crypto လိမ်လည်မှုများ၏အန္တရာယ်ရှိသောစကြာဝဠာ

Lili သည် သူမ၏ မွေးနေ့ကို ပျော်ရွှင်စွာ ဖြတ်သန်းနေစဉ် သူမသည် အကျဉ်းချခံထားရသည်ကို တွေ့ရှိခဲ့သည်။ အသက် 52 နှစ်အရွယ် Londoner နှင့် Hedge Fund ဝန်ထမ်းတစ်ဦးဖြစ်သော သူမ၏သမီးတို့သည် စကားစမြည်ပြောဆိုသောအခါ စိတ်ရှုပ်စရာငွေကြေးပြဿနာတစ်ခုဖြစ်လာသောအခါ လက်ဖက်ရည်ကြမ်းသောက်နေကြသည်။ 2021 ခုနှစ် မတ်လတွင်၊ Lili—သူမ၏အမည်ရင်းမဟုတ်—သူမပြုလုပ်ခဲ့သော အွန်လိုင်းအသိမိတ်ဆွေများ၏အကူအညီဖြင့် cryptocurrencies ကို စတင်ရောင်းဝယ်ဖောက်ကားခဲ့သည်။

တစ်ချိန်က သူမသည် အနက်ရောင် ၀တ်စုံဖြင့် ဒေါ်လာ ၁.၄ သန်း ရရှိခဲ့သည်။ သို့သော် ထိုနှစ်နှောင်းပိုင်းတွင် ဆိုးရွားသောကုန်သွယ်မှုတစ်ခုသည် သူမ၏အနိုင်ရရှိမှုအများစုကို ဖျက်ဆီးပစ်ခဲ့သည်။ သို့သော်လည်း၊ သူမ၏ cryptocurrency အရောင်းအ၀ယ်အကောင့်တစ်ခုတွင် သူရင်းနှီးမြှုပ်နှံထားသည့် စုစုပေါင်းငွေ—$1.4 နီးပါးရှိသည်။ အဆင်မပြေမှုများကြောင့် Lili သည် စွန့်လွှတ်ရန် အသင့်ရှိနေသည်။ ကျန်ရှိနေသော တိုကင်များနှင့် ငွေသားများကို ရှင်းထုတ်ရန်အတွက် အခွန်ပေးဆောင်ရမည်ဟု Lili မှ အသိပေးခဲ့ပါသည်။ သို့သော် အရောင်းအ၀ယ်ဆိုက်သို့ ကြိုးသွယ်ရန်ကြိုးစားသောအခါတွင် ငွေများပြန်လည်ရရှိခဲ့ပါသည်။

အလုံအလောက်ကြားပြီးနောက် လီလီ၏သမီးလေး စိတ်ပူလာသည်။ ထို့အပြင် Lili သည် သူမ၏အသိအကျွမ်းအသစ်များနှင့် cryptocurrency သို့ ဖြန့်ကျက်ခြင်းသည် ခေတ်မီဆန်းသစ်သော ကွန်ပြူတာတစ်ခု၏ တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းဖြစ်ကြောင်း Lili သဘောပေါက်ခဲ့သည်။ ဤဇာတ်သိမ်းပိုင်းသည် တရားမျှတမှုအတွက် ခက်ခဲကြမ်းတမ်းသော တိုက်ပွဲ၏အစကို အမှတ်အသားပြုခဲ့သည်။ Covid-19 ဖြစ်ပွားနေစဉ်အတွင်း လူအများအပြားက cryptocurrency ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုကို စိတ်ဝင်စားလာသောကြောင့် Lili အပါအဝင် လှည့်စားမှုလှိုင်းလုံးများဖြင့် သားကောင်ထောင်ပေါင်းများစွာ လွှမ်းခြုံခံခဲ့ရသည်။

blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုအဖွဲ့အစည်း၏အဆိုအရ Chainalysisလိမ်လည်သူများသည် 6.2 ခုနှစ်တွင် ကမ္ဘာတစ်ဝှမ်းရှိ သားကောင်များထံမှ ဒေါ်လာ 2021 ဘီလီယံ ခိုးယူခဲ့ပြီး နှစ်စဉ် 80% ခန့် မြင့်တက်လာသည်။ 2020 နှင့် နှိုင်းယှဉ်လျှင် လိမ်လည်မှုများအတွက် UK ၏ အမျိုးသား အစီရင်ခံရေးစင်တာ Action Fraud သို့ အစီရင်ခံတင်ပြခဲ့ရာတွင်၊ cryptocurrency နှင့်ပတ်သက်သော လိမ်လည်မှုများမှ ဆုံးရှုံးမှုသည် ပေါင် သန်း 190 မှ နှစ်ဆကျော်ရှိသည်။ ထို့အပြင် ဩဂုတ်လကုန်တွင် ဆုံးရှုံးမှုသည် ယခင်နှစ် အလားတူကာလထက် ၂၅ ရာခိုင်နှုန်း ပိုများသည်။

