Crypto Rule ပြန်လည်ပတ်မှုများအတွက် KYC။ ဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုလျှော့ချခြင်းနှင့် ကိုယ်ရေးကိုယ်တာအတွက် ဆိုလိုသည်မှာ ⋆ ZyCrypto

• အမေရိကန်ဘဏ္ဍာရေးဝန်ကြီးသည် Crypto လွှဲပြောင်းမှုစည်းမျဉ်းအတွက် KYC ကို ပြန်လည်အသက်သွင်းခဲ့သည်။

• စည်းမျဉ်းသည် 'အိမ်ရှင်မဟုတ်သောပိုက်ဆံအိတ်များပါရှိသော crypto လွှဲပြောင်းမှုများအားလုံးကို ချက်ခြင်းသတင်းပို့ရန် လိုအပ်သည်။ 

• FinCEN သည် 2020 ခုနှစ်တွင် KYC စည်းမျဉ်းကို ပထမဆုံးအဆိုပြုခဲ့သည်။

US အစိုးရသည် လာမည့်လများအတွင်း crypto အရောင်းအ၀ယ်အားလုံးအတွက် သိ-သင့်-ဖောက်သည် (KYC) စည်းမျဉ်းကို အတည်ပြုရန် စီစဉ်နေပါသည်။ စည်းမျဉ်းသည် ဗဟိုချုပ်ကိုင်ထားသော လဲလှယ်မှုမှ ထိန်းချုပ်မှုမရှိဘဲ ပိုက်ဆံအိတ်များဖြစ်သည့် 'အသုံးမပြုသော ပိုက်ဆံအိတ်များ' ၏ပိုင်ရှင်အားလုံးကို ဒေါ်လာ 10,000 ထက် ပိုသည့်နေ့စဉ်ငွေပေးငွေယူများကို အစီရင်ခံရန် လိုအပ်သည်။ ၎င်း၏တရားဝင်အကျဉ်းချုပ်တွင်-

"FinCEN သည် ဘဏ်များနှင့် ငွေဝန်ဆောင်မှုလုပ်ငန်းများ (MSBs) မှ ဘဏ်များနှင့် ငွေဝန်ဆောင်မှုလုပ်ငန်း (MSBs) ကို လိုအပ်သည့် ဘဏ်လျှို့ဝှက်ချက်အက်ဥပဒေ (BSA) ကို အကောင်အထည်ဖော်ရန်အတွက် စည်းမျဉ်းများကို ပြင်ဆင်ရန် အဆိုပြုနေပါသည်။ တရားဝင်တင်ဒါအဆင့်ရှိသော ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများ (တရားဝင်တင်ဒါဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများ သို့မဟုတ် LTDA) သည် လက်ခံမထားသောပိုက်ဆံအိတ်များတွင် ကိုင်ဆောင်ထားသော၊ သို့မဟုတ် FinCEN မှသတ်မှတ်ထားသောတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အတွင်းလက်ခံထားသောပိုက်ဆံအိတ်များတွင် သိမ်းဆည်းထားသည်။"

အမေရိကန်ဘဏ္ဍာရေးဝန်ကြီးဟောင်း Steven Munchin သည် ကဏ္ဍအတွင်း မြေအောက်အလေ့အကျင့်များကို ဖော်ထုတ်ရန် လျှို့ဝှက်ထောက်လှမ်းရေးပိုမိုလိုအပ်ကြောင်း အလေးပေးဖော်ပြခဲ့ပြီး crypto-related လိမ်လည်မှုနှင့် အခြားသံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်ချက်များတွင် ဒေါ်လာ 2020 ဘီလီယံနီးပါး အစီရင်ခံပြီးနောက် 119 ခုနှစ်တွင် ဤစည်းမျဉ်းကို ပထမဆုံးအဆိုပြုခဲ့သည်။ Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ၏ တစ်စိတ်တစ်ပိုင်း KYC လိုအပ်ချက်များတွင် အမည်များ၊ လိပ်စာများ၊ လိုင်စင်များနှင့် အခြားသော ကိုယ်ရေးကိုယ်တာဆိုင်ရာ အချက်အလက်များ ပါဝင်ပါသည်။

လက်ရှိဘဏ္ဍာရေးဌာန အတွင်းဝန် Janet Yellen က အိမ်ဖြူတော်သည် အဆိုပါသဘောတူညီချက်ကို အကောင်အထည်ဖော်ရန် စဉ်းစားနေပြီး ၎င်း၏ နှစ်ပတ်လည် စည်းမျဥ်းအစီအစဉ်များတွင် နည်းလမ်းများကို ဆွေးနွေးရန် ဌာနအား အခွင့်အာဏာပေးထားပြီးဖြစ်ကြောင်း ပြောကြားခဲ့သည်။ 

$10,000 နှင့် $3,000 KYC အစီရင်ခံခြင်း။

အကောင့်ဖွင့်ထားခြင်းမရှိသော ပိုက်ဆံအိတ်တိုင်းတွင် ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများထံ အစီရင်ခံရန် $10,000 လိုအပ်သည့်အပြင်၊ ဌာနသည် FinCEN သို့ အစီရင်ခံစာတင်ရန် နေ့စဉ် ဒေါ်လာ 3,000 အထိရှိသော ပုဂ္ဂလိကတစ်ဦးချင်းစီကိုလည်း တောင်းဆိုထားသည်။ ဤစည်းမျဉ်းများကို Currency Transaction Report (CTR) နှင့် Counterparty Data Collection Rule ဟုခေါ်သည်။ 

ဇန်နဝါရီ 2021 တွင်၊ ကော်မရှင်သည် crypto ဝန်းကျင်ရှိ ဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုလျှော့ချခြင်းနိယာမအပေါ် ဆန့်ကျင်ဘက်ဟု ခေါ်သည့် cryptocurrencies များကို ဆန့်ကျင်ဘက်ဖြစ်သော cryptocurrencies များနှင့် ရိုးရာ fiat စည်းမျဉ်းများ၏ ပုံစံခွက်ထဲသို့ တွန်းလှန်ရန် ကြိုးပမ်းမှုတစ်ခုအဖြစ် ကော်မရှင်သည် လူသိရှင်ကြားဆွေးနွေးရန် စိတ်ကူးကို ဖွင့်ချခဲ့သည်။ FinCEN သည် ဩဂုတ်လတွင် အပြီးသတ်မည်ဟု ဆိုထားသည့် အကောင်အထည်ဖော်မှုအတွက် လမ်းပြမြေပုံတစ်ခု မရေးဆွဲမီ အဆိုပါတိုင်ကြားချက်များကို လေးလေးနက်နက် ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းရမည်ဖြစ်သည်။ 

ထို့အပြင် ဌာနသည် တရားဝင် တင်ဒါအဖြစ် မထုတ်ပေးသော ဒစ်ဂျစ်တယ် ပိုင်ဆိုင်မှုများ ပါဝင်ရန် ငွေ၏ အဓိပ္ပါယ်ဖွင့်ဆိုချက်ကို ချဲ့ထွင်ရန်လည်း ကြည့်ရှုမည်ဖြစ်သည်။