Blockchain နှင့် crypto သည် ငွေကြေးဆိုင်ရာ ရာဇ၀တ်မှုများကို ခြေရာခံခြင်းအတွက် အကျိုးကျေးဇူးတစ်ခုဖြစ်သည်။

ကမ္ဘာတစ်ဝှမ်းရှိအစိုးရများသည် crypto စျေးကွက်နှင့်၎င်းကိုထိန်းချုပ်နိုင်သည့်နည်းလမ်းအမျိုးမျိုးကိုပိုမိုသတိပြုမိလာသည်။

ပင်မဘဏ္ဍာရေး ဘီလူးကြီးများ၏ မွေးစားမှုနှုန်း တိုးလာခြင်းနှင့် ပါဝင်ပတ်သက်နေသော်လည်း၊ လူဆိုးများသည် လိမ်လည်လှည့်ဖြားသူများနှင့် ရာဇ၀တ်ကောင်များအတွက် ကိရိယာတစ်ခုအဖြစ် crypto ကို ဆက်လက်ပုံဖော်နေပါသည်။ ကုဒ်အားနည်းချက်များ သို့မဟုတ် ဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုပြဿနာအမျိုးမျိုးကြောင့် နှစ်များတစ်လျှောက်တွင် crypto ပလပ်ဖောင်းများနှင့် ဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုလျှော့ချထားသောဘဏ္ဍာရေးစနစ် (DeFi) ပရိုတိုကောများကို အပေးအယူလုပ်ခဲ့သည်။ သို့သော်လည်း ငွေခိုးယူခြင်းသည် အလွယ်ဆုံးအပိုင်းဖြစ်ပြီး ထိုငွေကို ရွှေ့ကာ ငွေထုတ်ရန်မှာ မဖြစ်နိုင်သလောက်ပင်။

၎င်းသည် အဓိကအားဖြင့် crypto အရောင်းအ၀ယ်အများစုကို အမြဲတမ်းလမ်းကြောင်းတစ်ခုအဖြစ် လုပ်ဆောင်သည့် အများသူငှာ လယ်ဂျာတွင် မှတ်တမ်းတင်ထားသောကြောင့်ဖြစ်ပြီး၊ ဟက်ကာသည် ၎င်း၏ဇာစ်မြစ်ကိုဖုံးကွယ်ရန် အမျိုးမျိုးသော အကြွေစေ့ရောစပ်ဝန်ဆောင်မှုများကို အသုံးပြုနေသော်လည်း၊ အစွမ်းထက်သော ငွေပေးငွေယူစောင့်ကြည့်ရေးကိရိယာများသည် အဆိုပါတရားမဝင်လမ်းကြောင်းများကို နောက်ဆုံးတွင် ဖော်ထုတ်နိုင်သောကြောင့်ဖြစ်သည်။

အကြွေစေ့ရောစပ်ဝန်ဆောင်မှုတောင်မှ သူတို့ကိုယ်သူတို့ ရှိကြပါတယ်။ အရောင်းအ၀ယ်များကို ပိတ်ဆို့စပြုလာသည်။ ဆက်စပ် သို့မဟုတ် တရားမဝင်ဟု အလံတင်ထားသည်။

ပြင်းပြင်းထန်ထန် လေ့လာမှုအားဖြင့် Chainalysis နှင့် Elliptic ကဲ့သို့သော crypto မှုခင်းဆေးပညာ ကုမ္ပဏီများသည် cryptocurrency သည် ငွေကြေးဆိုင်ရာ ရာဇ၀တ်မှုများနှင့် တရားမ၀င်လုပ်ဆောင်မှုများကို ဖုံးကွယ်ရန် စံပြကိရိယာတစ်ခု ပံ့ပိုးပေးသည်ဟူသော အယူအဆကို ထပ်မံငြင်းဆိုခဲ့သည်။

