Topline
Charles Schwab သည် ၎င်း၏ "robo-advisory" ဝန်ဆောင်မှုများကို ဖောက်သည်များအား အကောင်းဆုံးဖြစ်အောင် ရင်းနှီးမြှပ်နှံရန် အကြံပေးခဲ့ပြီး လျှို့ဝှက်အခကြေးငွေများကို လုံလောက်စွာသတိမပေးဘဲ ဝယ်ယူသူများကို လုံလောက်စွာသတိမပေးဘဲ Securities and Exchange Commission မှ စုံစမ်းစစ်ဆေးပြီးနောက် Charles Schwab သည် $200 သန်းနီးပါး ပေးချေမည်ဖြစ်သည်။ ထုတ်ပြန်ကြေညာ တနင်္လာနေ့။
Charles Schwab သည် ၎င်း၏ robo-အကြံပေးဝန်ဆောင်မှုများအတွက် SEC စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုအပြီးတွင် ဒေါ်လာ သန်း 200 နီးပါးပေးချေမည်ဖြစ်သည်။
Getty Images
Key ကိုအချက်အလက်
အဆိုပါ SEC ကပြောသည် Schwab ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုလုပ်ငန်းခွဲသုံးခု၊ ကုမ္ပဏီ၏ Schwab Intelligent Portfolios robo-advisor ကိုအသုံးပြု၍ ကုမ္ပဏီသည် 2015 ခုနှစ်မတ်လနှင့်နိုဝင်ဘာလကြားတွင် "ဖောက်သည်များကို တူညီသောစွန့်စားမှုပမာဏကိုယူနေချိန်တွင်ပင် ငွေလျော့နည်းစေမည်" ဟု ကုမ္ပဏီမှသိရှိထားသည့်နည်းလမ်းဖြင့် သုံးစွဲသူများ၏ပိုင်ဆိုင်မှုများကို ငွေသားရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုများသို့ ခွဲဝေပေးခဲ့သည်။ 2018 ခုနှစ်။
Schwab သည် အပိုငွေကို ယူကာ ၎င်း၏ တွဲဖက်ဘဏ်မှတစ်ဆင့် ချေးငွေထုတ်ချေးခြင်းဖြင့် အပိုအမြတ်များ ရရှိခဲ့သည်ဟု SEC က စွပ်စွဲခဲ့သည်။
Schwab က “စွပ်စွဲချက်တွေကို ဝန်ခံလည်း ငြင်းဆိုခြင်းမရှိပါဘူး” လို့ ကုမ္ပဏီက ပြောကြားခဲ့ပါတယ်။ ကြေညာချက် တနင်္လာနေ့တွင် ၎င်း၏ စက်ရုပ်အကြံပေး ထုတ်ကုန်များကို ခုခံကာကွယ်ခဲ့သည်။
ကုမ္ပဏီသည် ထိခိုက်နစ်နာစေသော ဖောက်သည်များအား ဒဏ်ကြေးငွေ ဒေါ်လာ 186.5 သန်း—135 သန်း အရပ်ဘက် ဒဏ်ကြေးငွေ နှင့် $52 သန်း ပေးဆောင်ရမည်ဖြစ်ပြီး၊
အရေးကြီးသောကိုးကား
"Schwab ၏အပြုအမူသည် ဆိုးရွားပြီး ယနေ့လုပ်ဆောင်ချက်သည် လျှို့ဝှက်ထားသောအခကြေးငွေများနှင့်ပတ်သက်၍ ဖောက်သည်များနှင့် ပွင့်လင်းမြင်သာမှုရှိရန် လိုအပ်ကြောင်းနှင့် ယင်းအခကြေးငွေများသည် ဖောက်သည်များ၏ပြန်အမ်းငွေအပေါ် မည်ကဲ့သို့ ပွင့်လင်းမြင်သာမှုရှိရန် လိုအပ်သည်" ဟု SEC's Enforcement ဌာနခွဲမှ ဒါရိုက်တာ Gurbir Grewal က ပြောကြားခဲ့ပါသည်။ ကြေညာချက်.
တန်းဂျ
Schwab ၏ရှယ်ယာများသည် တနင်္လာနေ့တွင် ကုန်သွယ်မှုတွင် 2.7% ကျဆင်းသွားပြီး ကုမ္ပဏီအနေဖြင့် ပိုမိုကျယ်ပြန့်သောစျေးကွက်ရောင်းချမှုအပြီးတွင် ပေးချေမှုမှ ထိခိုက်နိုင်ဖွယ်မရှိပေ။ အစီရင်ခံတင်ပြ SEC စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုနှင့် ပတ်သက်သည့် 200 ခုနှစ် ဒုတိယသုံးလပတ်တွင် ဒေါ်လာ သန်း 2021 နီးပါး ကောက်ခံမှု။
နံပါတ်ကြီး
၃၃.၆ သန်း။ ကုမ္ပဏီ၏ လတ်တလော SEC အရ 33.6 ပထမသုံးလပတ်အကုန်တွင် Charles Schwab သည် အသက်ဝင်သော အရစ်ကျအကောင့် မည်မျှရှိသည်၊ FILE ဧပြီလတွင်၊ ဖောက်သည်ပိုင်ဆိုင်မှုတွင်စုစုပေါင်းဒေါ်လာ ၇.၈၆ ထရီလီယံရှိသည်။
နောက်ထပ်ဖတ်ရန်
Schwab ၏ $200 Million Charge သည် Robo-Advising တွင် စိစစ်မှုကို ထည့်သွင်းစေသည်။ (ဘလွန်းဘာ့ဂ်)
အရင်းအမြစ်- https://www.forbes.com/sites/dereksaul/2022/06/13/schwab-will-pay-187-million-to-settle-claims-it-misled-clients/