အမေရိကန်နိုင်ငံ ဖလော်ရီဒါပြည်နယ်ရှိ ဗဟိုတရားရုံးတစ်ရုံးသည် နေထိုင်သူနှစ်ဦးဖြစ်သည့် Marvin W. Courson III နှင့် Christopher A. Kertatos တို့ကို စုစုပေါင်း ဒဏ်ငွေ ဒေါ်လာ ၁.၆ သန်း ချမှတ်ခဲ့သည်။ Ponzi အစီအစဉ်
Ponzi အစီအစဉ်
Ponzi အစီအစဥ်သည် နောက်ပိုင်းတွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများထံမှ ရန်ပုံငွေများဖြင့် အစောပိုင်းရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကို အမြတ်ငွေများပေးဆောင်ကာ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကို ဆွဲဆောင်ရန် လှည့်စားမှုဖြစ်သည်။ ဤလိမ်လည်မှုပုံစံသည် ကုန်ပစ္စည်းများကို ကုန်ပစ္စည်းရောင်းချခြင်း သို့မဟုတ် အခြားနည်းလမ်းများမှ ထုတ်ပေးသည်ဟု ယုံကြည်ခြင်းခံရသူများကို လှည့်စားစေသည်။ အမှန်တကယ်တွင်၊ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူအများစုသည် ဝင်လာသောရန်ပုံငွေများ၏ မူလဇစ်မြစ်ကို လုံးဝသတိမမူမိကြပေ။ Ponzi အစီအစဉ်၏ အဓိကအင်္ဂါရပ်များထဲမှတစ်ခုမှာ ပံ့ပိုးမှုများနှင့် ရန်ပုံငွေများ တဖွဲဖွဲစီးဆင်းမှုအပေါ် မူတည်နေသည့် ၎င်း၏ လက်ရှိသဘာဝ၏ မရှိမဖြစ်လိုအပ်ချက်ဖြစ်သည်။ ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများထံမှ ပြန်ဆပ်ရန် တောင်းဆိုခြင်း သို့မဟုတ် ၎င်းတို့ပိုင်ဆိုင်သင့်သည့် ပိုင်ဆိုင်မှုအားလုံးကို အယုံအကြည်မရှိလျှင် သို့မဟုတ် ဆုံးရှုံးသွားပါက လျင်မြန်စွာ ပြေလည်သွားနိုင်ပါသည်။ ဤလိမ်လည်မှု၏ အစောပိုင်းအပိုင်းများကို သမိုင်းကြောင်းအရ လုပ်ဆောင်ခဲ့သော်လည်း Ponzi အစီအစဉ်သည် 1920 ခုနှစ်များတွင် Charles Ponzi နှင့် ဆက်စပ်နေပါသည်။ ၎င်း၏ မူရင်းလိမ်လည်မှုမှာ စာပို့တံဆိပ်ခေါင်းများအတွက် နိုင်ငံတကာ ပြန်စာကူပွန်များ၏ တရားဝင် ဆုံးဖြတ်ချက်အပေါ် အခြေခံသည်။ ၎င်းသည် အစောပိုင်းရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများအား ငွေပေးချေရန် ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများနှင့် သူ့ကိုယ်သူအတွက် ငွေပေးချေမှုပြုလုပ်ရန် ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူအသစ်များ၏ ပိုက်ဆံကို လမ်းကြောင်းပြောင်းစေခဲ့သည်။ Ponzi Schemes ကို မည်ကဲ့သို့ခွဲခြားသတ်မှတ်ရမည်နည်း? မည်သည့်လိမ်လည်မှုကဲ့သို့ပင်၊ Ponzi အစီအစဉ်များသည် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများသတိထားသင့်သည့် အခြေခံလမ်းကြောင်းအချို့ကို လိုက်နာပါသည်။ ရင်းနှီးမြုပ်နှံခြင်းနှင့်ပတ်သက်၍ သံသယ၀င်မှုပမာဏသည် အမြဲရှိနေသင့်သည်၊ ၎င်းသည် လိမ်လည်လှည့်စားသူတို့ကိုယ်သူတို့စျေးကွက်သို့ရှာဖွေသည့်နည်းလမ်းများကိုခွဲခြားသတ်မှတ်နိုင်စေသင့်သည်။ ဥပမာအားဖြင့်၊ Ponzi အစီအစဉ်များသည် အမြဲတမ်းနီးပါးကနဦးရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုတစ်ခုလိုအပ်ပြီး ပျမ်းမျှပြန်အမ်းငွေထက် ကတိများပေးသည်။ ၎င်းတွင် အတွေ့အကြုံမရှိသေးသော ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများ ပိုမိုရှုပ်ထွေးစေရန် ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ မရေရာသော သို့မဟုတ် မတရားသော အသုံးအနှုန်းများလည်း ပါဝင်သည်။ ဤလိမ်လည်မှုတွင် "အထွက်နှုန်းမြင့်သော ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု အစီအစဉ်များ"၊ "ကမ်းလွန်ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှု" သို့မဟုတ် "အာမခံချက်ရှိသော ပြန်အမ်းငွေများ" ဟူသော ဖော်ပြချက်များနှင့် ကြုံနေရသည်။ မည်သည့် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု အခွင့်အလမ်းမျိုးကိုမဆို အမြဲတမ်း ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာပြီး သုတေသနပြုသင့်ပါသည်။ ခေတ်သစ်ခေတ်တွင်၊ လိမ်လည်လှည့်စားမှုများ သို့မဟုတ် လိမ်လည်လှည့်ဖြားခြင်းများကို ဖော်ထုတ်ရန် ကိရိယာများစွာကို ရရှိနိုင်ပါပြီ။ တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အာဏာအများစုရှိ စည်းမျဉ်းများသည် ဤစျေးကွက်အလွဲသုံးစားမှုပုံစံများကို အဆက်မပြတ်စောင့်ကြည့်နေပြီး သံသယဖြစ်ဖွယ်အခွင့်အလမ်းများတွင် အမှန်တကယ်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံခြင်းမပြုမီ ဤစာရင်းများကို စစ်ဆေးရန် အရေးကြီးပါသည်။
