ခေတ်ရေစီးကြောင်း crypto လက်ခံခြင်းအတွက် အထောက်အကူတစ်ခု

ဘို့ Satoshi NakamotoBitcoin ဖန်တီးသူ (BTC) ၂၀၀၉ ခုနှစ်တွင် ငွေပေးချေမှုဂေဟစနစ်အသစ်ကို ဖန်တီးရန် စေ့ဆော်မှုသည် ဘဏ်လုပ်ငန်းကဏ္ဍ၏ အလွန်အကျွံနှင့် အန္တရာယ်များသော ချေးငွေအလေ့အကျင့်များကြောင့် ဖြစ်ပေါ်လာသော စီးပွားရေးမငြိမ်မသက်မှုများကြောင့်ဖြစ်ပြီး ထိုအချိန်က နိုင်ငံများစွာတွင် အိမ်ရာပူဖောင်းများ ပေါက်ကြားမှုတို့ ရောထွေးနေပါသည်။ 

“နောက်ပြီး အပျက်အစီးတွေကို ဘယ်သူက ကောက်ရမယ်ထင်လဲ။ အခွန်ဆောင်သူ ဟုတ်ပါတယ်၊” ဟု Coinfirm ၏ blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုကုမ္ပဏီ Coinfirm ၏စီးပွားရေးဖွံ့ဖြိုးတိုးတက်မှုမန်နေဂျာ Durgham Mushtaha က Cointelegraph နှင့်သီးသန့်အင်တာဗျူးတွင်ပြောကြားခဲ့သည်။

Satoshi သည် သာတူညီမျှမှုနှင့် တရားမျှတမှုကိုအခြေခံ၍ ပြည်သူ့လက်သို့ အာဏာပြန်ပေးသည့်စနစ်ဖြစ်သည့် ငွေကြေးစနစ်သစ်တစ်ခု လိုအပ်ကြောင်း Satoshi အသိအမှတ်ပြုခဲ့သည်။ အမည်မသိပါဝင်သူများဖြင့် ယုံကြည်စိတ်ချရမှုမရှိသောစနစ်၊ ရွယ်တူချင်းမှရွယ်တူအချင်းချင်းငွေလွှဲခြင်းနှင့် ဗဟိုအဖွဲ့အစည်းတစ်ခု၏မလိုအပ်ဘဲ။

သို့သော်လည်း၊ စျေးကွက်ကျဆင်းမှု—ကနဦးအကြွေစေ့ပူဖောင်းပေါက်ကွဲခြင်းမှ လှုံ့ဆော်ပေးသည့်—အားပြိုင်မှုများနှင့် ဥပဒေပြုသူများနှင့် ဥပဒေပြုသူများနှင့် တက်ကြွစွာလုပ်ဆောင်ခြင်းဖြင့် ယုံကြည်စိတ်ချရမှု၊ အခွင့်အာဏာနှင့် ယုံကြည်မှုတည်ဆောက်ရန် လိုအပ်ကြောင်း crypto လုပ်ငန်းကို နားလည်စေခဲ့သည်။ ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး (AML) ကို ထည့်သွင်းပြီး သင့်ဖောက်သည်များ (KYC) လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကို သိပါ။

Mushtaha သည် fiat ငွေကြေးနှင့်မတူဘဲ blockchain နည်းပညာပေါ်တွင် တည်ဆောက်ထားသော အကြွေစေ့များနှင့် တိုကင်များတွင် ငွေပေးငွေယူများသည် အွန်လိုင်းကွင်းဆက်ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုနှင့် AML ကိရိယာများကို အသုံးပြု၍ ခြေရာခံရန် ပိုမိုလွယ်ကူကြောင်း မီးမောင်းထိုးပြခြင်းဖြင့် ဆွေးနွေးမှုကို စတင်ခဲ့သည်။ ထို့အပြင်၊ အဓိက crypto ဖလှယ်မှုများတွင် အသုံးပြုသူများကို ခွဲခြားသတ်မှတ်ရန်နှင့် တရားဝင်စေရန် KYC လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကို မိတ်ဆက်ခြင်းသည် ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် အခြားတရားမဝင်လုပ်ဆောင်မှုများအတွက် ပိုမိုခိုင်မာသော ဘဏ္ဍာရေးစနစ်တစ်ရပ်ကို ဖြစ်ပေါ်စေခဲ့သည်။

