အငြိမ်းစားယူခြင်းအတွက် ထိပ်တန်း ပင်မနေထိုင်ရန်ပုံငွေ ၄ ခု

MainStay Funds ဆိုတာ ဘာလဲ။

MainStay Funds များသည် New York Life Insurance Company ၏ လုပ်ငန်းခွဲတစ်ခုဖြစ်သည့် New York Life Investments မှ ကမ်းလှမ်းထားသော အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေများဖြစ်သည်။ New York Life Insurance သည် နိုင်ငံ၏ အကြီးဆုံးနှင့် ရှေးအကျဆုံး ဘဏ္ဍာရေးဝန်ဆောင်မှု လုပ်ငန်းတစ်ခုဖြစ်သည်။ ကုမ္ပဏီသည် 1985 ခုနှစ်တွင် MainStay အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေများကိုတစ်ဦးချင်းစီလက်လီရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများနှင့်ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေးများအတွက်ဖွင့်လှစ်ခဲ့သည်။

ဤအပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေအုပ်စုသည် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကို အစုရှယ်ယာများ၊ ပုံသေဝင်ငွေ၊ ပစ္စည်းအများအပြား၊ ငွေကြေးဈေးကွက်နှင့် အခြားရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုဖြေရှင်းချက်များတွင် အစုစုစီမံခန့်ခွဲမှုကို ပံ့ပိုးပေးပါသည်။ ရန်ပုံငွေဗျူဟာများသည် ရေရှည်တိုးတက်မှု၊ ဝင်ငွေထုတ်လုပ်ခြင်း၊ မတည်ငြိမ်မှုကို စီမံခန့်ခွဲခြင်း၊ ငွေကြေးဖောင်းပွမှုကို တိုက်ဖျက်ခြင်း၊ အခွန်ထိရောက်မှု၊ နှင့် အငြိမ်းစားယူခြင်းအစီအစဉ်တို့မှ ပါဝင်သည်။

အောက်ဖော်ပြပါ MainStay အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေလေးခုသည် အငြိမ်းစားစုဆောင်းငွေအတွက် ကွဲပြားသောအစုစုတစ်ခုကို ဖန်တီးလိုသူများအတွက် သို့မဟုတ် ၎င်းတို့၏ရွေးချယ်မှုများကို စူးစမ်းရှာဖွေနေသူများအတွက် သင့်လျော်ပါသည်။ ဤရန်ပုံငွေများအကြောင်းနှင့် ၎င်းတို့အဆင့်သတ်မှတ်ပုံအကြောင်း ပိုမိုသိရှိရန် ဆက်လက်ဖတ်ရှုပါ။ စာရင်းသွင်းထားသော ပြန်အမ်းငွေအားလုံးသည် ရန်ပုံငွေ၏ Class A ရှယ်ယာများ၏ အသားတင်ပိုင်ဆိုင်မှုတန်ဖိုး (NAV) ပေါ်တွင် အခြေခံထားသည်။

MainStay Balanced Fund (MBNAX)

• စတင်ခြင်း- ဇန်နဝါရီလ 2, 2004
• Morningstar အဆင့်သတ်မှတ်ချက်- ကြယ်သုံးပွင့်
• အနည်းဆုံး ကနဦး ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု- $15,000
• နှစ်စဉ်ရန်ပုံငွေလည်ပတ်မှုကုန်ကျစရိတ် 1.09%

MainStay Balanced Fund (MBNAX) သည် တိုးတက်မှုနှင့် လက်ရှိ၀င်ငွေ ပေါင်းစပ်ခြင်းဖြင့် စုစုပေါင်းပြန်အမ်းငွေကို ပံ့ပိုးရန် ကြိုးပမ်းသည်။ ရန်ပုံငွေတွင် အစုရှယ်ယာငွေစုစုစုနှင့် ပုံသေဝင်ငွေငွေချေး ရောနှောပါဝင်ပါသည်။ စက်တင်ဘာ 30 ရက်၊ 2021 ခုနှစ်အထိ၊ ရန်ပုံငွေသည် ဘုံစတော့ရှယ်ယာများတွင် 63.6% ခန့်နှင့် ကျန်ငွေများကို ပုံသေဝင်ငွေ ငွေချေးစာချုပ်များ၊ ETFs နှင့် ငွေသားတို့တွင် ခွဲဝေပေးခဲ့ပါသည်။

