အငြိမ်းစားယူသူများသည် ယခုနှစ်အတွင်း အခွန်မဆောင်မီ အနီးကပ် ဆန်းစစ်ရန် လိုအပ်ပါသည်။

သင်၏အခွန်ငွေများမတင်မီ၊ သင်၏ပြန်ပို့ရန်ပြင်ဆင်ရန် လိုအပ်သည့်အချက်အလက်အားလုံးကို ဦးစွာစုဆောင်းရန် လိုအပ်သည်။

ဘယ်လိုအချက်အလက်မျိုးလဲ။ ကောင်းပြီ၊ ၎င်းသည် အများအားဖြင့် သင့်ဘဏ်၊ ပွဲစားကုမ္ပဏီ၊ အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေကုမ္ပဏီ၊ အငြိမ်းစားယူမည့်အစီအစဉ်၊ အာမခံသူနှင့် အလားတူပုံစံများ အများစုမှာ ပုံမှန်အားဖြင့် နှစ်စဉ် ဇန်နဝါရီလနှင့် ဖေဖော်ဝါရီလများတွင် သင့်ထံ ပေးပို့သည့် ပုံစံများဖြစ်သည်။ ဤသည်မှာ ပိုမိုအရေးကြီးသောပုံစံများအကြောင်း သင်သိထားရမည့်အရာဖြစ်သည်-

Form ကို 1099-R ကို

သင်သည် 10 ခုနှစ်တွင် သင်၏ အငြိမ်းစား၊ ပင်စင် သို့မဟုတ် နှစ်ပတ်လည်ငွေစာရင်းများမှ $2021 သို့မဟုတ် ထို့ထက်ပို၍ ဖြန့်ဖြူးမှုကို ရပါသလား။ သို့ဆိုလျှင် အုပ်ထိန်းသူ သို့မဟုတ် ပံ့ပိုးပေးသူသည် သင့်အား a ဟုခေါ်သော အရာတစ်ခုကို ထုတ်ပေးလိမ့်မည်။ Form ကို 1099-R ကို, အဆိုအရ Philip Herzbergဦးဆောင်ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေးတစ်ဦးနှင့်အတူ အသင်း Hewinsကယ်လီဖိုးနီးယားမြောက်ပိုင်းနှင့် တောင်ပိုင်းဖလော်ရီဒါတို့တွင် ရုံးခန်းများပါရှိသော ချမ်းသာကြွယ်ဝမှု စီမံခန့်ခွဲမှုကုမ္ပဏီ။

အခြားအရာများထဲတွင်၊ ထိုဖောင်တွင် သင်လက်ခံရရှိသည့် ဖြန့်ဖြူးမှုအမျိုးအစား၊ ဖြန့်ဖြူးမှု၏ အခွန်ကောက်ခံမှုပမာဏနှင့် ဖြန့်ဖြူးမှုတွင် သင်ပေးဆောင်ပြီးသော အခွန်ငွေ မည်မျှ ပါဝင်ပါသည်။ မှတ်သားစရာ၊ အခွန်ပေးဆောင်ရန် မလိုပါ။ rollovers နှင့် ချေးငွေများ.

အရည်အချင်းပြည့်မီသောကုသိုလ်ဖြစ်ဖြန့်ဝေမှုများ အမွေဆက်ခံခြင်းမရှိသော IRA မှ အရည်အချင်းပြည့်မီသော ပရဟိတလုပ်ငန်းသို့ (QCDs) များကို ပုံမှန်အခွန်ကောက်ခံနိုင်သော ဖြန့်ဖြူးမှုအဖြစ် ပုံစံ 1099-R တွင် ပါ၀င်မည်ဖြစ်သည်။ သို့သော် သင်၏အခွန်ပြန်ကောက်မှုတွင် QCD များကို အစီရင်ခံထားသော်လည်း ၎င်းတို့ကို သင်၏အခွန်ဆောင်ရမည့်ဝင်ငွေမှ ဖယ်ထုတ်လိမ့်မည်ဖြစ်ကြောင်း Herzberg က မှတ်ချက်ပြုသည်။ "သင့်အကောင့်မှ QCDs များ၏အသေးစိတ်အချက်အလက်များကို သင့်အရည်အချင်းပြည့်မီသော အခွန်ပြင်ဆင်သူကို အကြောင်းကြားပါ" ဟု ၎င်းကပြောပါသည်။