ရလဒ်အနေဖြင့်၊ ၎င်းသည် ကဏ္ဍ၏ပုံရိပ်ကို ထိထိရောက်ရောက် အားကောင်းစေပြီး စျေးကွက်တွင် ၎င်းတို့၏ ခက်ခက်ခဲခဲရငွေများကို ယုံကြည်လာစေရန် လူများကို ဆွဲဆောင်ခဲ့သည်။ "ကြောက်ရွံ့မှုများပျောက်ကွယ်သွားပြီးကဏ္ဍသည်အဆမတန်ကြီးထွားလာသည်နှင့်အမျှလူများတို့သည် crypto သို့ဝင်ရောက်လာမည့်ရေဝေရေလဲအခိုက်အတန့်ဖြစ်လာသည်ကိုကျွန်ုပ်မြင်သည်" ဟုသူကပြောသည်။

ငွေကြေးဆိုင်ရာ ပြောင်းလဲတိုးတက်မှုအပေါ် KYC နှင့် AML ၏ သက်ရောက်မှု

ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ AML နှင့် KYC ဥပဒေများကို အစောပိုင်း ဆွေးနွေးမှုများနှင့် အကောင်အထည်ဖော်မှုသည် 1970 ခုနှစ်တွင် ဘဏ်လျှို့ဝှက်ချက်အက်ဥပဒေ (BSA) ကို တည်ထောင်ခဲ့ပြီး 1989 ခုနှစ်တွင် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ ငွေကြေးဆိုင်ရာ လုပ်ဆောင်မှုတပ်ဖွဲ့ (FATF) မှ မှတ်သားထားသော ဆယ်စုနှစ်ငါးခုကို ဖော်ထုတ်ခဲ့သည်။ လွန်ခဲ့သည့်နှစ်ပေါင်း 50 ကျော်က ရိုးရာဘဏ္ဍာရေးငွေကြေးကို ဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုလျှော့ချထားသောဘဏ္ဍာရေးအပါအဝင် စက်မှုလုပ်ငန်း၏ crypto နှင့် အထူးပြုကဏ္ဍများတွင် လက်ခံကျင့်သုံးခဲ့သည်၊” ဟု Mushtaha က ထပ်လောင်းပြောကြားခဲ့သည်။

“ကျွန်တော်တို့ ရိုးရာဘဏ္ဍာရေးနဲ့ ကွာခြားတာက ကျွန်တော်တို့ရဲ့ ကွင်းဆက်ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှု လုပ်ငန်းစဉ်တွေပါ။ ရိုးရာဘဏ္ဍာရေးတွင် blockchain များမရှိသောကြောင့် blockchain ကဏ္ဍသည် ဆိတ်ကွယ်ရာမရှိသောကြောင့် ၎င်းတို့သည် jigsaw ၏ကြီးမားသောအစိတ်အပိုင်းတစ်ခုပျောက်ဆုံးနေပါသည်။" 

ယနေ့ KYC နှင့် AML အကောင်အထည်ဖော်မှုပုံစံသည် ပံ့ပိုးသူရှုထောင့်မှကြည့်ရသည်ကို မျှဝေခြင်းတွင် Coinfirm တွင် ငွေကြေးခဝါချမှု၊ အကြမ်းဖက်မှု၊ ငွေကြေးထောက်ပံ့မှု၊ မူးယစ်ဆေးဝါးကုန်သွယ်မှု၊ ransomware၊ လိမ်လည်မှု၊ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု လိမ်လည်မှုနှင့် အခြားအရာများကို ကာမိနိုင်သည့် အန္တရာယ်အခြေအနေဆိုင်ရာ ညွှန်ကိန်းပေါင်း 350 ကျော်ရှိကြောင်း Mushtaha မှ ထုတ်ဖော်ပြောကြားခဲ့သည်။ 

AML သည် ပိုမိုခေတ်မီလာပါသည်။ ဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုလျှော့ချထားသောဘဏ္financeာရေး (DeFi) space၊ "သင့်ပိုက်ဆံအိတ်ကို တရားမ၀င်လုပ်ဆောင်မှုများတွင် တိုက်ရိုက်ပါဝင်ပတ်သက်ခြင်းရှိ၊ မရှိ သို့မဟုတ် လာဘ်လာဘများထံမှ ပိုင်ဆိုင်မှုများကို ရယူခြင်းဖြင့် အခြားလိပ်စာတစ်ခုမှ အန္တရာယ်ကို အမွေဆက်ခံကြောင်း ကျွန်ုပ်တို့ ယခုပြောပြနိုင်သည်" ထို့အပြင်၊ ကွင်းဆက်ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုအပေါ် အခြေခံ၍ ပိုက်ဆံအိတ်လိပ်စာများနှင့် ငွေပေးငွေယူများဆိုင်ရာ အန္တရာယ်ပရိုဖိုင်များကို ပံ့ပိုးပေးရန်အတွက် crypto ဂေဟစနစ်နှင့်အတူ နည်းပညာသည် ပြောင်းလဲလာသည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုတွင် Cryptocurrencies သုံးစွဲမှု ကျဆင်းနေပါသည်။

