လစဉ်အမြတ်အစွန်းများစွာပေးသော ETF 3 ခု

သင်အကြိုက်ဆုံး စတော့ရှယ်ယာမှ သုံးလတစ်ကြိမ် အမြတ်ဝေစုရယူခြင်းထက် အဘယ်အရာက ပိုကောင်းသနည်း။ ETFs မှ လစဉ် အမြတ်ဝေစုများ ရယူနည်း။ လူကြိုက်များသော ETFs အသစ်နှစ်ခုအပါအဝင် ဤ ETF သုံးခုနှင့် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများလုပ်နိုင်သည်မှာ အတိအကျပင်ဖြစ်သည်။ ဤ ETFs များသည် လစဉ် အမြတ်ဝေစုကို ပေးရုံသာမက၊ ၎င်းတို့တွင် ဂဏန်းနှစ်လုံးပါသော အမြတ်ဝေစု အထွက်နှုန်းများကိုလည်း ပါရှိသည်။

JPMorgan Equity ပရီမီယံ ဝင်ငွေ ETF (NYSEARCA:JEPI)

JPMorgan Equity Premium Income ETF သည် a မြတ်များ လစဉ် 11.5% သည် နောက်ကောက်ကျနေသော အခြေခံတွင် ထူးကဲသော အထွက်နှုန်းကို ပေးသည်။ ၎င်းသည် အချိန်တိုအတွင်း များပြားလှသော ပိုင်ဆိုင်မှုအစုအဝေးကို စုဆောင်းရရှိသည့် ကြီးမားသောရန်ပုံငွေတစ်ခုဖြစ်သည်။ JEPI သည် 21 ခုနှစ်တွင် စတင်တည်ထောင်ချိန်မှစ၍ စီမံခန့်ခွဲမှုအောက်တွင် ပိုင်ဆိုင်မှုဒေါ်လာ 2020 ဘီလီယံကျော်အထိ တိုးလာခဲ့သည်။

JEPI ၏ ရည်မှန်းချက်၏ တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းမှာ မတည်ငြိမ်မှုကို လျှော့ချရန်နှင့် အားနည်းချက်များကို ကန့်သတ်ရန်ဖြစ်သည်။ JEPI သည် “ရောင်းချခြင်းဆိုင်ရာရွေးချယ်မှုများနှင့် US စတော့ရှယ်ယာများ ပေါင်းစပ်ခြင်းဖြင့် ဝင်ငွေကိုဖန်တီးပေးပါသည်။

JEPI သည် ၎င်း၏ပိုင်ဆိုင်မှုများ၏ 20% အထိ ELNs (equity-linked notes) တွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံပြီး ဖုန်းခေါ်ဆိုမှုရွေးချယ်ခွင့်များကို ထိတွေ့မှုဖြင့် ရောင်းချခြင်းဖြင့် ၎င်းကို အောင်မြင်နိုင်သည် S&P 500. ဤချဉ်းကပ်မှုသည် ယမန်နှစ်တွင် ကောင်းမွန်စွာ ထိန်းထားနိုင်ပြီး စိန်ခေါ်မှုရှိသော စျေးကွက်တွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူ အရင်းအနှီးကို ထိန်းသိမ်းထားသော်လည်း၊ ဤချဉ်းကပ်မှုသည် နွားဈေးကွက်တွင် JEPI ၏ တိုးတက်မှုအချို့ကိုလည်း ကန့်သတ်နိုင်သည်ဟု အာမခံပါသည်။ သို့သော်၊ ထို့ကြောင့် JEPI ကဲ့သို့သော ETF သည် မျှတသောအစုစု၏ တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းအဖြစ် အသင့်တော်ဆုံးဖြစ်သည်။

