စတော့ဟောင်း၏ ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကို မည်သို့ရှာမည်နည်း။

အနိမ့်ဝယ် နှင့် အမြင့်ရောင်းခြင်းသည် စတော့ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု၏ အခြေခံအကျဆုံး စည်းမျဉ်းများထဲမှ တစ်ခုဖြစ်သည်။ သင်ဝယ်ယူသောစတော့ရှယ်ယာများ၏ ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကို သိရှိခြင်းသည် သင်ရောင်းရန်ဆုံးဖြတ်ပါက သင့်အလားအလာအမြတ်ကို ခန့်မှန်းရန် ကူညီပေးနိုင်ပါသည်။ အရင်းအနှီးအမြတ်များ သို့မဟုတ် အရင်းအနှီးဆုံးရှုံးမှုများကို သတင်းပို့သည့်အခါ အခွန်ရည်ရွယ်ချက်များအတွက် ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကိုလည်း သိထားရန် လိုအပ်ပါသည်။ သို့သော် သင်ပေးချေခဲ့သည့်အရာကို အတိအကျမသိပါက၊ စတော့ဟောင်း၏ ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကို မည်သို့ရှာဖွေရန် ရွေးချယ်စရာအချို့ရှိပါသည်။ ဤတွင် သင်သိလိုသည်များ။

A ဘဏ္advာရေးအကြံပေး သင့်လိုအပ်ချက်များနှင့် ပန်းတိုင်များအတွက် ငွေကြေးဆိုင်ရာ အစီအစဥ်တစ်ခု ဖန်တီးရန် ကူညီပေးနိုင်သည်။

ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံဆိုတာဘာလဲ။

ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံ ပစ္စည်းတစ်ခု၏ မူရင်းဝယ်ယူသည့်စျေးနှုန်းဖြစ်သည်။ စတော့ရှယ်ယာများ၊ အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေများ သို့မဟုတ် အခြားငွေရေးကြေးရေးများကို သင်ဝယ်ယူသောအခါ၊ သင်၏ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံသည် ၎င်းကိုဝယ်ယူသည့်နေ့တွင် သင်ပေးချေသောစျေးနှုန်းဖြစ်သည်။ ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံတွင် ပိုင်ဆိုင်မှု၏စျေးနှုန်း၊ ပွဲစားခများ၊ အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေဝန်ဆောင်ခများနှင့် ကုန်သွယ်မှုအတွက် သင်ပေးဆောင်သော အခြားကုန်ကျစရိတ်များ ပါဝင်ပါသည်။

စတော့ဟောင်း သို့မဟုတ် အခြားပိုင်ဆိုင်မှုများ၏ ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကို မည်သို့ရှာဖွေရမည်ကို သိရန် အကြောင်းရင်းအမျိုးမျိုးရှိသည်။ ဖော်ပြခဲ့သည့်အတိုင်း၊ သင်တစ်ဦး၏မည်မျှရှိသည်ကိုခန့်မှန်းရန်ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကိုသုံးနိုင်သည်။ မြို့တော်အမြတ် တန်ဖိုးတက်လာသော စတော့များကို ရောင်းချခြင်းဖြင့် သင်သဘောပေါက်နိုင်သည်။ အခုရောင်းမှာလား ဒါမှမဟုတ် မင်းရဲ့ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုတွေကို နည်းနည်းကြာကြာကိုင်ထားတဲ့အခါ အဲဒါက အသုံးဝင်နိုင်ပါတယ်။

စတော့များရောင်းချခြင်း သို့မဟုတ် အခြားရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုများမှ အရင်းအနှီးအမြတ်များကို IRS စည်းမျဉ်းများအောက်တွင် အခွန်ကောက်ခံပါသည်။ ရေတိုအရင်းအနှီးအမြတ်ခွန်နှုန်းသည် တစ်နှစ်ထက်နည်းသော ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုများနှင့် အကျုံးဝင်သည်။ တစ်နှစ်ထက် ပိုကြာသော ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုများ အတွက် ရေရှည်အရင်းအနှီးအမြတ်ခွန် နှုန်းထားကို သင် ပေးဆောင်ရပါမည်။

ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံသည် တန်ဖိုးကျဆင်းသွားသော စတော့များကို ရောင်းချပါက အရင်းအနှီးမည်မျှဆုံးရှုံးသည်ကို သိနိုင်သည်ကိုလည်း ပြောပြနိုင်သည်။ IRS သည် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကို ခွင့်ပြုသည်။ အရင်းအနှီးဆုံးရှုံးမှုအတွက် $3,000 အထိ နုတ်ယူပါ။ တစ်နှစ်လျှင် သာမန်ဝင်ငွေမှ သို့မဟုတ် သီးခြားပြန်ပေးသည့် အိမ်ထောင်သည်စုံတွဲများအတွက် ဒေါ်လာ 1,500။

စတော့ဟောင်း၏ ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကို မည်သို့ရှာမည်နည်း။

စတော့ဟောင်း၏ ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကို ရှာဖွေရန်၊ ၎င်းအတွက် သင်ဘာပေးချေသည်ကို ဦးစွာ သိရှိရန် လိုအပ်ပါသည်။ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုကို သင်ဝယ်ယူသည့်အခါပေါ်မူတည်၍ ဤလုပ်ငန်းသည် ရိုးရှင်းနိုင်ပါသည်။ အခွန်ကုဒ်သည် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုတစ်ခုရောင်းချသည့်အခါ သင်၏ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကို IRS သို့ သတင်းပို့ရန် ပွဲစားများ လိုအပ်သည်။ သို့သော် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုကို သတ်မှတ်ထားသော ရက်စွဲများ သို့မဟုတ် အပြီးတွင် ဝယ်ယူမှသာ ဤစည်းမျဉ်းသည် အကျုံးဝင်ပါသည်။

စဉ်ဆက်မပြတ်ပုံပြင်

ဥပမာ၊ သင်ဝယ်ယူခဲ့လျှင် သတင်းပို့ရန် လိုအပ်သည်-

• ဇန်နဝါရီလ 1 ရက်၊ 2011 ခုနှစ် သို့မဟုတ် နောက်ပိုင်းတွင် ရှယ်ယာများ

• အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေများ၊ လဲလှယ်ရောင်းဝယ်ရေးရန်ပုံငွေများ (ETFs) နှင့် အမြတ်ဝေစု ပြန်လည်ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှု အစီအစဉ်များ (DRIPs) ဇန်နဝါရီလ 1 ရက်၊ 2012 ခုနှစ် သို့မဟုတ် နောက်ပိုင်း

• ငွေချေးစာချုပ်များ၊ ရွေးချယ်မှုများနှင့် အခြားငွေချေးမှုများကို ဇန်နဝါရီ 1 ရက်၊ 2014 ခုနှစ် သို့မဟုတ် ပြီးနောက်

ကုန်ကျစရိတ်ကို အခြေခံပြီး တင်ပြထားပါတယ်။ IRS ဖောင် 1099 B. Form 1099 B ကို လက်ခံရရှိပြီး ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံသေတ္တာသည် ဗလာဖြစ်ပါက၊ စတော့ဟောင်းအတွက် ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကို ရှာဖွေရန် အခြားနည်းလမ်းများရှိပါသည်။

ပထမဦးစွာ, သင်သည်သင်၏ login နိုင်ပါတယ်။ ပွဲစားအကောင့် ပြီးလျှင် စတော့ကိုဝယ်ယူသည့်အချိန်ကာလအတွက် သင်၏ငွေပေးငွေယူရှင်းတမ်းများကို ပြန်လည်သုံးသပ်ပါ။ သင်သည် မတူညီသောရက်စွဲများတွင် တူညီသောစတော့ရှယ်ယာများ၏ရှယ်ယာများကိုဝယ်ယူပါက၊ စာရင်းရှင်းတမ်းများစွာ သို့မဟုတ် အရောင်းအ၀ယ်အတည်ပြုချက်များကို သင်ကြည့်ရှုရပေမည်။

