ဝင်ငွေရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများ—အထူးသဖြင့် ငွေချေးစာချုပ်များမှ ပုံသေကူပွန်များကို မှီခိုနေရသူများသည်- ငွေကြေးဖောင်းပွမှု 7% အထက်တွင် ရှိနေသောကြောင့် ၎င်းတို့၏ ဝယ်ယူမှုစွမ်းအားကို ထိခိုက်နိုင်သည်။ သို့သော် ထိုကဲ့သို့သော ကြီးမားသောစျေးနှုန်းများ မြင့်တက်မှုကို ကာကွယ်ရန် မဟာဗျူဟာတစ်ခုမှာ အမြတ်ဝေစုလဲလှယ်ရေး-ကုန်သွယ်မှုရန်ပုံငွေများကို ကိုင်ဆောင်ထားခြင်းဖြစ်သည်။
BofA Global Research သည် ကုမ္ပဏီများအတွက် ကြွေးမြီအဆင့် နိမ့်ကျမှု၊ တည်ငြိမ်သော ဝင်ငွေများနှင့် ခွဲဝေပေးချေမှု အချိုးအစား စိတ်ဓာတ်ကျနေသော အမြတ်ဝေစု အချိုးအစားများကို ကိုးကား၍ မကြာသေးမီကပင် BofA Global Research မှ ၎င်း၏အမြင်ကို Favorable from Neutral သို့ အဆင့်မြှင့်တင်ခဲ့သည်။
BofA Global Research မှ Jared Woodard က သုတေသနကော်မတီသည် အမြတ်ဝေစုအပေါ် နှိမ့်ချခြင်းမရှိသော်လည်း "အရင်းအနှီးသစ်များလုပ်ဆောင်ရန် ပိုမိုကောင်းမွန်သောနေရာများ ရှိသည်" ဟု ထင်မြင်ယူဆခဲ့ပါသည်။
| ရန်ပုံငွေ/လက်မှတ် | AUM (ဘီလ်) | ခန့်မှန်းခြေ 2021 အသားတင်ဝင်ရောက်မှု (bil) | ၁-နှစ် ပြန်လာ | ၁-နှစ် ပြန်လာ | အသုံးစရိတ်အချိုး |
|---|---|---|---|---|---|
| Vanguard Dividend Appreciation ETF/VIG | $69.8 | $4.6 | 16.0% | 17.7% | 0.06% |
| Vanguard High Dividend Yield ETF/VYM | 42.7 | 4.0 | 22.4 | 14.3 | 0.06 |
| Schwab US Dividend Equity ETF / SCHD | 31.3 | 9.8 | 22.9 | 20.2 | 0.06 |
| iShares Core Dividend Growth ETF/DGRO | 23.0 | 4.3 | 20.0 | 17.7 | 0.08 |
| SPDR S&P အမြတ်ငွေ ETF / SDY | 20.9 | 117.3 သန်း | 17.9 | 12.5 | 0.35 |
| iShares တွင် Dividend / DVY ကို ရွေးပါ။ | 19.9 | 1.2 | 27.6 | 13.7 | 0.38 |
| ပထမ Trust Value Line Dividend ETF /.FVD | 13.0 | 480 သန်း | 18.9 | 12.3 | 0.70 |
| ProShares S&P 500 အမြတ်ဝေစု Aristocrats / NOBL | 10.0 | 1.2 | 17.9 | 15.8 | 0.35 |
| ပထမဆုံး Trust Rising Dividend Achievers ETF / RDVY | 8.0 | 5.2 | 24.5 | 21.6 | 0.50 |
| iShares Core High Dividend ETF/HDV | 7.5 | 740 သန်း | 21.0 | 9.6 | 0.08 |
ဖေဖော်ဝါရီ 7 ရက်အထိ ပြန်လာ; သုံးနှစ်ပြန်အမ်းငွေကို နှစ်စဉ်သတ်မှတ်သည်။ ဒီဇင်ဘာလ 31 ရက်နေ့အထိ AUM နှင့် ၀င်ငွေများ။
အရင်းအမြစ်များ- Morningstar; အချက်အလက်အစုံ