Ponzi အစီအစဥ်သည် နောက်ပိုင်းတွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများထံမှ ရန်ပုံငွေများဖြင့် အစောပိုင်းရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကို အမြတ်ငွေများပေးဆောင်ကာ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကို ဆွဲဆောင်ရန် လှည့်စားမှုဖြစ်သည်။ ဤလိမ်လည်မှုပုံစံသည် ကုန်ပစ္စည်းများကို ကုန်ပစ္စည်းရောင်းချခြင်း သို့မဟုတ် အခြားနည်းလမ်းများမှ ထုတ်ပေးသည်ဟု ယုံကြည်ခြင်းခံရသူများကို လှည့်စားစေသည်။ အမှန်တကယ်တွင်၊ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူအများစုသည် ဝင်လာသောရန်ပုံငွေများ၏ မူလဇစ်မြစ်ကို လုံးဝသတိမမူမိကြပေ။ Ponzi အစီအစဉ်၏ အဓိကအင်္ဂါရပ်များထဲမှတစ်ခုမှာ ပံ့ပိုးမှုများနှင့် ရန်ပုံငွေများ တဖွဲဖွဲစီးဆင်းမှုအပေါ် မူတည်နေသည့် ၎င်း၏ လက်ရှိသဘာဝ၏ မရှိမဖြစ်လိုအပ်ချက်ဖြစ်သည်။ ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများထံမှ ပြန်ဆပ်ရန် တောင်းဆိုခြင်း သို့မဟုတ် ၎င်းတို့ပိုင်ဆိုင်သင့်သည့် ပိုင်ဆိုင်မှုအားလုံးကို အယုံအကြည်မရှိလျှင် သို့မဟုတ် ဆုံးရှုံးသွားပါက လျင်မြန်စွာ ပြေလည်သွားနိုင်ပါသည်။ ဤလိမ်လည်မှု၏ အစောပိုင်းအပိုင်းများကို သမိုင်းကြောင်းအရ လုပ်ဆောင်ခဲ့သော်လည်း Ponzi အစီအစဉ်သည် 1920 ခုနှစ်များတွင် Charles Ponzi နှင့် ဆက်စပ်နေပါသည်။ ၎င်း၏ မူရင်းလိမ်လည်မှုမှာ စာပို့တံဆိပ်ခေါင်းများအတွက် နိုင်ငံတကာ ပြန်စာကူပွန်များ၏ တရားဝင် ဆုံးဖြတ်ချက်အပေါ် အခြေခံသည်။ ၎င်းသည် အစောပိုင်းရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများအား ငွေပေးချေရန် ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများနှင့် သူ့ကိုယ်သူအတွက် ငွေပေးချေမှုပြုလုပ်ရန် ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူအသစ်များ၏ ပိုက်ဆံကို လမ်းကြောင်းပြောင်းစေခဲ့သည်။ Ponzi Schemes ကို မည်ကဲ့သို့ခွဲခြားသတ်မှတ်ရမည်နည်း? မည်သည့်လိမ်လည်မှုကဲ့သို့ပင်၊ Ponzi အစီအစဉ်များသည် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများသတိထားသင့်သည့် အခြေခံလမ်းကြောင်းအချို့ကို လိုက်နာပါသည်။ ရင်းနှီးမြုပ်နှံခြင်းနှင့်ပတ်သက်၍ သံသယ၀င်မှုပမာဏသည် အမြဲရှိနေသင့်သည်၊ ၎င်းသည် လိမ်လည်လှည့်စားသူတို့ကိုယ်သူတို့စျေးကွက်သို့ရှာဖွေသည့်နည်းလမ်းများကိုခွဲခြားသတ်မှတ်နိုင်စေသင့်သည်။ ဥပမာအားဖြင့်၊ Ponzi အစီအစဉ်များသည် အမြဲတမ်းနီးပါးကနဦးရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုတစ်ခုလိုအပ်ပြီး ပျမ်းမျှပြန်အမ်းငွေထက် ကတိများပေးသည်။ ၎င်းတွင် အတွေ့အကြုံမရှိသေးသော ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများ ပိုမိုရှုပ်ထွေးစေရန် ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ မရေရာသော သို့မဟုတ် မတရားသော အသုံးအနှုန်းများလည်း ပါဝင်သည်။ ဤလိမ်လည်မှုတွင် "အထွက်နှုန်းမြင့်သော ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု အစီအစဉ်များ"၊ "ကမ်းလွန်ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှု" သို့မဟုတ် "အာမခံချက်ရှိသော ပြန်အမ်းငွေများ" ဟူသော ဖော်ပြချက်များနှင့် ကြုံနေရသည်။ မည်သည့် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု အခွင့်အလမ်းမျိုးကိုမဆို အမြဲတမ်း ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာပြီး သုတေသနပြုသင့်ပါသည်။ ခေတ်သစ်ခေတ်တွင်၊ လိမ်လည်လှည့်စားမှုများ သို့မဟုတ် လိမ်လည်လှည့်ဖြားခြင်းများကို ဖော်ထုတ်ရန် ကိရိယာများစွာကို ရရှိနိုင်ပါပြီ။ တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အာဏာအများစုရှိ စည်းမျဉ်းများသည် ဤစျေးကွက်အလွဲသုံးစားမှုပုံစံများကို အဆက်မပြတ်စောင့်ကြည့်နေပြီး သံသယဖြစ်ဖွယ်အခွင့်အလမ်းများတွင် အမှန်တကယ်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံခြင်းမပြုမီ ဤစာရင်းများကို စစ်ဆေးရန် အရေးကြီးပါသည်။
ဤအသုံးအနှုန်းကိုဖတ်ပါ။ လက်လီ ကုန်ပစ္စည်းများ စျေးကွက်တွင်
Commodity Futures Trading Commission မှကြေငြာခဲ့သည် ( CFTC
CFTC
အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုတွင် 1974 Commodity Exchange Act (CEA) သည် Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ကို ဖန်တီးခဲ့သည်။ ကော်မရှင်သည် ခြယ်လှယ်မှု၊ လိမ်လည်မှု၊ ကုန်သွယ်မှု အလွဲသုံးစားလုပ်မှုများမှ စျေးကွက်လှုပ်ရှားမှုများကို ကာကွယ်ပေးပြီး ထိန်းညှိပေးကာ အနာဂတ်စာချုပ်များတွင် တရားမျှတမှုကို မြှင့်တင်ပေးပါသည်။ CEA တွင် Commodity Futures Trading Commission နှင့် Securities and Exchange Commission အကြား ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ စာချုပ်များကို စောင့်ကြည့်စစ်ဆေးခြင်းအတွက် အခွင့်အာဏာနှင့် တာဝန်များကို သတ်မှတ်ပေးသော Sad-Johnson သဘောတူညီချက်တွင် CEA လည်း ပါဝင်ပါသည်။ ယနေ့ခေတ်တွင် ၎င်းတို့သည် အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုတွင် အကြီးဆုံး စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးနှင့် အာဏာပိုင်များဖြစ်သည်။ ကော်မရှင်သည် US အနာဂတ်ဖလှယ်မှုများတွင် ကုန်သွယ်မှုသည် တရားမျှတပြီး ရိုးသားပြီး စျေးကွက်တွင် ခိုင်မာမှုရှိရန် အာမခံရန် လုပ်ဆောင်ပါသည်။ US Futures Exchanges 11 ခုရှိပါတယ်။ ကော်မရှင်သည် နိုင်ငံရေးနယ်ပယ်ပြင်ပတွင်ရှိပြီး မည်သည့်ပါတီကမှ ချုပ်ကိုင်ထားခြင်းမရှိပါ။ ၎င်းသည် တစ်ချိန်တည်းတွင် အဖွဲ့ဝင် သုံးဦးထက်ပိုသော နိုင်ငံရေးပါတီကို ကိုယ်စားပြုနိုင်မည်မဟုတ်ကြောင်း သေချာစေရန်။ CFTC သည် မကြာသေးမီက ကုန်သည်များအား အန္တရာယ်ရှိသော အနာဂတ်ကမ္ဘာသို့ ဆွဲဆောင်လိုသော စတင်လဲလှယ်မှုတစ်ခုအား CFTC မှ ရှေ့ဆက်လုပ်ဆောင်ပေးခဲ့ပါသည်။ TD Ameritrade Holding ကော်ပိုရေးရှင်း၏ အမှုဆောင်ဟောင်းမှ ဦးဆောင်သော အသေးစားအိတ်ချိန်းသည် 2020 ခုနှစ်တွင် နောက်ဆုံးပေါ် US အနာဂတ်လဲလှယ်မှုဖြစ်လာရန် ကုန်စည်ဒိုင်၏ သဘောတူညီချက်ရရှိခဲ့သည်။ CFTC ၏ ကြီးကြပ်ကွပ်ကဲမှု အာဏာပိုင်အောက်တွင် အမေရိကန်ရှိ လက်ရှိလဲလှယ်မှုများတွင် အောက်ပါတို့ ပါဝင်သည်- Chicago Board Options Exchange (CBOE) CME Group International Monetary Market (IMM) Chicago Board of Trade (CBOT) Chicago Mercantile Exchange (CME / GLOBEX) New York Mercantile Exchange (NYMEX) နှင့် (COMEX) Kansas City Board of Trade (KCBT) NEX Group plc (NXG.L) Intercontinental Exchange (ICE) International Petroleum Exchange (IPE) 2001 New York Board of Trade (NYBOT) 2005 Winnipeg Commodity Exchange (WCE ) 2007 TSX Group's Natural Gas Exchange Partnership 2008 European Climate Exchange 2010 Chicago Climate Exchange (CCE) 2010 NYSE 2013 London International Financial Futures and Options Exchange (LIFFE) Minneapolis Grain Exchange (MGEX) Onex (ယခင် HedgeChicaStreet (ယခင် HedgeChicaStreet) SSF များ) နှင့် ETFs များအတွက် အနာဂတ်များ) Nasdaq Futures Exchange (NFX)
အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုတွင် 1974 Commodity Exchange Act (CEA) သည် Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ကို ဖန်တီးခဲ့သည်။ ကော်မရှင်သည် ခြယ်လှယ်မှု၊ လိမ်လည်မှု၊ ကုန်သွယ်မှု အလွဲသုံးစားလုပ်မှုများမှ စျေးကွက်လှုပ်ရှားမှုများကို ကာကွယ်ပေးပြီး ထိန်းညှိပေးကာ အနာဂတ်စာချုပ်များတွင် တရားမျှတမှုကို မြှင့်တင်ပေးပါသည်။ CEA တွင် Commodity Futures Trading Commission နှင့် Securities and Exchange Commission အကြား ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ စာချုပ်များကို စောင့်ကြည့်စစ်ဆေးခြင်းအတွက် အခွင့်အာဏာနှင့် တာဝန်များကို သတ်မှတ်ပေးသော Sad-Johnson သဘောတူညီချက်တွင် CEA လည်း ပါဝင်ပါသည်။ ယနေ့ခေတ်တွင် ၎င်းတို့သည် အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုတွင် အကြီးဆုံး စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးနှင့် အာဏာပိုင်များဖြစ်သည်။ ကော်မရှင်သည် US အနာဂတ်ဖလှယ်မှုများတွင် ကုန်သွယ်မှုသည် တရားမျှတပြီး ရိုးသားပြီး စျေးကွက်တွင် ခိုင်မာမှုရှိရန် အာမခံရန် လုပ်ဆောင်ပါသည်။ US Futures Exchanges 11 ခုရှိပါတယ်။ ကော်မရှင်သည် နိုင်ငံရေးနယ်ပယ်ပြင်ပတွင်ရှိပြီး မည်သည့်ပါတီကမှ ချုပ်ကိုင်ထားခြင်းမရှိပါ။ ၎င်းသည် တစ်ချိန်တည်းတွင် အဖွဲ့ဝင် သုံးဦးထက်ပိုသော နိုင်ငံရေးပါတီကို ကိုယ်စားပြုနိုင်မည်မဟုတ်ကြောင်း သေချာစေရန်။ CFTC သည် မကြာသေးမီက ကုန်သည်များအား အန္တရာယ်ရှိသော အနာဂတ်ကမ္ဘာသို့ ဆွဲဆောင်လိုသော စတင်လဲလှယ်မှုတစ်ခုအား CFTC မှ ရှေ့ဆက်လုပ်ဆောင်ပေးခဲ့ပါသည်။ TD Ameritrade Holding ကော်ပိုရေးရှင်း၏ အမှုဆောင်ဟောင်းမှ ဦးဆောင်သော အသေးစားအိတ်ချိန်းသည် 2020 ခုနှစ်တွင် နောက်ဆုံးပေါ် US အနာဂတ်လဲလှယ်မှုဖြစ်လာရန် ကုန်စည်ဒိုင်၏ သဘောတူညီချက်ရရှိခဲ့သည်။ CFTC ၏ ကြီးကြပ်ကွပ်ကဲမှု အာဏာပိုင်အောက်တွင် အမေရိကန်ရှိ လက်ရှိလဲလှယ်မှုများတွင် အောက်ပါတို့ ပါဝင်သည်- Chicago Board Options Exchange (CBOE) CME Group International Monetary Market (IMM) Chicago Board of Trade (CBOT) Chicago Mercantile Exchange (CME / GLOBEX) New York Mercantile Exchange (NYMEX) နှင့် (COMEX) Kansas City Board of Trade (KCBT) NEX Group plc (NXG.L) Intercontinental Exchange (ICE) International Petroleum Exchange (IPE) 2001 New York Board of Trade (NYBOT) 2005 Winnipeg Commodity Exchange (WCE ) 2007 TSX Group's Natural Gas Exchange Partnership 2008 European Climate Exchange 2010 Chicago Climate Exchange (CCE) 2010 NYSE 2013 London International Financial Futures and Options Exchange (LIFFE) Minneapolis Grain Exchange (MGEX) Onex (ယခင် HedgeChicaStreet (ယခင် HedgeChicaStreet) SSF များ) နှင့် ETFs များအတွက် အနာဂတ်များ) Nasdaq Futures Exchange (NFX)
ဤအသုံးအနှုန်းကိုဖတ်ပါ။ဗုဒ္ဓဟူးနေ့တွင်၊ တရားရုံးက ၎င်းတို့နှစ်ဦးအား ကုန်သွယ်မှုနှင့် မှတ်ပုံတင်ခြင်းဆိုင်ရာ ပိတ်ပင်မှုများအပြင် ၎င်းတို့အား ထပ်မံချိုးဖောက်ခြင်းမှ တားမြစ်သည့် အမြဲတမ်းတားမြစ်ချက်ကိုလည်း ချမှတ်ခဲ့သည်။
အလားတူ လိမ်လည်လှည့်ဖြားမှု အစီအစဉ်ဖြင့် ကုမ္ပဏီတစ်ခုဖြစ်သည့် The Alista Group နှင့် တစ်ဦးချင်းဖြစ်သူ Luis M. Pineda Palacios တို့ကို တရားရုံးက စီရင်ချက်ချပြီးနောက် နောက်ဆုံးအမိန့်ထွက်ပေါ်လာခြင်းဖြစ်သည်။ Alista နှင့် ၎င်း၏ အရောင်းမြှင့်တင်သူများကို 2020 ခုနှစ် ဇူလိုင်လတွင် စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့က ပထမဆုံး တရားစွဲဆိုခဲ့သည်။
Ponzi အစီအစဉ်
Courson နှင့် Kertatos နှစ်ဦးစလုံးသည် ဖလော်ရီဒါပြည်နယ်တွင်နေထိုင်ကြပြီး ဇူလိုင်လ 2016 မှ 2018 ခုနှစ် ဇန်နဝါရီလဝန်းကျင်အထိ လုပ်ဆောင်ခဲ့သည်။ အဖိုးတန်သတ္တုများပါဝင်သည့် တရားမဝင်၊ လဲလှယ်သောလက်လီအရောင်းအ၀ယ်ပြုလုပ်ရန် ရည်ရွယ်သောဖောက်သည်များအား လိမ်လည်လှည့်ဖြားခဲ့သည်။
Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act 2010 တွင်တရားခံမှပြုလုပ်သော 28 ရက်အတွင်း သတ္တုအမှန်တကယ်ပေးပို့ခြင်းမဖြစ်ပေါ်ပါက တရားမ၀င်ငွေလဲလှယ်နှုန်းထားများကဲ့သို့သော ငွေလဲလှယ်နှုန်းထားများကို တရားဝင်ပြဌာန်းထားပါသည်။ ဒါပေမယ့် အဖိုးတန်သတ္တုတွေကို ဖောက်သည်တွေဆီ ဘယ်တော့မှ မပို့ဆောင်ခဲ့ကြောင်း စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့က တွေ့ရှိခဲ့ပါတယ်။
Alista ၏ကိုယ်ပိုင်အကောင့်အတွက် အဖိုးတန်သတ္တုများကို စျေးကစားရန်အတွက် ၎င်းတို့နှစ်ဦးစလုံးသည် ဝယ်ယူသူရန်ပုံငွေများကို အလွဲသုံးစားပြုခဲ့ကြောင်း တရားရုံးအမိန့်တွင် အသေးစိတ်ဖော်ပြထားသည်။ ၎င်းတို့သည် Alista ၏ လုပ်ငန်းကုန်ကျစရိတ်များကိုပင် ပေးချေပြီး အချို့သောဖောက်သည်များအတွက် Ponzi ပုံစံငွေပေးချေမှုများ ပြုလုပ်ခဲ့သည်။ Courson သည် Alista ၏ ဘဏ်စာရင်းများကို ထိန်းချုပ်ခဲ့ပြီး လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုနှင့် အလုပ်ခန့်ထားမှုဆိုင်ရာ ဆုံးဖြတ်ချက်များကိုလည်း တာဝန်ယူခဲ့သည်။
အခြားတစ်ဖက်တွင်မူ Kertatos သည် Alista ၏ဖောက်သည်အချို့ကို တစ်ဦးချင်းလိမ်လည်လှည့်ဖြားမှုဖြင့် ထပ်မံစွပ်စွဲခံရသည်။ သူသည် ၎င်း၏ထိန်းချုပ်မှုအောက်တွင် တစ်ဦးချင်းနှင့်/သို့မဟုတ် ကော်ပိုရိတ်ဘဏ်စာရင်းများတွင် ဖောက်သည်များ၏ ရန်ပုံငွေများကို လက်ခံရရှိပြီး အဖိုးတန်သတ္တုများ ရောင်းဝယ်မှုနှင့် မသက်ဆိုင်သည့် ကိုယ်ပိုင်နှင့် အခြားကုန်ကျစရိတ်များအတွက် ရရှိသောငွေများကို အလွဲသုံးစားလုပ်ခဲ့သည်။
ဒဏ်ကြေးငွေဒဏ်နှစ်ရပ်လုံးစလုံးမှ၊ Courson သည် ဖောက်သည်ပြန်လည်ပေးအပ်ခြင်းကဲ့သို့ သီးခြားပမာဏအပြင် ဖောက်သည်ပြန်လည်ပေးအပ်ခြင်းကဲ့သို့ သီးခြားပမာဏအပြင် အရပ်ဘက်ငွေကြေးဒဏ်ငွေအဖြစ် $560,152 ပေးဆောင်ရန် အမိန့်ပေးခဲ့သည်။ Kertatos သည် လျော်ကြေးအဖြစ် $274,988 နှင့် အခြားသော $274,988 ပေးဆောင်ရမည်ဖြစ်ပါသည်။
