Crypto Apps များတွင် လိမ်လည်မှု သည် ဘယ်သောအခါမှ မြင့်မားခြင်းမရှိပါ။

ကမကြာသေးမီကစစ်တမ်း Pew သုတေသန ယခုအခါ cryptocurrency ကို သတိပြုမိသော အမေရိကန်လူမျိုး 86% ကျော်ကို ပြသခဲ့ပြီး cryptocurrency အသုံးပြုသူ အရေအတွက်သည် ယခုအခါ ခန့်မှန်းထားသည်ထက် ပိုမိုများပြားနေပြီဖြစ်သည်။ 300 သန်း. ပြီးခဲ့သောနှစ်တွင် crypto လိမ်လည်မှုမှာ အထွတ်အထိပ်ဖြင့် လိမ်လည်လှည့်ဖြားသူများ၏ အာရုံစူးစိုက်မှုကိုလည်း တိုးပွားစေပါသည်။ များပြားလှသော လိမ်လည်မှုနည်းစနစ်များနှင့် ဖန်တီးမှုလိမ်လည်လှည့်ဖြားမှုများနှင့်အတူ၊ လိမ်လည်သူများသည် သားကောင်များ၏ crypto အကောင့်များမှ ရန်ပုံငွေများကို ရယူခြင်းနှင့် ထုတ်ယူခြင်းသာမက ငွေခဝါချမှုအတွက် အသုံးပြုရန်အတွက် အကောင့်အသစ်များဖွင့်လှစ်ခြင်းတွင်လည်း အောင်မြင်ခဲ့သည်။ 

Crypto Apps များတွင် လိမ်လည်မှု သည် ဘယ်သောအခါမှ မြင့်မားခြင်းမရှိပါ။

 Cryptocurrency နှင့် ပတ်သက်သော ရာဇ၀တ်မှုများ တိုးပွားလာသည်။ 79 အတွက် 2021%crypto ပိုက်ဆံအိတ်များတွင် အပ်နှံထားသော ရန်ပုံငွေ ဒေါ်လာ 14 ဘီလီယံကျော်သည် ရာဇ၀တ်မှုများနှင့် ချိတ်ဆက်နေပါသည်။ မကြာသေးမီက Telegram မှတဆင့်အင်တာဗျူးတစ်ခုတွင်, လိမ်လည်သူများအကြားဖွင့်လှစ်ရန်ဝန်ခံခဲ့သည်။ တစ်လလျှင် အကောင့် ၁,၅၀၀ မှ ၂,၀၀၀ အထိရှိသည်။ ပေါင်းစပ်အထောက်အထားများကို အသုံးပြု၍ crypto ဖလှယ်မှုများတွင်။ 

၎င်းတို့သည် ခိုးယူထားသော ကိုယ်ရေးကိုယ်တာအချက်အလက်များမှ ဖန်တီးထားသော အထောက်အထားအတုများဖြစ်ပြီး ယင်းအကောင့်များကို ငွေကြေးခဝါချခြင်း သို့မဟုတ် အခြားအမြတ်အစွန်းရှိသော ရာဇ၀တ်မှုအမျိုးအစားများအတွက် အသုံးပြုပါသည်။ ယနေ့ခေတ်တွင် ပရော်ဖက်ရှင်နယ် ဟက်ကာဖိုရမ်များတွင်၊ အတု၊ ပေါင်းစပ်ထားသော အထောက်အထားကို အသုံးပြု၍ အကောင့်အသစ်ဖွင့်ခြင်းဆိုင်ရာ အကြံပြုချက်များနှင့် အကြံဉာဏ်များကို ဖတ်ရှုနိုင်ပါပြီ။

သင့်ဖောက်သည်နှင့် သင်၏ လိမ်လည်လှည့်ဖြားသူများကို သိပါ။ 

သင့်ဖောက်သည် (KYC) ကို သိရှိပြီး ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး (AML) စည်းမျဉ်းများသည် ဖောက်သည်များ၏ အထောက်အထားကို အတည်ပြုရန် ဘဏ္ဍာရေးဝန်ဆောင်မှုအဖွဲ့အစည်းများ လိုအပ်ပါသည်။ အကောင့်အသစ်ဖွင့်လှစ်ခြင်း၏တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းအနေဖြင့်; မည်သို့ပင်ဆိုစေကာမူ ယနေ့ လိမ်လည်မှုရှာဖွေတွေ့ရှိမှုသည် crypto အက်ပ်များပေါ်တွင် လိမ်လည်သူများအတွက် တံခါးဖွင့်ထားသည်။ လုံခြုံရေးအတွက် လိုအပ်ချက်ကို ဟန်ချက်ညီအောင် ထိန်းညှိပေးပြီး အိမ်ရှေ့တံခါးတွင် လိမ်လည်သူများကို ဖမ်းမိခြင်းသည် အသုံးပြုသူအသစ်များကို တတ်နိုင်သမျှ မြန်မြန်ခေါ်ယူနိုင်ရန် ကြိုးပမ်းရာတွင် စိန်ခေါ်မှုတစ်ခုဖြစ်သည်။ 

