တိုက်ရိုက်အညွှန်းကိန်း အလားအလာရှိသော ဖောက်သည်များနှင့် ၎င်းတို့ကိုယ်မိမိ ကွဲပြားစေရန် ရှာဖွေနေသော ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေးများအတွက် မဟာဗျူဟာသည် ပူနွေးသောဗျူဟာဖြစ်သည် - သို့သော် ၎င်းသည် အဘယ်နည်းနှင့် ဖောက်သည်များအတွက် မည်သည့်အချိန်တွင် အဓိပ္ပာယ်ရှိသနည်း။
အညွှန်းရေးခြင်းရဲ့ နောက်ကွယ်က အယူအဆဟာ အသစ်အဆန်းတော့ မဟုတ်ပါဘူး။ Vanguard Group တည်ထောင်သူ John Bogle သည် Standard & Poor's 1975 Index တွင်ဖော်ပြထားသော စတော့ရှယ်ယာများကို ခြေရာခံရုံမျှမက Vanguard 500 ရန်ပုံငွေကို 500 ခုနှစ်တွင် စတင်တည်ထောင်ခဲ့ပြီး ကမ္ဘာ့ပထမဆုံးအညွှန်းကိန်းအပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေကို ဖန်တီးခဲ့သည်။ ရန်ပုံငွေမန်နေဂျာများသည် တစ်ဦးချင်းစတော့ရှယ်ယာများကို ရွေးချယ်သည့် ရှုပ်ထွေးသောအခြေအနေအစား၊ အညွှန်းကိန်းသည် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများအတွက် နားလည်ရန် ရိုးရှင်းပြီး၊ US ရှယ်ယာများနှင့် ကျယ်ပြန့်သောထိတွေ့မှုကို ပံ့ပိုးပေးကာ ကုန်ကျစရိတ်သက်သာပြီး အခကြေးငွေပိုမိုရရှိစေပါသည်။
2021 ခုနှစ်အထိ၊ US တွင် အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေ 7,481 ရှိပြီး ယင်းစုစုပေါင်းသည် 2020 မှ ကျဆင်းသွားပါသည်။ သို့သော် အညွှန်းကိန်းများစွာကို ရန်ပုံငွေမန်နေဂျာများ လိုက်နာနိုင်သော်လည်း၊ ရန်ပုံငွေများသည် ကျယ်ပြန့်သောစတော့ရှယ်ယာများကို လွှမ်းခြုံရန် ရည်မှန်းထားဆဲဖြစ်သည်။ စိတ်ကြိုက်ညွှန်းကိန်းပြုလုပ်ခြင်း၏အားသာချက် – တိုက်ရိုက်အညွှန်းရေးခြင်း သို့မဟုတ် ပုဂ္ဂိုလ်ရေးသီးသန့်အညွှန်းရေးခြင်းဟုခေါ်သည် – ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူတစ်ဦး၏ပန်းတိုင်များပြည့်မီရန် ဒီဇိုင်းရေးဆွဲထားသော အညွှန်းတစ်ခုဖန်တီးရန် အရွယ်အစား-အံဝင်ခွင်ကျ-အားလုံးချဉ်းကပ်နည်းကို ရှောင်ဖယ်ထားသည်။ O'Shaughnessy က 2025 ခုနှစ်တွင် ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေး အများစုသည် စိတ်ကြိုက်အညွှန်းကိန်းများကို စီမံခန့်ခွဲရန် ဆော့ဖ်ဝဲလ်များ ရှိလာမည်ဟု O'Shaughnessy မှ ခန့်မှန်းထားသောကြောင့် စိတ်ကြိုက်အညွှန်းရေးခြင်းသည် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများအတွက် စိန်ခေါ်မှုရှိသော စျေးကွက်တွင် ပါဝင်ရန် ကောင်းမွန်သောနည်းလမ်းတစ်ခုဖြစ်နိုင်ပြီး ပိုမိုရေပန်းစားလာမည်ဖြစ်သည်။
သင့်ဘဏ္ဍာရေးအစီအစဉ်တွင် စိတ်ကြိုက်အညွှန်းထည့်သွင်းခြင်းလုပ်ဆောင်နေသည့် နောက်ထပ်အကူအညီများအတွက်၊ a ဖြင့် လုပ်ဆောင်ရန် စဉ်းစားပါ။ ဘဏ္advာရေးအကြံပေး.
