ကျဆင်းပြီး မတည်ငြိမ်သော စျေးကွက်များကြားတွင် ဦးဆောင်ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေးအရာရှိများထံမှ အကြံပြုချက်များ

သင့်တွင် စတော့ရွေးချယ်ခွင့်များနှင့် ကန့်သတ်စတော့ရှယ်ယာယူနစ်များ (RSUs) ရှိပါက၊ ဝန်ထမ်းစတော့ဝယ်ယူမှုအစီအစဉ် (ESPP) တွင်ပါဝင်ရန်နှင့်/သို့မဟုတ် ကုမ္ပဏီရှယ်ယာများကို ကိုင်ထားမည်ဆိုပါက နှစ်ကုန်နှင့်နှစ်စပိုင်းတွင် ဘဏ္ဍာရေးနှင့် အခွန်အစီအစဥ်အတွက် အဓိကအချိန်များဖြစ်သည်။ 2022 ခုနှစ်တွင်၊ စျေးကွက်ကျဆင်းမှု၊ မတည်ငြိမ်သောစတော့ရှယ်ယာစျေးနှုန်းများနှင့်အလုပ်မသေချာမှုများကြောင့်နှစ်ကုန်စီမံကိန်းသည်ရှုပ်ထွေးနိုင်သည်။

myStockOptions.com မှ ကျင်းပသည့် ဒီဇင်ဘာလတွင် စတော့ရှယ်ယာလျော်ကြေးငွေ၏ ကဏ္ဍပေါင်းစုံဆိုင်ရာ အရင်းအမြစ်တစ်ခုဖြစ်သည့် ဤနယ်ပယ်တွင် ကျွမ်းကျင်သော ဘဏ္ဍာရေးနှင့် အခွန်ဆိုင်ရာ အကြံပေးပုဂ္ဂိုလ် သုံးဦး၏ ဦးဆောင်အဖွဲ့မှ နှစ်ကုန်နှင့် နှစ်စပိုင်း အစီအစဉ်ရေးဆွဲခြင်းအတွက် အကြံဉာဏ်များနှင့် အကြံဉာဏ်များကို တင်ပြခဲ့သည်။ ဤဆောင်းပါးသည် ၎င်းတို့လုပ်ဆောင်ခဲ့သော အဓိကအချက်အချို့ကို အကျဉ်းချုပ်ဖော်ပြပါသည်။

နှစ်ရှည်စီမံကိန်းများ၏ အရေးပါမှု

"ကျွန်ုပ်တို့သည်ဖောက်သည်တစ်ဦးနှင့်စတင်သောအခါ၊ နှစ်ရှည်စီမံကိန်းရေးဆွဲခြင်းစိတ်ကူးဖြင့်ချက်ချင်းစတင်သည်" ဟု webinar panelist John Barringer မှမှတ်ချက်ပြုသည်။ အမှုဆောင် စည်းစိမ်ဥစ္စာ စီမံကိန်း Denver, Colorado တွင်။ “ကျွန်တော်တို့က ဖောက်သည်တွေနဲ့ တွေ့ဆုံမှုတိုင်းကို နှစ်ကုန်လို့ ဆက်ဆံပါတယ်။ ထပ်နေသောပြဿနာများစွာရှိသည်- ကုန်သွယ်မှုပြတင်းပေါက်များ၊ ထောက်ပံ့ကြေးအသစ်များ၊

စတော့ရှယ်ယာရောင်းချမှုနှင့် ရွေးချယ်မှုလေ့ကျင့်ခန်းများ၏အချိန်ကို သင်ထိန်းချုပ်နိုင်ပြီး RSU များသည် မည်သည့်အချိန်တွင် အကျုံးဝင်မည်ကို သင်သိသောကြောင့် နှစ်ရှည်စီမံကိန်းရေးဆွဲခြင်းသည် အထူးတန်ဖိုးရှိသည်။ ဥပမာအားဖြင့်၊ သင်သည် 2022 နှစ်ကုန်တွင် ရွေးချယ်ခွင့်လေ့ကျင့်ခန်းများ သို့မဟုတ် စတော့ရှယ်ယာရောင်းချမှုကို စဉ်းစားနေပါက ဤအစီအမံကို မှန်ကန်စွာရယူရန် အရေးကြီးပါသည်။

