Australian Securities and Investments Commission (ASIC) သည် ဒဏ်ငွေ ကြီးကြီးမားမား ချမှတ်ခံရနိုင်သည့် Macquarie Bank Ltd ကို တရားစွဲဆိုထားသည်။
ASIC သည် ၎င်း၏ ငွေသားစီမံခန့်ခွဲမှု အကောင့်များကို Macquarie အား စွပ်စွဲခဲ့ပြီး၊ ငွေကြေးဆိုင်ရာ အကြံပေးများကဲ့သို့ ပြင်ပအဖွဲ့အစည်းများကို ဝင်ရောက်ကြည့်ရှုခွင့်ပေးခဲ့သည်။
ပြစ်ဒဏ်ချမှတ်ခံရသော ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေး Ross Andrew Hopkins သည် Macquarie စနစ်အား အသုံးချခြင်းဖြင့် ဒေါ်လာ 2.9 သန်းကို ထုတ်ယူနိုင်ခဲ့သည်။ စွပ်စွဲချက်များအရ၊ အခကြေးငွေပေးပိုင်ခွင့်အာဏာကို အသုံးပြု၍ အစုအပြုံလိုက် ငွေပေးငွေယူစနစ်မှတစ်ဆင့် အရောင်းအဝယ်ပြုလုပ်ခဲ့ခြင်းဖြစ်သည်။
အခကြေးငွေစနစ်မှတစ်ဆင့် လွှဲပြောင်းမှုများကို ကိုယ်တိုင်စစ်ဆေးခြင်းမပြုဘဲ လိမ်လည်မှုစောင့်ကြည့်ရေးစနစ်ဖြင့် စစ်ထုတ်ခြင်းမပြုပါ။ အခကြေးငွေကောက်ခံမည့်အစား၊ ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေးဟောင်းသည် ၎င်း၏စီမံခန့်ခွဲမှုအောက်တွင် ဖောက်သည်များ၏အကောင့်များမှ ရန်ပုံငွေများကို ထုတ်ယူခဲ့သည်။
Hopkins သည် ပြစ်မှုဆယ့်ငါးခုအတွက် အပြစ်ရှိကြောင်း ၀န်ခံခဲ့ပြီး ခွင့်ပြုချက်မရှိဘဲ ထုတ်ယူခြင်းအတွက် ဒေါ်လာ ၂.၉ သန်း ရရှိခဲ့သည်။ Macquarie ဘဏ်သည် Hopkin ၏ဖောက်သည်များအား ဒေါ်လာ ၃.၅ သန်း (ခန့်မှန်းခြေအားဖြင့်) လျော်ကြေးပေးခဲ့သည်။
ASIC စွပ်စွဲချက်များ
ASIC သည် 2016 ခုနှစ် မေလမှ 2020 ခုနှစ် ဇန်နဝါရီလအထိ Macquarie အစုအပြုံလိုက် ငွေပေးငွေယူစနစ်အား စောင့်ကြည့်ရာတွင် ပျက်ကွက်ခဲ့ကြောင်း ASIC မှ အခိုင်အမာဆိုသည်။ ထို့အပြင်၊ ASIC သည် Macquarie ၏ အရောင်းမြှင့်တင်မှုများတွင် ပြင်ပအဖွဲ့မှ ငွေသားစီမံခန့်ခွဲမှုအကောင့်များသို့ ဝင်ရောက်ခွင့်ကို ကန့်သတ်ခြင်းသည် အထင်အမြင်လွဲမှားစေသည်ဟု စွပ်စွဲထားသည်။
အရင်းအမြစ်: ASIC