"ယနေ့၊ ကျွန်ုပ်တို့သည် အလယ်အလတ်မှနှောင်းပိုင်း စက်ဝန်းအခိုက်အတန့်တွင် တည်ရှိနေပါသည်။ ဗဟိုဘဏ်သည် အတိုးနှုန်းများ မြင့်တက်နေနိုင်သည်၊ လူများထင်ထားသည်ထက် ငွေကြေးဖောင်းပွမှုမှာ ပိုမိုကြာရှည်စွာ တည်ရှိနေသည်ကို တွေ့နိုင်သည်" ဟု သုတေသနကော်မတီကို ဦးဆောင်သူ Woodard ကဆိုသည်။ "ဥပမာအားဖြင့်၊ တိုးတက်မှုစတော့ရှယ်ယာတစ်ခုသည် ငွေကြေးဖောင်းပွမှုနှင့် အတိုးနှုန်းမြင့်မားသောကာလတွင် သင့်မိတ်ဆွေမဟုတ်ပါ။"
ဇန်နဝါရီလ 11 သုတေသနမှတ်စုတွင်၊ Woodard က "ဂွင်တိုးတက်မှုနှုန်းသည် 1950 ခုနှစ်ကတည်းက ငွေကြေးဖောင်းပွမှုနှုန်းကို တသမတ်တည်း ကျော်လွန်နေသည်" ဟု ရေးသားခဲ့သည်၊ 1970 ခုနှစ်များနှင့် 1980 ခုနှစ်များအတွင်း ငွေကြေးဖောင်းပွမှု မြင့်တက်နေသည့်အချိန်များတွင်ပင်၊
"ဂွင် ETF ဖြင့် သင် ပေးချေရမည်ဖြစ်ပြီး သင်၏ အမြတ်ဝေစုသည် အချိန်နှင့်အမျှ ကြီးထွားနိုင်ပြီး ငွေကြေးဖောင်းပွမှုကို ကျော်လွန်နိုင်သည်" ဟု ၎င်းက ဆိုသည်။
BofA ၏ခေါ်ဆိုမှုမှ သီးခြား၊ Barron ရဲ့ ခဲ့
မနက်ခင်း
ဤ ETFs စာရင်းကို စုစည်းပြီး ပူးတွဲဇယားတွင် ဒီဇင်ဘာ 10 ရက်နေ့အထိ စီမံခန့်ခွဲမှုအောက်တွင် ပိုင်ဆိုင်မှုအလိုက် အကြီးဆုံး 31 ခုကို ထည့်သွင်းထားပါသည်။
ဤရန်ပုံငွေများအတွက် အသားတင်ဝင်ရောက်မှုအပေါ် အခြေခံ၍ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများသည် အချိန်တန်လျှင် ETFs များကို ဝေခွဲရန် တောက်ပလာခဲ့သည်။ Morningstar ၏ အဆိုအရ ယမန်နှစ်က Dividend ETFs သည် အသားတင်ဝင်ရောက်မှုမှာ $49 ဘီလီယံနီးပါးရှိခဲ့ပြီး ယခင်နှစ်တွင် $8 ဘီလီယံခန့်မှ တက်လာသည်ဟု ခန့်မှန်းခဲ့သည်။
ဒေါ်လာ ၂.၄၅ ဘီလီယံ
Schwab US Dividend Equity
Morningstar ၏အဆိုအရ ETF (ticker: SCHD) သည် ယမန်နှစ်က အသားတင်အခြေခံအားဖြင့် ဒေါ်လာ 10 ဘီလီယံနီးပါးဖြင့် ငွေသားရရှိခဲ့သည်။ ဇယားတွင်ဖော်ပြထားသော ရန်ပုံငွေအားလုံးသည် ဒီဂရီကွဲပြားသော်လည်း မနှစ်က အသားတင်ဝင်ရောက်မှုများရှိခဲ့သည်။
အမြတ်ဝေစု ETFs များစွာရှိသော်လည်း ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများသည် ၎င်းတို့၏ အိမ်စာများကို လုပ်ဆောင်ရန် လိုအပ်ပါသည်။
Morningstar မှ ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ ETF သုတေသနအဖွဲ့၏ ဒါရိုက်တာ Ben Johnson က "ပထမနှင့် အရေးကြီးဆုံး၊ အကျိုးအမြတ် ETF နှစ်ခုကို ထပ်တူဖန်တီးထားခြင်း မရှိကြောင်း နားလည်ရန် အရေးကြီးပါသည်။ "အထူးသဖြင့် ဤရန်ပုံငွေများ၏ အညွှန်းကိန်းနည်းစနစ်များတွင် ဖော်ပြထားသော အသေးစိတ်အချက်အလက်များကို အသေးစိတ်လေ့လာရန် အရေးကြီးပါသည်။"
ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများ ဆန်းစစ်သင့်သည့် အရာများထဲတွင် အစုရှယ်ယာများကို အစုအဝေးမှ ထုတ်ယူသည့် စတော့များ ၊ ထိုစတော့များကို အစုအဝေးမှ ရွေးချယ်ပုံ၊ ပိုင်ဆိုင်မှု အလေးချိန် မည်ကဲ့သို့ နှင့် အညွှန်းကိန်း ပြန်လည်ဟန်ချက်ညီပုံတို့ ပါဝင်သည်။
မည်သို့ပင်ဆိုစေကာမူ၊ မြင့်တက်လာသောအမြတ်ဝေစုများသည် အစဉ်အလာအားဖြင့် ငွေကြေးဖောင်းပွမှုကို တိုက်ဖျက်ရန် ကောင်းမွန်သောအကာအရံတစ်ခုဖြစ်ပြီး၊ ၎င်းတို့၏အတော်လေးနည်းသောကုန်ကျစရိတ်အချိုးများဖြင့် အမြတ်ဝေစု ETF များသည် အဓိပ္ပါယ်ရှိနိုင်ပါသည်။
S&P 500 အညွှန်းကိန်း
BofA Global Research ၏ အဆိုအရ ရှယ်ယာတစ်ခုလျှင် အမြတ်ဝေစုနှင့် ရှယ်ယာတစ်ခုလျှင် ၀င်ငွေများသည် ယခင်က တစ်နှစ်လျှင် ပျမ်းမျှအားဖြင့် 7.7% နှင့် နောက်ပိုင်းတွင် 6.9% ဖြင့် သမိုင်းကြောင်းအတိုင်း ရွေ့ပြောင်းလာခဲ့သည်ဟု BofA Global Research မှ သိရသည်။ အမြတ်ဝေစုများသည် 1946 ခုနှစ်မှစတင်၍ နှစ်စဉ်အပိုင်းတစ်ခုတွင် 5.6% ဖြင့် ကြီးထွားလာခဲ့ပြီး ငွေကြေးဖောင်းပွမှုအတွက် 1950% ထက် တိုးလာခဲ့သည်။
ကျယ်ကျယ်ပြန့်ပြန့်ပြောရလျှင် အမြတ်ငွေ ETF များသည် အမျိုးအစားနှစ်ခုသို့ ကျဆင်းလေ့ရှိသည်- မြင့်မားသောအထွက်နှုန်းကောင်းသော စတော့များကို ရှာဖွေသော နှင့် အမြတ်ဝေစုတိုးတက်မှုရှိသော စတော့များကို အလေးပေးသော အမျိုးအစားများဖြစ်သည်။
အကြီးဆုံးသော အမြတ်ဝေစု ETFs များထဲတွင် "ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများသည် ပေးဆောင်မှုနှင့် အမြတ်ဝေစုများ တိုးလာခြင်းနှင့် ဆက်၍လုပ်ရန် အလားအလာရှိသော သမိုင်းကြောင်းရှိသော ကိုယ်ပိုင်စတော့ရှယ်ယာများကို ရှာဖွေသော ETFs များအတွက် ယေဘုယျအားဖြင့် ရင်းနှီးမြှပ်နှံသူများသည် စိုက်ပျိုးသူများ၏ ဦးစားပေးမှုကို ပြသကြသည်" ဟု Johnson ကဆိုသည်။
ဒီဇင်ဘာ ၃၁ ရက်နေ့အထိ ပိုင်ဆိုင်မှု ဒေါ်လာ ၇၀ ဘီလီယံခန့် ရှိသည်။
Vanguard အမြတ်ဝေစု တန်ဖိုး
ETF (VIG) သည် ဤအဖွဲ့တွင် အကြီးဆုံးရန်ပုံငွေဖြစ်သည်။ ၎င်းသည် S&P Dividend Growers Index ၏ စွမ်းဆောင်ရည်ကို ခြေရာခံရန် ရည်ရွယ်သည်။
2021 နှစ်ကုန်တွင် ရန်ပုံငွေ၏ ထိပ်တန်း ပိုင်ဆိုင်မှုများ ပါဝင်သည်။
Microsoft က
(MSFT) သည် အထွက်နှုန်း 0.8% နည်းပါးသော်လည်း မကြာသေးမီနှစ်များအတွင်း ဂဏန်းနှစ်လုံးပါသော အပိုင်းတစ်ခုတွင် ၎င်း၏အမြတ်ဝေစုကို တိုးလာခဲ့သည်။
UnitedHealth Group မှ
(UNH) အထွက်နှုန်း 1.2%;
ဂျွန်ဆင် & ဂျွန်ဆင်
(JNJ), 2.5%; နှင့်
home Depot
(HD) ၁.၈%။ UnitedHealth နှင့် Home Depot တို့သည် ယမန်နှစ်တွင် ဂဏန်းနှစ်လုံးပါသော အမြတ်ဝေစုများမှတစ်ဆင့် တိုးလာခဲ့ပြီး Johnson & Johnson ၏ 1.8% ခန့်ရှိသည်။