အမေရိကန်နိုင်ငံ ဖလော်ရီဒါပြည်နယ်ရှိ ဗဟိုတရားရုံးတစ်ရုံးသည် နေထိုင်သူနှစ်ဦးဖြစ်သည့် Marvin W. Courson III နှင့် Christopher A. Kertatos တို့ကို စုစုပေါင်း ဒဏ်ငွေ ဒေါ်လာ ၁.၆ သန်း ချမှတ်ခဲ့သည်။ Ponzi အစီအစဉ်
Ponzi အစီအစဉ်
Ponzi အစီအစဥ်သည် နောက်ပိုင်းတွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများထံမှ ရန်ပုံငွေများဖြင့် အစောပိုင်းရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကို အမြတ်ငွေများပေးဆောင်ကာ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကို ဆွဲဆောင်ရန် လှည့်စားမှုဖြစ်သည်။ ဤလိမ်လည်မှုပုံစံသည် ကုန်ပစ္စည်းများကို ကုန်ပစ္စည်းရောင်းချခြင်း သို့မဟုတ် အခြားနည်းလမ်းများမှ ထုတ်ပေးသည်ဟု ယုံကြည်ခြင်းခံရသူများကို လှည့်စားစေသည်။ အမှန်တကယ်တွင်၊ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူအများစုသည် ဝင်လာသောရန်ပုံငွေများ၏ မူလဇစ်မြစ်ကို လုံးဝသတိမမူမိကြပေ။ Ponzi အစီအစဉ်၏ အဓိကအင်္ဂါရပ်များထဲမှတစ်ခုမှာ ပံ့ပိုးမှုများနှင့် ရန်ပုံငွေများ တဖွဲဖွဲစီးဆင်းမှုအပေါ် မူတည်နေသည့် ၎င်း၏ လက်ရှိသဘာဝ၏ မရှိမဖြစ်လိုအပ်ချက်ဖြစ်သည်။ ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများထံမှ ပြန်ဆပ်ရန် တောင်းဆိုခြင်း သို့မဟုတ် ၎င်းတို့ပိုင်ဆိုင်သင့်သည့် ပိုင်ဆိုင်မှုအားလုံးကို အယုံအကြည်မရှိလျှင် သို့မဟုတ် ဆုံးရှုံးသွားပါက လျင်မြန်စွာ ပြေလည်သွားနိုင်ပါသည်။ ဤလိမ်လည်မှု၏ အစောပိုင်းအပိုင်းများကို သမိုင်းကြောင်းအရ လုပ်ဆောင်ခဲ့သော်လည်း Ponzi အစီအစဉ်သည် 1920 ခုနှစ်များတွင် Charles Ponzi နှင့် ဆက်စပ်နေပါသည်။ ၎င်း၏ မူရင်းလိမ်လည်မှုမှာ စာပို့တံဆိပ်ခေါင်းများအတွက် နိုင်ငံတကာ ပြန်စာကူပွန်များ၏ တရားဝင် ဆုံးဖြတ်ချက်အပေါ် အခြေခံသည်။ ၎င်းသည် အစောပိုင်းရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများအား ငွေပေးချေရန် ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများနှင့် သူ့ကိုယ်သူအတွက် ငွေပေးချေမှုပြုလုပ်ရန် ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူအသစ်များ၏ ပိုက်ဆံကို လမ်းကြောင်းပြောင်းစေခဲ့သည်။ Ponzi Schemes ကို မည်ကဲ့သို့ခွဲခြားသတ်မှတ်ရမည်နည်း? မည်သည့်လိမ်လည်မှုကဲ့သို့ပင်၊ Ponzi အစီအစဉ်များသည် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများသတိထားသင့်သည့် အခြေခံလမ်းကြောင်းအချို့ကို လိုက်နာပါသည်။ ရင်းနှီးမြုပ်နှံခြင်းနှင့်ပတ်သက်၍ သံသယ၀င်မှုပမာဏသည် အမြဲရှိနေသင့်သည်၊ ၎င်းသည် လိမ်လည်လှည့်စားသူတို့ကိုယ်သူတို့စျေးကွက်သို့ရှာဖွေသည့်နည်းလမ်းများကိုခွဲခြားသတ်မှတ်နိုင်စေသင့်သည်။ ဥပမာအားဖြင့်၊ Ponzi အစီအစဉ်များသည် အမြဲတမ်းနီးပါးကနဦးရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုတစ်ခုလိုအပ်ပြီး ပျမ်းမျှပြန်အမ်းငွေထက် ကတိများပေးသည်။ ၎င်းတွင် အတွေ့အကြုံမရှိသေးသော ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများ ပိုမိုရှုပ်ထွေးစေရန် ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ မရေရာသော သို့မဟုတ် မတရားသော အသုံးအနှုန်းများလည်း ပါဝင်သည်။ ဤလိမ်လည်မှုတွင် "အထွက်နှုန်းမြင့်သော ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု အစီအစဉ်များ"၊ "ကမ်းလွန်ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှု" သို့မဟုတ် "အာမခံချက်ရှိသော ပြန်အမ်းငွေများ" ဟူသော ဖော်ပြချက်များနှင့် ကြုံနေရသည်။ မည်သည့် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု အခွင့်အလမ်းမျိုးကိုမဆို အမြဲတမ်း ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာပြီး သုတေသနပြုသင့်ပါသည်။ ခေတ်သစ်ခေတ်တွင်၊ လိမ်လည်လှည့်စားမှုများ သို့မဟုတ် လိမ်လည်လှည့်ဖြားခြင်းများကို ဖော်ထုတ်ရန် ကိရိယာများစွာကို ရရှိနိုင်ပါပြီ။ တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အာဏာအများစုရှိ စည်းမျဉ်းများသည် ဤစျေးကွက်အလွဲသုံးစားမှုပုံစံများကို အဆက်မပြတ်စောင့်ကြည့်နေပြီး သံသယဖြစ်ဖွယ်အခွင့်အလမ်းများတွင် အမှန်တကယ်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံခြင်းမပြုမီ ဤစာရင်းများကို စစ်ဆေးရန် အရေးကြီးပါသည်။