လိမ်လည်မှုဖြစ်စဉ်များ တိုးများလာနေသော်လည်း၊ အထူးသဖြင့် အစီအစဉ်တစ်ခုစီ၏ ပျမ်းမျှပမာဏသည် သေးငယ်သောကြောင့် စုံစမ်းစစ်ဆေးသူများသည် ၎င်းတို့ကို စစ်ဆေးရန် ငွေကြေးမလုံလောက်ပါ။ ထို့အပြင်၊ နေထိုင်မှုစရိတ်စကသည် ပိုမိုဆိုးရွားလာဖွယ်ရှိသောကြောင့် နေထိုင်မှုစရိတ်စကများ ပိုမိုဆိုးရွားလာဖွယ်ရှိသောကြောင့် အနုပညာရှင်များအတွက် နှစ်သက်ဖွယ်ကောင်းသော အငွေ့အသက်များ ထပ်မံရောက်ရှိလာနိုင်ကြောင်း ဗြိတိန်တာဝန်ရှိသူများက သတိပေးထားသည်။ Financial Ombudsman Service ၏ ယာယီအမှုဆောင်အရာရှိချုပ် Nausicaa Delfas က "လက်ရှိစီးပွားရေးအခြေအနေအရ စားသုံးသူများသည် အတုအယောင်လုပ်ငန်းများတွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံရန် ဆွဲဆောင်ခံရမည်ကို ကျွန်ုပ်တို့ စိုးရိမ်ပါသည်။"

Lili ၏ တရားမျှတမှုနှင့် လျော်ကြေးငွေအတွက် တိုက်ပွဲသည် စည်းမျဉ်းခံဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများကို အသုံးပြုသူများနှင့် ဒစ်ဂျစ်တယ်ငွေကြေးကို အသုံးပြုသူများအကြား စားသုံးသူအကာအကွယ်ပေးရေးတွင် သိသိသာသာကွာခြားမှုကို မီးမောင်းထိုးပြသည်။ Cryptocurrencies ပါ၀င်သည့် လိမ်လည်လှည့်စားမှုများသည် စားသုံးသူများကို အကာအကွယ်ပေးသည့် စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများ၏ ဘောင်အပြင်ဘက်တွင် ဖြစ်ပွားသည်။ ထို့အပြင်၊ တရားဥပဒေစိုးမိုးရေးအရာရှိများနှင့် အခြားစုံစမ်းစစ်ဆေးသူများသည် ဤလိမ်လည်မှုများအတွက် တာဝန်ရှိသော အမည်မသိရာဇ၀တ်ကောင်များ၏ ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာကွန်ရက်များကို ခြေရာခံရာတွင် ကြီးမားသောအခက်အခဲများရှိသည်။

ငွေကြေးကုမ္ပဏီများအပေါ် တိုင်ကြားမှုများကို ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းသည့် FOS မှ ombudsman မန်နေဂျာ Rich Drury ၏ အဆိုအရ "Crypto ၏ သဘောသဘာဝအရ၊ ၎င်းသည် ပြောင်းပြန်လှန်၍မရသော၊ အမည်မသိနှင့် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာဖြစ်သည်၊ ၎င်းသည် လိမ်လည်သူများကို ဆွဲဆောင်နေသည်မှာ သေချာပါသည်။"

Lili ကို cryptocurrency နှင့်မိတ်ဆက်ပေးသော "သူငယ်ချင်း" နှစ်ဦးသည်မရှိခဲ့ပါ။ သော့ခတ်မှုများအတွင်း အထီးကျန်နေချိန်တွင် ၎င်းတို့သည် လပေါင်းများစွာ အွန်လိုင်းဆက်သွယ်မှုမှတစ်ဆင့် သူမ၏ယုံကြည်မှုကို ရရှိခဲ့သည်။ လိမ်လည်သူ တစ်ဦးသည် နာမည်အရင်း နှစ်ခုလုံးကို အသုံးပြုခဲ့ခြင်း ဖြစ်နိုင်သည်။

Bugatti Veyron ကားရှေ့တွင် Bugatti Veyron ကားရှေ့တွင် ပိန်လှီသော အဖြူရောင်ခွေးလေး၏ ဖောင်းပွနေသော အဖြူရောင်ခွေးလေး၏ ဓာတ်ပုံများကို မျှဝေရင်း ၎င်းတို့၏ ဇိမ်ခံပစ္စည်းများကို ပြသထားသည်။ ၎င်းတို့သည် Lili အား သူမ၏ ထင်သာမြင်သာရှိသော အမြတ်အစွန်းရှိသော crypto ကုန်သွယ်မှုများတွင် ငွေပိုမိုရင်းနှီးမြှုပ်နှံရန် ဆက်တိုက်တွန်းအားပေးခဲ့သည်။ သူမသည် လန်ဒန်ရှိ တိုက်ခန်းနှစ်ခန်းထဲမှ တစ်ခုကို ရောင်းချခြင်းဖြင့် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုအတွက် ငွေရှာခဲ့သည်။ နောက်ပိုင်းတွင် Lili သည် သူ၏ 'သူငယ်ချင်းများ' မှ ဒေါင်းလုဒ်လုပ်ထားသော အရောင်းအ၀ယ်ဝဘ်ဆိုဒ်နှင့် အက်ပ်များကို အတုအယောင်များဖြစ်ကြောင်း သိလာခဲ့သည်။

Lili သည် သူမ၏ အသက်ကယ်ဆယ်မှု၏ အစိတ်အပိုင်းများစွာကို ဆုံးရှုံးခဲ့ရသော်လည်း သူမနှင့် အခြားဒုက္ခသည်များသည် အကူအညီများစွာကို ရရှိနိုင်ဖွယ်မရှိပေ။ ၎င်းတို့၏ ဆုံးရှုံးမှုများသည် ရာဇ၀တ်မှု သို့မဟုတ် အရပ်ဘက်ကိစ္စများအတွက် ရှေ့နေအမြောက်အမြားနှင့် အတိုင်ပင်ခံများကို ပေးဆောင်ရန် သို့မဟုတ် အလုပ်အလွန်အကျွံလုပ်သော ရဲ crypto ကျွမ်းကျင်သူများအတွက် ပိုမိုဦးစားပေးမှုဖြစ်လာစေရန်အတွက် ၎င်းတို့၏ဆုံးရှုံးမှုသည် ကြီးမားသည်ဟု မယူဆပါ။