တစ်နှစ်ပြီးတစ်နှစ် အစီရင်ခံစာ အများအပြားရှိသည်။ အတည်ပြုပြောကြား ငွေကြေးခဝါချမှုအသုံးပြုမှုတွင် တသမတ်တည်း ကျဆင်းသွားသည် — 0.15 ခုနှစ်တွင် cryptocurrency အရောင်းအ၀ယ်ပမာဏ၏ 2021% မျှသာရှိသော တရားမဝင်လိပ်စာများပါ၀င်သော အရောင်းအ၀ယ်များနှင့်အတူ၊ Mushtaha သည် ဤရှာဖွေတွေ့ရှိမှုသည် အကြောင်းပြချက်ဖြစ်မည်ဟု ယုံကြည်သည်။ 

"တရားမဝင်လှုပ်ရှားမှုများတွင်ပါ ၀ င်သူများသည် blockchain နှင့်ပတ်သက်သောပိုင်ဆိုင်မှုများကိုဖယ်ရှားပြီးကြိုးစားပြီးစမ်းသပ်ထားသောဒေါ်လာကိုမှီဝဲရန်ပညာရှိဖြစ်လိမ့်မည်။ ယူအက်စ်ဒေါ်လာသည် ငွေကြေးခဝါချမှုအတွက် အသုံးအများဆုံးနှင့် အနှစ်သက်ဆုံးငွေကြေးဖြစ်နေဆဲဖြစ်သည်” ဟု crypto တွင် ထည့်သွင်းစဉ်တွင်၊ ငွေအိတ်လိပ်စာတစ်ခုအား တရားမဝင်လုပ်ဆောင်မှုမှတစ်ဆင့် ရရှိသောပိုင်ဆိုင်မှုများကို ကိုင်ဆောင်ထားသည်ဟု သတ်မှတ်ဖော်ထုတ်လိုက်သည်နှင့်၊ ရာဇ၀တ်မှုကျူးလွန်သူမှာ အနည်းငယ်သာရှိကြောင်း ၎င်းက ပြောကြားခဲ့သည်။

blockchains ၏ 99.85% သည် ရာဇ၀တ်မှုမဟုတ်ပါ။ လာမည့် ပြင်းထန်သော စည်းမျဉ်း အဆိုပြုချက်ကို ပြန်လည်သုံးသပ်သည့်အခါ ၎င်းကို သတိရပါ။

-
2022 ခုနှစ်အတွက် Crypto Crime Trends- တရားမဝင်ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှု လုပ်ဆောင်ချက်သည် Cryptocurrency လုပ်ဆောင်ချက်အားလုံး၏ ဝေစုတွင် အချိန်တိုင်းနိမ့်နေပါသည်။ https://t.co/94VB7FiyZb

— Sten Tamkivi (@seikatsu) ဇန်နဝါရီလ 16, 2022

crypto လဲလှယ်မှုများသည် KYC နှင့် ကိုက်ညီကြောင်း သေချာစေသည့် မျက်မှောက်ခေတ် စည်းမျဉ်း စိစစ်မှုဖြင့်၊ မကောင်းသော သရုပ်ဆောင်များသည် crypto ပိုင်ဆိုင်မှုများကို fiat အဖြစ်သို့ မြှင့်တင်ရန် သို့မဟုတ် ၎င်းတို့အား ပွင့်လင်းသော စျေးကွက်များတွင် သုံးစွဲရန် ခက်ခဲသည်။ တရားမ၀င်ငွေလွှဲရာတွင် အသုံးအများဆုံးနည်းလမ်းများအကြောင်း Mustaha မှ ပြောကြားခဲ့ပါသည်။

"ဟုတ်ပါတယ်၊ သူတို့ဟာ ရောနှောကိရိယာတွေ၊ tumblers နဲ့ privacy ဒင်္ဂါးတွေလိုမျိုး အမည်မသိနည်းပညာတွေကို အသုံးပြုဖို့ ကြိုးစားနိုင်ပေမယ့် နောက်ပိုင်းမှာ သူတို့ရဲ့ ပိုင်ဆိုင်မှုတွေကို အသုံးပြုဖို့အတွက် အလံပြပြီး ညစ်ညမ်းသွားပါလိမ့်မယ်။"