Ponzi အစီအစဥ်သည် နောက်ပိုင်းတွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများထံမှ ရန်ပုံငွေများဖြင့် အစောပိုင်းရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကို အမြတ်ငွေများပေးဆောင်ကာ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကို ဆွဲဆောင်ရန် လှည့်စားမှုဖြစ်သည်။ ဤလိမ်လည်မှုပုံစံသည် ကုန်ပစ္စည်းများကို ကုန်ပစ္စည်းရောင်းချခြင်း သို့မဟုတ် အခြားနည်းလမ်းများမှ ထုတ်ပေးသည်ဟု ယုံကြည်ခြင်းခံရသူများကို လှည့်စားစေသည်။ အမှန်တကယ်တွင်၊ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူအများစုသည် ဝင်လာသောရန်ပုံငွေများ၏ မူလဇစ်မြစ်ကို လုံးဝသတိမမူမိကြပေ။ Ponzi အစီအစဉ်၏ အဓိကအင်္ဂါရပ်များထဲမှတစ်ခုမှာ ပံ့ပိုးမှုများနှင့် ရန်ပုံငွေများ တဖွဲဖွဲစီးဆင်းမှုအပေါ် မူတည်နေသည့် ၎င်း၏ လက်ရှိသဘာဝ၏ မရှိမဖြစ်လိုအပ်ချက်ဖြစ်သည်။ ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများထံမှ ပြန်ဆပ်ရန် တောင်းဆိုခြင်း သို့မဟုတ် ၎င်းတို့ပိုင်ဆိုင်သင့်သည့် ပိုင်ဆိုင်မှုအားလုံးကို အယုံအကြည်မရှိလျှင် သို့မဟုတ် ဆုံးရှုံးသွားပါက လျင်မြန်စွာ ပြေလည်သွားနိုင်ပါသည်။ ဤလိမ်လည်မှု၏ အစောပိုင်းအပိုင်းများကို သမိုင်းကြောင်းအရ လုပ်ဆောင်ခဲ့သော်လည်း Ponzi အစီအစဉ်သည် 1920 ခုနှစ်များတွင် Charles Ponzi နှင့် ဆက်စပ်နေပါသည်။ ၎င်း၏ မူရင်းလိမ်လည်မှုမှာ စာပို့တံဆိပ်ခေါင်းများအတွက် နိုင်ငံတကာ ပြန်စာကူပွန်များ၏ တရားဝင် ဆုံးဖြတ်ချက်အပေါ် အခြေခံသည်။ ၎င်းသည် အစောပိုင်းရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများအား ငွေပေးချေရန် ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများနှင့် သူ့ကိုယ်သူအတွက် ငွေပေးချေမှုပြုလုပ်ရန် ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူအသစ်များ၏ ပိုက်ဆံကို လမ်းကြောင်းပြောင်းစေခဲ့သည်။ Ponzi Schemes ကို မည်ကဲ့သို့ခွဲခြားသတ်မှတ်ရမည်နည်း? မည်သည့်လိမ်လည်မှုကဲ့သို့ပင်၊ Ponzi အစီအစဉ်များသည် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများသတိထားသင့်သည့် အခြေခံလမ်းကြောင်းအချို့ကို လိုက်နာပါသည်။ ရင်းနှီးမြုပ်နှံခြင်းနှင့်ပတ်သက်၍ သံသယ၀င်မှုပမာဏသည် အမြဲရှိနေသင့်သည်၊ ၎င်းသည် လိမ်လည်လှည့်စားသူတို့ကိုယ်သူတို့စျေးကွက်သို့ရှာဖွေသည့်နည်းလမ်းများကိုခွဲခြားသတ်မှတ်နိုင်စေသင့်သည်။ ဥပမာအားဖြင့်၊ Ponzi အစီအစဉ်များသည် အမြဲတမ်းနီးပါးကနဦးရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုတစ်ခုလိုအပ်ပြီး ပျမ်းမျှပြန်အမ်းငွေထက် ကတိများပေးသည်။ ၎င်းတွင် အတွေ့အကြုံမရှိသေးသော ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများ ပိုမိုရှုပ်ထွေးစေရန် ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ မရေရာသော သို့မဟုတ် မတရားသော အသုံးအနှုန်းများလည်း ပါဝင်သည်။ ဤလိမ်လည်မှုတွင် "အထွက်နှုန်းမြင့်သော ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု အစီအစဉ်များ"၊ "ကမ်းလွန်ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှု" သို့မဟုတ် "အာမခံချက်ရှိသော ပြန်အမ်းငွေများ" ဟူသော ဖော်ပြချက်များနှင့် ကြုံနေရသည်။ မည်သည့် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု အခွင့်အလမ်းမျိုးကိုမဆို အမြဲတမ်း ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာပြီး သုတေသနပြုသင့်ပါသည်။ ခေတ်သစ်ခေတ်တွင်၊ လိမ်လည်လှည့်စားမှုများ သို့မဟုတ် လိမ်လည်လှည့်ဖြားခြင်းများကို ဖော်ထုတ်ရန် ကိရိယာများစွာကို ရရှိနိုင်ပါပြီ။ တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အာဏာအများစုရှိ စည်းမျဉ်းများသည် ဤစျေးကွက်အလွဲသုံးစားမှုပုံစံများကို အဆက်မပြတ်စောင့်ကြည့်နေပြီး သံသယဖြစ်ဖွယ်အခွင့်အလမ်းများတွင် အမှန်တကယ်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံခြင်းမပြုမီ ဤစာရင်းများကို စစ်ဆေးရန် အရေးကြီးပါသည်။
ဤအသုံးအနှုန်းကိုဖတ်ပါ။ လက်လီ ကုန်ပစ္စည်းများ စျေးကွက်တွင်
Commodity Futures Trading Commission မှကြေငြာခဲ့သည် ( CFTC
CFTC
အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုတွင် 1974 Commodity Exchange Act (CEA) သည် Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ကို ဖန်တီးခဲ့သည်။ ကော်မရှင်သည် ခြယ်လှယ်မှု၊ လိမ်လည်မှု၊ ကုန်သွယ်မှု အလွဲသုံးစားလုပ်မှုများမှ စျေးကွက်လှုပ်ရှားမှုများကို ကာကွယ်ပေးပြီး ထိန်းညှိပေးကာ အနာဂတ်စာချုပ်များတွင် တရားမျှတမှုကို မြှင့်တင်ပေးပါသည်။ CEA တွင် Commodity Futures Trading Commission နှင့် Securities and Exchange Commission အကြား ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ စာချုပ်များကို စောင့်ကြည့်စစ်ဆေးခြင်းအတွက် အခွင့်အာဏာနှင့် တာဝန်များကို သတ်မှတ်ပေးသော Sad-Johnson သဘောတူညီချက်တွင် CEA လည်း ပါဝင်ပါသည်။ ယနေ့ခေတ်တွင် ၎င်းတို့သည် အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုတွင် အကြီးဆုံး စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးနှင့် အာဏာပိုင်များဖြစ်သည်။ ကော်မရှင်သည် US အနာဂတ်ဖလှယ်မှုများတွင် ကုန်သွယ်မှုသည် တရားမျှတပြီး ရိုးသားပြီး စျေးကွက်တွင် ခိုင်မာမှုရှိရန် အာမခံရန် လုပ်ဆောင်ပါသည်။ US Futures Exchanges 11 ခုရှိပါတယ်။ ကော်မရှင်သည် နိုင်ငံရေးနယ်ပယ်ပြင်ပတွင်ရှိပြီး မည်သည့်ပါတီကမှ ချုပ်ကိုင်ထားခြင်းမရှိပါ။ ၎င်းသည် တစ်ချိန်တည်းတွင် အဖွဲ့ဝင် သုံးဦးထက်ပိုသော နိုင်ငံရေးပါတီကို ကိုယ်စားပြုနိုင်မည်မဟုတ်ကြောင်း သေချာစေရန်။ CFTC သည် မကြာသေးမီက ကုန်သည်များအား အန္တရာယ်ရှိသော အနာဂတ်ကမ္ဘာသို့ ဆွဲဆောင်လိုသော စတင်လဲလှယ်မှုတစ်ခုအား CFTC မှ ရှေ့ဆက်လုပ်ဆောင်ပေးခဲ့ပါသည်။ TD Ameritrade Holding ကော်ပိုရေးရှင်း၏ အမှုဆောင်ဟောင်းမှ ဦးဆောင်သော အသေးစားအိတ်ချိန်းသည် 2020 ခုနှစ်တွင် နောက်ဆုံးပေါ် US အနာဂတ်လဲလှယ်မှုဖြစ်လာရန် ကုန်စည်ဒိုင်၏ သဘောတူညီချက်ရရှိခဲ့သည်။ CFTC ၏ ကြီးကြပ်ကွပ်ကဲမှု အာဏာပိုင်အောက်တွင် အမေရိကန်ရှိ လက်ရှိလဲလှယ်မှုများတွင် အောက်ပါတို့ ပါဝင်သည်- Chicago Board Options Exchange (CBOE) CME Group International Monetary Market (IMM) Chicago Board of Trade (CBOT) Chicago Mercantile Exchange (CME / GLOBEX) New York Mercantile Exchange (NYMEX) နှင့် (COMEX) Kansas City Board of Trade (KCBT) NEX Group plc (NXG.L) Intercontinental Exchange (ICE) International Petroleum Exchange (IPE) 2001 New York Board of Trade (NYBOT) 2005 Winnipeg Commodity Exchange (WCE ) 2007 TSX Group's Natural Gas Exchange Partnership 2008 European Climate Exchange 2010 Chicago Climate Exchange (CCE) 2010 NYSE 2013 London International Financial Futures and Options Exchange (LIFFE) Minneapolis Grain Exchange (MGEX) Onex (ယခင် HedgeChicaStreet (ယခင် HedgeChicaStreet) SSF များ) နှင့် ETFs များအတွက် အနာဂတ်များ) Nasdaq Futures Exchange (NFX)
အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုတွင် 1974 Commodity Exchange Act (CEA) သည် Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ကို ဖန်တီးခဲ့သည်။ ကော်မရှင်သည် ခြယ်လှယ်မှု၊ လိမ်လည်မှု၊ ကုန်သွယ်မှု အလွဲသုံးစားလုပ်မှုများမှ စျေးကွက်လှုပ်ရှားမှုများကို ကာကွယ်ပေးပြီး ထိန်းညှိပေးကာ အနာဂတ်စာချုပ်များတွင် တရားမျှတမှုကို မြှင့်တင်ပေးပါသည်။ CEA တွင် Commodity Futures Trading Commission နှင့် Securities and Exchange Commission အကြား ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ စာချုပ်များကို စောင့်ကြည့်စစ်ဆေးခြင်းအတွက် အခွင့်အာဏာနှင့် တာဝန်များကို သတ်မှတ်ပေးသော Sad-Johnson သဘောတူညီချက်တွင် CEA လည်း ပါဝင်ပါသည်။ ယနေ့ခေတ်တွင် ၎င်းတို့သည် အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုတွင် အကြီးဆုံး စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးနှင့် အာဏာပိုင်များဖြစ်သည်။ ကော်မရှင်သည် US အနာဂတ်ဖလှယ်မှုများတွင် ကုန်သွယ်မှုသည် တရားမျှတပြီး ရိုးသားပြီး စျေးကွက်တွင် ခိုင်မာမှုရှိရန် အာမခံရန် လုပ်ဆောင်ပါသည်။ US Futures Exchanges 11 ခုရှိပါတယ်။ ကော်မရှင်သည် နိုင်ငံရေးနယ်ပယ်ပြင်ပတွင်ရှိပြီး မည်သည့်ပါတီကမှ ချုပ်ကိုင်ထားခြင်းမရှိပါ။ ၎င်းသည် တစ်ချိန်တည်းတွင် အဖွဲ့ဝင် သုံးဦးထက်ပိုသော နိုင်ငံရေးပါတီကို ကိုယ်စားပြုနိုင်မည်မဟုတ်ကြောင်း သေချာစေရန်။ CFTC သည် မကြာသေးမီက ကုန်သည်များအား အန္တရာယ်ရှိသော အနာဂတ်ကမ္ဘာသို့ ဆွဲဆောင်လိုသော စတင်လဲလှယ်မှုတစ်ခုအား CFTC မှ ရှေ့ဆက်လုပ်ဆောင်ပေးခဲ့ပါသည်။ TD Ameritrade Holding ကော်ပိုရေးရှင်း၏ အမှုဆောင်ဟောင်းမှ ဦးဆောင်သော အသေးစားအိတ်ချိန်းသည် 2020 