Cryptocriminals များသည် နိုင်ငံအသီးသီးရှိ သားကောင်များစွာနှင့် အသေးစား လိမ်လည်မှုများကို အမျိုးသားအာဏာပိုင်များက သတိမပြုမိနိုင်ဟူသောအချက်ကို အခွင့်ကောင်းယူသည်။ Grant Thornton မှ ဒါရိုက်တာတစ်ဦးဖြစ်သူ ပိုင်ဆိုင်မှုပြန်လည်ရယူရေးကျွမ်းကျင်သူ Carmel King က လိမ်လည်သူများသည် စကေး၏စီးပွားရေးကို အခွင့်ကောင်းယူနိုင်သည်ဟု ဆိုပါသည်။ စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုတစ်ခုတွင် အရင်းအမြစ်များစွာကို ကျူးလွန်ရန် ထိုက်တန်သည့်အဆင့်အထိ အရှိန်မမြှင့်သေးသောကြောင့်၊ သင်သည် ကမ္ဘာတစ်ဝှမ်းရှိ အာဏာပိုင်များအားလုံးကို မမြင်နိုင်ပါ။

မကြာခဏဆိုလိုသည်မှာ ငွေရေးကြေးရေးအရ ပျက်စီးဆုံးရှုံးမှုများကြုံတွေ့ရသူများသည် နောက်ပြန်လှည့်ရန်နေရာမရှိဟု ဆိုလိုသည်။ သင်၏ဆုံးရှုံးမှုသည် တစ်ဦးချင်းအခြေခံအားဖြင့် အနည်းငယ်သာရှိမည်ဆိုပါက ဖြစ်နိုင်ခြေများစွာရှိမည်မဟုတ်ကြောင်း King က ဆက်လက်ပြောကြားခဲ့သည်။ "ဒေါ်လာ 300,000 ပြန်ရဖို့ စတာလင်ပေါင် 100,000 သုံးစွဲတာဟာ အဓိပ္ပာယ်မရှိပါဘူး။"

ရှေ့နေတွေ ဝိုင်းပြီး တောင်းဆိုတယ်။

၎င်းတို့ကြုံတွေ့ရသည့်အခက်အခဲများကြားမှ၊ ဥပဒေစိုးမိုးရေးနှင့် ရှေ့နေများသည် ထင်ရှားသော cryptocurrency ပြစ်မှုကျူးလွန်သူများကို ထင်ရှားကျော်ကြားသည့် အမှုအများအပြားတွင် အနိုင်ယူခဲ့သည်။ 2019 ခုနှစ်ကတည်းက ဆုံးဖြတ်ချက် အနည်းငယ် ချမှတ်ပြီးနောက်၊ အထူးသဖြင့် ဗြိတိသျှတရားရုံးများသည် ခိုးယူထားသော cryptocurrency ပြန်လည်ရယူရန်အတွက် ပလေးစာအုပ်ကို စတင်ဖန်တီးခဲ့သည်။

ယခုအခါ တရားရုံးများသည် cryptocurrency လဲလှယ်မှုများကို အေးခဲကာ နောက်ဆုံးတွင် တရားမဝင်ရရှိထားသော ငွေများကို ပြန်လည်ရယူရန်နှင့် စွပ်စွဲခံထားရသော အနုပညာရှင်များ၏ အမည်များကို ဖော်ပြရန်အတွက် ကျယ်ပြန့်သော အမိန့်များကို ထုတ်ပေးရန် ဆန္ဒရှိနေပါသည်။ blockchain မှုခင်းဆေးပညာမှ ခိုးယူထားသော ပိုင်ဆိုင်မှုရင်းမြစ်အဖြစ် ငွေလဲခြင်းအား အမြန်ဖော်ထုတ်နိုင်ပါက ရှေ့နေများသည် နောက်နေ့နံနက်တွင် တရားရုံးတွင် အအေးခန်းအမိန့်များ ရရှိနိုင်ပါသည်။

အကယ်၍ သင်သည် crypto ပိုင်ဆိုင်မှုလိမ်လည်မှု၏ သားကောင်ဖြစ်ခဲ့ပါက၊ အင်္ဂလန်နှင့် ဝေလနယ်သည် ကမ္ဘာပေါ်တွင် အကောင်းဆုံးတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်ဖြစ်သည်၊ ဤအမှုများကို ကိုင်တွယ်ခဲ့သည့် ရှေ့နေ Racheal Muldoon မှ ပြောကြားခဲ့သည်။

အရှေ့အလယ်ပိုင်းတွင် နှိပ်စက်ညှဉ်းပန်းမှုများ ကြုံတွေ့နေရသော ခရစ်ယာန်များအဖြစ် ဟန်ဆောင်သည့် အနုပညာရှင်များ၏ ဆွဲဆောင်ခြင်းကို ခံခဲ့ရသော နယူးယောက်အခြေစိုက် ကျန်းမာရေးစောင့်ရှောက်မှု ပညာရှင် Phoebe သည် ယူကေတွင် ဖွံ့ဖြိုးတိုးတက်မှုတွင် သာယာမှုကို တွေ့ရှိခဲ့သည်။ သူမသည် ၎င်းတို့ကိုကူညီရန်အတွက် ဒေါ်လာထောင်ပေါင်းများစွာကို cryptocurrency ဖြင့် လှူဒါန်းခဲ့သည်။ “ကျွန်တော်က ဒါကို ဘယ်တော့မှ မတွေ့ကြုံနိုင်ဘူးလို့ ယုံကြည်သူတွေထဲမှာ ပါပါတယ်။ ဒီလူတွေ ဘယ်လောက် မိုက်မဲ နိုင်မှာလဲလို့ တွေးမိတယ်။ ဒါပေမယ့် အနုပညာရှင်တွေက တော်တော်လေး ကျွမ်းကျင်ကြတယ်” ဟု သူမ၏ အမည်ရင်းကို အသုံးမပြုရန် တောင်းဆိုသူ Phoebe က ဆိုသည်။ သူတို့သည် သင့်အား လုယက်ခြင်းမပြုမီ သမ္မာကျမ်းစာကို ကိုးကားခြင်းဖြင့် သင့်ယုံကြည်မှုကို ရရှိမည်ဖြစ်သည်။