လက်ရှိတွင်၊ crypto လဲလှယ်မှုအတွက် KYC တာဝန်များထဲမှတစ်ခုသည် လိပ်စာအတည်ပြုခြင်းဖြစ်သည် ဘဏ်လျှို့ဝှက်အက်ဥပဒေ (BSA)။ ထို့အပြင်၊ Crypto Exchanges တွင် Customer Identification Program (CIP) ရှိရမည်ဖြစ်ပြီး CIP တွင် လိုအပ်သော အချက်အလက်အစိတ်အပိုင်းများထဲမှ တစ်ခုသည် လိပ်စာနှင့် လိပ်စာအထောက်အထားဖြစ်သည်။

Incognia မှ ပူးတွဲတည်ထောင်သူနှင့် စီအီးအို Andre Ferraz သည် မိုဘိုင်းလ် ၀င်ငွေများ ပိုမိုရရှိရန်နှင့် လိမ်လည်မှု နည်းပါးစေရန်အတွက် ဘဏ်များ၊ crypto လဲလှယ်မှုများ၊ fintech နှင့် ပိုက်ဆံအိတ်များသို့ ပွတ်တိုက်မှုမရှိသော မိုဘိုင်းအထောက်အထားစိစစ်ခြင်းကို ပေးဆောင်ပါသည်။ "Incognia တွင်၊ ကျွန်ုပ်တို့သည် မိုဘိုင်းလ် crypto အက်ပ် ၁၉ ခုကို အနီးကပ်ကြည့်ရှုခဲ့ပြီး ၎င်းတို့သည် ၎င်းတို့၏စတင်ခြင်းလုပ်ငန်းစဉ်ကို ပြန်လည်သုံးသပ်ခြင်းဖြင့် သုံးစွဲသူလိပ်စာကို အထောက်အထားစိစစ်ခြင်း၏တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းအဖြစ် မည်သို့အတည်ပြုထားသည်ကို ကြည့်ရှုခြင်းဖြင့် ၎င်းတို့သည် လုံခြုံရေးနှင့် ပွတ်တိုက်မှုကို ဟန်ချက်ညီအောင်ပြုလုပ်ပုံကို ကြည့်ရှုခဲ့သည်။"

အကောင့်အသစ်ဖွင့်လှစ်ရာတွင် လိပ်စာအတည်ပြုချက်ကို အတည်ပြုရန် အသုံးပြုသည့် လိမ်လည်နည်းလမ်းများမှာ-

အတုနှင့် ပေါင်းစပ် ID များ - ပေါင်းစပ် ID သည် ခိုးယူခံရသော အချက်အလက်အတုများနှင့်အတူ ကိုယ်ရေးကိုယ်တာအချက်အလက်များကို ပေါင်းစပ်ဖွဲ့စည်းထားသည် - ဥပမာ၊ ခိုးယူထားသော SSN၊ လိပ်စာ၊ အမည်၊ ယာဉ်မောင်းလိုင်စင်အတု။ တစ်ဦးချင်း ID ပစ္စည်းများသည် Dark Web တွင် ခိုးယူခံရသည်ဖြစ်စေ ဝယ်ယူသည်ဖြစ်စေ အစစ်အမှန်ဖြစ်နိုင်သည်၊ ၎င်းတို့သည် မတူညီသောလူများမှအစပြုလာကာ ပေါင်းစပ်ဖန်တီးထားသောအထောက်အထားတစ်ခုဖန်တီးရန် ၎င်းတို့ကိုပေါင်းစပ်ထားသည်။ ဤပေါင်းစပ် ID ကိုအသုံးပြုခြင်းဖြင့် စာရွက်စာတမ်းစစ်ဆေးမှုကို ပေါင်းစပ်စာရွက်စာတမ်းများဖြင့် ကျော်ဖြတ်နိုင်ပြီး ခေတ်မီနည်းသော မျက်နှာမှတ်သားမှုစနစ်များကို လှည့်စားရန် ဖြစ်နိုင်သည်။