သင်အွန်လိုင်းတွင် သင်လိုအပ်သော အချက်အလက်ကို ရှာမတွေ့ပါက၊ ၎င်းတို့သည် သင့်အတွက် နံပါတ်အချို့ကို ပေးစွမ်းနိုင်မညကို သိရှိရန် ပွဲစားထံ ဖုန်းဆက်၍ စုံစမ်းနိုင်ပါသည်။ သင်ဝယ်ယူသည့်နေ့အတွက် စတော့ရှယ်ယာ၏ပျမ်းမျှစျေးနှုန်းကိုရှာဖွေရန် သမိုင်းဝင်စတော့စျေးနှုန်းဒေတာကိုလည်း သင်ကြည့်ရှုနိုင်သည်။ အကယ်၍ အဆင်မပြေပါက၊ သင်သည် ကုမ္ပဏီထံမှ သမိုင်းဝင်စျေးနှုန်းဒေတာကို တိုက်ရိုက်ရနိုင်မည်ဖြစ်သည်။

စတော့ဟောင်းအတွက် ကုန်ကျစရိတ်ကို အခြေခံတွက်ချက်နည်း

စတော့ဟောင်း၏ ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကို ရှာဖွေရန် သင်ကြိုးစားသောအခါတွင် စာရင်းအင်းကို သင်ချဉ်းကပ်နိုင်သည့် နည်းလမ်းနှစ်ရပ်ရှိပါသည်။ ပထမဦးစွာ သင်သည် မတူညီသောရက်စွဲများတွင် တူညီသောရှယ်ယာများစွာကို အစုရှယ်ယာများစွာကို ဝယ်ယူပါက “ပထမဝင်၊ ပထမထွက်” (FIFO) နည်းလမ်းကို အသုံးပြုနိုင်သည်။

အကယ်၍ သင်သည် ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကို ပထမဝင်၊ ပထမထွက်စည်းမျဉ်းများကို အသုံးပြု၍ တွက်ချက်ပါက အစုရှယ်ယာများအတွက် ကနဦးပေးချေသည့်စျေးနှုန်းကို အသုံးပြုရမည်ဖြစ်သည်။ ဤနည်းလမ်းသည် သင်ပထမဆုံးဝယ်ယူသော ရှယ်ယာများသည် သင့်အတွက် ငွေပမာဏအနည်းဆုံးပေးချေသည့် အစုများဖြစ်သည်ဟု ယူဆသည်။

ဆိုတော့ 100 ဝယ်တယ်ဆိုပါတော့ စတော့ရှယ်ယာများ XYZ ကုမ္ပဏီတွင် မတ်လ 1 ရက်၊ ဇူလိုင် 1 ရက်နှင့် အလားတူနှစ်၏ အောက်တိုဘာ 1 ရက်တွင်တစ်ကြိမ်။ သင်သည် မတ်လတွင် ရှယ်ယာတစ်ခုလျှင် $100၊ ဇူလိုင်လတွင် ရှယ်ယာတစ်ခုလျှင် $125 နှင့် အောက်တိုဘာလတွင် ရှယ်ယာတစ်ခုလျှင် $140 ပေးရသည်။ သင်ရောင်းချသည့်ရှယ်ယာများအတွက် သင်၏ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကို တွက်ချက်ရန် ပထမဆုံးသော၊ ပထမထွက်နည်းလမ်းသည် မတ်လတွင် သင်ပြန်ပေးခဲ့သော ရှယ်ယာတစ်ခုလျှင် $100 ကို အသုံးပြုမည်ဖြစ်သည်။

ပထမဦးစွာပထမထွက်သည်ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံတွက်ချက်ရန်ရိုးရှင်းသောနည်းလမ်းဖြစ်သည်။ ဒါပေမယ့် စာရွက်ပေါ်မှာ အရင်းအနှီးပိုကြီးတဲ့ အရင်းအနှီးကို ဖြစ်ပေါ်စေနိုင်တယ်၊ အဲဒါက စတော့ရှယ်ယာတွေကို အမြတ်နဲ့ရောင်းတဲ့အခါ အခွန်ပိုပေးရမယ်လို့ ဆိုလိုတာပါ။ အချို့သော ပွဲစားများသည် သတ်မှတ်ထားသော သက်သေခံနည်းလမ်းကို သင်ရွေးချယ်ခြင်းမရှိပါက ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကို အလိုအလျောက်တွက်ချက်ရန် ဤနည်းလမ်းကို အသုံးပြုပါသည်။

