crypto စျေးကွက်ကျဆင်းပြီးနောက် အဓိက cryptocurrency ငွေချေးသူများ ကြုံတွေ့နေရသည့် နောက်ဆုံးပြဿနာများကြားတွင် ကယ်လီဖိုးနီးယားဘဏ္ဍာရေးကာကွယ်ရေးနှင့် တီထွင်ဆန်းသစ်မှုဌာန (DFPI) သည် cryptocurrency အတိုးအကောင့်များကို ပေးဆောင်သည့် US ကုမ္ပဏီများစွာကို ရှာဖွေနေသည်။
အမေရိကန်ရှိ ကယ်လီဖိုးနီးယားရှိ Crypto ငွေချေးသူများ
အင်္ဂါနေ့ (ဇူလိုင် 12၊ 2022) တွင်ထုတ်ပြန်ခဲ့သော စားသုံးသူသတိပေးချက်တစ်ခုတွင် DFPI သည် ဖောက်သည်များအား အတိုးပေးသည့် cryptocurrency အကောင့်များကို ပေးဆောင်နေသည့် crypto ချေးငွေလုပ်ငန်းအများအပြားကို စုံစမ်းစစ်ဆေးနေသည်ဟု ပြောကြားခဲ့သည်။ ကယ်လီဖိုးနီးယား စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့သည် BlockFi နှင့် Voyager တို့ကို ဆန့်ကျင်သည့် မကြာသေးမီက လုပ်ဆောင်ချက်များကို ရည်ညွှန်းပြီး အချို့သော crypto-စိတ်ဝင်စားမှုအကောင့်များသည် စာရင်းသွင်းမထားသော လုံခြုံစိတ်ချရမှုဖြစ်ကြောင်း ထည့်သွင်းပြောကြားခဲ့သည်။
BlockFi သည် ၎င်း၏ချေးငွေထုတ်ကုန်ကို စာရင်းသွင်းရန် ပျက်ကွက်သည့်အတွက် ဒဏ်ငွေဒေါ်လာ သန်း ၁၀၀ ပေးဆောင်ရန် Securities and Exchange Commission (SEC) ကို ယခင်က သဘောတူညီခဲ့သည်။ Iowa သည် ငွေချေးသူသည် မှတ်ပုံတင်မထားသော ငွေချေးစာချုပ်များကို ရောင်းချခဲ့ပြီး အကျိုးဆက်အနေဖြင့် BlockFi ကို ဒေါ်လာ 100 ကျော်ပေးချေရန် အမိန့်ပေးခဲ့သည်ဟုလည်း Iowa မှ အမိန့်ထုတ်ပြန်ခဲ့သည်။
DFPI က ဦးစီးဌာနသည် ၎င်းတို့သည် စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့၏ ချမှတ်ထားသော စည်းမျဉ်းများကို ဆန့်ကျင်ကာ ၎င်းတို့လုပ်ငန်းလည်ပတ်ခြင်းရှိ၊
ထုတ်ပြန်မှုမှကောက်နုတ်ချက်မှာ -
"Crypto-interest အကောင့်ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများသည် ဤပလပ်ဖောင်းများပေါ်တွင် crypto ပိုင်ဆိုင်မှုများကို အပ်နှံသောအခါတွင် သုံးစွဲသူများကြုံတွေ့ရနိုင်သည့် အန္တရာယ်များကို လုံလောက်စွာထုတ်ဖော်နိုင်ခြင်းမရှိကြောင်း ကယ်လီဖိုးနီးယားရှိ စားသုံးသူများနှင့် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကို ဌာနက သတိပေးထားသည်။"
ဤအတောအတွင်းတွင်၊ crypto ငွေချေးသူအများအပြားသည် ငွေဖြစ်လွယ်မှုအကျပ်အတည်းနှင့်ရင်ဆိုင်နေရသောကြောင့် နောက်ဆုံးပေါ်ဖွံ့ဖြိုးတိုးတက်မှုလာသည်။ ကုမ္ပဏီများသည် ၎င်းတို့၏ ဝန်ထမ်းများကို လျှော့ချပြီး ကျဆင်းနေသည့် စျေးကွက်အခြေအနေတွင် ငွေထုတ်ခြင်းနှင့် အပ်ငွေများကို ဆိုင်းငံ့ထားသည်။
အစောပိုင်းက Three Arrows Capital (3AC) သည် ဒေဝါလီခံခြင်းအတွက် အကာအကွယ်ပေးရန် တင်ပြခဲ့သည့် Voyager Digital ၊ crypto.news.
