုခဲ့သည်။ ဩဂုတ်လ 10 ရက်၊ 2022 ရက်စွဲပါစာတွင် ရေးထားသည်- “Crypto စျေးကွက်တွင် မကြာသေးမီက မတည်ငြိမ်မှုများကြောင့်၊ crypto ပေါ်ရှိ OCC ၏လုပ်ဆောင်ချက်များသည် ဘဏ်လုပ်ငန်းစနစ်အား မလိုလားအပ်သောအန္တရာယ်ဖြစ်စေနိုင်သည်ဟူသော စိုးရိမ်ပူပန်မိပြီး ရှိပြီးသားစကားပြန်စာလုံးများကို ရုပ်သိမ်းပေးရန် တောင်းဆိုပါသည်။ အချို့သော crypto နှင့်ပတ်သက်သော လုပ်ဆောင်ချက်များတွင် ဘဏ်များကို ပါဝင်ခွင့်ပြုထားသည်။"
စားသုံးသူများနှင့် ဘဏ်လုပ်ငန်းစနစ်၏ ဘေးကင်းရေးနှင့် ခိုင်လုံသော ပြည့်စုံသောချဉ်းကပ်မှုတစ်ရပ်ကို ဖော်ဆောင်ရန်အတွက် ဗဟိုဘဏ်နှင့် Federal Deposit Insurance Corporation တို့နှင့် ပူးပေါင်းဆောင်ရွက်ရန် OCC ကို ထပ်မံတောင်းဆိုခဲ့သည်။
8 ခုနှစ် ဩဂုတ်လ 2022 ရက်နေ့ ရက်စွဲပါ သီးခြားစာတစ်စောင်တွင်၊ အမေရိကန်ဘဏ်လုပ်ငန်းရှင်များအသင်း (ABA) သည် တာဝန်သိဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများ ဖွံ့ဖြိုးတိုးတက်ရေးဆိုင်ရာ သတင်းအချက်အလက်နှင့် မှတ်ချက်များတောင်းဆိုသည့် US Treasury Department မှတစ်ဆင့် အမှုဆောင်အမိန့် (EO) ကို တုံ့ပြန်ခဲ့သည်။
၎င်းတို့၏တုံ့ပြန်မှုတွင် ABA သည် ပေါင်းစပ်ဖက်ဒရယ်စည်းမျဉ်းနှင့် ကြီးကြပ်မှုအောက်တွင် မရှိသော crypto ကုမ္ပဏီများမှ စားသုံးသူများအတွက် ဖြစ်ပေါ်လာသော အန္တရာယ်များကို မီးမောင်းထိုးပြခဲ့သည်။ ABA ရေးတဲ့စာမှာ- "ဤဘဏ်မဟုတ်သော crypto ကုမ္ပဏီများကိုထိန်းချုပ်ရန်အတွက် EO ကိုထုတ်ပေးကတည်းကလုပ်ဆောင်မှုအနည်းငယ်သာလုပ်ဆောင်ပုံရသည်ကိုကျွန်ုပ်တို့စိုးရိမ်ပါသည်။ တစ်ချိန်တည်းမှာပင်၊ ဘဏ်အားထိန်းကျောင်းသူများသည် ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုဈေးကွက်တွင် မည်သည့်လှုပ်ရှားမှုကိုမဆို တရားဝင်ကန့်ကွက်ခြင်းမပြုရန် ဘဏ်များကို ညွှန်ကြားထားပြီး အလွန်သတိကြီးစွာထားကာ ချဉ်းကပ်မှုပြုလုပ်ခဲ့သည်။
ABA သည် ဒစ်ဂျစ်တယ် ပိုင်ဆိုင်မှုဈေးကွက်တွင် ဆန်းသစ်တီထွင်မှုနှင့် ယှဉ်ပြိုင်နိုင်စွမ်းကို မြှင့်တင်ရန်အတွက် ဘဏ်များနှင့် ဘဏ်မဟုတ်သော ဘဏ်များအတွက် စည်းမျဥ်းစည်းကမ်းရှင်းလင်းမှုနှင့် အဆင့်ကစားကွက်ကို တောင်းဆိုထားသည်။ ABA ၏စာတွင် “ဘဏ်များသည် ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုလုပ်ငန်းများကို ဂရုတစိုက်အကောင်အထည်ဖော်နိုင်စေသည့် ပြည့်စုံသော စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းမူဘောင်နှင့် ပေါင်းစပ်ကြီးကြပ်မှုအောက်တွင်ရှိသည်။ စွန့်စားစီမံခန့်ခွဲမှုနှင့် လိုက်နာမှုဓလေ့ထုံးတမ်းအရ ကျောထောက်နောက်ခံပြုကာ ကြီးကြပ်ကွပ်ကဲမှုနှင့် စစ်ဆေးမှုတို့အရ ဘဏ်များသည် ဘေးအန္တရာယ်များကို ခွဲခြားသိရှိနိုင်ပြီး သုံးစွဲသူများနှင့် အခြားစျေးကွက်ပါဝင်သူများကို ထိခိုက်မှုလျော့ပါးစေရန် အချိန်နှင့်တစ်ပြေးညီ ပြန်လည်ပြင်ဆင်ပေးပါသည်။"
ABA စာတွင် "ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများသည် လျင်မြန်စွာ ဖွံ့ဖြိုးဆဲစျေးကွက်ကို ကိုယ်စားပြုပြီး၊ ဘဏ်များသည် ဘေးကင်းပြီး တာဝန်သိစွာ ယှဉ်ပြိုင်ရန် နည်းလမ်းများကို တက်ကြွစွာ အကဲဖြတ်နေကြသည်" ဟု နိဂုံးချုပ်ထားသည်။
ဘက်စုံသုံးချဉ်းကပ်မှုသည် crypto နယ်ပယ်ရှိ စားသုံးသူများကို ကာကွယ်ပေးသည့် တစ်ချိန်တည်းတွင် စွန့်စားစီမံခန့်ခွဲမှုယဉ်ကျေးမှုနှင့် ပေါင်းစပ်ကာ ပိုမိုပွင့်လင်းသော စည်းမျဉ်းဘောင်တစ်ရပ်ကို တောင်းဆိုသည်။
အရင်းအမြစ်- https://zycrypto.com/banks-to-use-their-risk-management-and-compliance-expertise-to-compete-in-the-crypto-space/