သူမကို ဖလော်ရီဒါပြည်နယ် အသေးစားစီးပွားရေးလုပ်ငန်းစုမှ Mother Teresa ဟုခေါ်သော်လည်း သူမသည် ဒေါ်လာ 194 သန်း Ponzi အစီအစဉ်ကို အမှန်တကယ် လုပ်ဆောင်နေခြင်းဖြစ်ကြောင်း စုံစမ်းစစ်ဆေးသူများက ပြောကြားခဲ့သည်။

ပြီးခဲ့သည့်အပတ်က Broward ကောင်တီမှ အသက် 29 နှစ်ရှိ Ruiz Hernandez သည် မိုင်ယာမီတွင် ဖက်ဒရယ်ဝါယာကြိုးလိမ်လည်မှုစွဲချက်ဖြင့် စွဲချက်တင်ခံခဲ့ရသည်။ MJ Capital ၏ ဥက္ကဌနှင့် အမှုဆောင်အရာရှိချုပ်ဖြစ်ခဲ့သော Garcia သည် အဆိုပါလုပ်ငန်းဆောင်ရွက်မှုသည် ဗြောင်ကျကျလိမ်လည်မှုဖြစ်သည်ဟု စွပ်စွဲခဲ့သည့် Securities and Exchange Commission မှ အစောပိုင်းတွင် အရပ်ဘက်တရားစွဲဆိုမှုဖြင့် အမည်တင်သွင်းခံခဲ့ရသည်။ 

Ruiz Hernandez နှင့် Garcia အတွက် ရှေ့နေများပါရှိသည့် မက်ဆေ့ချ်များကို ချက်ချင်းပြန်မပေးခဲ့ပါ။

၎င်းတို့သည် ကာလတိုချေးငွေလိုအပ်သော အသေးစားစီးပွားရေးလုပ်ငန်းများအား ချေးငှားရန် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများထံမှ ငွေရှာမည်ဟု ကတိပေးထားသည့် MJ Capital Funding နှင့် အခြားဆက်စပ်အဖွဲ့အစည်းများကို 2020 ခုနှစ်တွင် စတင်ခဲ့သည်ဟု စုံစမ်းစစ်ဆေးသူများက ပြောကြားခဲ့သည်။ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကို တစ်လလျှင် ၁၀% သို့မဟုတ် တစ်နှစ်တွင် 10% ပေးမည်ဟု ကတိပြုထားသည်။

စေတနာနှင့် ရောနှောခြင်း — ကုမ္ပဏီ၏ဝဘ်ဆိုဒ်မှ Garcia သည် အလုပ်ကြိုးစားသူများကို ငွေရှာရန် ကြိုးပမ်းရာတွင် သူမ၏အသိုင်းအဝိုင်းတွင် အယ်လ်ဘေးနီးယန်း သီလရှင် Mother Teresa နှင့် ခိုင်းနှိုင်းခဲ့ကြောင်း၊ အိန္ဒိယနိုင်ငံ၊ ကာလကတ္တားမှာ ဆင်းရဲသားတွေကို ဆယ်စုနှစ်များစွာ တာဝန်ထမ်းဆောင်ခဲ့ပြီး ပုပ်ရဟန်းမင်းကြီး ဖရန်စစ်က နိုဘယ်လ်ငြိမ်းချမ်းရေးဆုကို ရရှိခဲ့ပါတယ်။ — နှင့် မြင့်မားသော ရလဒ်များ သည် ထိထိရောက်ရောက် သက်သေပြခဲ့သည်။ တစ်နှစ်အတွင်း ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူထောင်ပေါင်းများစွာထံမှ ဒေါ်လာသန်း ၂၀၀ နီးပါး ရင်းနှီးမြှပ်နှံခဲ့သည်ဟု SEC မှ ပြောကြားခဲ့သည်။

သို့သော် ဖက်ဒရယ်အစိုးရရှေ့နေများနှင့် SEC တို့က ချေးငွေထုတ်ချေးမှုမှာ အလွန်နည်းပါးသည်ဟု ဆိုသည်။ တရားရုံးစာရွက်စာတမ်းများအရ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများထံ ယူဆောင်လာပြီး အစောပိုင်းရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကို ပေးချေရန် ငွေအများစုကို ပေးချေရန် အသုံးပြုခဲ့ကြောင်း တရားရုံးမှတ်တမ်းများအရ သိရသည်။ ကုမ္ပဏီတည်ထောင်သူများ၏ အိတ်ကပ်ထဲသို့ နောက်ထပ် သန်းပေါင်းများစွာ ရောက်ရှိလာခဲ့သည်ဟု စုံစမ်းစစ်ဆေးသူများက စွပ်စွဲခဲ့သည်။ 

Ruiz Hernandez သည် ဇိမ်ခံကားများဝယ်ရန်နှင့် cryptocurrencies တွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံလေ့ရှိသည့် ၎င်း၏ကိုယ်ပိုင်အကောင့်ထဲသို့ ဒေါ်လာ 7.7 သန်းခန့်ကို လိမ်လည်ခဲ့သည်ဟု အစိုးရရှေ့နေများက ပြောသည်။

နောက်ဆုံးတွင်၊ အချို့သော ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများသည် စိတ်မသက်မသာဖြစ်လာပြီး MJ Capital အား Ponzi အစီအစဉ်ဟု စွပ်စွဲကာ အမည်ဝှက်ဖြင့် ဝဘ်ဆိုဒ်တစ်ခုကို ဖန်တီးခဲ့သည်။ ကုမ္ပဏီသည် ၎င်း၏လုပ်ငန်းသည် လုံးလုံးလျားလျားတရားဝင်သည်ဟုဆိုကာ ဆိုက်ကိုဖြုတ်ချရန် လှုံ့ဆော်မှုဖြင့် တရားစွဲခဲ့သည် — စုံစမ်းစစ်ဆေးသူများသည် မျက်နှာပြောင်သောလိမ်ညာမှုတစ်ခုဟု ဆိုကြသည်။

2021 ခုနှစ်နှောင်းပိုင်းတွင်၊ လျှို့ဝှက် FBI အေးဂျင့်တစ်ဦးသည် MJ Capital ထံ အထောက်အထားများစုဆောင်းရန် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူအဖြစ် ချဉ်းကပ်ခဲ့သည်။

ပြီးခဲ့သည့်နှစ်က SEC မှ ကနဦးတရားစွဲဆိုခံခဲ့ရသော Garcia သည် အမှုကို တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းဖြေရှင်းခဲ့ပြီး လေလံပွဲအတွက် ပိုင်ဆိုင်မှုများကို ပြန်လည်လွှဲပြောင်းရန် သဘောတူခဲ့သည်။ သူမအား ရာဇ၀တ်မှုဖြင့် စွဲချက်တင်ထားခြင်း မရှိသေးပါ။

Ruiz Hernandez သည် ကြေးနန်းလိမ်လည်မှု စွဲချက်ဖြင့် ပြစ်မှုထင်ရှားပါက ထောင်ဒဏ် အနှစ် ၂၀ အထိ ကျခံရနိုင်သည်။ သူ့ကို ဒေါ်လာ ၂၅၀၀၀၀ နဲ့ ပြီးခဲ့တဲ့အပတ်က ပြန်လွှတ်ပေးခဲ့ပါတယ်။