တစ်ကမ္ဘာလုံးတွင် cryptocurrencies ပိုမိုလက်ခံပြီး ပျံ့နှံ့လာသည်နှင့်အမျှ၊ ရာဇ၀တ်ကောင်များသည် မှားယွင်းသောပိုင်ဆိုင်မှုများကို ရောင်းချရန်အတွက် မှောင်ခိုဈေးကွက်သို့ ပြောင်းလဲသွားမည်ဖြစ်သည်။ KYC မလိုအပ်ဘဲ ငွေကြေးသုံးစွဲနိုင်သည့် စျေးကွက်များ ရရှိနိုင်မှုကြောင့် ယင်းဆိုက်များကို နှိမ်နင်းရန် နောင်တွင် တရားဥပဒေစိုးမိုးရေး အေဂျင်စီများက တာဝန်ယူဆောင်ရွက်မည်ဖြစ်သည်။

KYC နှင့် AML တူးလ်များသည် ယခုအခါ ပိုက်ဆံအိတ်လိပ်စာများနှင့် IP လိပ်စာများကို ဆက်စပ်ပေးနိုင်ပြီး အစုလိုက်အပြုံလိုက် အယ်လဂိုရီသမ်များသည် ဆက်စပ်လိပ်စာများကို ဖော်ထုတ်ရာတွင် အံ့သြဖွယ်အလုပ်တစ်ခုဖြစ်သည်။ ထိုသို့သောအစီအမံများသည် ပြည်နယ်အဆင့်သရုပ်ဆောင်များအတွက်ပင် ၎င်းတို့၏နယ်နိမိတ်ပြင်ပတွင် လဲလှယ်မှုမှတစ်ဆင့် ခဝါချရန် ခက်ခဲမည်ဖြစ်သည်။ Mushtaha က “နိုင်ငံခြားပိုင်ဆိုင်မှုထိန်းချုပ်ရေးရုံး (OFAC) မှာ ဒဏ်ခတ်အရေးယူခံထားရတဲ့ ပုဂ္ဂိုလ်တွေနဲ့ အဖွဲ့အစည်းတွေနဲ့ သက်ဆိုင်တဲ့ လိပ်စာတွေကို ခွဲခြားသတ်မှတ်ထားပါတယ်။ ထိုလိပ်စာများရှိ ပိုင်ဆိုင်မှုများသည် မည်သူတစ်ဦးတစ်ယောက်အတွက်မျှ ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းရန် မလွယ်ကူလှပေ။"

ငွေကြေးခဝါချမှုကို တန်ပြန်ရာတွင် CBDC ၏ အခန်းကဏ္ဍ

ဗဟိုဘဏ်ဒစ်ဂျစ်တယ်ငွေကြေးများ (CBDCs) ဗဟိုဘဏ်များကို fiat ငွေကြေးဖြင့် တစ်ခါမျှ မမြင်နိုင်သော ထိန်းချုပ်မှုအဆင့်ကို ပေးဆောင်နိုင်သည်။ အစိုးရခြယ်လှယ်မှုနှင့် ငွေကြေးဖောင်းပွမှုကဲ့သို့ fiat ဆိုင်ရာ ပြဿနာအားလုံးကို စိတ်ကူးကြည့်ပါ၊ သို့သော် ယခုတွင် ကွင်းဆက်ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှု၏ စွမ်းအားဖြင့် စိတ်ကူးကြည့်ပါ။ CBDCs သည် သုံးစွဲသူများ၏ သုံးစွဲမှုအလေ့အထနှင့် ဗဟိုဘဏ်များအား ပိုင်ဆိုင်မှုများကို ရပ်တန့်ရန်၊ ၎င်းတို့ကို ကန့်သတ်ရန်၊ သက်တမ်းကုန်ဆုံးရက်များကို သတ်မှတ်ခြင်း၊ အရောင်းအ၀ယ်တိုင်းကို အလိုအလျောက်အခွန်ကောက်ခံခြင်း သို့မဟုတ် ၎င်းတို့နှင့် မဝယ်နိုင်သည့်အရာကို ဆုံးဖြတ်ခြင်းတို့ကို ပြုလုပ်နိုင်စေမည်ဖြစ်သည်။ "ကုန်သည်၊ ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းနှင့် လက်လီဝယ်ယူသူတိုင်းသည် ငွေကြေးခဝါချမှုကို ကင်းမဲ့စေမည့် KYC နှင့်အညီ လိုက်နာရန် လိုအပ်လိမ့်မည်" ဟု Mustaha မှ ပြောကြားခဲ့သည်။