Sarah Court ၊ ASIC ဒုတိယဥက္ကဌ က “Mr. Hopkins သည် ဖောက်သည်၏ငွေများကိုခိုးယူရန် ၎င်း၏အခကြေးငွေအာဏာကိုအသုံးပြု၍ ငွေပေးငွေယူလုပ်ဆောင်ခြင်းဖြင့် Macquarie ၏စနစ်များကို အလွဲသုံးစားလုပ်ခဲ့သည်။
“Macquarie သည် ဤခွင့်ပြုချက်မရှိဘဲ အခကြေးငွေလွှဲပြောင်းပေးမှုများကို ကောင်းစွာသိရှိပြီး တားဆီးရန် ပျက်ကွက်ခဲ့ပြီး အများစုမှာ တစ်ခုလျှင် $10,000 ကျော်ရှိသည်။ Mr. Hopkins ၏ အပြုအမူသည် ဘဏ်များသည် ၎င်းတို့၏ စနစ်များကို ကောင်းစွာ မကြပ်မတ်ပြီး သင့်လျော်သော လုပ်ငန်းစဉ်များကို အကောင်အထည် ဖော်သည့်အခါ မှားယွင်းသွားနိုင်သည့် ဥပမာတစ်ခု ဖြစ်သည်။
"ASIC ၏ အမှုသည် မစ္စတာဟော့ကင်း၏ အပြုအမူအပေါ် အာရုံမစိုက်ဘဲ Macquarie မှ မှန်ကန်သော ခြေလှမ်းများကို စောင့်ကြည့်ရန်၊ ရှာဖွေတွေ့ရှိရန်နှင့် တားဆီးရန် မှန်ကန်သော ခြေလှမ်းများ လုပ်ဆောင်ရန် ပျက်ကွက်သည်ဟု စွပ်စွဲထားသည်။"
Macquarie ၏ ပြောရေးဆိုခွင့်ရှိသူ အမျိုးသမီးက ASIC စွပ်စွဲချက်များကို တုံ့ပြန်ခဲ့သည်။ " ASIC ၏တရားစွဲဆိုမှုသည် 13 နှင့် 2016 ခုနှစ်အတွင်း လွတ်လပ်သောဘဏ္ဍာရေးအကြံပေးတစ်ဦး၏ဖောက်သည် 2019 ဦးနှင့်ပတ်သက်ပြီး ဤပြဿနာသည် လိမ်လည်မှုဖြင့် အပြစ်ရှိကြောင်းဝန်ခံခဲ့ပြီးကတည်းက ASIC ၏တရားရုံးက မှတ်ချက်ချပါသည်။
“လွတ်လပ်သောအကြံပေးပုဂ္ဂိုလ်၏ ဆုံးရှုံးမှုများအတွက် ၎င်း၏ဖောက်သည်များအား လျော်ကြေးပေးရန် ပျက်ကွက်ပြီးနောက် Macquarie သည် ဖောက်သည် 13 ဦးအား အပြည့်အဝပြန်အမ်းပေးခဲ့သည်။ Macquarie သည် ၎င်း၏ဖောက်သည်များ၏ အကောင့်များ၏ လုံခြုံရေးကို အလေးအနက်ထားကာ အလေးအနက်ထားဆောင်ရွက်ပြီး ပြောင်းလဲလာသော ပြင်ပလိမ်လည်မှုပတ်ဝန်းကျင်ကို တုံ့ပြန်ရန်အတွက် ထိန်းချုပ်မှုများနှင့် လုပ်ငန်းစဉ်အသစ်များကို ဆက်လက်မိတ်ဆက်ခဲ့သည်။"
တရားရုံးက ဆုံးဖြတ်မည့် ပြစ်ဒဏ်သည် ပမာဏ ၃ ဆ (ဒေါ်လာ ၁၉ သန်းဝန်းကျင်) ရှိသည်။ နောက်ထပ်ဖြစ်နိုင်ချေရှိသော အခြေအနေမှာ ဒေါ်လာ သန်း 3 ကျော်လွန်နိုင်သည့် လည်ပတ်မှု ရာခိုင်နှုန်းတစ်ခုဖြစ်သည်။
မကြာသေးမီကမှလည်း အရေးယူခဲ့သည်။ Mark Babbage ASIC မှ