တိကျသော သက်သေခံနည်းလမ်းသည် ၎င်းတို့အတွက် သင်မူလပေးချေခဲ့သည့်အရာအပေါ် အခြေခံ၍ မည်သည့်စတော့ရှယ်ယာများကို ရောင်းချမည်ကို သင်ရွေးချယ်နိုင်သည်ဟု ဆိုလိုသည်။ ထို့ကြောင့် ယခင်နမူနာကို အသုံးပြု၍ သင်၏ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကို တွက်ချက်ရန်အတွက် မည်သည့်စျေးနှုန်းအမှတ် ($100၊ $125 သို့မဟုတ် $140) ကို အသုံးပြုသင့်သည်ဟု ဆုံးဖြတ်နိုင်ပါသည်။

ဒီနည်းက လျော့ပါးသွားနိုင်တယ်။ သင်၏အခွန်တာဝန်ယူမှု အရင်းအနှီးအမြတ်ကို လျှော့ချခြင်းဖြင့် သော်လည်းကောင်း သင့်ဘက်မှ အိမ်စာအနည်းငယ် လိုအပ်ပါသည်။ သင်ဝယ်ယူပြီးတိုင်း စတော့များအတွက် သင်ဘာကို ပေးဆောင်ရမည်ကို သိရန်လိုအပ်ပါသည်။ မတ်လ 100 ရက်နေ့တွင်ဝယ်ယူခဲ့သော XYZ စတော့ရှယ်ယာ 1 ကို $100 တစ်ခုစီဖြင့် ရောင်းချရန် သင့်ပွဲစားအား ပြောပြရာတွင်လည်း တိကျစွာပြောရန် လိုအပ်ပါသည်။

ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများအတွက် ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံ မှတ်တမ်းတင်ခြင်း အကြံပြုချက်များ

သင်စတော့ရှယ်ယာများ သို့မဟုတ် အခြားရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုများကို ဝယ်ယူသောအခါတွင် မူတည်၍ သင်၏ပွဲစားသည် သင့်အတွက် သင်၏ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကို ခြေရာခံနေသင့်သည်။ ဒါပေမယ့် သင့်မှာ အရန်သိမ်းဆည်းထားဖို့ သင့်ကိုယ်ပိုင်မှတ်တမ်းတွေကို ထိန်းသိမ်းထားဖို့ စိတ်ကူးကောင်းတုန်းပါပဲ။

ဤသည်မှာ အကြံပြုချက် သုံးခုဖြစ်သည်။ FINRA စတော့များကို ဝယ်ယူရောင်းချသည့်အခါ ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကို ခြေရာခံရန် အကြံပြုသည်-

• အရောင်းအ၀ယ်ပြုလုပ်သည့်အခါတိုင်း သင့်ပွဲစားက သင့်ထံပေးပို့သော ငွေပေးငွေယူအတည်ပြုချက်များကို သိမ်းဆည်းပါ။

• သင့်အား ပေးဆောင်သော စတော့ရှယ်ယာ အမြတ်ဝေစုများ သို့မဟုတ် အမြတ်ဝေစုမဟုတ်သော ဖြန့်ဖြူးမှုများကို မှတ်သားထားပါ

• အကယ်၍ သင်သည် တူညီသောစတော့ရှယ်ယာများစွာကို ဝယ်ယူပြီး ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံတွက်ချက်မှုအတွက် တိကျသောအထောက်အထားကိုအသုံးပြုရန် စီစဉ်ပါက၊ ရှယ်ယာဝယ်ယူသည့်ရက်စွဲနှင့် စျေးနှုန်းတို့ကို မှတ်စုထားပါ။