Facebook ၏မိခင်ကုမ္ပဏီ Meta မှစတင်ခွင့်ပြုထားသော blockchain-based stabilitycoin Libra၊ ဆွဲငင်အားမရခဲ့ပါ။ ၎င်းကို 2019 ခုနှစ်တွင် စတင်ခဲ့ချိန်။ ထို့ကြောင့်၊ Meta ၏ crypto ပဏာမခြေလှမ်းများအကြောင်း ပင်မပြောဆိုမှုများသည် CBDC များကို စမ်းသပ်ရန် အစိုးရများစွာကို လှုံ့ဆော်ပေးခဲ့ပြီး တရုတ်သည် ၎င်း၏ CBDC ကို စတင်သည့် ပထမဆုံးနိုင်ငံတစ်ခုဖြစ်သည်။

ငွေကြေးထိန်းချုပ်မှုအတွက် ဖြစ်နိုင်ခြေများသည် ဤအစိုးရမှပံ့ပိုးပေးသော ဆန်းသစ်တီထွင်မှုလှိုင်းအတွက် တစ်ခုတည်းသော တွန်းအားမဟုတ်ပါ။ အစိုးရများသည် ရွှေစံနှုန်းကို မလိုက်နာတော့ကြောင်း ညွှန်ပြနေချိန်တွင် Mustaha သည် ဖက်ဒရယ်နှင့် ဗဟိုအေဂျင်စီများ၏ အလိုအလျောက်ငွေရိုက်နှိပ်ခြင်း၏ တိုက်ရိုက်ရလဒ်အဖြစ် ယနေ့ခေတ် ငွေကြေးဖောင်းပွမှုကို မီးမောင်းထိုးပြခဲ့သည်။

“အမေရိကန်က အရင်ကထက် ဒေါ်လာတွေ ပိုထုတ်တယ်။ ပြီးတော့ အဲဒါရဲ့ ရလဒ်ကတော့ ဇယားကွက်ထဲက ပြန့်ကျဲနေတဲ့ ငွေကြေးဖောင်းပွမှုပါပဲ။” 

ထို့အပြင်၊ Mustaha သည် အတိုးနှုန်းကို အလွန်အမင်း လျင်မြန်စွာ တိုးမြှင့်ခြင်းသည် အလွန်အကျွံ ကြွေးမြီတင်ထားသော ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများ၏ ကပ်ဆိုးကြီးတစ်ခု ပြိုလဲသွားစေနိုင်သည်ဟု စောဒကတက်ခဲ့သည်။ ရလဒ်အနေဖြင့် CBDC များသည် ဗဟိုဘဏ်များအတွက် အဖြေတစ်ခုအဖြစ် ပေါ်လွင်ထင်ရှားပြီး "ပထမဆုံးအကြိမ်၊ ဗဟိုဘဏ်များသည် ငွေကို ဖျက်ဆီးနိုင်သည့်အပြင် ၎င်းကို ဖန်တီးနိုင်သည်" ဟု ထပ်လောင်းပြောကြားခဲ့သည်။

AML၊ KYC ၏ ဆင့်ကဲပြောင်းလဲမှုနှင့် နည်းပညာဆိုင်ရာ တိုးတက်မှုများ

AML/KYC ကဏ္ဍတွင် ၎င်း၏ကျယ်ပြန့်သော အတွေ့အကြုံအပေါ် အခြေခံ၍ နည်းပညာသည် စည်းမျဉ်းများ၏ ဆင့်ကဲပြောင်းလဲမှုနှင့် လိုက်လျောညီထွေဖြစ်စေသည်ဟု Mushtaha မှပြောကြားခဲ့သည်။ AML ကိရိယာများကို ပေါင်းစည်းရန် ဆုံးဖြတ်သည့် စတင်သည့် ကုန်သွယ်မှုပလပ်ဖောင်းများတွင် virtual asset service provider (VASP) နှင့် securities လိုင်စင်များကို လျှောက်ထားရန် ရွေးချယ်ခွင့်ရှိသည်။ “လိုက်လျောညီထွေဖြစ်ခြင်းဆိုသည်မှာ သင့်အတွက် အခွင့်အလမ်းများစွာ ပွင့်လာသည်ဟု ဆိုလိုသည်။ ဤနေရာရှိ ရန်ပုံငွေသည် လိုက်နာမှုအပေါ် အာရုံစိုက်နေသူများသာ ရရှိနိုင်ပါသည်။" ရလဒ်အနေဖြင့် AML ဖြေရှင်းချက်ပေးသူများသည် crypto ကမ္ဘာနှင့် လိုက်လျောညီထွေရှိသော ဘဏ္ဍာရေးစနစ်ကြားရှိ ကွာဟချက်ကို ပေါင်းကူးပေးနေသည်ကို တွေ့ရသည်။