Australian Securities and Investments Commission (ASIC) သည် ဒဏ်ငွေ ကြီးကြီးမားမား ချမှတ်ခံရနိုင်သည့် Macquarie Bank Ltd ကို တရားစွဲဆိုထားသည်။
ASIC သည် ၎င်း၏ ငွေသားစီမံခန့်ခွဲမှု အကောင့်များကို Macquarie အား စွပ်စွဲခဲ့ပြီး၊ ငွေကြေးဆိုင်ရာ အကြံပေးများကဲ့သို့ ပြင်ပအဖွဲ့အစည်းများကို ဝင်ရောက်ကြည့်ရှုခွင့်ပေးခဲ့သည်။
ပြစ်ဒဏ်ချမှတ်ခံရသော ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေး Ross Andrew Hopkins သည် Macquarie စနစ်အား အသုံးချခြင်းဖြင့် ဒေါ်လာ 2.9 သန်းကို ထုတ်ယူနိုင်ခဲ့သည်။ စွပ်စွဲချက်များအရ၊ အခကြေးငွေပေးပိုင်ခွင့်အာဏာကို အသုံးပြု၍ အစုအပြုံလိုက် ငွေပေးငွေယူစနစ်မှတစ်ဆင့် အရောင်းအဝယ်ပြုလုပ်ခဲ့ခြင်းဖြစ်သည်။
အခကြေးငွေစနစ်မှတစ်ဆင့် လွှဲပြောင်းမှုများကို ကိုယ်တိုင်စစ်ဆေးခြင်းမပြုဘဲ လိမ်လည်မှုစောင့်ကြည့်ရေးစနစ်ဖြင့် စစ်ထုတ်ခြင်းမပြုပါ။ အခကြေးငွေကောက်ခံမည့်အစား၊ ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေးဟောင်းသည် ၎င်း၏စီမံခန့်ခွဲမှုအောက်တွင် ဖောက်သည်များ၏အကောင့်များမှ ရန်ပုံငွေများကို ထုတ်ယူခဲ့သည်။
Hopkins သည် ပြစ်မှုဆယ့်ငါးခုအတွက် အပြစ်ရှိကြောင်း ၀န်ခံခဲ့ပြီး ခွင့်ပြုချက်မရှိဘဲ ထုတ်ယူခြင်းအတွက် ဒေါ်လာ ၂.၉ သန်း ရရှိခဲ့သည်။ Macquarie ဘဏ်သည် Hopkin ၏ဖောက်သည်များအား ဒေါ်လာ ၃.၅ သန်း (ခန့်မှန်းခြေအားဖြင့်) လျော်ကြေးပေးခဲ့သည်။
ASIC စွပ်စွဲချက်များ
ASIC သည် 2016 ခုနှစ် မေလမှ 2020 ခုနှစ် ဇန်နဝါရီလအထိ Macquarie အစုအပြုံလိုက် ငွေပေးငွေယူစနစ်အား စောင့်ကြည့်ရာတွင် ပျက်ကွက်ခဲ့ကြောင်း ASIC မှ အခိုင်အမာဆိုသည်။ ထို့အပြင်၊ ASIC သည် Macquarie ၏ အရောင်းမြှင့်တင်မှုများတွင် ပြင်ပအဖွဲ့မှ ငွေသားစီမံခန့်ခွဲမှုအကောင့်များသို့ ဝင်ရောက်ခွင့်ကို ကန့်သတ်ခြင်းသည် အထင်အမြင်လွဲမှားစေသည်ဟု စွပ်စွဲထားသည်။
အရင်းအမြစ်: ASIC
Sarah Court ၊ ASIC ဒုတိယဥက္ကဌ က “Mr. Hopkins သည် ဖောက်သည်၏ငွေများကိုခိုးယူရန် ၎င်း၏အခကြေးငွေအာဏာကိုအသုံးပြု၍ ငွေပေးငွေယူလုပ်ဆောင်ခြင်းဖြင့် Macquarie ၏စနစ်များကို အလွဲသုံးစားလုပ်ခဲ့သည်။