JEPI သည် အစုရှယ်ယာ 116 ခု ပါဝင်သည့် ကွဲပြားသော ရန်ပုံငွေတစ်ခုဖြစ်ပြီး ၎င်း၏ ထိပ်တန်း ပိုင်ဆိုင်မှုများသည် ပိုင်ဆိုင်မှု၏ 16.7% သာရှိသည်။ အစုရှယ်ယာများသည် ကာကွယ်ရေးကဏ္ဍများမှ ကြီးမားသော၊ အမေရိကန်အခြေစိုက် အမြတ်ဝေစုပေးသူများဖြင့် ကြီးမားစွာပါ၀င်ပါသည်။ စားသုံးသူ staples ကဏ္ဍသည် ထိုနေရာတွင် အတည်ငြိမ်ဆုံး ကဏ္ဍတစ်ခုဖြစ်ပြီး၊ JEPI ၏ ထိပ်တန်း ပိုင်ဆိုင်မှု ၁၀ ​​ခု Coca-Cola၊ Pepsi နှင့် Hershey ကဲ့သို့သော စားသုံးသူ အဓိက အစားအစာများ ပါဝင်သည်။

Progressive၊ Visa၊ Mastercard နှင့် US Bancorp တို့မှတစ်ဆင့် ထိပ်တန်း 10 ခုတွင် ငွေကြေးများကို ကောင်းမွန်စွာ ကိုယ်စားပြုပါသည်။ ကျန်းမာရေးစောင့်ရှောက်မှုသည် အခြားသော အစဉ်အလာအားဖြင့် ကာကွယ်ရေးကဏ္ဍဖြစ်ပြီး ၎င်းကို Abbvie နှင့် Bristol Myers တို့မှ ထိပ်တန်း 10 ခုတွင် ကိုယ်စားပြုပါသည်။

စဉ်ဆက်မပြတ်ပုံပြင်

JEPI သည် ကုန်ကျစရိတ်အချိုးအစား 0.35% ပါရှိပြီး မက်ထရစ်များစွာကို အပြုသဘောဖြင့် ဖန်သားပြင်ပေးသည်။ ၎င်းတွင် 7 တွင် 10 ၏ "ကြားနေ" ETF စမတ်ရမှတ် ရှိပြီး ဘလော့ဂါ စိတ်ဓာတ်သည် တက်ကြွနေပြီး လူစုလူဝေးဉာဏ်ပညာသည် အလွန်အကောင်းမြင်ပါသည်။

ထို့အပြင်၊ JEPI သည် အလယ်အလတ်ဝယ်ယူမှုအဖြစ် ပါဝင်လာသည်ဟု သုံးသပ်သူများကဆိုသည်။ ဟိ ပျမ်းမျှ JEPI စတော့စျေးနှုန်းပစ်မှတ် $61.36 ၏ upside ဖြစ်နိုင်ချေ 13.6% ကိုကိုယ်စားပြုသည်။ ဆန်းစစ်အဆင့်သတ်မှတ်ချက် 2,000 တွင်၊ 63.2% သည် ဝယ်ရန်အဆင့်သတ်မှတ်ချက်များဖြစ်ပြီး 32.6% သည် Holds ဖြစ်ပြီး 4.2% ကသာ ရောင်းသည်။

၎င်း၏ ကြီးမားသော အထွက်နှုန်း၊ လစဉ် ပေးချေမှုနှင့် blue chip ကိုင်ဆောင်မှု ကာကွယ်ရေးအုပ်စုအပေါ် အခြေခံ၍ JEPI သည် ဝင်ငွေရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများအတွက် အကောင်းဆုံးရွေးချယ်မှုတစ်ခုဖြစ်သည်။

JPMorgan Nasdaq Equity ပရီမီယံ ဝင်ငွေ ETF (NYSEARCA:JEPQ)