Mushtaha သည် လက်ရှိတီထွင်နေသော startup တစ်ခုနှင့် အလုပ်လုပ်နေသည့် ဥပမာတစ်ခုကို မျှဝေခဲ့သည်။ မကူးစက်နိုင်သောသင်္ကေတ (NFT)သုည-အသိပညာအထောက်အထားများကို အသုံးပြု၍ အခြေခံ KYC ဖြေရှင်းချက်။ "KYC အတွက်အသုံးပြုသော NFTs များသည် နှစ်ဆသုံးစွဲမှုပြဿနာကိုဖြေရှင်းရန်မလိုအပ်ကြောင်း ၎င်းတို့၏အသိအမှတ်ပြုမှုမှရရှိလာသောကြောင့် blockchain မှလုံးဝထွက်ခွာနိုင်သည်။ ၎င်းသည် NFT တွင် သီးသန့် biometric ဒေတာကို သိမ်းဆည်းရန်နှင့် တစ်ဦးချင်းစီအကောင့်ဖွင့်လိုသည့် ပလပ်ဖောင်းတစ်ခုစီသို့ zk-Proof ကို ပေးပို့နိုင်စေမည်ဖြစ်သည်။"

NFT အချက်အလက်များ သိမ်းဆည်းရန်အတွက် “ဖြစ်နိုင်ချေများသော ( အများသူငှာ လက်လှမ်းမမီနိုင်သော) ကွင်းဆက်တစ်ခုတွင် ဖြစ်နိုင်ချေများသော” NFTs သည် NFT များသည် လာမည့်ဆယ်စုနှစ်အတွင်း KYC အသုံးပြုမှုကိစ္စများကို ဆောင်ရွက်ပေးသည့်အတွက် လမ်းကြောင်းမှန်သို့ ခြေလှမ်းဖြစ်ကြောင်း Mushtaha က အတည်ပြုပါသည်။ စက်မှုလုပ်ငန်း ဒေါင်လိုက်များတစ်လျှောက် ဆက်လက်စိမ့်ဝင်နေပါသည်။

AML ၏ စည်းကမ်းချက်များအရ၊ ဆန်းသစ်တီထွင်မှုနှုန်း အရှိန်မြှင့်ခြင်းကြောင့် လစဉ်လတိုင်း ကိရိယာများနှင့် တိုးတက်မှုများ ထွက်ပေါ်လျက်ရှိသည်။ Mushtaha အရ အိမ်တွင်းတူးလ်တစ်ခုသည် Coinfirm အား စမတ်စာချုပ်ထိန်းချုပ်ထားသော ငွေဖြစ်လွယ်မှုအစုအဝေးသို့ ပိုင်ဆိုင်မှုများကို ပံ့ပိုးပေးသည့် ပိုက်ဆံအိတ်လိပ်စာတိုင်းကို ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာနိုင်စေကာ "ကျွန်ုပ်တို့သည် တစ်ကြိမ်လျှင် သောင်းနှင့်ချီသော လိပ်စာများအတွက် အန္တရာယ်ပရိုဖိုင်များကို ပံ့ပိုးပေးနိုင်ပါသည်။"

အယ်လဂိုရီသမ်နည်းဖြင့် ထုတ်လုပ်ထားသော အရောင်းအ၀ယ်အခြေပြုအသုံးပြုသူအမူအကျင့်ပုံစံ အသိအမှတ်ပြုမှုကို အာရုံစိုက်သည့် AI ဆန်းသစ်တီထွင်မှုသည် အဓိကလမ်းကြောင်းတစ်ခုဖြစ်သည်။ "Blockchain သည် ငွေကြေးခဝါချမှုပုံစံများကို ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာရန် အသုံးပြုနိုင်သည့် အပြုအမူဆိုင်ရာ အချက်အလက်များစွာကို ကိုင်ဆောင်ထားပြီး၊ ထိုနည်းလမ်းများဖြင့် ပြုမူသော ပိုက်ဆံအိတ်လိပ်စာများအတွက် စွန့်စားရနိုင်ခြေပရိုဖိုင်များကို အပိုဆောင်းပေးသည်" ဟု Mushtaha မှ ရှင်းပြခဲ့သည်။

crypto အခင်းအကျင်းတစ်လျှောက် နှစ်များတစ်လျှောက် ဒေတာအစုအဝေးများစွာကို စုဆောင်းထားသည့် စက်သင်ယူမှုကိရိယာများသည် အလားအလာရှိသော ကုန်သွယ်မှုရလဒ်များကို ခန့်မှန်းရန်အတွက်လည်း အသုံးပြုမည်ဖြစ်သည်။