ခိုးယူထားသော cryptocurrency ကိုပြန်လည်ရယူရာတွင် ၎င်းတို့၏ကျွမ်းကျင်မှုကို အခွင့်ကောင်းယူရန်အတွက် Phoebe သည် UK ဘဏ်များမှတစ်ဆင့် အချို့သောငွေပေးငွေယူမှုများဖြစ်ပွားခဲ့သဖြင့် ဗြိတိန်ရှေ့နေတစ်ဦးထံ ဆက်သွယ်ခဲ့သည်။ Phoebe သည် နစ်နာကြေးဒေါ်လာ 800,000 ဖြင့်ပင် သီးသန့်တရားဥပဒေအတိုင်း အရေးယူခြင်းသည် အဓိပ္ပာယ်မရှိဟု နောက်ဆုံးတွင် ကောက်ချက်ချခဲ့သည်။

Muldoon နှင့် အခြားသော cryptocurrency အာရုံစိုက်သည့် ရှေ့နေများက ၎င်းတို့သည် အကူအညီတောင်းခံမှု အများအပြားကို လက်ခံရရှိသည်ဟု ဆိုသော်လည်း သားကောင်အများစုသည် အင်္ဂလန်တွင် အောင်မြင်သော တရားရေးတရားစွဲဆိုမှုများ ဖြစ်ပေါ်ခဲ့သည့် မဟာဗျူဟာများကို မတတ်နိုင်ကြပေ။ Muldoon က “ကျွန်တော် လူတိုင်းကို မကူညီနိုင်ပါဘူး။ မကြာခဏဆိုသလို၊ cryptocurrency ပမာဏသည် အလွန်နည်းပါးသောကြောင့် ၎င်းတို့သည် တရားရုံးကုန်ကျစရိတ်များကို ပေးဆောင်ရန် အကြံပြုရန် မဖြစ်နိုင်ပါ။

ပေါင် ၁ သန်းအောက် အရှုံးပေါ်နေသော အရေးဆိုမှုများသည် ပုံမှန်အားဖြင့် ငွေကြေးအရ မဖြစ်နိုင်ကြောင်း ရှေ့နေများက ဆိုကြသည်။

လီလီသည် လန်ဒန်မြို့တော်ရဲ အပါအဝင် ရဲတပ်ဖွဲ့ထံ သူမ၏ မှုခင်းများကို တိုင်ကြားခဲ့သည်။ သို့သော်၊ စုံထောက်သည် လိမ်လည်သူများ၏ Facebook ပရိုဖိုင်များကို ဖျက်ပစ်ပြီး ကွန်မြူနစ်ပြီးဆုံးပြီးနောက် ရှစ်လနီးပါးတွင် လူမှုမီဒီယာလမ်းကြောင်းများ ခန်းခြောက်သွားကြောင်း ညွှန်ပြရန် စုံထောက်က အီးမေးလ်တစ်စောင် ပေးပို့ခဲ့သည်။

ရှေ့နေများနှင့် စက်မှုလုပ်ငန်းအတွင်းလူများအဆိုအရ၊ ယူကေရဲများသည် ဒေါ်လာသန်းပေါင်းများစွာ ဆုံးရှုံးခဲ့ရသည့် crypto တွင် အရည်အချင်းကို ဖော်ထုတ်နိုင်ခဲ့သည်။ သို့ရာတွင်၊ ၎င်းတို့သည် သေးငယ်သော ပမာဏကြီးမားသော ပမာဏကို ကိုင်တွယ်ရန် စွမ်းရည်မရှိပေ။

“ဈေးကွက်မှာ ရဲတွေ အသုံးပြုနိုင်တယ်ဆိုတာ လုံးဝယုံကြည်မှုမရှိပါဘူး။ UK တရားရုံးများတွင် crypto ပြန်လည်ရယူခြင်းနှင့်ပတ်သက်သည့် ကနဦးအမှုအချို့ကို တင်သွင်းခဲ့သော ရှေ့နေ Sam Goodman က အဆိုပါပြဿနာသည် အရည်အချင်းထက် အရင်းအမြစ်များထဲမှတစ်ခုဖြစ်သည်ဟု ယုံကြည်သည်။

အာဏာလွှဲပြောင်းမှု

Lili ၏ ငွေအချို့ပြန်လည်ရရှိရန် အကောင်းဆုံးမျှော်လင့်ချက်မှာ ဘဏ်များကိုတရားစွဲခြင်းမှတစ်ဆင့် ထွက်ပေါ်လာခြင်းဖြစ်ပြီး၊ မိရိုးဖလာဘဏ္ဌာရေးအဖွဲ့အစည်းများသည် လူသေးသေးလေးမှ အခွင့်ကောင်းယူ၍ cryptocurrency လုပ်ငန်းကို တည်ထောင်ခဲ့ပါသည်။