ရန်ပုံငွေသည် 240 ခုနှစ် စက်တင်ဘာလ 30 ရက်နေ့အထိ ပိုင်ဆိုင်မှုပေါင်း 2021 ရှိခဲ့ပြီး အသားတင်ပိုင်ဆိုင်မှု စုစုပေါင်း $488 သန်းကို ကိုယ်စားပြုပါသည်။ ထိပ်တန်း ကဏ္ဍငါးခုမှာ ဘဏ္ဍာရေး (၂၃.၁%)၊ စားသုံးသူ—စက်ဝိုင်းမဟုတ်သော (၁၆.၅%)၊ အစိုးရ (၁၃.၁%)၊ စက်မှုလုပ်ငန်း (၉%) နှင့် ဆက်သွယ်ရေး (၈%) တို့ဖြစ်သည်။ ဤရက်စွဲအရ ထိပ်တန်း ပိုင်ဆိုင်မှုများမှာ-

• United States Treasury Notes, 0.375%, 09/15/2024 (4.2%)၊
• iShares အလယ်အလတ်အစိုးရ/ခရက်ဒစ်ဘွန်း ETF (3%)
• JPMorgan Chase (2.6%)
• United States Treasury Notes, 0.875%, 09/30/2026 (2.3%)၊
• United States Treasury Notes, 0.250%, 09/30/2023 (2%)၊

ရန်ပုံငွေသည် Russell 1000 Value Index ၏ စွမ်းဆောင်ရည်ကို ခြေရာခံသော်လည်း ၎င်း၏စံနှုန်းမှာ စွမ်းဆောင်ရည် နိမ့်ကျနေသည်။ ၎င်းသည် 10.73%, 22.29%, နှင့် 9.25% ကို တစ်နှစ်မှ ယနေ့အထိ (YTD), တစ်နှစ်နှင့် 10 နှစ်အခြေခံတွင် ပြန်ပေးခဲ့ပြီး၊ ၎င်းသည် အရင်းခံညွှန်းကိန်း၏ ပြန်အမ်းငွေ 16.14%, 35.01% နှင့် 10.07% တူညီသောကာလများ။ အမြတ်ဝေစုများကို လေးပုံတစ်ပုံစီ ပေးဆောင်ပါသည်။ NAV တွင် ဖြန့်ဖြူးမှုနှုန်းသည် 0.03% သည် 31 ခုနှစ် ဒီဇင်ဘာလ 2021 ရက်နေ့အထိ ဖြစ်သည်။

MainStay Income Builder Fund (MTRAX)

• စတင်ခြင်း- ဇန်နဝါရီလ 3, 1995
• Morningstar အဆင့်သတ်မှတ်ချက်- ကြယ်လေးပွင့်
• အနည်းဆုံး ကနဦး ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု- $15,000
• နှစ်စဉ်ရန်ပုံငွေလည်ပတ်မှုကုန်ကျစရိတ် 1.03%

MainStay Income Builder Fund (MTRAX) သည် အရင်းအနှီးနှင့် ဝင်ငွေတိုးတက်မှုအတွက် လက်ရှိ၀င်ငွေကို ရှာဖွေရန် ရည်ရွယ်သည့် Morningstar ကြယ်လေးပွင့်အဆင့်သတ်မှတ်ရန်ပုံငွေဖြစ်သည်။ MTRAX သည် စတော့ရှယ်ယာများ၊ ပုံသေဝင်ငွေပိုင်ဆိုင်မှုများ၊ ငွေသားနှင့် ပိုင်ဆိုင်မှု-ကျောထောက်နောက်ခံပြုထားသော အာမခံများ ရောနှောပါဝင်ပါသည်။