အစစ်အမှန် ID များနှင့် မျက်နှာများ - လိမ်လည်သူများသည် ၎င်းတို့၏ကိုယ်ပိုင်အထောက်အထား၊ အမှန်တကယ်သက်သေခံစာရွက်စာတမ်းများကို အသုံးပြုကာ၊ မျက်နှာနှင့်ရောင်းရန်အကောင့်ကို ပေးပို့လိုသောသူများသည် crypto လဲလှယ်မှုတွင် အတည်ပြုချက်ကို ကျော်ဖြတ်လိုသူများအတွက် $7 ထက်အနည်းငယ်သာပေးချေသည်။ 

တည်နေရာကို ချီးကြူးခြင်း။ - ID အစစ်အမှန်ကို အတုလုပ်ရန် အလုပ်သင်များ ခေါ်ယူသောအခါ၊ ကျွမ်းကျင်သော လိမ်လည်သူများသည် အတုအပလိုက်လျောညီထွေဖြစ်စေရန် အခြားနည်းလမ်းတစ်ခုဖြစ်သည့် မိုဘိုင်းလ်ဖုန်းတည်နေရာကို အတုခိုးခြင်းအကြောင်း ရှင်းပြသည်။ အမှောင်ဝက်ဘ်ဖိုရမ်များရှိ လမ်းညွှန်ချက်တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းက ကျူးလွန်သူများသည် အကောင့်ဖွင့်သည့်အခါ ၎င်းတို့၏တည်နေရာအတုဖြစ်စေရန် IP လိပ်စာကို ဖုံးကွယ်ရန် virtual private network (VPN) ကို အသုံးပြုသင့်ကြောင်း ဖော်ပြထားသည်။ ထို့ကြောင့် ကမ္ဘာ၏တစ်ဖက်ခြမ်းရှိ လိမ်လည်သူတိုင်းသည် ID အတုဖြင့် အကောင့်တစ်ခုဖွင့်နိုင်ပြီး ဥပမာအားဖြင့်၊ နယူးယောက်စီးတီးတွင် ၎င်းတို့ဖြစ်ကြောင်း ဟန်ဆောင်နိုင်သည်။

တည်နေရာ လိမ်လည်လှည့်ဖြားခြင်းကို အောင်မြင်စွာရှာဖွေတွေ့ရှိခြင်းသည် လိမ်လည်သူအား ရှာဖွေတွေ့ရှိရန် အမြန်နည်းလမ်းဖြစ်သောကြောင့် အကောင့်ဖွင့်လှစ်သည့်စက်ရုံများ၏ တည်နေရာအတုအယောင်ပြုလုပ်ခြင်းအပိုင်းသည် အဓိကကျပါသည်။ အသုံးပြုသူတစ်ဦးသည် ၎င်းတို့၏လိပ်စာကို အတုခိုးပါက၊ ၎င်းသည် အထောက်အထားစိစစ်နေစဉ်အတွင်း အနီရောင်အလံကြီးဖြစ်သည်။

လိပ်စာအတည်ပြုခြင်းသည် KYC လိုက်နာမှုအတွက်သာမက လိမ်လည်မှုမှကာကွယ်ရန် အစွမ်းထက်သောကိရိယာတစ်ခုဖြစ်သည်။

စတင်အသုံးပြုစဉ်အတွင်း၊ စမ်းသပ်ထားသော crypto အက်ပ်များသည် အသုံးပြုသူလိပ်စာအသစ်ကို အတည်ပြုရန်နှင့် နေထိုင်သည့်နိုင်ငံနှင့် လိုက်လျောညီထွေစစ်ဆေးရန် နည်းပညာများစွာကို အသုံးပြုခဲ့သည်။ အသုံးအများဆုံးနည်းပညာများမှာ-

အပ်လုဒ်လုပ်ထားသောစာရွက်စာတမ်းများကို အသုံးပြု၍ လိပ်စာအတည်ပြုခြင်း။ - အသုံးပြုသူအား စတင်အသုံးပြုစဉ်အတွင်း ပေးဆောင်ထားသည့် အချက်အလက်များနှင့် အပ်လုဒ်လုပ်ထားသည့် အချက်အလက်နှင့် ကိုက်ညီရန် အလင်းပြန်အက္ခရာ အသိအမှတ်ပြုမှု (OCR) မှတစ်ဆင့် အတည်ပြုရန် ID သို့မဟုတ် စာရွက်စာတမ်းကို အပ်လုဒ်လုပ်ရန် လိုအပ်သည်။ ID ရှိ အချက်အလက်များကို DMV သို့မဟုတ် ဗျူရိုများကဲ့သို့သော တည်ငြိမ်ဒေတာဘေ့စ်များဖြင့် အပြန်အလှန်ကိုးကားနိုင်သည်။

