မကြာသေးမီက ကျွန်ုပ်သည် 'အလုပ်ပိုလုပ်' ခဲ့ပြီး တစ်နှစ်လျှင် ဒေါ်လာ 300K ရရှိရန် အလုပ်နှစ်ခုလုပ်ခဲ့သည်။ ယခု ကျွန်ုပ်တွင် လုပ်ငန်းတစ်ခုဝယ်ရန် လုံလောက်စွာ သိမ်းဆည်းထားသော်လည်း ယုံကြည်စိတ်ချရသော အကြံဉာဏ်များ လိုအပ်ပါသည်။ ဘယ်ဘက်ကိုကွေ့ရမလဲ?

မေးခွန်း: ကျွန်ုပ်သည် "အလုပ်ပိုလုပ်ခြင်း" အဖွဲ့တွင် အဖွဲ့ဝင်ဖြစ်ခဲ့သည်မှာ 18 လရှိပါပြီ။ အချိန်ပြည့်အလုပ်နှစ်ခုရှိခြင်းကြောင့် ကျွန်ုပ်၏တစ်နှစ်ဝင်ငွေ $300,000 သို့ နှစ်ဆတိုးစေပြီး အွန်လိုင်းစီးပွားရေးလုပ်ငန်းအချို့ကို ဝယ်ယူရန် လုံလောက်သောစုဆောင်းငွေများကို စုဆောင်းနိုင်စေခဲ့သည်။ ယုံကြည်ရတဲ့ ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေးတစ်ယောက်လိုတယ်။ ကျွန်ုပ်၏ရှာဖွေမှုကို မည်သည့်နေရာတွင် စတင်ရမည်နည်း။ ကျွန်ုပ်ကဲ့သို့ အခြေအနေမျိုးနှင့် ရင်းနှီးသူတစ်ဦးကို မည်သို့ရှာဖွေရမည်နည်း။ (ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေးအသစ်ရှာနေပါသလား။ ဤကိရိယာသည် သင့်လိုအပ်ချက်များကို ဖြည့်ဆည်းပေးနိုင်သော အကြံပေးတစ်ဦးနှင့် ကိုက်ညီစေနိုင်သည်။)

အဖြေ: ဒီလို ကြီးမားတဲ့ အောင်မြင်မှုအတွက် ဂုဏ်ယူပါတယ်။ ရေရှည်အတွက် သင့်ကိုယ်သင် ကောင်းမွန်စွာ ထူထောင်လိုပုံရပြီး သင်ယုံကြည်စိတ်ချရသော ငွေကြေးစီစဉ်သူနှင့် သင့်အခြေအနေတွင် အတွေ့အကြုံရှိသူတို့ကို လိုချင်နေပုံရသည်။ 

သင်ယုံကြည်စိတ်ချရသူတစ်ဦးကိုရှာဖွေရန် အဆင့်တစ်ဆင့်မှာ ငွေကြေးအကြံဉာဏ်နှင့် အစီအစဉ်ဆွဲခြင်းဝန်ဆောင်မှုများပေးသည့်အခါတွင် ၎င်းတို့၏ဖောက်သည်များ၏ အကောင်းဆုံးအကျိုးစီးပွားအတွက် လုပ်ဆောင်ရန် လိုအပ်သည်ဟု ဆိုလိုသည်မှာ သစ္စာရှိသူတစ်ဦးကို ရှာဖွေရန်ဖြစ်သည်။

သင့်ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေးနှင့် ပြဿနာရှိပါသလား သို့မဟုတ် အသစ်ရှာနေပါသလား။ အီးမေးလ် [အီးမေးလ်ကိုကာကွယ်ထားသည်].