Chainalysis ၏ မကြာသေးမီက အစီရင်ခံစာတစ်ခုအရ 2021 ခုနှစ်တွင် တရားမဝင်လုပ်ဆောင်မှုများနှင့်ဆက်စပ်နေသော crypto အရောင်းအ၀ယ်ရာခိုင်နှုန်းသည် 0.15% မျှသာဖြစ်ကြောင်း ပြသသည်။

Cryptocurrencies သည် လွန်ခဲ့သောနှစ်အနည်းငယ်အတွင်း ပင်မရေစီးကြောင်းဖြစ်လာခဲ့ပြီး၊ လွန်ခဲ့သောနှစ်အနည်းငယ်ခန့်က အင်တာနက်ပူဖောင်းတစ်ခုမှ ယနေ့ယုံကြည်စိတ်ချရသော ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုရွေးချယ်မှုသို့ ပြောင်းလဲလာသော crypto စျေးကွက်၏ အများသူငှာဆေးစာဖြင့် လွန်ခဲ့သောနှစ်အနည်းငယ်အတွင်း ပင်မရေစီးကြောင်းဖြစ်လာခဲ့သည်။

crypto လဲလှယ်ရေး CEX.IO မှနည်းပညာအရာရှိချုပ် Dmytro Volkov က ရာဇ၀တ်ကောင်များ အဓိကအသုံးပြုနေသည့် crypto အယူအဆသည် အဘယ့်ကြောင့် ခေတ်နောက်ကျနေကြောင်း Cointelegraph သို့ပြောသည်။

“Crypto ကို ရာဇ၀တ်ကောင်များ အများစုအသုံးပြုနေသည်ဟူသော အထင်အမြင်လွဲမှားမှုသည် ပိုးလမ်းမခေတ်တွင် အမြစ်စွဲနေပေလိမ့်မည်။ အမှန်တရားမှာ blockchain ၏ မပြောင်းလဲနိုင်သော အသွင်အပြင်သည် အရောင်းအ၀ယ်များကို ဖုံးကွယ်ရန် အလွန်ခက်ခဲစေသည်။ Blockchain လယ်ဂျာကို လူသိရှင်ကြားရရှိနိုင်သည့် Bitcoin ၏အခြေအနေတွင်၊ အရည်အချင်းပြည့်မီသော ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုအဖွဲ့နှင့် လေးနက်သောလဲလှယ်မှုသည် ပျက်စီးဆုံးရှုံးမှုမပြီးမီ ဟက်ကာများနှင့် ခဝါချသူများကို အလွယ်တကူ စောင့်ကြည့်တားဆီးနိုင်သည်။

၎င်းက "လုံခြုံရေးအဖွဲ့သည် တက်ကြွပြီး blockchain နည်းပညာကို ကျော်လွန်နေသမျှကာလပတ်လုံး ကျွန်ုပ်တို့၏ဖောက်သည်များကို ဆက်လက်ကာကွယ်ပေးနိုင်ပါသည်။ ဤလုပ်ငန်းသည် ဆက်လက်ကြီးထွားလာသည်နှင့်အမျှ ရာဇ၀တ်ကောင်များက အဓိကအသုံးပြုနေသည့် crypto ဒဏ္ဍာရီသည် ပျောက်ကွယ်သွားလိမ့်မည်ဟု ကျွန်တော်ယုံကြည်ပါသည်။"

Ne'er-do-wells သည် တရားမဝင်လုပ်ဆောင်မှုများကို လွယ်ကူချောမွေ့စေရန် ကိရိယာများကို ရှာဖွေနေဆဲဖြစ်သောကြောင့် "ဆိုက်ဘာရာဇ၀တ်ကောင်များနှင့် cryptocurrency ဂေဟစနစ်များ၏ လုံခြုံရေးအဖွဲ့များအကြား လက်နက်ပြိုင်ဆိုင်မှု ဖြစ်ပွားနေကြောင်း Volkov မှ မှတ်ချက်ပြုခဲ့သည်။ သို့သော်လည်း "ဒါဟာ ဒစ်ဂျစ်တယ် ပိုင်ဆိုင်မှုလုပ်ငန်းအတွက် သီးသန့်မဟုတ်ပါဘူး" ဟု Volkov က ပြောကြားခဲ့သည်။