pinging static databases များကို မှီခိုနေရသည့် ပြဿနာတစ်ခုမှာ နိုင်ငံတကာ တရားစီရင်ရေးနယ်ပယ်များစွာတွင် အွန်လိုင်းတွင် လိပ်စာဒေတာဘေ့စ်များ မရရှိနိုင်ခြင်းပင်ဖြစ်သည်။ လိပ်စာဒေတာဘေ့စ်များတည်ရှိသည့်နေရာ၌ပင် ၎င်းတို့သည် မပြည့်စုံနိုင်သည့်အပြင် တစ်ခါတစ်ရံတွင် ရက်စွဲပါအချက်အလက်များကို ပေးဆောင်နိုင်ပါသည်။ 

ပိုကြီးသောပြဿနာမှာ ဤတည်ငြိမ်သောဒေတာဘေ့စ်အများစုသည် ယခင်ကပေါက်ကြားသွားခြင်းကြောင့်ဖြစ်ပြီး ဒေတာများကို အွန်လိုင်းဖိုရမ်များတွင် ဝယ်ယူရရှိနိုင်သည့်အတွက် လိမ်လည်သူများသည် အတု သို့မဟုတ် ပေါင်းစပ်အထောက်အထားများကို အသုံးပြု၍ အကောင့်ဖန်တီးရန် ဤအချက်အလက်များကို အသုံးပြုရန် လွယ်ကူစေသည်။

IP Address ကို - လူတစ်ဦးသည် ၎င်းတို့တောင်းဆိုနေသည့်နေရာမှ အကောင့်အသစ်ဖွင့်ခြင်းရှိ၊ မရှိ၊ နေထိုင်ရာနိုင်ငံ သို့မဟုတ် စာတိုက်ကုဒ်ဖြစ်မဖြစ် ဆုံးဖြတ်ရန် မိုဘိုင်းအက်ပ်များအတွက် အတွေ့ရအများဆုံးနည်းလမ်းများထဲမှ တစ်ခုဖြစ်သည်။ အသုံးပြုသူမှ ဖြည့်သွင်းထားသော အချက်အလက်သည် IP လိပ်စာတည်နေရာနှင့် ကိုက်ညီပါသည်။

ယနေ့ခေတ်တွင်၊ တည်နေရာကို နည်းလမ်းအမျိုးမျိုးဖြင့် မကြာခဏ အယောင်ဆောင်နေပါသည်။ ဘုံနည်းပညာငါးခုရှိပါတယ်။ လိမ်လည်သူများသည် ၎င်းတို့၏တည်နေရာကို လိမ်လည်လှည့်ဖြားရန် အသုံးပြုကြသည်။VPNs၊ Proxies၊ GPS အယောင်ဆောင်အက်ပ်များ၊ သရုပ်ဖော်ကိရိယာများ၊ ကိရိယာတန်ဆာပလာများနှင့် အက်ပ်ကို ဆော့ကစားခြင်း အပါအဝင်။ VPN များနှင့် Proxies များသည် IP လိပ်စာတည်နေရာအတည်ပြုခြင်းအား လိမ်လည်လှည့်ဖြားသူများ၏ လိုက်ဖက်သောဖြေရှင်းချက်ဖြစ်သည်။ 

မကြာသေးမီက Incognia လေ့လာမှုတွင်၊ ထိပ်တန်း crypto မိုဘိုင်းအက်ပ် ၁၉ ခုမှ အသုံးပြုသည့် လက်ရှိလိပ်စာအတည်ပြုခြင်းနည်းပညာများသည် စတင်အသုံးပြုစဉ်တွင် KYC ၏ အပျက်အစီးဆုံးပုံစံများထဲမှတစ်ခုဖြစ်ကြောင်း တွေ့ရှိခဲ့သည်။ လဲလှယ်မှု ဆယ့်လေးခုတွင် ဆယ်ခုမှ သုံးစွဲသူအသစ်သည် ကြေညာထားသော လိပ်စာအချက်အလက်ကို ထည့်သွင်းရန် လိုအပ်ပြီး အက်ပ်လေးခုသည် နေထိုင်ရာနိုင်ငံ သို့မဟုတ် စာပို့သင်္ကေတကို ထည့်သွင်းရန် လိုအပ်သည်။