MTRAX တွင် အစုရှယ်ယာပေါင်း ၅၄၇ ခု ပါ၀င်ပြီး အသားတင်ပိုင်ဆိုင်မှု ဒေါ်လာ ၁.၆ ဘီလီယံရှိသည်။ 547 ခုနှစ် စက်တင်ဘာလ 1.6 ရက်နေ့အထိ ထိပ်တန်း ကဏ္ဍငါးခုမှာ ငွေကြေး (30%)၊ စားသုံးသူ—သံသရာမဟုတ်သော (2021%)၊ ပေါင်နှံမှု (19.5%)၊ စားသုံးသူ—သံသရာ (13.4%) နှင့် နည်းပညာ (9.4%) . ထိုနေ့စွဲအထိ ထိပ်တန်း ပိုင်ဆိုင်မှုငါးခုမှာ-

• Microsoft (1.1%)
• Apple (1%)
• United States Treasury Notes, 0.125%, 01/31/2023 (1%)၊
• အင်နာလော့ကိရိယာများ (1%)
• Broadcom (0.9%)

ရန်ပုံငွေ၏စံညွှန်းကိန်းမှာ MSCI World Index ဖြစ်သည်။ MTRAX သည် အညွှန်းကိန်းကို တသမတ်တည်း မစွမ်းဆောင်နိုင်ဘဲ၊ 5.94%, 14.87%, နှင့် 8.87% တို့သည် YTD၊ တစ်နှစ်နှင့် 13.04 နှစ်အခြေခံတွင် ပြန်လာခြင်းနှင့် နှိုင်းယှဉ်ပါက 28.82% ရှိသည်။ 12.68 ခုနှစ် ဒီဇင်ဘာလ 10 ရက်၊ NAV တွင် ဖြန့်ဖြူးမှုနှုန်းထားများမှာ 31% ရှိသော်လည်း အမြတ်ဝေစုများကို လစဉ်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများထံ ပေးဆောင်ပါသည်။ ရန်ပုံငွေသည် ပြည်ထောင်စုဝင်ငွေခွန်များမှ အထွက်နှုန်းတစ်ခုလုံးကို ကာကွယ်ပေးသော Roth IRA အကောင့်အတွက် အလွန်ကောင်းမွန်သော ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုတစ်ခုဖြစ်သည်။

MainStay MacKay S&P 500 အညွှန်းရန်ပုံငွေ (MSXAX)

• စတင်ခြင်း- ဇန်နဝါရီလ 2, 2004
• Morningstar အဆင့်သတ်မှတ်ချက်- ကြယ်လေးပွင့်
• အနည်းဆုံး ကနဦး ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု- $15,000
• နှစ်စဉ်ရန်ပုံငွေလည်ပတ်မှုကုန်ကျစရိတ် 0.54%

MainStay MacKay S&P 500 Index Fund (MSXAX) သည် Standard & Poor's (S&P) 500 Index ၏ စုစုပေါင်းပြန်အမ်းငွေနှင့် ကိုက်ညီစေရန် စီမံထားသော ရန်ပုံငွေတစ်ခုဖြစ်သည်။

ရန်ပုံငွေသည် စတော့ရှယ်ယာများနှင့် ငွေသား-98.4% နှင့် 1.6% အသီးသီးပါဝင်သည့်အစုစုမှတစ်ဆင့် ၎င်း၏ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုပန်းတိုင်များကို ပြီးမြောက်အောင်မြင်စေသည်။ အသားတင်ပိုင်ဆိုင်မှု ဒေါ်လာ ၁.၃ ဘီလီယံကို ကိုယ်စားပြုသည့် အစုရှယ်ယာ ၅၀၅ ခုရှိသည်။ သတင်းအချက်အလက်နည်းပညာ (505%)၊ ကျန်းမာရေးစောင့်ရှောက်မှု (1.3%)၊ စားသုံးသူလိုသလို (27.2%)၊ ငွေကြေး (13.1%) နှင့် ဆက်သွယ်ရေးဝန်ဆောင်မှု (12.2%) တို့သည် 11.2 ခုနှစ် စက်တင်ဘာလ 11.1 ရက်နေ့အထိ ထိပ်တန်း ကဏ္ဍငါးခုဖြစ်သည်။ အောက်ပါကုမ္ပဏီများသည် ထိပ်တန်း ပိုင်ဆိုင်မှုငါးခု