ယင်းအတွက်၊ သင်သည် အခကြေးငွေဖြင့်သာ အသိအမှတ်ပြုထားသော ဘဏ္ဍာရေးစီစဉ်သူအား ထည့်သွင်းစဉ်းစားရန်လိုပေလိမ့်မည်- ဤလူများသည် ကျယ်ပြန့်သောသင်တန်းကို ပြီးမြောက်ရမည်ဖြစ်ပြီး၊ ကျင့်ဝတ်စံနှုန်းများကို လိုက်နာကာ တကယ့်ကမ္ဘာ့အတွေ့အကြုံရှိရမည်။ လက်မှတ်ရဘဏ္ဍာရေးအစီအစဉ်ရေးဆွဲသူများ (CFPs) အပြင်၊ စင်းလုံးငှားဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ လေ့လာဆန်းစစ်သူများ (CFAs) သည် ပြင်းထန်သောစာမေးပွဲများတွင် ပါဝင်ပြီး ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုစီမံခန့်ခွဲမှု၊ ဘဏ္ဍာရေးအစီရင်ခံခြင်းနှင့် ကော်ပိုရိတ်ဘဏ္ဍာရေးကဲ့သို့သော ရှုပ်ထွေးသောရှယ်ယာရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုဗျူဟာများကဲ့သို့ ကျယ်ပြန့်သောဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာကိစ္စရပ်များကို အာရုံစိုက်ပါသည်။ သင်ဖော်ပြခဲ့သောအရာများ။

XY Planning Network သို့မဟုတ် Garrett Planning Network ကဲ့သို့သော နေရာများတွင် သင့်ရှာဖွေမှုကို စတင်နိုင်ပါသည်။ နှင့် ဤကိရိယာသည် သင့်လိုအပ်ချက်များနှင့် ကိုက်ညီသော အကြံပေးတစ်ဦးနှင့် ကိုက်ညီနိုင်သည်။

အကူအညီရယူရန် သင်စိတ်ဝင်စားသည့် နယ်ပယ်များကို ဆုံးဖြတ်ပြီးနောက်၊ ကျွမ်းကျင်သူများသည် ဖြစ်နိုင်ချေရှိသော အကြံပေးများကို မေးမြန်းရန် အကြံပြုပါသည်။ 15 ၎င်းတို့၏ အရည်အချင်းများမှ (ထို့နောက် သင်စစ်ဆေးမည့်) ၎င်းတို့အား မည်ကဲ့သို့ ပေးချေသည်အထိ၊ ၎င်းတို့နှင့် ပုံမှန်အလုပ်လုပ်သော ဖောက်သည်အမျိုးအစားများအတွက် (ကိုးကားချက်တောင်းရန်) စသည့်အရာအားလုံးကို အကျုံးဝင်စေသော မေးခွန်းများ။ 

လုပ်ငန်းသစ်တစ်ခုစတော့မယ်ဆိုရင်၊ အသေးစားလုပ်ငန်းပိုင်ရှင်တွေကို ကူညီပေးတဲ့ အတွေ့အကြုံရှိတဲ့ အကြံပေးတစ်ဦးကို ငှားရမ်းခြင်းက သင့်ရဲ့ကနဦးအရင်းအနှီးရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုရဲ့ အကောင်းဆုံးစွမ်းဆောင်ရည်ကို သေချာစေနိုင်ပါတယ်။ ဤနေရာရှိ တစ်စုံတစ်ယောက်သည် သင့်လုပ်ငန်းပုံစံကို လမ်းညွှန်ရန် ကူညီနိုင်သည်၊ အချိန်စာရင်းများဖန်တီးရာတွင် ကူညီပေးနိုင်ပြီး၊ အခွန်လိုအပ်ချက်အကူအညီကို ပေးဆောင်ကာ သင်၏ကြိုးစားအားထုတ်မှုအသစ်ကို အကျိုးအမြတ်ဖြစ်စေရန်အတွက် ဗျူဟာများကို အကြမ်းဖျဉ်းကူညီပေးနိုင်ပါသည်။ ဘဏ္ဍာရေးစီမံရေးအသင်းနှင့် ဘဏ္ဍာရေးဝန်ဆောင်မှုကျွမ်းကျင်ပညာရှင်များအသင်းတို့သည် သင့်အား အရည်အချင်းရှိသော ကိုယ်စားလှယ်လောင်းများအား အချို့သောလိုအပ်ချက်များနှင့်ကိုက်ညီကြောင်း သေချာစေရန်နှင့် ၎င်းတို့၏သစ္စာစောင့်သိမှုတာဝန်ကို ကျေပွန်ရန် လိုအပ်သော သင့်လျော်သောပုံစံများရရှိစေရန် ကူညီပေးနိုင်ပါသည်။