ဖောက်သည်များသည် con အနုပညာရှင်တစ်ဦးထံ ငွေပေးပို့ရာတွင် လိမ်လည်လှည့်ဖြားခြင်းခံရသောအခါ၊ "ခွင့်ပြုချက်ရရှိထားသော ငွေပေးချေမှု" လိမ်လည်မှုများ၊ UK ဘဏ္ဍာရေးဝန်ဆောင်မှုကဏ္ဍသည် 2019 ခုနှစ်တွင် ၎င်းတို့ကို တိုက်ဖျက်ရန် ကြိုးပမ်းမှုများ လုပ်ဆောင်ခဲ့သည်။ ယူကေရှိ အကြီးဆုံးဘဏ်များနှင့် ငွေပေးချေမှုကုမ္ပဏီများမှ ဆယ်ခုသည် လိမ်လည်မှုအတွက် လျော်ကြေးပေးရန် သဘောတူညီခဲ့ကြသည်။ ဖောက်သည်က သတိပေးချက်ကို ဂရုမစိုက်ဘဲ ခြွင်းချက်အချို့ဖြင့် ၎င်းတို့၏ အိတ်ကပ်ထဲမှ သားကောင်များ။ ကုမ္ပဏီများသည် သံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်ချက်ကို အသိအမှတ်မပြုဘဲ ဖောက်သည်အား သတိပေးရန် ခြေလှမ်းများလုပ်ဆောင်ပါက သားကောင်များကို ပြန်လည်ပေးဆပ်ရန် လိုအပ်ပါသည်။

စံနှုန်းများ တင်းကျပ်ရန် တောင်းဆိုမှုများကို လှုံ့ဆော်ပေးသည့် တောင်းဆိုချက် အစိတ်အပိုင်း အနည်းငယ်ကိုသာ ဂုဏ်ပြုသည့် စနစ်သည် ကွဲလွဲနေခြင်းကြောင့် မီးလောင်နေပါသည်။ သို့ရာတွင်၊ ကြီးမားကျယ်ပြန့်သော လုံခြုံရေးပိုက်ကွန်တစ်ခုဖြစ်သည့် အာဏာပိုင်များက စစ်ဆေးရန် မဖြစ်နိုင်သော အမှုငယ်များကို လိမ်လည်လှည့်ဖြားမှု၏ သားကောင်များကို ပေးအပ်ထားသည်။ UK Finance ၏ လတ်တလော အချက်အလက်များအရ ဘဏ်များသည် 238 ခုနှစ်တွင် သားကောင်များအတွက် ပေါင် 2021 သန်း သို့မဟုတ် APP လိမ်လည်မှုကြောင့် ဆုံးရှုံးမှုအားလုံး၏ ထက်ဝက်ကျော်ကို ပေးဆောင်ခဲ့သည်။

Lili သည် လိမ်လည်သူများထံ ဆုံးရှုံးသွားသော ငွေအချို့ကို Lili သို့ ပေးပို့ရန်အတွက် ဘဏ်ငွေလွှဲရာတွင် အသုံးပြုသောကြောင့်၊ သူမ၏ အမှုတွင် ပါ၀င်သော ဘဏ်နှစ်ခုသည် သူမ၏ ဆုံးရှုံးမှု စုစုပေါင်း၏ 30% နီးပါးကို ပြန်ပေးမည်ဟု ကတိပြုခဲ့သည်။ သူမသည် နောက်ထပ် တိုက်ပွဲဝင်နေပြီး Financial Ombudsman Service သို့ တိုင်ကြားထားသည်။

သားကောင်၏ ဘဏ်အကောင့်မှ ထွက်ခွာသွားသော ပထမဆုံး ငွေပေးငွေယူသည် လိမ်လည်သူများထံသို့ တိုက်ရိုက်မသွားနိုင်သောကြောင့်၊ Ombudsman Service မှ Drury သည် crypto ကိစ္စရပ်များသည် ဤအကာအကွယ်များ လက်လှမ်းမမီမီတွင် မကြာခဏ ကျရောက်တတ်ကြောင်း မှတ်သားထားသည်။ ယင်းအစား၊ ၎င်းတို့သည် ၎င်းတို့၏သားကောင်များကို ယုံကြည်စိတ်ချရသောလဲလှယ်မှုတစ်ခုတွင် cryptocurrency ဝယ်ယူရန် ညွှန်ကြားပြီးနောက် တိုကင်များကို ၎င်းတို့၏ပိုက်ဆံအိတ်သို့ ပေးပို့သည်။

Drury ၏အဆိုအရ၊ တိုင်ကြားချက်များစွာရှိသည့်ပြဿနာများထဲမှတစ်ခုမှာ အခြားသူတစ်ဦးထံသို့ ဦးစွာမရောက်ရှိသော ငွေပေးချေမှုများကို ကုဒ်က ခွင့်မပြုခြင်းဖြစ်သည်။ "မင်းရဲ့ပိုက်ဆံကို ပြန်ရဖို့ဆိုတာ ဘယ်တော့မှ မလွယ်ပေမယ့် cryptocurrency နဲ့တော့ အထူးသဖြင့် ခက်ခဲပါတယ်။ လျော်ကြေးအတွက် မင်းရဲ့ပေးချေမှုရင်းမြစ်ကို အမြဲတမ်းနီးပါး အားကိုးတယ်။"