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF သည် JEPI နှင့် ချဉ်းကပ်ရာတွင် ဆင်တူသော်လည်း အာရုံစိုက်သည် ။ Nasdaq 100 လက်ကျန်များ။ ဤသည်မှာ JEPI ၏အောင်မြင်မှုအပြီး 2022 ခုနှစ်တွင် စတင်ခဲ့သော ETF အသစ်တစ်ခုဖြစ်သည်။ JEPI သည် မတည်ငြိမ်မှုနည်းသော S&P 500 ၏ ရလဒ်များ၏ သိသာထင်ရှားသော အစိတ်အပိုင်းတစ်ခုကို ပေးဆောင်ရန် ရည်မှန်းထားသကဲ့သို့၊ JEPQ သည် Nasdaq 100 နှင့် အလားတူလုပ်ဆောင်ရန် ကြိုးပမ်းသည်။ JEPQ “ရောင်းချခြင်းဆိုင်ရာ ရွေးချယ်မှုများနှင့် US ကြီးမားသောထုပ်ပိုးမှုစတော့များတွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံခြင်းဖြင့် ဝင်ငွေကို ထုတ်ပေးပါသည်။ ဆက်စပ်ရွေးချယ်ခွင့် ပရီမီယံများနှင့် စတော့ရှယ်ယာအမြတ်ဝေစုများကို လစဉ်ဝင်ငွေစီးကြောင်းကို ပေးအပ်ရန် ကြိုးပမ်းနေပါသည်။" ဝင်ငွေထုတ်လုပ်ရန် ရွေးချယ်မှုများနှင့် ELN များကို အသုံးပြု၍ JEPI နှင့်ပတ်သက်သည့် အထက်ပါမှတ်ချက်သည် JEPQ နှင့် သက်ဆိုင်ပါသည်။

JEPQ သည် JEPI ထက် ကွဲပြားမှုနည်းသည်။ အစုရှယ်ယာ 78 ခု ပါ၀င်သော ရန်ပုံငွေသည် သေချာပေါက် မဟုတ်သော်လည်း၊ JEPQ ၏ ထိပ်တန်း ပိုင်ဆိုင်မှု ၁၀ ​​ခု ပိုင်ဆိုင်မှု၏ 53% ကျော်ရှိသည်။ ထိပ်တန်းပိုင်ဆိုင်မှုများမှာ Microsoft၊ Apple၊ Alphabet၊ Amazon နှင့် Tesla တို့ကဲ့သို့ ကြီးမားသောနည်းပညာစတော့များဖြစ်သည်။ JEPI နှင့်မတူဘဲ၊ ရန်ပုံငွေတွင် 2% ထက်ပိုသော ရာထူးနေရာတစ်ခုမျှ မပါဝင်ဘဲ၊ Microsoft နှင့် Apple ကဲ့သို့ ထိပ်တန်း ရှယ်ယာများသည် JEPQ ၏ 12.1% နှင့် 11.1% အသီးသီးရှိသည်။

JEPI ကဲ့သို့ပင် JEPQ သည် ကုန်ကျစရိတ်အချိုးအစား 0.35% ရှိသည်။ အမြတ်ဝေစု အထွက်နှုန်း 10.2% ဖြင့် JEPQ သည် JEPI ထက် အထွက်နှုန်းနည်းသော်လည်း ၎င်းသည် ဆွဲဆောင်မှုရှိသော ပေးချေမှုတစ်ခု ဖြစ်နေဆဲဖြစ်သည်။

JEPQ တွင် နှစ်သက်ဖွယ်ကောင်းသော ETF စမတ်ရမှတ် 8 တွင် 10 ရှိပြီး "စွမ်းဆောင်ရည်" အဆင့်သတ်မှတ်ချက်ကို ညွှန်ပြသည်။ ထို့အပြင်၊ ဘလော့ဂါ စိတ်ဓာတ်သည် တက်ကြွပြီး လူစုလူဝေး ဉာဏ်ပညာသည် အလွန်အပြုသဘောဆောင်ပါသည်။

Wall Street သို့လှည့်၍ JEPQ တွင် အလယ်အလတ်ဝယ်ရန် သဘောတူညီမှု အဆင့်သတ်မှတ်ချက် ရှိသည်။ ဟိ ပျမ်းမျှ JEPQ စတော့စျေးနှုန်းပစ်မှတ် $50.46 သည် လက်ရှိစျေးနှုန်းများမှ 18.6% အတက်အကျအလားအလာကို ညွှန်ပြသည်။ 1,000 ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာသူ အဆင့်သတ်မှတ်ချက်များ အနက် 68.52% သည် အဝယ်များ ၊ 27.65% သည် ကိုင်ဆောင်ထား ကြပြီး 3.83% သည် အရောင်း အဆင့်သတ်မှတ်ချက်များ ဖြစ်ကြသည်။

