ထင်ရှားသည်မှာ Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) ငွေချေးသက်သေခံလက်မှတ်ဥပဒေကို ချိုးဖောက်ခြင်းနှင့် နိုင်ငံလုံးဆိုင်ရာ ရှယ်ယာရှင်အခွင့်အရေးတရားစွဲဆိုရေးကုမ္ပဏီ Schall Law Firm၊ ထုတ်ပြန်ကြေညာ ဩဂုတ်လ 25 ရက်နေ့တွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကိုယ်စား ယင်းတောင်းဆိုချက်များကို စုံစမ်းစစ်ဆေးလျက်ရှိသည်။
ထို့အပြင်၊ Schwab သည် မှားယွင်းသော မှားယွင်းသော ထုတ်ပြန်ချက်များ ထုတ်ပြန်ခြင်း ရှိ၊ မရှိ သို့မဟုတ် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများနှင့် သက်ဆိုင်သည့် အချက်အလက်များကို ထုတ်ဖော်ရန် ပျက်ကွက်ခြင်း ရှိ၊ မရှိအပေါ် စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုကို အာရုံစိုက်မည်ဖြစ်သည်။ အလားတူ အရေးကြီးသည်မှာ ဇွန်လတွင် Securities and Exchange Commission (SEC) Schwab ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှု အကြံပေးလုပ်ငန်းခွဲ ၃ ခုသည် ဖောက်သည်၏ ရန်ပုံငွေများကို ခွဲဝေပေးသည့်ပုံစံကို မထုတ်ဖော်သည့်အတွက် တရားစွဲဆိုခဲ့သည်။
SEC အမိန့်အရ၊ Schwab သည် ၎င်းတို့အတွက် လုပ်ပိုင်ခွင့် ထုတ်ဖော်မှုများ robo အကြံပေးAI-powered portfolio အကြံပေးတစ်ဦးသည် 'စည်းကမ်းရှိသောအစုစုတည်ဆောက်မှုနည်းစနစ်' ဖြင့် 'အကောင်းဆုံးပြန်အမ်းငွေ' ကိုရှာရန် ရည်မှန်းထားသော်လည်း လက်တွေ့တွင်၊ Schwab ၏ကိုယ်ပိုင်အချက်အလက်များက အခြေအနေအများစုအောက်တွင် အစုစုရှိငွေသားသည် ၎င်းတို့အား ထိတွေ့မိစဉ်တွင် ငွေနည်းပါးစေကြောင်းပြသခဲ့သည်။ တူညီသောအန္တရာယ်။
အရိပ်ရအလေ့အကျင့်
robo-adviser အစုစုတွင်၊ Schwab သည် ငွေသားကို တွဲဖက်ဘဏ်တစ်ခုသို့ ပြောင်းရွှေ့ကာ ချေးငွေထုတ်ကာ ၎င်းရရှိထားသော ချေးငွေအပေါ် အတိုးနှင့် robo-adviser ဖောက်သည်များထံ ပေးချေသည့်အရာများကြားတွင် ရရှိသည့် ကွာခြားချက်ကို ထိန်းထားခြင်းဖြင့် ငွေရှာခဲ့သည်။
Schwab ၏ ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုအကြံပေးအဖွဲ့ခွဲများ၊ Charles Schwab & Co., Inc.၊ Charles Schwab Investment Advisory, Inc. နှင့် Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. တို့က အပစ်အခတ်ရပ်စဲရန် အမိန့်ကို သဘောတူခဲ့ကြသည်။ ယင်းကြောင့် ကုမ္ပဏီသည် ဖောက်ပြန်ခြင်းနှင့် တရားစီရင်ခြင်းဆိုင်ရာ အတိုးငွေ ကန်ဒေါ်လာ ၅၂ သန်းနှင့် အရပ်ဘက် ဒဏ်ငွေ ဒေါ်လာ ၁၃၅ သန်းကို ပေးဆောင်စေခဲ့သည်။
ထို့အပြင်၊ Schwab သည် ၎င်းတို့၏ robo-adviser ၏ထုတ်ဖော်မှုများနှင့်စပ်လျဉ်းသည့် ၎င်းတို့၏မူဝါဒများနှင့် လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကို အကြံပြုသုံးသပ်ပြီး ပြန်လည်သုံးသပ်မည့် လွတ်လပ်သောအတိုင်ပင်ခံတစ်ဦးကိုထားရှိရန် သဘောတူညီခဲ့ပြီး၊ မူဝါဒများနှင့် လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကို ကောင်းစွာလိုက်နာကြောင်း သေချာစေရန်။
နောက်ဆုံးတွင်၊ Schall Law Firm သည် ငွေရေးကြေးရေးအတန်းအစား အရေးယူမှုတရားစွဲဆိုမှုများနှင့် အစုရှယ်ယာရှင်များ၏အခွင့်အရေးများကို အထူးပြုထားပြီး၊ ဤအမှုတွင် အသိအမှတ်မပြုရသေးသောကြောင့် Schwab သည် ၎င်းတို့၏ AI အကြံပေးဝန်ဆောင်မှုများကို လွဲမှားစွာတင်ပြသည့်အတွက် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူမည်မျှကို တရားစွဲမည်ကို မရှင်းလင်းပါ။
ခွင: ဤဆိုက်ရှိ အကြောင်းအရာသည် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု အကြံဉာဏ်ကို ထည့်သွင်းစဉ်းစားရန် မသင့်ပါ။ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံခြင်းသည် မှန်းဆချက်ဖြစ်သည်။ ရင်းနှီးမြုပ်နှံတဲ့အခါ သင့်အရင်းအနှီးက အန္တရာယ်ရှိတယ်။
အရင်းအမြစ်- https://finbold.com/the-charles-schwab-corporation-under-investigation-for-violations-of-the-securities-laws/