7.5% ခွဲဝေရယူရန် အလုံခြုံဆုံးနည်းလမ်း (2023 အတွက် ပြီးပြည့်စုံသည်)

ကျွန်ုပ်တို့သည် 2023 သို့ရောက်ရှိစဉ် ဇယားပေါ်တွင် အရည်အသွေးမြင့်သော အမြတ်ဝေစုများစွာရှိသည်။ အချို့သော အကောင်းဆုံးများလား။ 7.5% ၏မြောက်ဘက်တွင်ရှိသော အပိတ်ငွေများ (CEFs)။ အောက်တွင် သင့်အတွက် သီးခြားအမည်များနှင့် လက်မှတ်သုံးခု ပေါ်လာပါသည်။

အဘယ်ကြောင့်ဆိုသော် 2022 တွင် ကျွန်ုပ်တို့အား တစ်စုံတစ်ရာပြသခဲ့ပါက ယင်းအရည်အသွေးကို ကျွန်ုပ်ဖော်ပြရခြင်းဖြစ်ပါသည်။ ကိစ္စရပ်များ: crypto နှင့် အမြတ်အစွန်းမရှိသောနည်းပညာများသည် ယခုနှစ်တွင် ပေါင်းစပ်ပါဝင်လာခဲ့ပြီး ယင်းမှာ တစ်ဦးတစ်ယောက်မျှ မလွဲမသွေဖြစ်သည်။ အတိုးနှုန်းများ မြင့်တက်လာသည်နှင့်အမျှ၊ ဤလောင်းကစားများသည် ရင်းနှီးမြုပ်နှံခြင်းထက် ရင်းနှီးမြုပ်နှံခြင်းထက် အထိုင်စက်များသို့ အမြဲသွားရသည့် ခရီးနှင့် ပိုတူသောကြောင့် ဤလောင်းကစားများ—“လောင်းကစားများ” ဟု ကျွန်တော်ပြောပါသည်။

NASDAQ 100 ၏ စွမ်းဆောင်ရည်တွင် ၎င်းကို မြင်တွေ့နိုင်သည်၊ ၎င်းသည် ယနေ့အထိ တစ်နှစ်လျှင် 28% ကျဆင်းသွားကာ ကောင်းမွန်စွာလည်ပတ်နေသော၊ ငွေကြေးလည်ပတ်မှုမြင့်မားသောကုမ္ပဏီများကဲ့သို့၊ Apple (AAPL) နှင့် မိုက်ကရိုဆော့ (MSFT) ခြင်းတောင်းကဲ့သို့ အိတ်များဖြင့် ဆွဲချခဲ့ကြသည်။ မက်တာပလပ်ဖောင်းများ (META) နှင့် metaverse ၌၎င်း၏ငွေ-သွေးထွက်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုများ။ နှိုင်းယှဉ်ခြင်းဖြင့် NASDAQ ၏ပြန်လာမှုကို ကြယ်ပွင့်အဖြစ်မြင်စေသည့် crypto ကို ကျွန်ုပ်အား မစတင်ပါနှင့်။

Dow Jones Industrial Average ရှိ ထုပ်ကြီး 30 ကို လှန်ကြည့်လျှင်ပင် ပိုကောင်းပေလိမ့်မည်- ဤရေးသားချက်အရ ဤကုမ္ပဏီများသည် ယခုနှစ်တွင် 6.4% သာ ကျဆင်းသွားပါသည်။ ဒါတော့ အားရစရာသိပ်မရှိပေမယ့် Dow စတော့ရှယ်ယာတွေလို “ငြီးငွေ့စရာကောင်းတဲ့” ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုတွေကြောင့် ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူတွေ ခံစားခဲ့ရတဲ့ ဆုံးရှုံးမှုတွေထက် ပိုကောင်းတဲ့မြင်ကွင်းတစ်ခုပါပဲ။