ထို့အပြင်၊ ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကိုရှာဖွေရန် မတူညီသောနည်းလမ်းကို အသုံးပြုရန် လိုအပ်ကြောင်း မှတ်သားထားပါ။ သင်အမွေဆက်ခံသော စတော့ရှယ်ယာများ သို့မဟုတ် လက်ဆောင်အဖြစ် ခံယူပါ။ ထိုအခြေအနေတွင်၊ သင်သည် မူလပိုင်ရှင်၏အခြေခံ သို့မဟုတ် သင်လက်ခံရရှိသည့်အချိန်တွင် စတော့ရှယ်ယာများ၏ တရားမျှတသောစျေးကွက်တန်ဖိုးကို အသုံးပြု၍ သင်၏တွက်ချက်မှုများကို ပြုလုပ်ရန် လိုအပ်နိုင်သည်။

အောက်ဆုံးလိုင်း

ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုများကို ဝယ်ယူခြင်း သို့မဟုတ် ရောင်းချသည့်အခါ အခွန်အစီရင်ခံခြင်းအတွက် စတော့ဟောင်းများ၏ ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကို မည်သို့ရှာဖွေရမည်ကို သိရှိခြင်း။ အခွန်တာဝန်ယူမှုကို လျှော့နိုင်လေလေ သင်၏ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု အမြတ်အစွန်းများကို များများထိန်းထားနိုင်လေဖြစ်သည်။

ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုအတွက်သိကောင်းစရာများ

• မင်းနဲ့စကားပြောဖို့စဉ်းစားပါ။ ဘဏ္advာရေးအကြံပေး မည်သည့်နည်းလမ်းကို အသုံးပြုရမည်ကို မသေချာပါက စတော့ဟောင်း၏ ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံကို ရှာဖွေခြင်းအကြောင်း။ သင့်တွင် ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေးတစ်ဦးမရှိသေးပါက တစ်ဦးကိုရှာဖွေရန်မှာ ရှုပ်ထွေးနေစရာ မလိုပါ။ SmartAsset ၏ အခမဲ့တူးလ် သင့်ဒေသတွင် တာဝန်ထမ်းဆောင်နေသော ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေး သုံးဦးအထိ သင်နှင့် ကိုက်ညီပြီး သင့်အတွက် သင့်တော်မည့် အကြံပေးပုဂ္ဂိုလ်ကို အခကြေးငွေမယူဘဲ တွေ့ဆုံမေးမြန်းနိုင်ပါသည်။ မင်းရဲ့ဘဏ္ဍာရေးပန်းတိုင်တွေကို အောင်မြင်အောင် ကူညီပေးနိုင်မယ့် အကြံပေးတစ်ယောက်ကို ရှာဖို့ အဆင်သင့်ဖြစ်ရင်၊ ယခုစတင်ပါ.

• အခွန်ဆုံးရှုံးမှုရိတ်သိမ်း အရင်းအနှီးများကြောင်း သတင်းပို့ပါက သင်၏အခွန်ငွေကို လျှော့ချရန် ကူညီပေးနိုင်သည်။ ရိတ်သိမ်းခြင်း အရှုံးပေါ်ခြင်းဆိုသည်မှာ သင်၏အစုစုရှိ အမြတ်များကို ထေမိရန် အရှုံးဖြင့် စတော့များကို ရောင်းချခြင်း ဖြစ်သည်။ တစ်ဆင့်ချင်း ရင်းနှီးမြုပ်နှံရင်၊ robo အကြံပေး၎င်းသည် သင့်အတွက် အလိုအလျောက် လုပ်ဆောင်နိုင်မည်ဖြစ်သည်။ သို့သော် အခွန်ကောက်ခံသော ပွဲစားအကောင့်ဖြင့် သင်ကိုယ်တိုင် ဆုံးရှုံးမှုများကို ရိတ်သိမ်းနိုင်သည်။

ဓာတ်ပုံ credit: ©iStock.com/Worawee Meepian, ©iStock.com/Prostock-Studio, ©iStock.com/Drazen_

the post စတော့ဟောင်းရဲ့ ကုန်ကျစရိတ်ကို ဘယ်လိုရှာမလဲ။ ပထမဦးဆုံးအပျေါမှာထငျရှား SmartAsset ဘလော့ဂ်.