အဆိုးဆုံးကဏ္ဍ Mutual Funds 1Q23 ကို ဘယ်လိုရှောင်ရှားမလဲ။

မေး- ဘာကြောင့် အပြန်အလှန် ရန်ပုံငွေတွေ ဒီလောက်များနေတာလဲ။

အဖြေ- အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေစီမံခန့်ခွဲမှုသည် အမြတ်အစွန်းရသောကြောင့် Wall Street သည် ရောင်းချရန် ထုတ်ကုန်များကို ဖန်တီးပါသည်။

အဆိုးဆုံးအပြန်အလှန်ရံပုံငွေများကိုရှောင်ရှားရန် သင်အသုံးပြုနိုင်သော အနီရောင်အလံနှစ်ခုကိုခွဲခြားသတ်မှတ်ရန် ကျွန်ုပ်၏ကုမ္ပဏီဒေတာကို အသုံးချပါ-

1. မြင့်မားသောအခကြေးငွေ

အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေများသည် စျေးသက်သက်သာသာဖြစ်သင့်သော်လည်း ၎င်းတို့အားလုံးမဟုတ်ပေ။ ပထမအဆင့်မှာ စျေးသက်သက်သာသာ ဆိုသည်မှာ စံသတ်မှတ်ရန်ဖြစ်သည်။

သင်သည် ပျမ်းမျှအခကြေးငွေဖြင့် သို့မဟုတ် အောက်တွင်ပေးဆောင်ကြောင်းသေချာစေရန်၊ ကျွန်ုပ်အကျုံးဝင်သော စုစုပေါင်းနှစ်စဉ်ကုန်ကျစရိတ် (TAC) 1.87% အောက်ရှိသော စုစုပေါင်းရန်ပုံငွေများတွင်သာ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံပါ။ အလေးချိန်ရှိသော ပျမ်းမျှ TAC သည် 627% တွင် နိမ့်နေသဖြင့် ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများသည် အခကြေးငွေနည်းသော အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေများတွင် ၎င်းတို့၏ငွေကို မည်ကဲ့သို့ထည့်ကြသည်ကို မီးမောင်းထိုးပြသည်။

ပုံ 1 သည် Saratoga Financial Services Portfolio (SFPAX) သည် ဈေးအကြီးဆုံးကဏ္ဍ အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေဖြစ်ပြီး Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX) သည် စျေးအနည်းဆုံးဖြစ်သည်။ Saratoga (SFPAX, SMBMX, SHPAX, STPAX, SFPCX) သည် Vanguard (VRTPX, VHCIX, VUIAX) အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေများထဲတွင်စျေးအသက်သာဆုံးဖြစ်ပြီးစျေးအကြီးဆုံးအပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေငါးခုလုံးကိုထောက်ပံ့ပေးသည်။

ပုံ 1: 5 အများဆုံးနှင့် စျေးအကြီးဆုံးကဏ္ဍ အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေများ

ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများသည် အရည်အသွေးမြင့်မားသော ပိုင်ဆိုင်မှုများအတွက် အခကြေးငွေ ပေးဆောင်ရန် မလိုအပ်ပါ။ Vanguard Health Care Index Fund (VHCIX) သည် ပုံ 1 တွင် အကောင်းဆုံး အဆင့်သတ်မှတ်ထားသော ကဏ္ဍအပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေဖြစ်သည်။ VHCIX ၏ ကြားနေအစုစုစီမံခန့်ခွဲမှုအဆင့်သတ်မှတ်ချက်နှင့် နှစ်စဉ်ကုန်ကျစရိတ် စုစုပေါင်း 0.12% သည် ၎င်းအား ဆွဲဆောင်မှုအဆင့်သတ်မှတ်ချက်တစ်ခု ရရှိစေသည်။ BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) သည် အကောင်းဆုံး အဆင့်သတ်မှတ်ထားသော ကဏ္ဍအပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေဖြစ်သည်။ MAGRX ၏ ဆွဲဆောင်မှုရှိသော Portfolio Management အဆင့်သတ်မှတ်ချက်နှင့် စုစုပေါင်း နှစ်စဉ်ကုန်ကျစရိတ် 1.14% သည် ၎င်းအား အလွန်ဆွဲဆောင်မှုရှိသော အဆင့်သတ်မှတ်ချက်တစ်ခု ရရှိစေသည်။