JEPI ကဲ့သို့ပင်၊ JEPQ သည် ၎င်း၏မြင့်မားသောအထွက်နှုန်း၊ လစဉ်ပေးချေမှုနှင့် မတည်ငြိမ်မှုတို့ကို ကန့်သတ်ရန် ချဉ်းကပ်မှုတို့ကြောင့် ရှေးရိုးစွဲရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများနှင့် ဝင်ငွေရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများအတွက် ခိုင်မာသောရွေးချယ်မှုတစ်ခုဖြစ်သည်။ ၎င်း၏ပိုမိုစုစည်းချဉ်းကပ်မှုနှင့် ကြီးထွားမှုနှင့် နည်းပညာကြီးကြီးမားမားထိတွေ့မှုကြောင့် JEPI ထက် မြင့်မားသော၊ မြင့်မားသောဆုငွေ ETF အနည်းငယ်ဖြစ်သည်။

Global X SuperDividend US ETF (NYSEARCA:SDIV)

JEPI နှင့် JEPQ ကဲ့သို့ပင်၊ GlobalX Super Dividend ETF သည် အခြားသော လစဉ် အမြတ်ဝေစုပေးသူဖြစ်သည်။ SDIV ၏ အမြတ်ငွေ ဒီနှစ်ခုထက်တောင် 13.8% ရှိတယ်။

GlobalX Super Dividend သည် AUM တွင် $790 သန်းရှိသော JEPI သို့မဟုတ် JEPQ ထက်သေးငယ်သော ETF ဖြစ်သည်။ SDIV သည် အထက်ဖော်ပြပါ ETFs နှစ်ခုထက် ပိုမိုမြင့်မားသော ကုန်ကျစရိတ်အချိုးအစား 0.58% ပါရှိပါသည်။

SDIV သည် JEPI သို့မဟုတ် JEPQ ထက် နိုင်ငံတကာ အရသာ ပိုပေးသည့် ကမ္ဘာတစ်ဝှမ်း အထွက်နှုန်းအမြင့်ဆုံး စတော့များ 100 တွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံထားသည်။ SDIV ၏ စတော့ရှယ်ယာများ၏ 30% ခန့်သည် US တွင်သာရှိပြီး ကျန်ပိုင်ဆိုင်မှုများမှာ ဘရာဇီး၊ ဟောင်ကောင်၊ တရုတ်၊ ဂရိတ်ဗြိတိန်၊ သြစတြေးလျ၊ တောင်အာဖရိကနှင့် အခြားနိုင်ငံအများအပြားမှ လာခြင်းဖြစ်သည်။ SDIV သည် ရာထူး ၁၀၆ ခု ရရှိထားသည်။ ၎င်း၏ထိပ်တန်း 10 ပိုင်ဆိုင်မှုများ ပိုင်ဆိုင်မှု၏ 15.4% သာရှိသည်။

JEPI နှင့် JEPQ တို့သည် blue chip စတော့များ အများစုဖြင့် ဖွဲ့စည်းထားသော်လည်း၊ SDIV အတွက် ပိုင်ဆိုင်မှုများတွင် REITs မှ midstream စွမ်းအင်ကုမ္ပဏီများအထိ သင်္ဘောတင်ကုမ္ပဏီများအထိ အရာအားလုံးပါဝင်ပြီး ၎င်းသည် သိုလှောင်မှုပိုမိုမငြိမ်မသက်ဖြစ်စေသော ခြင်းတောင်းတစ်ခုဖြစ်လာသည်။

SDIV သည် ခရက်ဒစ်နှင့် ထိုက်တန်သည့် အရာတစ်ခုမှာ အမြတ်ဝေစုများနှင့် ပတ်သက်လာသောအခါ ၎င်း၏ ရေရှည်မှတ်တမ်း မှတ်တမ်းဖြစ်သည်။ ရန်ပုံငွေသည် 11 နှစ်နှင့်ရေတွက်ခြင်းအတွက်လစဉ်ဂွင်ထုတ်ပေးခဲ့သည်။