အရည်အသွေးမြင့် CEF သုံးခုမှ 7.5%+ ပေးသည်။

ဤသည်အဘယ်မှာရှိ အပိတ်ရန်ပုံငွေများ (CEFs) ဝင်လာသည်- ယခုနှစ်၏ဆုတ်ယုတ်မှုကြောင့်၊ ဤအထွက်နှုန်းမြင့်မားသောရန်ပုံငွေအများအပြားသည် ယခုကျွန်ုပ်တို့အား "နှစ်ဆလျှော့စျေး" ကို ပေးဆောင်လျက်ရှိပြီး CEF များသည် ၎င်းတို့၏အရင်းခံအစုရှယ်ယာများကို ပိုရောင်းပြီးဖြစ်သောကြောင့် အသားတင်ပိုင်ဆိုင်မှုတန်ဖိုး (NAV) မှ လျှော့စျေးဖြင့် ရောင်းဝယ်နေကြပါသည်။ . ဤတွင် ထည့်သွင်းစဉ်းစားရန် အချက်သုံးချက်ရှိပါသည်။

ညှိနှိုင်းမှု CEF နံပါတ် 1- ၎င်း၏စံနှုန်းများကို ချေမှုန်းသည့် 9%-အထွက်နှုန်း “ဦးစားပေး” ရန်ပုံငွေ

ပထမဆုံး CEF က မင်းကို ငါပြချင်တာ John Hancock ဦး စားပေး ၀ င်ငွေရန်ပုံငွေအဖွဲ့ (HPI)9% အထွက်နှုန်းဖြင့် အခွန်ပေးသူ။ ဤရန်ပုံငွေသည် NAV အတွက် လေးနက်သောလျှော့စျေး မပါဝင်သော်လည်း ယခု par ဖြင့် အရောင်းအဝယ်ဖြစ်နေသော်လည်း၊ ၎င်းသည် ယမန်နှစ်တစ်ခုတည်းတွင် ပရီမီယံ 7% သို့မဟုတ် ထို့ထက်ပိုသော ပရီမီယံများအပါအဝင် ပရီမီယံဖြင့် ပုံမှန်ရောင်းဝယ်နေသောကြောင့် ဤနေရာတွင် အလားအလာကောင်းများရှိသည်။ ထို့အပြင် အဆိုပါ ရံဖန်ရံခါ ကျယ်ပြန့်သော ပရီမီယံများအတွက် အကြောင်းပြချက်တစ်ခု ရှိသည်- HPI ၏ ခိုင်မာသော ခြေရာခံမှတ်တမ်း၊ အထူးသဖြင့် ဤရန်ပုံငွေအတွက် အကောင်းဆုံး ကိုက်တံနှစ်ခုဖြစ်သည့် ကော်ပိုရိတ်ငွေချေးစာချုပ်များနှင့် ဦးစားပေးရှယ်ယာများအတွက် အခြေခံ ETFs များနှင့် နှိုင်းယှဉ်သောအခါ၊

HPI သည် ကြီးမြတ်သောစီးပွားရေးကျဆင်းမှုမတိုင်မီစတင်ကတည်းက 8.1% နှစ်စဉ်ပြုလုပ်သည့်ပုံစံအတိုင်း- အားကောင်းသောပြန်အမ်းငွေကို ပေးအပ်ခဲ့သည်။

ဤအောင်မြင်မှု၏ တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းမှာ ရန်ပုံငွေ၏ အာရုံစူးစိုက်မှုကြောင့်၊ ကုမ္ပဏီများသည် အချိန်အတိုင်းအတာတစ်ခုအထိ ပုံသေအထွက်နှုန်းတစ်ခုသို့ ကတိပြုထားသည့် ဘုံစတော့များအတွက် အထွက်နှုန်းနည်းသော်လည်း အထွက်နှုန်းလည်း မြင့်မားဆဲဖြစ်သည့် ဦးစားပေးရွေးချယ်မှုများကြောင့် ဖြစ်သည်။ ယင်းသည် မသေချာမရေရာသောအချိန်များတွင် ဝင်ငွေအတွက် ဦးစားပေးရွေးချယ်မှုကောင်းတစ်ခု ဖြစ်စေသည်။