“Macquarie သည် ဤခွင့်ပြုချက်မရှိဘဲ အခကြေးငွေလွှဲပြောင်းပေးမှုများကို ကောင်းစွာသိရှိပြီး တားဆီးရန် ပျက်ကွက်ခဲ့ပြီး အများစုမှာ တစ်ခုလျှင် $10,000 ကျော်ရှိသည်။ Mr. Hopkins ၏ အပြုအမူသည် ဘဏ်များသည် ၎င်းတို့၏ စနစ်များကို ကောင်းစွာ မကြပ်မတ်ပြီး သင့်လျော်သော လုပ်ငန်းစဉ်များကို အကောင်အထည် ဖော်သည့်အခါ မှားယွင်းသွားနိုင်သည့် ဥပမာတစ်ခု ဖြစ်သည်။
"ASIC ၏ အမှုသည် မစ္စတာဟော့ကင်း၏ အပြုအမူအပေါ် အာရုံမစိုက်ဘဲ Macquarie မှ မှန်ကန်သော ခြေလှမ်းများကို စောင့်ကြည့်ရန်၊ ရှာဖွေတွေ့ရှိရန်နှင့် တားဆီးရန် မှန်ကန်သော ခြေလှမ်းများ လုပ်ဆောင်ရန် ပျက်ကွက်သည်ဟု စွပ်စွဲထားသည်။"
Macquarie ၏ ပြောရေးဆိုခွင့်ရှိသူ အမျိုးသမီးက ASIC စွပ်စွဲချက်များကို တုံ့ပြန်ခဲ့သည်။ " ASIC ၏တရားစွဲဆိုမှုသည် 13 နှင့် 2016 ခုနှစ်အတွင်း လွတ်လပ်သောဘဏ္ဍာရေးအကြံပေးတစ်ဦး၏ဖောက်သည် 2019 ဦးနှင့်ပတ်သက်ပြီး ဤပြဿနာသည် လိမ်လည်မှုဖြင့် အပြစ်ရှိကြောင်းဝန်ခံခဲ့ပြီးကတည်းက ASIC ၏တရားရုံးက မှတ်ချက်ချပါသည်။
“လွတ်လပ်သောအကြံပေးပုဂ္ဂိုလ်၏ ဆုံးရှုံးမှုများအတွက် ၎င်း၏ဖောက်သည်များအား လျော်ကြေးပေးရန် ပျက်ကွက်ပြီးနောက် Macquarie သည် ဖောက်သည် 13 ဦးအား အပြည့်အဝပြန်အမ်းပေးခဲ့သည်။ Macquarie သည် ၎င်း၏ဖောက်သည်များ၏ အကောင့်များ၏ လုံခြုံရေးကို အလေးအနက်ထားကာ အလေးအနက်ထားဆောင်ရွက်ပြီး ပြောင်းလဲလာသော ပြင်ပလိမ်လည်မှုပတ်ဝန်းကျင်ကို တုံ့ပြန်ရန်အတွက် ထိန်းချုပ်မှုများနှင့် လုပ်ငန်းစဉ်အသစ်များကို ဆက်လက်မိတ်ဆက်ခဲ့သည်။"
တရားရုံးက ဆုံးဖြတ်မည့် ပြစ်ဒဏ်သည် ပမာဏ ၃ ဆ (ဒေါ်လာ ၁၉ သန်းဝန်းကျင်) ရှိသည်။ နောက်ထပ်ဖြစ်နိုင်ချေရှိသော အခြေအနေမှာ ဒေါ်လာ သန်း 3 ကျော်လွန်နိုင်သည့် လည်ပတ်မှု ရာခိုင်နှုန်းတစ်ခုဖြစ်သည်။
မကြာသေးမီကမှလည်း အရေးယူခဲ့သည်။ Mark Babbage ASIC မှ
အရင်းအမြစ်- https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/