အစိုးရများသည် နယ်စပ်ဖြတ်ကျော် crypto ငွေလွှဲမှုများကို စောင့်ကြည့်သည်။

အဆိုပါ FATF သည် ၎င်း၏ ပြန်လည်ပြင်ဆင်ထားသော လမ်းညွှန်ချက်ကို ထုတ်ပြန်ခဲ့သည်။ ပြီးခဲ့သည့်နှစ်အောက်တိုဘာလတွင်၊ ၎င်းတို့သည် မြင့်မားသောအန္တရာယ်အဖြစ် privacy ကိုထိန်းသိမ်းထားသည့်သို့မဟုတ်အချို့သောကြားခံမှမပါဝင်သည့် crypto ပိုင်ဆိုင်မှုတိုင်းကိုတံဆိပ်တပ်ခဲ့သည်။ FATF ၏ ရှင်းလင်းပြတ်သားသော လုပ်ပိုင်ခွင့်မှာ “နိုင်ငံတကာဘဏ္ဍာရေးစနစ်၏ ခိုင်မာမှုဆိုင်ရာ ခြိမ်းခြောက်မှု” ကို ဖယ်ရှားပစ်ရန်ဖြစ်ပြီး cryptocurrencies တစ်ခုတည်းဟု မှတ်ယူထားသည့်အတွက် ၎င်းသည် အံ့သြစရာမဟုတ်ပါ။ ထို့ကြောင့်၊ Travel Rule ကို မိတ်ဆက်ခြင်း။ 2019 တွင် ငွေသွင်းငွေထုတ်တစ်ခုတွင် VASP များအားလုံးသည် အချို့သောအချက်အလက်များကို နောက်ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းထံပေးပို့ရန် လိုအပ်ပါသည်။ 

စည်းမျဉ်းကို ပုဂ္ဂလိကတစ်ဦးချင်းစီက ကျင်းပသည့် un-hosted wallet လိပ်စာများတွင် ကျင့်သုံးသောအခါ၊ "FATF သည် လာမည့်နှစ်အနည်းငယ်အတွင်း peer-to-peer အရောင်းအ၀ယ်များ တိုးလာပါက၊ FATF သည် ခရီးသွားစည်းမျဉ်းကို ဤပိုက်ဆံအိတ်များတွင် အသုံးပြုရန် အခြေခံအုတ်မြစ်ချနေပုံရသည်။ ကိုယ်ရေးကိုယ်တာအခွင့်အရေးတွေကို ပြဌာန်းထားပါတယ်” ဟု Mushaha က ဆိုသည်။

Mustaha ၏အဆိုအရ ပိုမိုသတိထားရမည့်ချဉ်းကပ်မှုသည် တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များတစ်လျှောက်ရှိ ခရီးသွားစည်းမျဉ်း၏ အစိတ်စိတ်အမြွှာမြွှာကွဲထွက်နေသော အကောင်အထည်ဖော်မှုအများစုကို လိုက်လျောညီထွေဖြစ်စေရန်ဖြစ်ပြီး VASP လိုက်လျောညီထွေမှုကိုလည်း အာရုံစိုက်နေချိန်တွင် နယ်စပ်ဖြတ်ကျော်ငွေပေးငွေယူများကို ပိုမိုရိုးရှင်းစေသည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုကို တန်ပြန်ရာတွင် Crypto လုပ်ငန်းရှင်များ၏ အခန်းကဏ္ဍ