သို့တိုင်၊ ပထဝီဝင်တည်နေရာကိုအသုံးပြုသည့်လိပ်စာ သို့မဟုတ် အသုံးဝင်မှုဘေလ် သို့မဟုတ် ခရက်ဒစ်ကတ်ထုတ်ပြန်ချက်ကဲ့သို့သော အပ်လုဒ်စာရွက်စာတမ်းများမှတစ်ဆင့် အက်ပ် ၁၉ ခုတွင် မည်သည့်အက်ပ်မှမလိုအပ်ပါ။ UK ကဲ့သို့ အခြားသောနိုင်ငံများတွင် လိပ်စာအထောက်အထားတစ်ခုတင်ရန် လိုအပ်သော်လည်း US တွင် ၎င်းသည် စတင်အသုံးပြုခြင်းတွင် သဘောထားကွဲလွဲမှုများ တိုးလာသောကြောင့် ယေဘုယျအားဖြင့် တောင်းဆိုလေ့မရှိပါ။

လိပ်စာအချက်အလက်လိုအပ်သည့် အက်ပ်ဆယ်ခုအနက်မှ ငါးခုသာ OCR မှတစ်ဆင့် လိပ်စာကိုအတည်ပြုရန်နှင့် DMV ဒေတာဘေ့စ်ကဲ့သို့သော တည်ငြိမ်သောဒေတာဘေ့စ်နှင့် ကိုက်ညီရန် ယာဉ်မောင်းလိုင်စင်ပုံတစ်ပုံကို လိုအပ်သည်။ အများအားဖြင့်၊ ဒေတာဘေ့စ်များတွင် တည်ငြိမ်သော အချက်အလက်သည် မပြည့်စုံ သို့မဟုတ် ခေတ်နောက်ကျနေပါသည်။ 

KYC နှင့် AML စည်းမျဉ်းများ၏ လိုအပ်ချက်များသည် crypto ဖလှယ်မှုများတွင် စတင်လုပ်ဆောင်ခြင်းအတွက် သဘောထားကွဲလွဲမှု၏ အဓိကအရင်းအမြစ်ဖြစ်သည်။ ဤသည်မှာ အပလီကေးရှင်းအများစုသည် ပျော့ပျောင်းသော onboarding process ကိုအသုံးပြုရသည့် အဓိကအကြောင်းရင်းဖြစ်သည်။ ၎င်းကို တိုးတက်သော onboarding ဟုလည်းခေါ်သည်၊၊ သုံးစွဲသူသည် ရန်ပုံငွေများအပ်နှံရန် သို့မဟုတ် crypto အရောင်းအ၀ယ်ပြုလုပ်သည့်အခါတွင် အထောက်အထားစိစစ်ခြင်း၏ အလေးဆုံးအစိတ်အပိုင်းကို ချန်ထားခဲ့သည့် ချဉ်းကပ်မှုတစ်ခုဖြစ်သည်။ ထူးခြားသည်မှာ၊ တိုးတက်သောစတင်အသုံးပြုခြင်းကိုမပံ့ပိုးဘဲနှင့် ID စကင်န်ပြုလုပ်ရန် လိုအပ်သောဖလှယ်မှုနှစ်ခုသည် စတင်တက်ရောက်စဉ်အတွင်း ပွတ်တိုက်မှုအများဆုံးဖြစ်သည်။

စတင်အသုံးပြုချိန်တွင် မည်သူမည်ဝါဖြစ်ကြောင်း အတည်ပြုခြင်းအတွက် ဦးဆောင်သူ crypto အက်ပ်များအသုံးပြုသည့် နည်းပညာများနှင့် သုံးစွဲသူများအား ပိုမိုသဘောထားကွဲလွဲမှုကို တင်ဆက်ပေးသည့် မိုဘိုင်းအက်ပ်များဖြစ်သည့် အက်ပ်များကို ဒေါင်းလုဒ်လုပ်ပါ။ ရုပ်ဖျက် Crypto မိုဘိုင်းအက်ပ် ပွတ်တိုက်မှု အစီရင်ခံစာ - စတင်ခြင်း.

ဤဘလော့ဂ်တွင် ရုပ်ဖျက် Crypto မိုဘိုင်းအက်ပ် ပွတ်တိုက်မှုအစီရင်ခံစာ – စတင်အသုံးပြုခြင်းမှ ကောက်နုတ်ချက်များပါရှိသည်။ အစီရင်ခံစာအပြည့်အစုံကို ဒေါင်းလုဒ်လုပ်ရန်၊ ဤနေရာကိုကလစ်နှိပ်ပါ.