• Apple (6%)
• Microsoft (5.7%)
• အက္ခရာ (၄.၂%)
• Amazon (၃၄%)
• Meta (ယခင် Facebook) (2.2%)

အထက်ဖော်ပြပါအတိုင်း၊ ဤရန်ပုံငွေသည် S&P 500 ကို ခြေရာခံပါသည်။ ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများသည် အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုရှိ အကြီးဆုံးသော အများသူငှာရောင်းဝယ်ဖောက်ကားသည့်ကော်ပိုရေးရှင်း 500 တစ်ခုစီတွင် အစိတ်စိတ်အမြွှာမြွှာအကျိုးစီးပွားတစ်ခုစီ ပိုင်ဆိုင်ထားသောကြောင့် ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများသည် မတူကွဲပြားမှုများကို တိုးမြင့်လာစေသည်။ MSXAX သည် 15.48%, 29.34%, နှင့် 16% တို့သည် YTD၊ တစ်နှစ်နှင့် 15.92 နှစ်အခြေခံတွင် 30%, 16.63% နှင့် 10% တို့၏ စံနှုန်းများအတိုင်း ပြန်တက်လာသည်။ အမြတ်ဝေစုများကို နှစ်စဉ်ပေးဆောင်ပြီး ရန်ပုံငွေတွင် ဖြန့်ဖြူးမှုနှုန်း 0.89% ရှိသည်။

MainStay MacKay Convertible Fund (MCOAX)

• စတင်ခြင်း- ဇန်နဝါရီလ 3, 1995
• Morningstar အဆင့်သတ်မှတ်ချက်- ကြယ်သုံးပွင့်
• အနည်းဆုံး ကနဦး ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု- $15,000
• နှစ်စဉ်ရန်ပုံငွေလည်ပတ်မှုကုန်ကျစရိတ် 0.96%

MainStay Convertible Fund (MCOOX) သည် ထူးခြားသော ငွေချေးခြင်းအမျိုးအစားကို ရွေးချယ်ခြင်းဖြင့် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုအစုစုတွင် ထပ်လောင်းကွဲပြားမှုကို ပေါင်းထည့်သည်။ ပြောင်းလဲနိုင်သော ငွေချေးသက်သေခံ လက်မှတ်များသည် ရန်ပုံငွေသို့ အတိုး သို့မဟုတ် အမြတ်ဝေစုများ ပေးဆောင်စဉ်တွင် ကော်ပိုရေးရှင်း၏ ဘုံစတော့အဖြစ်သို့ ပြောင်းလဲနိုင်သော ငွေချေးစာချုပ်များ၊ ဦးစားပေးစတော့များ၊ သို့မဟုတ် ကော်ပိုရေးရှင်းအကြွေးများကဲ့သို့သော တူရိယာများဖြစ်သည်။ 

ရန်ပုံငွေမန်နေဂျာများသည် ကုမ္ပဏီတစ်ခု၏ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာတည်ငြိမ်မှုနှင့် ၎င်း၏ဘုံစတော့ရှယ်ယာများ၏တိုးတက်မှုအလားအလာကို ထည့်သွင်းစဉ်းစားသည်။ ပြောင်းလဲနိုင်မှု option သည် မြင့်တက်လာသောစတော့စျေးကွက်၏ အပိုအားသာချက်ကိုရယူရန် ရန်ပုံငွေကို နေရာချထားပေးသည်။ ပြောင်းလဲနိုင်သော ငွေချေးသက်သေခံလက်မှတ်များသည် အခြားပုံသေဝင်ငွေပိုင်ဆိုင်မှုများထက် ၎င်းတို့၏တန်ဖိုးကို ပိုမိုကောင်းမွန်စွာ ကိုင်ဆောင်ထားသောကြောင့် အတိုးနှုန်းများ မြင့်တက်လာသည့်ကာလအတွင်း ပုံသေဝင်ငွေရှိသော ငွေချေးစာချုပ်များတွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကိုလည်း ကာကွယ်ပေးပါသည်။