သင့်လုပ်ငန်းခွင်ဆက်ဆံရေးသည် ရေရှည်တွင် အကြံပေးတစ်ဦးနှင့် မည်သို့ပုံသဏ္ဍန်ရှိလာမည်ကို သိရှိနားလည်ရန် အရေးကြီးပါသည်။ “သင့်ရဲ့အခြေအနေကို တိတိကျကျဖော်ပြထားတဲ့အတွက်၊ ဒီမေးခွန်းကို တိုက်ရိုက်မေးဖို့ အရေးကြီးပြီး အကြံပေးပုဂ္ဂိုလ်က သင့်အခြေအနေနဲ့ အတိအကျရင်းနှီးကျွမ်းဝင်မှုကို မညွှန်ပြဘူးဆိုရင်တောင် သူတို့က သင့်အခြေအနေတွေကို မှန်ကန်တဲ့ထည့်သွင်းစဉ်းစားမှုနဲ့အတူ ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းနိုင်မှာပါ” လို့ Maurice က ဆိုပါတယ်။

သင်ရှာနေတဲ့ အကြံပေးအမျိုးအစားပေါ်မူတည်ပြီး ခန့်အပ်တဲ့ အကြံပေးအမျိုးအစား ကွဲပြားပါတယ်။ ၎င်းသည် သင်လိုချင်သော ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု စီမံခန့်ခွဲမှုဖြစ်ပါက စီမံခန့်ခွဲမှု (AUM) မော်ဒယ်အောက်ရှိ ပိုင်ဆိုင်မှုများသည် ဘုံနည်းလမ်းတစ်ခုဖြစ်သည်။ မကြာခဏဆိုသလို ဤအကြံပေးများသည် တစ်ဦး၏ပိုင်ဆိုင်မှု၏ 1% ကို စီမံခန့်ခွဲမှုအောက်တွင် ကောက်ခံပါသည်။ ၎င်းတို့သည် သင့်အတွက် သင့်ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုများကို စီမံခန့်ခွဲပေးရုံသာမက၊ ၎င်းတို့သည် သင့်အတွက် ငွေကြေးဆိုင်ရာ အစီအစဉ်ကို စောင့်ကြည့်ပြီး အပ်ဒိတ်လုပ်ခြင်း၊ ငွေကြေးဆိုင်ရာ ပညာရေးနှင့် အခြားအရာများကို ပံ့ပိုးပေးနိုင်သည်။  

အခြားအခကြေးငွေပုံစံများသည် သင့်အား တစ်နာရီအလိုက် အကြံဉာဏ်ပေးသည့် နာရီအလိုက် အကြံပေးသူများဖြစ်ပြီး တည်နေရာ၊ အတွေ့အကြုံနှင့် ငွေကြေးဆိုင်ရာ ရှုပ်ထွေးမှုပေါ်မူတည်၍ အခကြေးငွေမှာ တစ်နာရီလျှင် ဒေါ်လာ ၁၅၀ မှ ဒေါ်လာ ၄၀၀ ခန့်အထိ ရှိသည်။ AUM မော်ဒယ်အောက်တွင် လုပ်ဆောင်နေသော အလားတူဝန်ဆောင်မှုများအတွက် နှစ်စဉ် $150 နှင့် $400 အကြား ကောက်ခံနိုင်သည့် အခကြေးငွေ ပေးဆောင်ရန် အကြံပေးပုဂ္ဂိုလ်များကိုလည်း ထည့်သွင်းစဉ်းစားနိုင်ပါသည်။ (ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေးအသစ်ရှာနေပါသလား။ ဤကိရိယာသည် သင့်လိုအပ်ချက်များနှင့် ကိုက်ညီသော အကြံပေးတစ်ဦးနှင့် ကိုက်ညီနိုင်သည်။)

သင့်ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေးနှင့် ပြဿနာရှိပါသလား သို့မဟုတ် အသစ်ရှာနေပါသလား။ အီးမေးလ် [အီးမေးလ်ကိုကာကွယ်ထားသည်].