"စက္ကူ" လမ်းကြောင်း

ရာဇ၀တ်ကောင်တွေ ကျူးလွန်ခဲ့တာတွေ အများအပြား ရှိခဲ့ပါတယ်။ ခိုးယူထားသော cryptocurrencies ကို ခဝါချရန် ကြိုးစားနေပါသည်။ တကယ်တော့ နှစ်အတော်ကြာပြီးနောက်၊ နောက်ဆုံး ဥပမာမှာ Bitfinex ဖြစ်သည်။

တရားဥပဒေစိုးမိုးရေး အေးဂျင့်များသည် ခိုးယူထားသော Bitcoin ကို လိုက်နာနိုင်သည် (BTC) — ယနေ့ခေတ်တန်ဖိုးမှာ ဒေါ်လာ 4 ဘီလီယံခန့်ရှိမည်ဟု ခန့်မှန်းထားသည် — နောက်ဆုံးတွင် သြဇာလွှမ်းမိုးသူ Heather Morgan နှင့် ဆိုက်ဘာလုံခြုံရေးကျွမ်းကျင်သူ Ilya Lichtenstein တို့ကို ဖမ်းဆီးရန် blockchain မှတဆင့်။

Bitcoin ATM ပံ့ပိုးပေးသူ Coinsource မှ အမှုဆောင်ဒုဥက္ကဋ္ဌ Derek Muhney က Cointelegraph သို့ ပြောကြားခဲ့သည်။

"2016 Bitfinex ဟက်ခ်၏ရလဒ်ကိုကြည့်ပါ။ ပါဝင်ပတ်သက်သူများသည် နည်းလမ်းများစွာဖြင့် ခဝါချခြင်းနည်းပညာများကို အသုံးပြုခြင်းဖြင့် cryptocurrency ဒေါ်လာ ၄.၅ ဘီလီယံခန့်ကို ခဝါချရန် ကြိုးပမ်းခဲ့ကြသည်။ သို့တိုင်၊ ဥပဒေစိုးမိုးရေးသည် blockchain မှတဆင့်ငွေနောက်သို့လိုက်နိုင်သည်၊ ကျူးလွန်သူများကိုဖော်ထုတ်ရန်နှင့်ခိုးယူထားသောငွေ၏သိသာထင်ရှားသောအစိတ်အပိုင်းကိုပြန်လည်ရယူနိုင်ခဲ့သည်။ ရာဇဝတ်ကောင်များသည် crypto ကိုအခွင့်ကောင်းယူရန်ကြိုးစားသော်လည်းမအောင်မြင်ကြောင်းဤကဲ့သို့သောဖြစ်ရပ်များကသက်သေပြသည်။ Crypto သည် လူများအတွက် ဖန်တီးထားပြီး လူကောင်းများအတွက် ဆက်လက်တည်ရှိနေမည်ဖြစ်ပါသည်။"

ပြင်ပရှုထောင့်မှကြည့်လျှင် ရာဇ၀တ်မှုများအတွက် cryptocurrency ကိုအသုံးပြုခြင်းသည် စံနမူနာရှိပုံရသည်။ အွန်လိုင်းငွေပေးချေမှုများသည် ဝေးကွာသောအကွာအဝေးကိုဖြတ်၍ ငွေအမြောက်အမြားကို ရုပ်ပိုင်းဆိုင်ရာရွှေ့စရာမလိုဘဲ လျင်မြန်စွာလုပ်ဆောင်နိုင်သည်။ သို့သော်၊ crypto လောကရှိသူများသည် ဥပဒေစိုးမိုးရေးတွင် မှတ်တမ်းများထားရှိရန်နှင့် လိုအပ်ပါက ဖောက်သည်များ၏ မည်သူမည်ဝါဖြစ်ကြောင်း အတည်ပြုခွင့်ပြုသည့် ခိုင်မာသောပရိုတိုကောများရှိကြောင်း သိရှိကြသည်။