ဘဏ်များသည် အနုပညာရှင်များ၏ ဆုံးရှုံးမှုကို ခုခံကာကွယ်သည့် လမ်းကြောင်းတစ်ခုအဖြစ် လုပ်ဆောင်သည်ဟူသော အချက်သည် အနုပညာရှင်များကို နှိမ်နင်းရန် လက်ရှိ မဟာဗျူဟာသည် ထိန်းညှိထားသော ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများအပေါ်တွင် မည်မျှ ခိုင်မာကြောင်း မီးမောင်းထိုးပြနေသည်။ “ဘေးကင်းရေး အတိုင်းအတာတစ်ခုအနေနဲ့ လူလတ်တန်းစားတွေကို သင်ထိန်းချုပ်ပါတယ်။ မရှိလျှင် ကြီးလေးသော ပြဿနာ ပေါ်လာသည်။ အလယ်အလတ်ရှိသောဘဏ္ဍာရေးသည် [crypto] ကြိုးပမ်းမှုတစ်ခုလုံး၏အဓိကအပင်ဖြစ်သည်” ဟုလိမ်လည်မှုကိစ္စများကိုအထူးပြုသည့်တရားရေးကုမ္ပဏီ Stewarts မှလုပ်ဖော်ကိုင်ဖက်တစ်ဦးဖြစ်သည့် Marc Jones မှပြောကြားခဲ့သည်။

ဘဏ်များသည် ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများကို ဝယ်ယူခြင်း၊ သိမ်းဆည်းခြင်းနှင့် ရောင်းဝယ်ခြင်းအတွက် ရိုးရှင်းသောဝန်ဆောင်မှုများကို ပေးဆောင်သည့် cryptocurrency လဲလှယ်မှုများဖြင့် အစားထိုးခံရနိုင်ခြေများပါသည်။ ယခု ကွဲပြားမှုကို တံတားထိုးပေးသည့် တစ်ခုတည်းသော အရာမှာ ဖလှယ်ခြင်းပင်ဖြစ်သည်။

သို့သော်၊ ရှေ့နေများနှင့် လိမ်လည်မှု စုံစမ်းစစ်ဆေးသူများသည် လိမ်လည်မှုတိုက်ဖျက်ရာတွင် ဖလှယ်မှုများ၏ ပူးပေါင်းဆောင်ရွက်မှုသည် အစက်အပြောက်ရှိပြီး စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသည် ၎င်းတို့၏ဖောက်သည်များကို ကောင်းစွာခွဲခြားသတ်မှတ်ရန် အခါအားလျော်စွာ ပျက်ကွက်ကြောင်း အခိုင်အမာဆိုကြသည်။ လိမ်လည်မှုဆန့်ကျင်ရေးကိစ္စအများစုတွင်၊ ငွေလဲလှယ်ရန်အတွက် တရားရုံးအမိန့်ဖြင့် လိမ်လည်သူကို ဖော်ထုတ်ခြင်းသည် အရေးကြီးသောအဆင့်ဖြစ်သည်။

“တစ်ခါတလေ အရမ်းကောင်းပါတယ်။ သင်သည် အမှန်တကယ် နိုင်ငံကူးလက်မှတ် သို့မဟုတ် ချိတ်ဆက်ထားသည့် ဘဏ်အကောင့်တစ်ခုကို ရရှိသည်" ဟု Goodman က ပြောကြားခဲ့သည်။ “မကြာခဏဆိုသလို အချက်အလက်တွေက လုံး၀ အမှိုက်တွေပါ။ ဒါပါပဲ- အတုအယောင် စွမ်းအင်ငွေတောင်းခံလွှာ သို့မဟုတ် နိုင်ငံကူးလက်မှတ်။"

သိထားသင့်သော ဖောက်သည်များ (KYC) စစ်ဆေးမှုများသည် ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းအများစုအတွက် တရားဝင်လိုအပ်ချက်ဖြစ်ပြီး ၎င်းတို့သည် ယူကေရှိ ရုံးချုပ်များအပါအဝင် တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်ရှိသည့် နယ်ပယ်များစွာရှိ cryptocurrency ကုမ္ပဏီများအတွက် ပိုမိုအဖြစ်များလာသည်။ ၎င်းတို့၏ကမ်းလွန်ပင်လယ်ပြင်တည်နေရာများကြောင့်၊ အကြီးမားဆုံး cryptocurrency လဲလှယ်မှုအများအပြားကို ဤစည်းမျဉ်းများမှ ကင်းလွတ်ခွင့်ရှိသည်။ ဥပမာအားဖြင့်၊ OKX သည် အသုံးပြုသူများအား KYC မှ $10 ထက်မကျော်လွန်ဘဲ နေ့စဉ် 200,000 bitcoin အထိ ထုတ်ယူခွင့် ပြုပါသည်။

ဝေးလံခေါင်သီသောဒေသများတွင်တည်ရှိသော Cryptocurrency လဲလှယ်မှုများကို ဘဏ်များကဲ့သို့ တင်းကျပ်သောလိုအပ်ချက်များနှင့် တူညီစွာမကျင်းပပါ။ ထို့ကြောင့်၊ သင်သည် KYC သတင်းအချက်အလက်ကို ရနိုင်သော်လည်း Goodman ၏ အဆိုအရ အရည်အသွေးသည် မကြာခဏဆိုသလို နိမ့်ကျနေပါသည်။ ဩဂုတ်လတွင် အကြီးဆုံး ဖလှယ်မှုငါးခုသို့ ပေးပို့သော အီးမေးလ်တွင်၊ US လွှတ်တော်ကော်မတီက "၎င်းတို့၏ပလပ်ဖောင်းများမှတစ်ဆင့် ငွေပေးငွေယူလုပ်ဆောင်သည့် ဖောက်သည်များကို ကာကွယ်ရန်အတွက် cryptocurrency လဲလှယ်မှုများမှ သိသိသာသာ လုပ်ဆောင်ချက်ကင်းမဲ့ခြင်း" နှင့် ပတ်သက်၍ စိုးရိမ်ကြောင်း ဖော်ပြခဲ့သည်။

