Robinhood ၏ Crypto ယူနစ်သည် ဒဏ်ငွေ ဒေါ်လာ သန်း 30 ဖြင့် အပြစ်တင်ခဲ့သည်။

ကော်မရှင်ကင်းစင်သော ပွဲစားကုမ္ပဏီ Robinhood Crypto ၏ ဒစ်ဂျစ်တယ်ငွေကြေးလက်တံသည် ဖြစ်ခဲ့သည်။ ဆော နယူးယောက်ဘဏ္ဍာရေးဝန်ဆောင်မှုဌာန (NYDFS) မှ ဒဏ်ငွေ ဒေါ်လာ သန်း ၃၀ ပေးဆောင်ခဲ့သည်။

Robinhood Crypto သည် ဘဏ်လျှို့ဝှက်အက်ဥပဒေ (BSA)၊ ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး (AML) ချိုးဖောက်မှု၊ ငွေပေးငွေယူ စောင့်ကြည့်မှု မလုံလောက်မှုနှင့် ဆိုက်ဘာလုံခြုံရေး စည်းမျဉ်းများအတွက် ပြဋ္ဌာန်းချက်များကို ပြဋ္ဌာန်းရန် ပျက်ကွက်ခြင်း အပါအဝင် စည်းမျဉ်းအများအပြားကို ချိုးဖောက်ခဲ့ကြောင်း စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးမှ တွေ့ရှိလာသောအခါတွင် ပိတ်ဆို့အရေးယူမှုများ ထွက်ပေါ်လာခဲ့သည်။

ကြီးကြပ်ရေးစစ်ဆေးမှုနှင့် နောက်ဆက်တွဲအရေးယူမှုစုံစမ်းစစ်ဆေးပြီးနောက် Robinhood Crypto ၏လည်ပတ်မှုပုံစံများတွင် ချို့ယွင်းချက်များကို တွေ့ရှိခဲ့ကြောင်း စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့က မှတ်ချက်ပြုခဲ့သည်။

"၎င်း၏လုပ်ငန်းသည် ကြီးထွားလာသည်နှင့်အမျှ Robinhood Crypto သည် လိုက်နာမှုယဉ်ကျေးမှုကို ဖွံ့ဖြိုးတိုးတက်စေရန် ထိန်းသိမ်းရန် သင့်လျော်သောအရင်းအမြစ်များနှင့် အာရုံစိုက်မှုကို ရင်းနှီးမြှုပ်နှံရန် ပျက်ကွက်ခဲ့သည်—ဌာန၏ ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးနှင့် ဆိုက်ဘာလုံခြုံရေးစည်းမျဉ်းများကို သိသိသာသာချိုးဖောက်မှုဖြစ်စေသည့် ပျက်ကွက်မှုတစ်ခုဖြစ်သည်" ဟု ကြီးကြပ်ရေးမှူး Harris က ပြောကြားခဲ့သည်။

“နယူးယောက်ပြည်နယ်မှာ လိုင်စင်ရထားတဲ့ virtual ငွေကြေးကုမ္ပဏီအားလုံးဟာ ရိုးရာဘဏ္ဍာရေးဝန်ဆောင်မှုကုမ္ပဏီတွေလိုပဲ ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး၊ စားသုံးသူအကာအကွယ်ပေးရေး၊ ဆိုက်ဘာလုံခြုံရေးစည်းမျဉ်းတွေကို လိုက်နာရပါတယ်။ လိုင်စင်ရရှိသူ တစ်ဦးဦးသည် စားသုံးသူများကို အကာအကွယ်ပေးရန်နှင့် အဖွဲ့အစည်းများ၏ ဘေးကင်းမှုနှင့် ခိုင်လုံမှုတို့ကို သေချာစေရန်အတွက် အရေးကြီးသည့် ဥပဒေ သို့မဟုတ် ဦးစီးဌာန၏ စည်းမျဉ်းများကို ချိုးဖောက်သည့်အခါ DFS မှ ဆက်လက် စုံစမ်းစစ်ဆေးပြီး အရေးယူသွားမည်ဖြစ်သည်။"

Robinhood Crypto ၏ဖြစ်ရပ်တွင်၊ NYDFS ၏အစီရင်ခံစာသည် ၎င်း၏ BSA နှင့် AML ပရိုဂရမ်များတွင် ဝန်ထမ်းနည်းပါးနေသောကြောင့် ကုမ္ပဏီအတွက် ၎င်း၏ဝတ္တရားများကို ဖြည့်ဆည်းရန် အခက်အခဲဖြစ်စေသည်ဟု ဖော်ပြခဲ့သည်။ ထို့အပြင်၊ ကုမ္ပဏီသည် manual ငွေပေးငွေယူစောင့်ကြည့်ခြင်းမှ အော်တိုသို့ ကူးပြောင်းမှုအရှိန်အဟုန်ကို မဖြည့်ဆည်းနိုင်ခဲ့ကြောင်း၊ ၎င်း၏စနစ်များအား ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းမှုများတွင် ကြီးမားစွာဖွင့်ထားသည့် အခြေအနေတစ်ရပ်ကို တွေ့ရှိခဲ့သည်။

ပိုမိုကျယ်ပြန့်သော ဒစ်ဂျစ်တယ်ငွေကြေး ဂေဟစနစ်သည် တန်ဖိုးများကျဆင်းခြင်းမှ ကြီးမားသောထိုးနှက်မှုများကို လက်ခံရရှိနေသောကြောင့် ယခုအချိန်သည် ကုမ္ပဏီများမှ စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးမှူးများထံမှ ပေးရန်လိုသည့်အချိန်မဟုတ်ပေ။ NYDFS သည် ၎င်း၏နှင့်အညီ ဆက်စပ်ပြဋ္ဌာန်းမှုများအတွက် နာမည်ကောင်းရှိသော်လည်း၊ လမ်းညွှန်ချက်များကို ပြန်လည်သုံးသပ်ခဲ့သည်။၊ Robinhood Crypto သည် တရားဥပဒေစိုးမိုးရေး လုပ်ဆောင်ချက်ကို နိဂုံးချုပ်ပြီး ယခုအချိန်တွင် ၎င်း၏အိမ်ကို ထားရှိရန် ကြိုးပမ်းနေသဖြင့် သက်ပြင်းချနိုင်မည်ဖြစ်သည်။

Blockchain.News မှ အစီရင်ခံစာတစ်ခုအရ Robinhood CEO Vlad Tenev သည် ဧပြီလတွင် ပြုလုပ်မည့် အစီအစဉ်များကို ကြေညာခဲ့သည်။ အနားယူပါ ကုမ္ပဏီ၏ စတော့ရှယ်ယာများ နိမ့်ပါးသွားခြင်းကြောင့် ၎င်း၏ အချိန်ပြည့် လုပ်သားအင်အား၏ 9% ရှိသည်။

ဘလော့ဂ်ပို့စ်တစ်ခုတွင် Tenev က "ရာထူးနှင့်အလုပ်လုပ်ဆောင်ချက်အချို့ကို ထပ်တူဖြစ်စေသော၊ အကောင်းမွန်ဆုံးထက် အလွှာများနှင့် ရှုပ်ထွေးမှုများ ပိုမိုဖြစ်ပေါ်စေသည့် headcount တိုးလာပြီးနောက် ရာထူးမှနုတ်ထွက်ခြင်းမှာ ထွက်ပေါ်လာခြင်းဖြစ်သည်" ဟု အစီရင်ခံစာတွင်ဖော်ပြထားသည်။

ပုံရိပ်ရင်း - Shutterstock