Crypto ဖလှယ်မှုများသည် အဓိကအခန်းကဏ္ဍမှ ပါဝင်ပါသည်။

Crypto exchanges များသည် ခိုးယူထားသော ရန်ပုံငွေများကို ဖော်ထုတ်ခြင်းနှင့် ပိတ်ဆို့ခြင်း သို့မဟုတ် အေးခဲခြင်းတွင် အဓိကအခန်းကဏ္ဍမှ ပါ၀င်ပြီး ၎င်းတို့သည် crypto ကို fiat အတွက် ချဉ်းကပ်လမ်းများအဖြစ် ထိရောက်စွာ လုပ်ဆောင်ပေးသောကြောင့် ဖြစ်သည်။

မကြာသေးမီက၊ Binance သည် ခိုးယူထားသော ရန်ပုံငွေ ဒေါ်လာ 6 သန်းဖိုးကို ပိတ်ဆို့ခဲ့သည်။ Ronin တံတား hack နှင့်ဆက်စပ်. crypto လဲလှယ်မှုတွင် ဟက်ကာသည် သေးငယ်သောအစီအစဥ်ဖြင့် အကောင့် ၈၆ ခုမှတစ်ဆင့် စုစုပေါင်းဒေါ်လာ သန်း ၆၀၀ အနက်မှ ဒေါ်လာ ၅.၈ သန်းကို ငွေထုတ်ရန် ကြိုးစားခဲ့ကြောင်း ဖော်ပြခဲ့သည်။

ကြီးလေးသော သိသင့်သော Customer (KYC) မူဝါဒများဖြင့် ဗဟိုချုပ်ကိုင်ထားသော လဲလှယ်မှုများမှတစ်ဆင့် ခဝါချခြင်းသည် ခက်ခဲလာသဖြင့် ဟက်ကာများသည် ၎င်းတို့၏ လှုပ်ရှားမှုများကို အမည်ဝှက်ထားရန် မျှော်လင့်ချက်ဖြင့် ဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုလျှော့ချထားသော ဖလှယ်မှုများ (DEX) သို့ ပြောင်းလဲသွားကြသည်။

သို့သော် အချိန်အများစုတွင်၊ ဤဟက်ကာများသည် ၎င်းတို့၏ခိုးယူထားသော crypto များကို ထုတ်ပေးသူမှ အလွယ်တကူ အေးခဲသွားစေနိုင်သည့် အလံပြထားသောတည်ငြိမ်သောဒင်္ဂါးများအဖြစ်သို့ ပြောင်းလဲသွားပါသည်။ ထို့ကြောင့်၊ DEX ပလပ်ဖောင်းများမှတစ်ဆင့် ခဝါချခြင်းသည် ပိုမိုခက်ခဲလာပါသည်။

Binance ၏ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာထောက်လှမ်းရေးနှင့်စုံစမ်းစစ်ဆေးရေး၏ဒုတိယဥက္ကဌ Tigran Gambaryan မှပြစ်မှုကျူးလွန်သူများသည်ခဝါချရန်အတွက် crypto ကိုဆက်လက်အသုံးပြုနေသော်လည်းဖလှယ်မှုများသည်သူတို့အားခုခံကာကွယ်မှု၏ပထမတန်းဖြစ်ကြောင်း Cointelegraph သို့ပြောကြားခဲ့သည်။

"ရာဇ၀တ်ကောင်များသည်မည်သည့်ပုံစံဖြင့်မဆိုငွေကိုခဝါချလိမ့်မည်။ cryptocurrency နှင့်ပတ်သက်လာသောအခါ၊ လဲလှယ်မှုများသည်ပထမဆုံးကာကွယ်ရေးလိုင်းဖြစ်ပြီး၎င်းအတွက်ပြင်ဆင်ရန်လိုအပ်သည်။ ဖလှယ်မှုများပြုလုပ်ရန် လိုအပ်သည်မှာ မှန်ကန်သောကျွမ်းကျင်မှုနှင့် သံသယဖြစ်ဖွယ်အရောင်းအ၀ယ်များကို ရပ်တန့်ရန်နှင့် ဖော်ထုတ်ရန် လိုအပ်သောကိရိယာများ လုံလောက်သောလူအရေအတွက်ရှိရန်ဖြစ်သည်။ သင့်လျော်သော KYC နှင့် ငွေပေးငွေယူစောင့်ကြည့်ရေးကိရိယာများသည် မရှိမဖြစ်လိုအပ်ပါသည်။”