စျေးလျှော့ခြင်း CEF နံပါတ် 2- အခွန်လွတ် 7.5% အထွက်နှုန်းဖြင့် မြူနီစီပယ်-ငွေချေးစာချုပ် CEF

အခြေခံအဆောက်အအုံပရောဂျက်များအတွက် ရန်ပုံငွေပေးရန် ပြည်နယ်နှင့်မြို့များကထုတ်ပေးသော မြူနီစပယ်ငွေချေးစာချုပ်များသည် အထူးသဖြင့် “munis” အများစုမှ သင်ရရှိသောဝင်ငွေသည် အခွန်ကင်းလွတ်သောကြောင့် သင်၏အစုစုအတွက် ကြီးမားသောအုတ်မြစ်ဖြစ်သည်။ ထို့ကြောင့် 7.5% ပေးချေမှုကဲ့သို့ muni-bond CEF များအတွက် အမြတ်ဝေစုများ RiverNorth Managed-Duration Municipal Income Fund (RMM)။

ထို့အပြင်၊ ဤအရာသည် 7.1% လျှော့စျေးဖြင့် အရောင်းအ၀ယ်လုပ်သည်၊ ဆိုလိုသည်မှာ စီမံခန့်ခွဲမှုသည် ပေးချေမှုအား ထိန်းသိမ်းရန်အတွက် ၎င်း၏အစုစုမှ 7% အထွက်နှုန်းကို ရရှိရန်သာလိုသည် (အထွက်နှုန်းကို NAV ပေါ်အခြေခံ၍ တွက်ချက်ထားသောကြောင့် လျှော့စျေးမဟုတ်သော စျေးကွက်ပေါက်ဈေး)။ 2022 ခုနှစ်တွင် Fed ၏အတိုးနှုန်းများနှင့်အတူမြူနီစပယ်ငွေချေးစာချုပ်နှုန်းထားများမြင့်တက်လာသောကြောင့်အရွယ်အစားပြန်ရရန်ပိုမိုလွယ်ကူလာသည်။

၎င်းသည် RMM ၏ 7.1% လျှော့စျေးကို အသိပေးထားပြီး ယခုဝယ်ယူရန်အချိန်ကောင်းတစ်ခုဖြစ်လာသည်။ ထို့အပြင်၊ ရန်ပုံငွေ၏အထွက်နှုန်းသည် စံသတ်မှတ်ချက်ရှိ 1.9% ပေးချေမှုထက် လေးဆနီးပါးဖြစ်သည်။ iShares National Municipal Bond ETF (MUB) အကြီးဆုံးမြူနီစီပယ်-ငွေချေးစာချုပ် CEF တွင် 4.7% အထွက်နှုန်း၏ နှစ်ဆနီးပါး Nuveen AMT-အခမဲ့အရည်အသွေးမြူနီစီပယ်ဝင်ငွေရန်ပုံငွေ (NEA)။

ဤ "အထွက်နှုန်းကွာဟချက်" သည် အထူးသဖြင့် အဆိုပါ 7.5% ပေးချေမှုတွင် ၎င်းတို့၏အခွန်ခြွေတာမှုကို ပေါင်းထည့်သောအခါတွင် ၎င်းတို့သည် ကြီးမားသောထိရောက်သောအထွက်နှုန်းကို ထည့်သွင်းစဉ်းစားသောအခါတွင် Muni ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကို RMM သို့ ပိုမိုဆွဲဆောင်နိုင်ဖွယ်ရှိသည်။ ထိုဝင်ငွေရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများသည် ၎င်းတို့၏ပြောင်းရွှေ့မှုကို ပြုလုပ်သောအခါ၊ RMM ၏လျှော့စျေးသည် အငွေ့ပျံသွားစေရန် မျှော်လင့်ပါသည်။

စျေးလျှော့ခြင်း CEF နံပါတ် 3- ယုံကြည်စိတ်ချရသော 8.3% ပေးချေမှုရှိသော စတော့ရန်ပုံငွေ