စုစုပေါင်းနှစ်စဉ်ကုန်ကျစရိတ် 0.10% နည်းပါးသော်လည်း Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX) သည် ညံ့ဖျင်းသောစတော့ရှယ်ယာများကို ကိုင်ဆောင်ထားပြီး အလွန်ဆွဲဆောင်မှုမရှိသော အဆင့်သတ်မှတ်ချက်ကို ရရှိသည်။ အရင်းအနှီးမည်မျှဈေးသက်သာပါစေ၊ မကောင်းသောစတော့များကို ကိုင်ထားလျှင် ၎င်း၏စွမ်းဆောင်ရည်မှာ မကောင်းပါ။ အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေ၏ ပိုင်ဆိုင်မှုအရည်အသွေးသည် ၎င်း၏စျေးနှုန်းထက် ပိုအရေးကြီးပါသည်။

2. ညံ့ဖျင်းသော ပိုင်ဆိုင်မှုများ

အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေ၏ ပိုင်ဆိုင်မှုသည် ၎င်း၏ကုန်ကျစရိတ်ထက် အလုံးစုံစွမ်းဆောင်ရည်ကို ဆုံးဖြတ်ရာတွင် အလေးချိန်ပိုပါသည်။ ထို့ကြောင့်၊ ညံ့ဖျင်းသော အစုရှယ်ယာများကို ရှောင်ကြဉ်ခြင်းသည် အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေကို ရှောင်ရှားခြင်း၏ အရေးကြီးဆုံး (နှင့် အခက်ခဲဆုံး) အစိတ်အပိုင်းဖြစ်သည်။ ပုံ 2 သည် ကဏ္ဍတစ်ခုစီရှိ အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေများကို အဆိုးရွားဆုံး အစုရှယ်ယာများ သို့မဟုတ် အစုစုစီမံခန့်ခွဲမှုအဆင့်သတ်မှတ်ချက်များဖြင့် ပြသထားသည်။

ပုံ 2- အဆိုးရွားဆုံး ကိုင်ဆောင်ထားသော ကဏ္ဍ အပြန်အလှန် ရန်ပုံငွေများ

Vanguard (VMIAX, VCDAX, VUIAX) နှင့် Fidelity (FRXMX, FIKEX, FONMX) သည် ပုံ 2 တွင်ရှိသော အခြားဝန်ဆောင်မှုပေးသူများထက် ပိုမကြာခဏပေါ်လာသည်၊ ဆိုလိုသည်မှာ ၎င်းတို့သည် အဆိုးဆုံးသောပိုင်ဆိုင်မှုများဖြင့် အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေများကို ပေးဆောင်သည်။

Davis Real Estate Fund (DREYX) သည် ခန့်မှန်းခြုံငုံအဆင့်သတ်မှတ်ချက်အပေါ် အခြေခံ၍ ပုံ 2 တွင် အဆိုးဆုံးအဆင့်သတ်မှတ်ထားသော အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေဖြစ်သည်။ Firsthand Technology Opportunities Fund (TEFQX)၊ Fidelity Disruptive Medicine Fund (FRXMX) နှင့် Vanguard Utilities Index Fund (VUIAX) တို့သည် အလွန်ဆွဲဆောင်မှုမရှိသော ခန့်မှန်းမှုအဆင့်သတ်မှတ်ချက်ကို ရရှိသည်၊ ဆိုလိုသည်မှာ ၎င်းတို့သည် ညံ့ဖျင်းသောစတော့ရှယ်ယာများကို ကိုင်ဆောင်ထားရုံသာမကဘဲ စုစုပေါင်း နှစ်စဉ် မြင့်မားသော အခကြေးငွေကိုလည်း ပေးပါသည်။ ကုန်ကျစရိတ်။

အတွင်းအန္တရာယ်

၎င်း၏ပိုင်ဆိုင်မှုများကို ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာခြင်းမပြုဘဲ အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေကို ဝယ်ယူခြင်းသည် ၎င်း၏လုပ်ငန်းနှင့် ဘဏ္ဍာရေးကို ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာခြင်းမပြုဘဲ စတော့ကို ဝယ်ယူခြင်းနှင့်တူသည်။ ခြားနားစွာဖော်ပြရန်၊ နှစ်ဖက်ရန်ပုံငွေ၏ စွမ်းဆောင်မှုသည် ၎င်း၏ အစုရှယ်ယာများကဲ့သို့သာ ကောင်းမွန်သောကြောင့် နှစ်ဦးနှစ်ဖက် အစုရှယ်ယာများ သိမ်းဆည်းခြင်းဆိုင်ရာ သုတေသနပြုရန် လိုအပ်ပါသည်။

MutuAL Fund ၏ စွမ်းဆောင်ရည် – အခကြေးငွေ = MutuAL Fund ၏ စွမ်းဆောင်ရည်

ထုတ်ဖော်ချက်- David Trainer၊ Kyle Guske II နှင့် Italo Mendonça တို့သည် သီးခြားစတော့ခ်၊ ကဏ္ဍ သို့မဟုတ် အပြင်အဆင်အကြောင်း ရေးသားရန် လျော်ကြေးမရရှိပါ။