ဆန့်ကျင်ဘက်အနေဖြင့်
Vanguard မြင့်မားသော အမြတ်ငွေ
ETF (VYM) သည် FTSE High Dividend Yield Index ကို ခြေရာခံရန် ကြိုးပမ်းသည်။ ၎င်းတွင် ရန်ပုံငွေ၏ အကျဉ်းချုပ် ညွှန်းကိန်းအရ “ယေဘုယျအားဖြင့် ပျမ်းမျှထက် ပိုများသော အမြတ်ဝေစုကို ပေးဆောင်သော စတော့များ” ပါ၀င်သည်၊ သို့သော် ၎င်းသည် အရည်အသွေးမြင့်ကုမ္ပဏီများကို ရှာဖွေခြင်းဖြင့် တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းအားဖြင့် မြင့်မားသောအထွက်နှုန်းရှိသော စတော့ရှယ်ယာများ၏ မွေးရာပါအန္တရာယ်ကို လျော့ပါးသက်သာစေရန် ကြိုးစားသည်။
Morningstar အရ ရန်ပုံငွေ၏ 12 လအထွက်နှုန်းသည် 2.78% ရှိပြီး Vanguard Dividend Appreciation ETF အတွက် 1.67% ထက် သိသိသာသာ မြင့်မားသည်။ ဤ Vanguard ရန်ပုံငွေနှစ်ခုသည် ကွဲပြားသောချဉ်းကပ်မှုတစ်ခုရှိသော်လည်း၊ ၎င်းတို့၏ မကြာသေးမီက ထိပ်တန်းပိုင်ဆိုင်မှုများတွင် ထပ်တူကျမှုအချို့ရှိခဲ့သည်။
တွင် JPMorgan Chase
(JPM)၊ Home Depot နှင့် Johnson & Johnson။
Woodard သည် ဤ ETFs များကြားတွင် ကဏ္ဍအလိုက် အလေးချိန်များ သိသိသာသာ ကွဲပြားနိုင်ကြောင်း ထောက်ပြသည်။ ဥပမာအားဖြင့်၊ Schwab US Dividend Equity ETF ၏ အကြီးမားဆုံးကဏ္ဍကို တွက်ဆမှုများမှာ ဒီဇင်ဘာ 20 ရက်နေ့အထိ 31% ထက်ပိုသော ဘဏ္ဍာရေးနှင့် သတင်းအချက်အလက်နည်းပညာများဖြစ်သည်။ ဆန့်ကျင်ဘက်အားဖြင့်၊
SPDR S&P အမြတ်ဝေစု
ETF ၏ (SDY) အနိမ့်ဆုံးအလေးချိန်မှာ နည်းပညာဖြစ်ပြီး 3%၊ အကြီးဆုံးမှာ စားသုံးသူ ချုပ်ရိုး (၁၆.၄၃%) ဖြစ်ပြီး နောက်တွင် စက်မှုလုပ်ငန်း (၁၅.၂၁%) ဖြစ်သည်။
အမြတ်ငွေ ETF မဟာဗျူဟာသည် မိုက်မဲခြင်းမဟုတ်ပါ။ BofA သည် Covid နှင့်ပတ်သက်ပြီး မသေချာမရေရာမှုများ မြင့်တက်နေသည့်ကြားတွင် ၎င်းတို့၏ "ငွေသားကြားခံများကို ကိုင်ဆောင်ထားသည့်ကုမ္ပဏီများ၏ ဖြစ်နိုင်ခြေကို ကိုးကားပြီး ငွေကြေးဖောင်းပွမှု ဖိအားများနှင့် Fed ၏ တိုးတက်မှုအလားအလာအပေါ် သက်ရောက်မှုများ" ဖြစ်နိုင်ခြေကို ကိုးကားဖော်ပြပါသည်။
သို့တိုင်၊ ဤရန်ပုံငွေများသည် ဤပတ်ဝန်းကျင်တွင် အဓိပ္ပါယ်များစွာရှိနိုင်သည်ဟု ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများအား ၎င်းတို့၏လုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ရန် သတိပေးနေချိန်တွင် “ဒါဟာ ဘောင်အောက်မှာကြည့်ရတာ တကယ်တန်ပါတယ်” လို့ Woodard က ပြောပါတယ်။
ရေးသားဖို့ မှာလောရင့် C. Strauss [အီးမေးလ်ကိုကာကွယ်ထားသည်]
အရင်းအမြစ်: https://www.barrons.com/articles/inflation-income-dividend-etfs-51644568201?siteid=yhoof2&yptr=yahoo