??နောက်ဆုံးအနေနဲ့၊ မတ်လ 2020 ဝန်းကျင်မှာ တန်ဖိုးမြင့်စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများစွာနဲ့ ရောင်းဝယ်ဖောက်ကားနေတဲ့ ယနေ့ခေတ်မှာ စတော့ဈေးကွက်ကို ဆက်ကြရအောင်။ မည်သို့ပင်ဆိုစေကာမူ၊ လာမည့်နှစ်တွင် ပိုမိုမတည်ငြိမ်မှုများကို ကျွန်ုပ်တို့ မြင်တွေ့ရနိုင်သည်၊ ထို့ကြောင့် တည်ငြိမ်သော ၀င်ငွေစီးကြောင်းပုံစံနှင့် တည်ငြိမ်ပြီး ငွေသားကြွယ်ဝသော blue chips အစုစုဖြင့် အကာအရံတစ်ခုခုကို ပေးဆောင်သည့် CEF နှင့် လိုက်လျောညီထွေဖြစ်ပါမည်။

အဆိုပါ Virtus Dividend Interest & Premium Strategy Fund (NFJ) 8.3% အထွက်နှုန်းနှင့် 3.6% လျှော့စျေးဖြင့် ၎င်း၏ပေးချေငွေကို ပိုမိုရေရှည်တည်တံ့စေသည့် အဆိုပါဥပဒေကြမ်းနှင့် ကိုက်ညီသည်- NFJ သည် 7.2၊ 2014 နှင့် 2015 မှလွဲ၍ ပြီးခဲ့သည့်ဆယ်စုနှစ်၏နှစ်စဉ်နှစ်တိုင်း ပျမ်းမျှတစ်နှစ်လျှင် 2018% ရရှိရန် လိုအပ်သည်— နှစ်တိုင်း အတိုးနှုန်းတွေ တက်လာတယ်။

သို့တိုင် NFJ သည် မြင့်တက်လာခဲ့သည်။ ပြီးနောက် ထိုနှစ်များသည် 11 နှင့် 2016 တွင် အားနည်းချက်များပြီးနောက် 2015 တွင် 2016% နှင့် 21.3 တွင် 2019% ပြန်လာပါသည်။

ထို့ကြောင့် NFG ၏အလားအလာသည် 2023 ၏ဝက်ဝံစျေးကွက်ပြီးနောက် 2022 တွင်အားကောင်းပုံပေါ်သည်။ ရန်ပုံငွေသည် အရည်အသွေးမြင့် ကော်ပိုရိတ်ငွေချေးစာချုပ်များဖြင့် ၎င်း၏ဝင်ငွေကို အားကောင်းစေပြီး ၎င်း၏အစုစုတွင် ကာမိခေါ်ဆိုမှုများကို ရောင်းချခြင်းဖြင့် (ဤရွေးချယ်မှုများသည် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကို အနာဂတ်တွင် ပုံသေအမှတ်၊ ပုံသေစျေးနှုန်းဖြင့် ရန်ပုံငွေ၏စတော့များကို ဝယ်ယူခွင့်ကို ပေးသည်။ ၎င်းသည် ငွေသားကို သိမ်းဆည်းထားသည်။ ဤရွေးချယ်စရာများအတွက် အခကြေးငွေများ မည်သို့ပင်ရှိစေကာမူ၊ ၎င်းသည် ၎င်း၏ပေးချေမှုအား လုံခြုံပုံပေါ်စေသည့် အခြားအကြောင်းရင်းတစ်ခုဖြစ်သည်။)

Michael Foster သည်အဓိကသုတေသနလေ့လာသုံးသပ်သူဖြစ်သည် ဆန့်ကျင်ဘက်အမြင်။ ပိုမိုကောင်းမွန်သော ၀ င်ငွေအကြံဥာဏ်များအတွက်ကျွန်ုပ်တို့၏နောက်ဆုံးအစီရင်ခံစာအတွက်ဤနေရာကိုနှိပ်ပါ။မပျက်စီးနိုင်သော ၀င်ငွေ- တည်ငြိမ်သော 5% အမြတ်ဝေစုများဖြင့် စျေးလျှော့ခြင်း 10.2 ခု။"

ထုတ်ဖော်: အဘယ်သူမျှမ