၎င်းတို့၏ KYC လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများသည် ယုံကြည်စိတ်ချရပြီး ၎င်းတို့သည် ဥပဒေစိုးမိုးရေးနှင့် အနီးကပ်လုပ်ဆောင်နေကြောင်း၊ လိမ်လည်မှုရှာဖွေခြင်းနှင့် ခြေရာခံခြင်းအတွက် ၎င်းတို့၏ စွမ်းဆောင်ရည်သည် သမားရိုးကျဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများထက် သာလွန်ကြောင်း ဖလှယ်မှုများက အခိုင်အမာဆိုသည်။

Binance ၏ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာထောက်လှမ်းရေးနှင့်စုံစမ်းစစ်ဆေးရေးအကြီးအကဲ Tigran Gambaryan သည် US Internal Revenue Service မှအထူးအေးဂျင့်ဖြစ်သူ Tigran Gambaryan က "ကျွန်ုပ်တို့ပေးဆောင်သောသတင်းအချက်အလက်များ၏အရည်အသွေးနှင့်ပံ့ပိုးမှုသည်ဘဏ်တစ်ခုထံမှရနိုင်သည်ထက်ပိုမိုများပြားသည်ဟုဆိုသည်။ ”

သူကဆက်ပြီး " bitcoin လဲလှယ်မှုလက်ခံရရှိသောဝေဖန်မှုအချို့သည်ခေတ်နောက်ကျနေပြီးအချက်အလက်များကိုမပံ့ပိုးနိုင်ဟုကျွန်ုပ်ထင်သည်။"

blockchain ရှိ စုံထောက်များ

လိမ်လည်မှုစုံစမ်းစစ်ဆေးသူများသည် အဖွင့်၊ ပြောင်းလဲ၍မရသော blockchain စာရင်းဇယားများတွင် မှတ်တမ်းတင်ထားသော ပိုမိုလွယ်ကူသော လိမ်လည်မှုရှာဖွေတွေ့ရှိမှုအတွက် အခွင့်အလမ်းကို အသိအမှတ်ပြုပါသည်။

ယခု blockchain ခြေရာခံကိရိယာများဖန်တီးသည့်စီးပွားရေးလုပ်ငန်းဖြစ်သည့် Chainalsyis တွင်အလုပ်လုပ်နေသောပိုင်ဆိုင်မှုပြန်လည်ရယူရေးရှေ့နေဟောင်း Danielle Haston ၏အဆိုအရ "blockchain-based အစီအစဉ်များဖြင့်၊ သင့်တွင်သင်အသုံးပြုနိုင်သောထူးခြားသော toolbox တစ်ခုရှိသည်။"

ဘဏ္ဍာရေးစနစ်မှတစ်ဆင့် ငွေသားကို ခြေရာခံခြင်းသည် ရက်သတ္တပတ် သို့မဟုတ် လများပင် ကြာနိုင်သော်လည်း ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုဖြင့် ပြုလုပ်ရန် ပိုမိုလွယ်ကူပါသည်။ blockchain စုံထောက်များသည် သားကောင်တစ်ဦးကို ကြီးမားသောစုပေါင်းဆုံးရှုံးမှုအတွက် တာဝန်ရှိသော အခြားရာဇ၀တ်ကောင်များ၏ ကွန်ရက်တစ်ခုသို့ ချိတ်ဆက်နိုင်ပါက အမှုတွဲတစ်ခုအား စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုဦးစားပေး သို့မဟုတ် ပေါင်းစပ်တရားဝင်ဆောင်ရွက်မှုအတွက် ခိုင်မာသောအခြေခံတစ်ခု ဖြစ်လာနိုင်ခြေ ကြီးထွားလာသည်။

တရားမဝင်လှုပ်ရှားမှုများတွင် သန်းပေါင်းများစွာကို စီမံခန့်ခွဲသည့် ပိုက်ဆံအိတ်ကွန်ရက်တစ်ခုသည် သူမ၏ခိုးယူထားသောငွေများနှင့် ချိတ်ဆက်ထားကြောင်း Phoebe က ပြောကြားခဲ့သည်။ အဲဒါကြောင့် ရဲတွေက သူ့အမှုကို လိုက်ရှာနေတယ်လို့ ထင်ပါတယ်။ ဒီလုပ်ငန်းကို လုပ်နေတာ တစ်နှစ်နီးပါးရှိပြီ” ဟု ၎င်းက ဆိုသည်။ အဆင်မပြေပေမယ့် တိုးတက်မှုရှိတယ်လို့ ယုံကြည်ပါတယ်။

ခိုးယူထားသောငွေများကို အမှန်တကယ်အမည်များအသုံးပြု၍ cryptocurrency ပိုက်ဆံအိတ်များကို ချိတ်ဆက်ခြင်းသည် စုံထောက်များအတွက် ပြဿနာတစ်ခုဖြစ်သည်။ စုံစမ်းစစ်ဆေးသူများ၏အဆိုအရ၊ အဘယ်ကြောင့်ဆိုသော် ပိုမိုတင်းကျပ်သော KYC စစ်ဆေးရေးစည်းမျဉ်းများသည် အလွန်အရေးကြီးပါသည်။ “အခုအချိန်မှာ တကယ်ကို သိသာထင်ရှားတဲ့ စစ်ပွဲတစ်ခု ဖြစ်ပွားနေပါတယ်။ ပြည်နယ်မှအရာများကို လျှို့ဝှက်ထားသင့်သည့်အချက်မှာ cryptography ၏ဒဿနအခြေခံအုတ်မြစ်ဖြစ်သည်” ဟု Goodman မှပြောကြားခဲ့သည်။ “ဘဏ်တွေလို ပြင်းထန်တဲ့ အုပ်ချုပ်မှုစနစ် ရှိခဲ့မယ်ဆိုရင် အလွန်အကျိုးရှိမှာပါ။”