Forms 2022-R နှင့် 1099 အတွက် 5498 လမ်းညွှန်ချက်များကို ဖတ်ပါ။ Form 1099-R အကြောင်းပိုမိုလေ့လာရန်။

form ကို 5498

ရရှိရန် မျှော်လင့်သင့်သည်။ form ကို 5498သင်၏ IRA အကောင့်စောင့်ထိန်းသူမှ IRS သို့ ပေးပို့သော အချက်အလက်တစ်ခုဖြစ်ပြီး၊ သင်သည် အလှူငွေများထည့်ဝင်ခြင်း သို့မဟုတ် ရံပုံငွေများကို ယခင်အခွန်နှစ်တွင် Roth၊ SEP သို့မဟုတ် ရိုးရှင်းသော IRA အဖြစ်သို့ ပံ့ပိုးပေးမှသာလျှင်၊ Herzberg ကဆိုသည်။ "Form 5498 တွင် တိကျသေချာစွာ ပြန်လည်သုံးသပ်သင့်သည့် အရေးကြီးသော အချက်အလက် ပါ၀င်သော်လည်း ဖောင်ကို သင်၏အခွန်များနှင့်အတူ တင်သွင်းရန် သို့မဟုတ် ၎င်းကို မည်ကဲ့သို့မျှ လုပ်ဆောင်ရန် မလိုအပ်ပါ" ဟု ၎င်းက ထပ်လောင်းပြောသည်။

Herzberg ၏အဆိုအရ၊ သင်၏ရိုးရာ သို့မဟုတ် Roth IRA တွင် ပံ့ပိုးမှုအသစ်များ အပြီးသတ်ရန် လာမည့် ဧပြီလ 18 ရက်နေ့ နောက်ဆုံးထား၍ အခွန်ပေးသွင်းရမည့် နောက်ဆုံးနေ့အထိ သင့်တွင် ဧပြီလ 18 ရက်နေ့နောက်ပိုင်းအထိ ဤဖောင်ကို ထုတ်ပေး၍မရပါ။ "အလားတူပါပဲ၊ အကယ်၍ သင်သည် 2021 ခုနှစ်တွင် Roth ပြောင်းလဲခြင်းကို ပြုလုပ်ပြီး သင်၏ ရိုးရာမှ ရန်ပုံငွေများကို သင်၏ Roth IRA သို့ ပြောင်းရွှေ့ခဲ့ပါက၊ သင်သည် ဧပြီလ 5498 ရက်နေ့နောက်ပိုင်းတွင် ဤလွှဲပြောင်းမှုအား သတင်းပို့ပြီးနောက် သီးခြား Form 18 ကို လက်ခံရရှိလိမ့်မည်" ဟု ၎င်းက ပြောကြားခဲ့သည်။

စဉ်ဆက်မပြတ်ပုံပြင်

Form 5498 သည် အလုပ်သမား သို့မဟုတ် အလုပ်ရှင်၏ ပံ့ပိုးကူညီမှုဖြင့် ငွေကြေးထောက်ပံ့သည်ဖြစ်စေ သင့်ရိုးရှင်းသော IRA အကောင့်သို့ စုစုပေါင်းပံ့ပိုးမှုများကို အစီရင်ခံကြောင်းကိုလည်း သတိပြုပါဟု Herzberg ကဆိုသည်။

form ကို 1099

form ကို 1099 ဝင်ငွေ၊ အမြတ်ဝေစုနှင့် အမြတ်အရှုံးများကို သီးခြားအမျိုးအစားများစွာဖြင့် အစီရင်ခံသည်။ ဖေဖော်ဝါရီ လလယ်ခန့်တွင် သင်၏ ကနဦး Form 1099 ကို လက်ခံရရှိရန် မျှော်လင့်နိုင်သော်လည်း ကုမ္ပဏီများနှင့် ရန်ပုံငွေများ ဝင်ငွေကို ပြန်လည်အမျိုးအစားခွဲလိုက်သောအခါတွင် နောက်ကျခြင်း သို့မဟုတ် ပြုပြင်ထားသော 1099 ကို လက်ခံရရှိနိုင်ပါသည်။

“ဒါဟာ အဆင်မပြေပေမယ့် ရှောင်လွှဲလို့ မရပါဘူး” ဟု Herzberg ကဆိုသည်။ "ကုမ္ပဏီများသည် 2021 နှစ်ကုန်ပြီးနောက် ၎င်းတို့၏စာအုပ်များကို ပိတ်လိုက်သည်နှင့်အမျှ ဝင်ငွေနှင့် အမြတ်များသည် အမျိုးအစားတစ်ခု သို့မဟုတ် လေးပုံတစ်ပုံမှ အခြားတစ်ခုသို့ ကူးပြောင်းသွားနိုင်ပြီး သင်၏ Form 1099 စုစုပေါင်းကို ပြောင်းလဲနိုင်သည်။"