ရန်ပုံငွေ၏ အသားတင်ပိုင်ဆိုင်မှုမှာ စက်တင်ဘာ 1.9 ရက်၊ 30 ခုနှစ်စာရင်းအရ $2021 ဘီလီယံဖြစ်သည်။ ကဏ္ဍအမျိုးမျိုးကို လွှမ်းခြုံထားသည့် 127 ခုရှိသည်။ ၎င်းတို့အနက်၊ ထိပ်တန်းငါးခုမှာ စက်လည်ပတ်မှုမရှိသော (၂၃.၂%)၊ နည်းပညာ (၁၈.၃%)၊ ဆက်သွယ်ရေး (၁၈.၂%)၊ စွမ်းအင် (၁၀.၁%)၊ နှင့် စားသုံးသူ—သံသရာ (၉.၈%) တို့ဖြစ်သည်။ ဤရက်စွဲအရ ထိပ်တန်း ပိုင်ဆိုင်မှုငါးခုမှာ-

• Danaher Corporation Convertible Preferred Series A (3.7%)
• ကောင်းပါတယ်၊ 0.000%, 09/15/2025 (2.8%)
• ဇယားစက်မှုလုပ်ငန်း၊ 1.000%, 11/15/2024 (2.3%)
• ရှေ့ဆောင် သဘာဝအရင်းအမြစ်များ၊ 0.250%, 5/15/2025 (2.2%)၊
• Southwest လေကြောင်းလိုင်း၊ 1.250%, 05/01/2025 (2.1%)

ရန်ပုံငွေ၏စံညွှန်းညွှန်းကိန်းမှာ ICE BofA US Convertible Index ဖြစ်ပြီး၊ ၎င်းသည် ယေဘုယျအားဖြင့် လုပ်ဆောင်မှုနည်းပါးသည်။ ရန်ပုံငွေသည် 7.13%, 26.81%, နှင့် 12.86% တို့သည် YTD၊ တစ်နှစ်နှင့် 6.37 နှစ်အခြေခံတွင် 27.30%, 14.37% နှင့် 10% အသီးသီး ပြန်ပေးသော အညွှန်းကိန်းနှင့် နှိုင်းယှဉ်ပါသည်။ MCOAX သည် သုံးလတစ်ကြိမ် အမြတ်ဝေစုများကို ပေးဆောင်ပြီး ၎င်း၏ ဖြန့်ဖြူးမှုနှုန်းမှာ 0.0% ဖြစ်ပြီး 31 ခုနှစ် ဒီဇင်ဘာလ 2021 ရက်နေ့အထိ ဖြစ်သည်။

The Bottom Line

အငြိမ်းစားယူမယ့် အစီအစဉ်ကို တစ်လကို အနည်းငယ် ဖယ်ထားရင်တောင် လူတိုင်း စဉ်းစားသင့်တဲ့ အရာပါ။ သင်၏ဘဏ္ဍာရေးအနေအထား၊ အသက်၊ ကိုယ်ရေးကိုယ်တာအခြေအနေ၊ ဘတ်ဂျက်နှင့် ရေရှည်ပန်းတိုင်များပေါ်မူတည်၍ မတူညီသော ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုရွေးချယ်စရာအမျိုးမျိုးမှ သင်ရွေးချယ်နိုင်ပါသည်။

ဒါပေမယ့် ဖြစ်နိုင်ချေ အကောင်းဆုံး ပြန်ရလာဖို့ သေချာစေဖို့ သင့်အစုစုကို ပုံမှန် ပြန်သုံးသပ်သင့်ပါတယ်။ အထက်တွင်ဖော်ပြထားသော ကျွန်ုပ်တို့၏အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေများသည် သင့်လမ်းကြောင်းပေါ်တွင် သင့်အား လမ်းညွှန်ကူညီရန် အကြံပြုချက်များမျှသာဖြစ်ကြောင်း မှတ်သားထားပါ။ ဆုံးဖြတ်ချက်များမချမီ သင်သည် အရည်အချင်းပြည့်မီသော ငွေကြေးကျွမ်းကျင်သူနှင့် တိုင်ပင်ပါ။