Binance သည် ဆိုက်ဘာရာဇ၀တ်ဂိုဏ်းကို ဖယ်ရှားရာတွင်လည်း ကူညီပေးခဲ့သည်။ အဝတ်လျှော် ransomware တိုက်ခိုက်မှုများမှတစ်ဆင့် ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုဒေါ်လာ သန်း 500 ရရှိခဲ့သည်။ အဆိုပါလဲလှယ်မှုသည် ransomware အန္တရာယ်များကို ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းရန်အတွက် ဒေသတွင်းအစိုးရများနှင့် ဥပဒေစိုးမိုးရေးအေဂျင်စီများနှင့်လည်း လုပ်ဆောင်ခဲ့သည်။

Fiat ငွေကြေးများသည် တရားမ၀င်လုပ်ဆောင်မှုများတွင် ပိုမိုထိခိုက်လွယ်သည်။

ရာဇ၀တ်မှုများအတွက် ကိရိယာတစ်ခုအဖြစ် crypto ၏ဇာတ်ကြောင်းကို ပျံ့နှံ့စေသော အကြီးမားဆုံးသော စကားဝှက်အချို့မှာ ရိုးရာဘဏ်လုပ်ငန်းရှင်များဖြစ်ပြီး ၎င်းတို့သည် မကောင်းသောငွေကြေးဆိုင်ရာ လုပ်ရပ်များတွင် အပြစ်မကင်းကြပေ။

အစိုးရများသည် ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး (AML) အစီအမံများ အပါအဝင် တင်းကြပ်သော ဘဏ်လုပ်ငန်းဆိုင်ရာ စည်းမျဉ်းများထဲသို့ ဒေါ်လာဘီလီယံပေါင်းများစွာ လောင်းထည့်ခဲ့သော်လည်း၊ ဘဏ်လုပ်ငန်းကြီးများသည် 300 ခုနှစ်ကတည်းက ဒဏ်ငွေ ဒေါ်လာ 2000 ဘီလီယံကျော် ပေးဆောင်ခဲ့ပြီး အတွင်းပိုင်းကုန်သွယ်မှုနှင့် AML ချို့ယွင်းမှုများ အပါအဝင် အမျိုးမျိုးသော ကျင့်ဝတ်ဖောက်ဖျက်မှုများအတွက် XNUMX ခုနှစ်ကတည်းက ပေးဆောင်ခဲ့သည်။ .

2021 တစ်ခုတည်းတွင် ဘဏ် ခုနစ်ခုခန့် စုပေါင်းဆောင်ရွက်သည်။ paid AML လိုက်နာမှု ချို့ယွင်းချက်များအတွက် ပြည်တွင်းတရားမ၀င် လှုပ်ရှားမှုများကို လျစ်လျူရှုခြင်းအတွက် $1.933 ဘီလီယံ။

Crypto ဆန့်ကျင်ဘက်သို့ ပြန့်ပွားနေသည့်အရာများကြား ကြီးမားသောကွာခြားချက်နှင့် လုပ်ငန်း၏အဖြစ်မှန်သည် ဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုလျှော့ချရန် လိုအပ်မှုကို မီးမောင်းထိုးပြပါသည်။ လုံခြုံရေးအစီအမံများမသက်ဆိုင်ဘဲ အဓိက မိရိုးဖလာဘဏ္ဌာရေးအဖွဲ့အစည်းများသည် cryptocurrencies ကိုအသုံးပြုခြင်းဖြင့် ရာဇ၀တ်ကောင်များစီမံခန့်ခွဲခြင်းထက် ငွေကြေးပိုမိုခဝါချရန် ကူညီပေးခဲ့ပါသည်။