အကယ်၍ သင်သည် ပြုပြင်ထားသော 1099s များကို ထုတ်ပေးလေ့ရှိသော အာမခံများ ပိုင်ဆိုင်ပါက၊ သင်သည် တင်သွင်းမည့် နောက်ဆုံးရက်သို့ နီးကပ်သည့်အချိန်အထိ သင်၏ အရည်အချင်းပြည့်မီသော အခွန်ဆိုင်ရာ ကျွမ်းကျင်ပညာရှင်၏ လမ်းညွှန်ချက်ကို ရှာဖွေရန် Herzberg မှ အကြံပြုထားသည်။

ပုံစံ W-4- ဝန်ထမ်းများ၏ နုတ်ယူခြင်း လက်မှတ်

မင်းကို အုပ်ထိန်းသူ လိုက်မပို့ဘူး။ ပုံစံ W-4. သို့သော် ယခုနှစ်အစတွင်၊ အထူးသဖြင့် သင်၏အခွန်များ တင်သွင်းသည့်အခါတွင် သင်၏လက်ရှိနှစ်၏ ပြည်ထောင်စုဝင်ငွေခွန် နုတ်ယူမှုများကို ပြန်လည်သုံးသပ်ရန် အဓိကအခွင့်အရေးဖြစ်သည် ဟု Herzberg က ဆိုသည်။ "အလုပ်သမားများသည် မွမ်းမံထားသော Form W-4 ကိုဖြည့်သွင်းခြင်းဖြင့် ဖက်ဒရယ်နှင့်ပြည်နယ်အခွန်များအတွက် လုပ်ခလစာတစ်ခုစီမှ အလုပ်ရှင်များမှ ဆိုင်းငံ့ထားနိုင်သည့်ပမာဏကို ချိန်ညှိနိုင်သည်" ဟု ၎င်းက ဆိုသည်။

အခွန်နုတ်ယူခြင်းကို ချိန်ညှိရန် အကြောင်းရင်းအချို့တွင် အိမ်ထောင်ရေး၊ ကွာရှင်းခြင်း သို့မဟုတ် ကလေးမွေးခြင်းကဲ့သို့သော မိသားစုအပြောင်းအလဲများ ပါဝင်နိုင်သည်ဟု Herzberg ကဆိုသည်။ “စီးပွားရေးလုပ်ငန်းတစ်ခု ဒါမှမဟုတ် ဒုတိယအလုပ်တစ်ခုစလုပ်ခြင်းက မြင့်မားတဲ့အခွန်စည်းကြပ်မှုကို ဖြစ်ပေါ်စေနိုင်ပါတယ်။ အခွန်အခများတွင် ခန့်မှန်းထားသော ခြားနားချက်ကို ကာမိစေရန် သင်၏မူလလုပ်ငန်းခွင်တွင် နုတ်ယူငွေကို တိုးမြှင့်ရန် သင်စဉ်းစားနိုင်သည်။"

အလားတူ လူမှုဖူလုံရေး၊ ပင်စင် သို့မဟုတ် အငြိမ်းစားစာရင်းများမှ ဝင်ငွေရရှိသည့် အငြိမ်းစားများသည် မမျှော်လင့်ထားသော အခွန်ဥပဒေကြမ်းကို ရှောင်ရှားရန် နုတ်ယူသည့်ပမာဏ သို့မဟုတ် သုံးလတစ်ကြိမ် ခန့်မှန်းခြေငွေများ တိုးမြင့်ရန် စဉ်းစားရန် လိုအပ်ကြောင်း ၎င်းက ဆိုသည်။

အလည်အပတ် ပုံစံ W-4 (PDF) ပုံစံ၏လက်ရှိဗားရှင်းအတွက်။

Robert Powell, CFP သည် အယ်ဒီတာဖြစ်သည်။ လမ်း၏အငြိမ်းစားနေ့စဉ် USA TODAY ကို ပုံမှန် လှူဒါန်းပါသည်။ ပိုက်ဆံနဲ့ ပတ်သက်ပြီး မေးစရာရှိလား။ Bob ထံ အီးမေးလ်ပို့ပါ။ [အီးမေးလ်ကိုကာကွယ်ထားသည်]. 

ဤကော်လံတွင်ဖော်ပြထားသောအမြင်များနှင့်ထင်မြင်ချက်များသည်စာရေးသူနှင့်ယနေ့ခေတ်အမေရိကန်နိုင်ငံ၏ထင်မြင်ချက်များကိုမထင်ဟပ်ပါ။

ဒီဆောင်းပါးသည်အမေရိကန်နိုင်ငံတွင်ယနေ့ထင်ရှားသည်။ အငြိမ်းစား? အခွန်မဆောင်မီတွင် ဤဖောင်ပုံစံ 4 ခုရှိရန် သေချာပါစေ။