Vermont သည် စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုကို စင်တီဂရိတ်သို့ စတင်လိုက်သည်။
အခြား cryptocurrency ချေးငွေထုတ်ချေးသည့်ကုမ္ပဏီ Celsius သည် ဘဏ္ဍာရေးစည်းမျဉ်းဌာန (DFR) ၏ Vermont ထိန်းကျောင်းမှု၏ ရေဒါအောက်တွင်ရှိသည်။ စင်တီဂရိတ်သည် "အလွန်အမင်း မကျေမနပ်ဖြစ်နေသည်" ဟု DFR မှ စွပ်စွဲခဲ့သည် ပြီးပြည့်စုံသော တာဝန်ဝတ္တရားများကို ဖြည့်ဆည်းရန် လုံလောက်သော ပိုင်ဆိုင်မှုနှင့် ငွေဖြစ်လွယ်မှု မရှိခြင်း။
ထို့အပြင်၊ Vermont စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့မှ crypto ကုမ္ပဏီသည် မှတ်ပုံတင်မထားသော ငွေချေးသက်သေခံလက်မှတ်များ ကမ်းလှမ်းမှုတွင် ပါဝင်ကြောင်း ဖော်ပြခဲ့သည်။ DFR က ၎င်းသည် ချေးငွေပလက်ဖောင်း၏ ပြည်နယ်ပေါင်းစုံ စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုတွင် ပါဝင်ကြောင်း ဖော်ပြခဲ့သည်။ ဇူလိုင်လ ၁၂ ရက်နေ့ထုတ် စားသုံးသူသတိပေးချက်ထုတ်ပြန်ချက်အရ
"ဌာနသည် စင်တီဂရိတ်သည် လက်လီရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများအား cryptocurrency အတိုးအကောင့်များကို ကမ်းလှမ်းခြင်းဖြင့် မှတ်ပုံတင်မထားသော ငွေချေးစာချုပ်တွင် ပါ၀င်သည်ဟု ယုံကြည်သည်။ စင်တီဂရိတ်တွင်လည်း ငွေလွှဲပို့ခွင့်လိုင်စင်မရှိပေ။ ဆိုလိုသည်မှာ မကြာသေးမီအထိ၊ စင်တီဂရိတ်သည် စည်းမျဉ်းကြီးကြပ်မှုမရှိဘဲ လည်ပတ်နေပါသည်။”
ဇွန်လ 13 ကတည်းက ငွေထုတ်ခြင်းကို ရပ်ဆိုင်းခဲ့သည့် စင်တီဂရိတ်သည် မကြာသေးမီက ၎င်း၏ချေးငွေတစ်ခုလုံးကို Maker သို့ ပြန်လည်ပေးဆပ်ခဲ့ပြီး ထုပ်ပိုးထားသော BTC အပေါင်ပစ္စည်း ဒေါ်လာ 440 သန်းတန်ဖိုးရှိ ပြန်လည်ရယူခဲ့သည်။ ကုမ္ပဏီသည် စျေးကွက်ကျဆင်းပြီးနောက် ရုန်းကန်နေရသော အခြားသော crypto ကုမ္ပဏီများကဲ့သို့ပင် အစောပိုင်းတွင် အလုပ်သမား ၁၅၀ ကို အလုပ်ထုတ်ခဲ့သည်။
စင်တီဂရိတ်၏ ပိုင်ဆိုင်မှုမန်နေဂျာဟောင်းတစ်ဦးသည် ကုမ္ပဏီအား ၎င်း၏ CEL တိုကင်တန်ဖိုးကို တိုးမြင့်စေရန် ဖောက်သည်များ၏ ရန်ပုံငွေများကို အသုံးပြုသည်ဟု ကုမ္ပဏီကို လိမ်လည်မှုဖြင့် ထပ်မံတရားစွဲဆိုခဲ့သည်။
တစ်ချိန်တည်းတွင်၊ စင်တီဂရိတ်သည် နောက်ထပ်အကျပ်အတည်းများကို ရှောင်ရှားကာ ပုံသဏ္ဍာန်ပြန်လည်ရရှိရန် လုပ်ဆောင်နေပါသည်။ ဇွန်လတွင်၊ ချေးငွေထုတ်ချေးသည့်ပလက်ဖောင်းသည် Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP မှ ပြန်လည်ဖွဲ့စည်းတည်ဆောက်ပုံဆိုင်ရာ ရှေ့နေများကို ငှားရမ်းခဲ့သည်။ သို့သော် စင်တီဂရိတ်သည် ကုမ္ပဏီမှ ပြောင်းလဲရခြင်းအကြောင်းရင်းကို မဖော်ပြထားသော်လည်း တစ်လနီးပါးအကြာတွင် Kirkland & Ellis LLP အတွက် ၎င်း၏တရားရေးအကြံပေးများကို ပြောင်းလဲခဲ့သည်။
အရင်းအမြစ်- https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/