SDIV သည် ရွေးချယ်စရာများကို ရောင်းချခြင်း သို့မဟုတ် JEPI သို့မဟုတ် JEPQ ကဲ့သို့ ELN များတွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံခြင်း မဟုတ်ဘဲ၊ အချို့သော ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများ ပိုကောင်းသည်ဟု ထင်နိုင်ပါသည်။ တစ်ဖက်တွင်မူ ၎င်းပိုင်ဆိုင်သည့် အစုရှယ်ယာများ စျေးသည် ပို၍ မငြိမ်မသက်ဖြစ်ဖွယ်ရှိသည်။ SDIV သည် ယမန်နှစ်က 26.4% ကျဆင်းခဲ့ပြီး JEPI သည် 3.5% သာ ကျဆင်းခဲ့သည်။ JEPQ သည် 2022 ခုနှစ်တွင် စတင်ထုတ်လုပ်ခဲ့ပြီး၊ ထို့ကြောင့် ၎င်းသည် ပြီးခဲ့သည့်မေလကတည်းက စတင်ခဲ့သည့် 11.9% ကျဆင်းသွားသော်လည်း တစ်နှစ်ပြည့်ရလဒ်များ မရရှိပါ။

နောက်ဆုံးထင်မြင်ချက်များ

ဝင်ငွေရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများအတွက်၊ ဂဏန်းနှစ်လုံးပါသော အထွက်နှုန်းများနှင့် လစဉ်ပေးချေမှုများကို ငြင်းခုံရန် ခက်ခဲသည်။ ဤ ETFs သုံးခုစလုံးသည် ထိုကစားနည်းစာအုပ်တွင် ကိုက်ညီပါသည်။ ၎င်းတို့သည် ရေရှည်တွင် တိုးတက်မှုများစွာကို မပေးနိုင်သော်လည်း အမြတ်ဝေစုပေးချေမှုအရ ၎င်းတို့ကို အနိုင်ယူရန် ခက်ခဲသည်။ အဖွဲ့ထဲမှ၊ ကျွန်ုပ်၏ကိုယ်ရေးကိုယ်တာအနှစ်သက်ဆုံးမှာ JEPI (ကျွန်တော်ပိုင်ဆိုင်သည်) မှာ ၎င်း၏ အထင်ကြီးလောက်စရာ အထွက်နှုန်း၊ ကုန်ကျစရိတ်နည်းသော အချိုးနှင့် အပြာရောင်ချစ်ပ်၊ ခုခံကာကွယ်မှုအုပ်စုတို့ကြောင့် ဖြစ်သည်။ JEPQ သည် Nasdaq 100 တွင် တိုးတက်မှုစတော့များ၏ တိုးတက်မှုအလားအလာအချို့ကို ပေးဆောင်သည့် အထွက်နှုန်းမြင့်ယာဉ်အဖြစ် အယူခံဝင်သည်။

JEPQ ထက် JEPI ၏ အားသာချက်တစ်ခုမှာ JEPQ ၏ အစုစုသည် တန်ဖိုးဖြတ်မှုရှုထောင့်မှ ပိုမိုစျေးကြီးသည်။ JEPQ ၏ ပိုင်ဆိုင်မှုများသည် JEPI အတွက် ပျမ်းမျှ P/E တိုးကိန်း 22.3 နှင့် ပျမ်းမျှစျေးနှုန်းမှ ဝင်ငွေတိုးကိန်း 19 ရှိသည်။

SDIV သည် ၎င်း၏ မြင့်မားသောအထွက်နှုန်းအတွက် စိတ်ဝင်စားစရာကောင်းပြီး ၎င်း၏ရေရှည်ငွေပေးချေမှုမှတ်တမ်းအတွက် အကြွေးနှင့်ထိုက်တန်ပါသည်။ သို့သော်၊ JEPI နှင့် JEPQ သည် blue-chip ပိုင်ဆိုင်မှုများကို ပိုမိုလုပ်ဆောင်နိုင်ပြီး၊ SDIV သည် စွန့်စားရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများအတွက် ရွေးချယ်စရာတစ်ခုဖြစ်လာဖွယ်ရှိသည်။

ဖွင့်လှစ်ခြင်း