ခုနှစ်တွင် နောက်ဆုံးပေါ် US အနာဂတ်လဲလှယ်မှုဖြစ်လာရန် ကုန်စည်ဒိုင်၏ သဘောတူညီချက်ရရှိခဲ့သည်။ CFTC ၏ ကြီးကြပ်ကွပ်ကဲမှု အာဏာပိုင်အောက်တွင် အမေရိကန်ရှိ လက်ရှိလဲလှယ်မှုများတွင် အောက်ပါတို့ ပါဝင်သည်- Chicago Board Options Exchange (CBOE) CME Group International Monetary Market (IMM) Chicago Board of Trade (CBOT) Chicago Mercantile Exchange (CME / GLOBEX) New York Mercantile Exchange (NYMEX) နှင့် (COMEX) Kansas City Board of Trade (KCBT) NEX Group plc (NXG.L) Intercontinental Exchange (ICE) International Petroleum Exchange (IPE) 2001 New York Board of Trade (NYBOT) 2005 Winnipeg Commodity Exchange (WCE ) 2007 TSX Group's Natural Gas Exchange Partnership 2008 European Climate Exchange 2010 Chicago Climate Exchange (CCE) 2010 NYSE 2013 London International Financial Futures and Options Exchange (LIFFE) Minneapolis Grain Exchange (MGEX) Onex (ယခင် HedgeChicaStreet (ယခင် HedgeChicaStreet) SSF များ) နှင့် ETFs များအတွက် အနာဂတ်များ) Nasdaq Futures Exchange (NFX)
ဤအသုံးအနှုန်းကိုဖတ်ပါ။ဗုဒ္ဓဟူးနေ့တွင်၊ တရားရုံးက ၎င်းတို့နှစ်ဦးအား ကုန်သွယ်မှုနှင့် မှတ်ပုံတင်ခြင်းဆိုင်ရာ ပိတ်ပင်မှုများအပြင် ၎င်းတို့အား ထပ်မံချိုးဖောက်ခြင်းမှ တားမြစ်သည့် အမြဲတမ်းတားမြစ်ချက်ကိုလည်း ချမှတ်ခဲ့သည်။
အလားတူ လိမ်လည်လှည့်ဖြားမှု အစီအစဉ်ဖြင့် ကုမ္ပဏီတစ်ခုဖြစ်သည့် The Alista Group နှင့် တစ်ဦးချင်းဖြစ်သူ Luis M. Pineda Palacios တို့ကို တရားရုံးက စီရင်ချက်ချပြီးနောက် နောက်ဆုံးအမိန့်ထွက်ပေါ်လာခြင်းဖြစ်သည်။ Alista နှင့် ၎င်း၏ အရောင်းမြှင့်တင်သူများကို 2020 ခုနှစ် ဇူလိုင်လတွင် စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့က ပထမဆုံး တရားစွဲဆိုခဲ့သည်။
Ponzi အစီအစဉ်
Courson နှင့် Kertatos နှစ်ဦးစလုံးသည် ဖလော်ရီဒါပြည်နယ်တွင်နေထိုင်ကြပြီး ဇူလိုင်လ 2016 မှ 2018 ခုနှစ် ဇန်နဝါရီလဝန်းကျင်အထိ လုပ်ဆောင်ခဲ့သည်။ အဖိုးတန်သတ္တုများပါဝင်သည့် တရားမဝင်၊ လဲလှယ်သောလက်လီအရောင်းအ၀ယ်ပြုလုပ်ရန် ရည်ရွယ်သောဖောက်သည်များအား လိမ်လည်လှည့်ဖြားခဲ့သည်။
Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act 2010 တွင်တရားခံမှပြုလုပ်သော 28 ရက်အတွင်း သတ္တုအမှန်တကယ်ပေးပို့ခြင်းမဖြစ်ပေါ်ပါက တရားမ၀င်ငွေလဲလှယ်နှုန်းထားများကဲ့သို့သော ငွေလဲလှယ်နှုန်းထားများကို တရားဝင်ပြဌာန်းထားပါသည်။ ဒါပေမယ့် အဖိုးတန်သတ္တုတွေကို ဖောက်သည်တွေဆီ ဘယ်တော့မှ မပို့ဆောင်ခဲ့ကြောင်း စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့က တွေ့ရှိခဲ့ပါတယ်။
Alista ၏ကိုယ်ပိုင်အကောင့်အတွက် အဖိုးတန်သတ္တုများကို စျေးကစားရန်အတွက် ၎င်းတို့နှစ်ဦးစလုံးသည် ဝယ်ယူသူရန်ပုံငွေများကို အလွဲသုံးစားပြုခဲ့ကြောင်း တရားရုံးအမိန့်တွင် အသေးစိတ်ဖော်ပြထားသည်။ ၎င်းတို့သည် Alista ၏ လုပ်ငန်းကုန်ကျစရိတ်များကိုပင် ပေးချေပြီး အချို့သောဖောက်သည်များအတွက် Ponzi ပုံစံငွေပေးချေမှုများ ပြုလုပ်ခဲ့သည်။ Courson သည် Alista ၏ ဘဏ်စာရင်းများကို ထိန်းချုပ်ခဲ့ပြီး လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုနှင့် အလုပ်ခန့်ထားမှုဆိုင်ရာ ဆုံးဖြတ်ချက်များကိုလည်း တာဝန်ယူခဲ့သည်။
အခြားတစ်ဖက်တွင်မူ Kertatos သည် Alista ၏ဖောက်သည်အချို့ကို တစ်ဦးချင်းလိမ်လည်လှည့်ဖြားမှုဖြင့် ထပ်မံစွပ်စွဲခံရသည်။ သူသည် ၎င်း၏ထိန်းချုပ်မှုအောက်တွင် တစ်ဦးချင်းနှင့်/သို့မဟုတ် ကော်ပိုရိတ်ဘဏ်စာရင်းများတွင် ဖောက်သည်များ၏ ရန်ပုံငွေများကို လက်ခံရရှိပြီး အဖိုးတန်သတ္တုများ ရောင်းဝယ်မှုနှင့် မသက်ဆိုင်သည့် ကိုယ်ပိုင်နှင့် အခြားကုန်ကျစရိတ်များအတွက် ရရှိသောငွေများကို အလွဲသုံးစားလုပ်ခဲ့သည်။
ဒဏ်ကြေးငွေဒဏ်နှစ်ရပ်လုံးစလုံးမှ၊ Courson သည် ဖောက်သည်ပြန်လည်ပေးအပ်ခြင်းကဲ့သို့ သီးခြားပမာဏအပြင် ဖောက်သည်ပြန်လည်ပေးအပ်ခြင်းကဲ့သို့ သီးခြားပမာဏအပြင် အရပ်ဘက်ငွေကြေးဒဏ်ငွေအဖြစ် $560,152 ပေးဆောင်ရန် အမိန့်ပေးခဲ့သည်။ Kertatos သည် လျော်ကြေးအဖြစ် $274,988 နှင့် အခြားသော $274,988 ပေးဆောင်ရမည်ဖြစ်ပါသည်။
အရင်းအမြစ်- https://www.financemagnates.com/forex/alista-group-executives-fined-16m-for-precious-metal-fraud/