Custom Indexing ဆိုတာ ဘာလဲ
တစ်ဦးချင်းစတော့ရှယ်ယာများကို တိုက်ရိုက်ဝယ်ယူသည့် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူအတွက် စိတ်ကြိုက်အညွှန်းကိန်းကို သီးခြားစီမံခန့်ခွဲသည့်အကောင့်တစ်ခုအဖြစ် သတ်မှတ်ထားပါသည်။ ထိုရွေးချယ်မှုများသည် ရှိပြီးသားအညွှန်းတစ်ခုအပေါ် အခြေခံကာ၊ ထို့နောက် အကောင့်ပိုင်ရှင်တစ်ဦးချင်းစီ၏ လိုအပ်ချက်များ၊ အခြေအနေများနှင့် ဦးစားပေးမှုများနှင့် ကိုက်ညီစေရန် ခေတ်မီဆန်းပြားသော ဆော့ဖ်ဝဲလ်ကို အသုံးပြု၍ ချိန်ညှိထားပါသည်။ ဤအကောင့်များသည် အခကြေးငွေပိုမိုမြင့်မားပြီး များပြားလှသော အစုရှယ်ယာများပါရှိသော အသားတင်တန်ဖိုးမြင့်မားသော ပုဂ္ဂိုလ်များအတွက် အထူးသင့်လျော်သော စိတ်ကြိုက်ရွေးချယ်စရာအမြောက်အမြားမှ အကျိုးကျေးဇူးရရှိနိုင်သော၊ အထူးသဖြင့် နယ်ပယ်လေးခုတွင် အကောင်းဆုံးဖြစ်သည်။
အခွန်ဆုံးရှုံးမှုရိတ်သိမ်း: ပေးထားသော အညွှန်းကိန်းတစ်ခုတက်သွားသည့်တိုင် ၎င်း၏တစ်ဦးချင်းစတော့ရှယ်ယာအချို့သည် အရှုံးပေါ်နေပါသည်။ စိတ်ကြိုက်အညွှန်းကိန်းတစ်ခုရှိ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူသည် တစ်ဦးချင်းစတော့ရှယ်ယာများကို ကိုင်ဆောင်ထားသောကြောင့် ကျဆင်းနေသောရှယ်ယာများကို ရောင်းချနိုင်ပြီး အညွှန်းကိန်း၏စုစုပေါင်းအမြတ်အပေါ်အခွန်ကို ထေမိရန်အတွက် အသုံးပြုနိုင်သည့် အခွန်ဆုံးရှုံးမှုကို ဖန်တီးနိုင်သည်။ နောက်ထပ်အားသာချက်မှာ အညွှန်းကိန်းအတွင်း ရေရှည်နှင့် ရေတိုဆုံးရှုံးမှုများနှင့် အမြတ်များကို ခွဲခြားနိုင်ခြင်းဖြစ်သည်။
ESG ရင်းနှီးမြှုပ်နှံခြင်း။: လူမှုရေးအရ ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများသည် ၎င်းတို့၏ ပိုင်ဆိုင်မှုနှင့် ပတ်သက်သည့် ကုမ္ပဏီများ၏ သဘာဝပတ်ဝန်းကျင်၊ လူမှုရေးနှင့် အုပ်ချုပ်မှုဆိုင်ရာ ရဲတပ်ဖွဲ့များနှင့် စံနှုန်းများကို အလေးထားပါသည်။ စံညွှန်းကိန်းတစ်ခုတွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုနှင့်မတူဘဲ ရုပ်ကြွင်းလောင်စာ သို့မဟုတ် လက်နက်များပါ၀င်သည့်ကုမ္ပဏီများ၏ရှယ်ယာများကို ရှောင်ရှားရန်၊ ဥပမာအားဖြင့်၊ မတူကွဲပြားမှုနှင့် ပေါင်းစည်းမှုကို အားပေးသည့်ကုမ္ပဏီများပါဝင်ရန်၊ သို့မဟုတ် သီးခြားနိုင်ငံရေးဆက်ဆံမှု သို့မဟုတ် တရားမဝင်သောသမိုင်းရှိသည့် ကုမ္ပဏီများကို ကျော်ဖြတ်ရန် စံညွှန်းကိန်းတစ်ခုတွင် ရင်းနှီးမြုပ်နှံခြင်းမတူဘဲ၊ အပြုအမူ။
ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုအချက်: တန်ဖိုး၊ လျင်မြန်သောတိုးတက်မှု သို့မဟုတ် အထူးပြုစျေးကွက်အပိုင်းများတွင် စံတူအပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေ သို့မဟုတ် ETF ကဲ့သို့သော သီးခြားဝိသေသလက္ခဏာများရှိသော ကုမ္ပဏီများတွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံခြင်းသည် ခက်ခဲသည်။ တစ်ဦးချင်းစီစတော့ရှယ်ယာနီးပါးရရှိနိုင်သဖြင့်၊ ထိုသတ်မှတ်ချက်များနှင့်ကိုက်ညီရန် စိတ်ကြိုက်ညွှန်းကိန်းတစ်ခုကို အံဝင်ခွင်ကျဖြစ်စေနိုင်သည်။
အမျိုးမျိုး: တိုးတက်မှု၊ တန်ဖိုး သို့မဟုတ် အခြားအချက်များ ပတ်လည်တွင် တည်ဆောက်ထားသော စံညွှန်းကိန်းများသည် နည်းပညာကဲ့သို့သော အချို့သောကဏ္ဍများတွင် အလွန်အကျွံ စုစည်းနေနိုင်သည်။ ထို့အပြင်၊ အကြီးတန်းအမှုဆောင်တစ်ဦးသည် ၎င်း၏အလုပ်ရှင်တွင် သိသိသာသာရှယ်ယာအရေအတွက်များစွာကို ရယူထားရန် လိုအပ်နိုင်သည်။ ဥပမာ၊ ကျန်းမာရေးစောင့်ရှောက်မှု CEO တစ်ဦးသည် စိတ်ကြိုက်အညွှန်းတစ်ခုကို ဖန်တီးနိုင်သည်။
အောက်ဆုံးလိုင်း
စိတ်ကြိုက်အညွှန်းရေးခြင်းသည် တစ်ဦးချင်းစတော့ရှယ်ယာများကို တိုက်ရိုက်ဝယ်ယူသည့် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူအတွက် သီးခြားစီမံထားသောအကောင့်တစ်ခု ဖန်တီးခြင်းတွင် ပါဝင်ပါသည်။ ဒီနည်းပညာဟာ လူကြားထဲမှာ ရေပန်းစားလာနေပါတယ်။ ဘဏ္advာရေးအကြံပေးပုဂ္ဂိုလ် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူ၏လိုအပ်ချက်များကိုဖြည့်ဆည်းရန်ဤနည်းဗျူဟာကိုစိတ်ကြိုက်ပြင်ဆင်ရန်ဆော့ဖ်ဝဲလ်ရှိသည်။
ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုအတွက်သိကောင်းစရာများ
စိတ်ကြိုက်အညွှန်းရေးခြင်း သို့မဟုတ် တစ်ဦးချင်းစတော့ရှယ်ယာများဝယ်ယူခြင်း၌ဖြစ်စေ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုသည် ရှုပ်ထွေးနိုင်သည်။ တစ်ခါတစ်ရံတွင် ကျွမ်းကျင်ပညာရှင်တစ်ဦးရှိရန် ကူညီပေးသည်။ SmartAsset ၏ အခမဲ့တူးလ် သင့်ဒေသရှိ ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေးများနှင့် ငါးမိနစ်အတွင်း သင်နှင့်ကိုက်ညီသည်။ သင်၏ဘဏ္ဍာရေးရည်မှန်းချက်များအောင်မြင်ရန် ကူညီပေးမည့် ပြည်တွင်းအကြံပေးများနှင့် ကိုက်ညီရန် အဆင်သင့်ဖြစ်ပါက၊ ယခုစတင်ပါ.
ငွေရေးကြေးရေး အကြံပေးတစ်ဦးနှင့် လုပ်ဆောင်ခြင်းအပြင် ကျွန်ုပ်တို့၏ အခမဲ့အသုံးပြုမှုကို သေချာပါစေ။ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုဂဏန်းတွက်စက် သင့်အစုစုကို အချိန်ကြာလာသည်နှင့်အမျှ မည်သို့လုပ်ဆောင်မည်ကို အမြန်ခန့်မှန်းချက်ပေးရန်။
ဓာတ်ပုံ ခရက်ဒစ်- ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix
the post Vanguard ၏အဆိုအရ 4 ကြိမ်အကြံပေးများသည် Custom Indexing ကိုအသုံးပြုသင့်သည်။ ပထမဦးဆုံးအပျေါမှာထငျရှား SmartAsset ဘလော့ဂ်.
Source: https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html