လာမည့်နှစ်တွင် စတင်အသက်ဝင်မည်ဟု မျှော်လင့်ထားသည့် ဥရောပရှိ Crypto-Assets စည်းမျဉ်းရှိ ကျယ်ပြန့်သောစျေးကွက်များသည် လဲလှယ်မှုများကဲ့သို့သော "အတုမရှိသော ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများ" အတွက် တင်းကျပ်သောလိုအပ်ချက်များ ပါဝင်သည်။ အီးယူရှိဖောက်သည်များအား ဝန်ဆောင်မှုပေးရန်၊ စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသည် ကမ်းလွန် cryptocurrency ကုမ္ပဏီများ စည်းမျဉ်းကို ရှောင်လွှဲခြင်းမှ တားဆီးကာ ထိုနေရာတွင် ရုပ်ပိုင်းဆိုင်ရာရှိနေရန် လိုအပ်ပါသည်။

ယူကေမှာ တိုးတက်မှုက နှေးကွေးတယ်။ ဘောရစ်ဂျွန်ဆင်သည် ၀န်ကြီးချုပ်ဖြစ်သောအခါ၊ Rishi Sunak သည် အဓိပတိအဖြစ်နှင့် John Glen မြို့တော်ဝန်ကြီးအဖြစ် တာဝန်ထမ်းဆောင်ခဲ့ပြီး ဘဏ္ဍာရေးဝန်ကြီးဌာနသည် ပြည့်စုံသော crypto စည်းမျဉ်းများကို စတင်လုပ်ဆောင်ခဲ့သည်။ ပြန်လည်ဖြေရှင်းရေးအစီအစဉ်သည် cryptocurrencies တွင်ဗြိတိန်ပါလီမန်အဖွဲ့ကို ဦး ဆောင်သောအမတ် Lisa Cameron ၏အဆိုအရအနာဂတ်စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းမူဘောင်၏အစိတ်အပိုင်းတစ်ခုဖြစ်ရန်လိုအပ်သည်။

တရားရုံးများသည် ၎င်းတို့၏ cryptocurrency ကိစ္စရပ်များအတွက် ဥပဒေကို ကျင့်သုံးရာတွင် အဆင့်မြှင့်ခဲ့သော်လည်း Muldoon ကဲ့သို့သော ရှေ့နေများ၏ အဆိုအရ စည်းကမ်းထိန်းသူများသည် ဆက်လက်မလုပ်ဆောင်နိုင်ပေ။ “သူတို့ကိုလေးစားတဲ့ ဖုန်ထူတဲ့ တရားသူကြီးဟောင်းတွေလို့ထင်ရတဲ့ တရားသူကြီးတွေဟာ FCA မှာ ငယ်ရွယ်တဲ့ တောက်ပတဲ့ အရာတွေထက် ပိုမြန်ပါတယ်” ဟု သူမက ဆိုသည်။ "ပြောင်းလဲဖို့လိုတယ်။"

အများပြည်သူနှင့် စည်းမျဥ်းစည်းကမ်း ဖိအားများသည် နောက်ဆုံးတွင် ဘဏ်များကဲ့သို့ ငွေလဲလှယ်မှုများကို လိမ်လည်မှုကို ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းရန် ပိုမိုလုပ်ဆောင်ရန် တွန်းအားပေးလိမ့်မည်ဟု သူမယုံကြည်သည်။ “သူတို့က ပိုက်ဆံနဲ့ အချိန်တွေ ပိုသုံးရလိမ့်မယ်” ဟု သူမက ဆိုသည်။ “ဒီအတိုင်း ဆက်သွားလို့မရဘူး။”

Lili အတွက်၊ ဖြေရှင်းရန် အလားအလာအနည်းငယ်သာရှိသော လိမ်လည်မှုကိုယ်တိုင်က လျော်ကြေးပေးရန် တိုက်ပွဲသည် အချိန်ကြာကြာ ဆွဲငင်နေခဲ့သည်။ လအတော်ကြာအောင် မျက်ရည်မကျဘဲ ဆုံးရှုံးမှုတွေအကြောင်း မပြောနိုင်ခဲ့ဘူး။ သူမ၏အမှုကို မဖြေရှင်းနိုင်ခြင်းကြောင့် ရှေ့ဆက်ရန် ခက်ခဲစေသည်။
“ငါ ကြောက်စရာကောင်းတယ်လို့ ခံစားရတယ်။ တကယ်ကို ကြောက်စရာကောင်းတယ်။ အသက်အရွယ်အရ လှည့်စားခံရတာကို မယုံနိုင်စရာပါပဲ” လို့ ပြောပါတယ်။ သူမကဲ့သို့ လူများသည် တရားမျှတမှု အရေးတကြီး လိုအပ်နေပါသည်။

Related

Tamadoge - Meme Coin ရယူရန် ကစားပါ။

• Doge အိမ်မွေးတိရစ္ဆာန်များနှင့်အတူ Battles တွင် TAMA ကိုရယူပါ။
• 2 Bn၊ တိုကင်လောင်ကျွမ်းမှုကို ကန့်သတ်ထားသော ထောက်ပံ့မှု
• Presale သည် နှစ်လအတွင်း ဒေါ်လာ 19 သန်း ရရှိခဲ့သည်။
• LBank၊ Uniswap တွင် လာမည့် ICO