VASP ၏ သီးခြားလိုအပ်ချက်တစ်ခုစီတိုင်းနှင့် အံဝင်ခွင်ကျဖြစ်စေရန် ဒီဇိုင်းထုတ်ထားသည့် AML ဖြေရှင်းချက်များ ရရှိနိုင်ခြင်းကြောင့် Mustaha သည် လိုက်နာမှုကို လျစ်လျူရှုခြင်းအတွက် “အမှန်တကယ် ဆင်ခြေမရှိတော့ပြီ” ဟု ယုံကြည်ပါသည်။ ကမ္ဘာသည် ပွတ်တိုက်မှုကင်းသော အစုလိုက်အပြုံလိုက်မွေးစားခြင်းအတွက် ပြင်ဆင်နေချိန်တွင် ၎င်းတို့၏အသုံးပြုသူများအတွက် ပြည့်စုံသောပညာရေးဆိုင်ရာပစ္စည်းများကို တည်ထောင်ရန် VASPs တွင်လည်း တာဝန်ရှိပါသည်။

#ငွေရေးကြေးရေး Web3 ကို ပင်မရေစီးကြောင်းသို့ မောင်းနှင်ရန် ရည်ရွယ်ချက်ဖြင့် ကမ္ဘာတစ်ဝှမ်းရှိ စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များနှင့် နီးကပ်စွာလုပ်ဆောင်ပါသည်။

Web3 ကမ္ဘာတစ်ခုတည်ထောင်ရာတွင် စည်းမျဉ်းများ၏ အရေးပါမှုကို အကျုံးဝင်သော Binance VP၊ Global Marketing၊ James Rothwell ထံမှ နားထောင်ပါ။ pic.twitter.com/ZaJfLQPX35

- Binance (@binance) သြဂုတ်လ 2, 2022

Mushtaha သည် crypto စွန့်ဦးတီထွင်သူများသည် ကမ္ဘာ့ဘဏ္ဍာရေးစနစ်၏ နောက်အခန်းကို ရေးသားရာတွင် ကူညီရန် ထူးခြားသောအနေအထားတွင်ရှိကြောင်း ယုံကြည်သည်၊ AML လိုက်နာမှုသည် ၎င်းတို့၏အောင်မြင်မှုအတွက် အဟန့်အတားမဟုတ်ကြောင်း နားလည်သင့်သည်။ "လက်လီရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူအများစုသည် ငွေလွှဲရာတွင် ၎င်းတို့၏အန္တရာယ်များကို စီမံခန့်ခွဲကာ ဤနေရာကို လုံခြုံစွာ သွားလာလိုကြသည်" ဟု ၎င်းက အကြံပြုသည်။ “ဒီရင်းနှီးမြုပ်နှံသူတွေကို စိတ်ငြိမ်သက်မှုပေးတာဟာ VASP ရဲ့ ဦးစားပေးဖြစ်သင့်တယ်။” 

စည်းမျဥ်းစည်းကမ်းများဆီသို့ ဦးတည်လုပ်ဆောင်နေပါသည်။

KYC နှင့် AML တို့သည် ယနေ့ခေတ် မက်ခရိုစီးပွားရေးအတွက် လိုအပ်သော အစိတ်အပိုင်းများဖြစ်ပြီး crypto space ၏ အရေးကြီးသော အစိတ်အပိုင်းများဖြစ်သည်။ စည်းမျဥ်းစည်းကမ်းများသည် အမည်ဝှက်ကို ပျက်ပြားစေသည်ဟူသော ယုံကြည်ချက်ကို မူစတာဟာ သဘောမတူပါ။ 

“စည်းမျဉ်းများသည် အစုလိုက်အပြုံလိုက်မွေးစားခြင်းကို တွန်းအားပေးလိမ့်မည်၊ သို့သော် တရားမဝင်လုပ်ဆောင်မှုများကို ကင်းစင်စေချိန်တွင် ဆန်းသစ်တီထွင်မှုကို အားပေးသည့် စည်းမျဥ်းစည်းမျဥ်းဘောင်ကို တက်ကြွစွာတင်ပြရန် ဤနေရာရှိ ကစားသမားများအပေါ်တွင် တာဝန်ရှိပါသည်။ သုံးစွဲသူ၏ကိုယ်ရေးကိုယ်တာကို ထိန်းသိမ်းထားစဉ်တွင် ငွေကြေးခဝါချမှုကို စောင့်ကြည့်နိုင်သည့် မျှတမှုရှိရန် လိုအပ်ပါသည်။ ၎င်းတို့သည် သီးသန့်ရည်မှန်းချက်များမဟုတ်ပေ။ နှစ်မျိုးလုံး ရနိုင်ပါတယ်။" 

ပြီးတော့ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူတွေကို Mustaha က အသက်ကြီးတဲ့ ဆိုရိုးစကားအတိုင်း "မင်းရဲ့ကိုယ်ပိုင် သုတေသနလုပ်ပါ" လို့ အကြံပေးခဲ့တယ်။