စတင်ရန်အတွက်၊ လျော်ကြေးဝင်ငွေနှင့် အရင်းအနှီးအမြတ်များအတွက် မြင့်မားသောအခွန်နှုန်းထားများ၊ အမျိုးမျိုးသောအခွန်ခရက်ဒစ်များအတွက် အဆင့်ဆင့်ဖြတ်တောက်မှုများ၊ နှင့် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုဝင်ငွေအပေါ် Medicare surtax တို့ကို စတင်ရန်အတွက် သင်သတိပြုမိရန်လိုအပ်ပါသည်။ သင်၏အခွန်နှုန်းထားများသည် 2022 နှင့်ကျော်လွန်မည်ကိုယုံကြည်ပါက၊ 2023 တွင် ၀င်ငွေကို အရှိန်မြှင့်ရန် စဉ်းစားလိုပါသည်။

Webinar ၏တည်ထောင်သူ Rebecca Conner၊ SeedSafe ဘဏ္ဍာရေး တက္ကဆက်ပြည်နယ် အော်စတင်တွင် နှစ်ရှည်စီမံကိန်းရေးဆွဲခြင်းအတွက် သူမ၏ စနစ်တကျ ချဉ်းကပ်ပုံကို အလေးပေးဖော်ပြခဲ့သည်။ "ကျွန်ုပ်တို့၏ဖောက်သည်များအားလုံးအတွက်ကျွန်ုပ်တို့လုပ်ဆောင်သောအရာသည်နှစ်စဉ်မျှော်လင့်ထားသည့်အရာကိုပြင်ဆင်ပြီးကျွန်ုပ်တို့နှင့်အတူကစားနိုင်သည့်အရာကိုကြည့်ရှုပါ" ဟုသူမရှင်းပြသည်။ “သူတို့က RSUs တွေအပြင် အရည်အချင်းမပြည့်မီတဲ့ သို့မဟုတ် မက်လုံးပေးစတော့ခ်ရွေးချယ်စရာတွေကို လက်ခံရရှိနေတယ်ဆိုရင်၊ ကျွန်ုပ်တို့ဟာ RSU တွေကို နှစ်တွေကြာအောင် ပုံဖော်ပြီး အခွန်ဆောင်ရတဲ့ ဝင်ငွေက ဘယ်မှာဖြစ်မယ်ထင်လဲ။ အဲဒီနောက် နောက်နှစ်အနည်းငယ်အတွင်းမှာ တခြားအရာတွေကို ဘယ်လိုဖန်တီးပြီး အံဝင်ခွင်ကျဖြစ်မလဲဆိုတာကို ကျွန်တော်တို့ မြင်တွေ့ရမှာပါ။”

စတော့ခ်ရွေးချယ်ခွင့် လေ့ကျင့်ခန်းများ- ထည့်သွင်းစဉ်းစားရန် ကိန်းရှင်များ

Rebecca အသိအမှတ်ပြုထားသည့်အတိုင်း RSU များ၏ အပ်နှင်းမည့်ရက်စွဲများကို ပုံသေသတ်မှတ်ထားသောကြောင့် RSU ဝင်ငွေရရှိသည့်အခါတွင် သင်မထိန်းချုပ်နိုင်ပါ။ ဆန့်ကျင်ဘက်အားဖြင့်၊ သင်သည် စတော့ခ်ရွေးချယ်စရာများကို လေ့ကျင့်ရန် မည်သည့်အချိန်ကို ရွေးချယ်ပြီး ၎င်းတို့ကို နှစ်ရှည်အစီအစဥ်တွင် တွဲဖက်ကစားရန် ပြောင်းလဲနိုင်သောပုံစံဖြစ်စေသည်။

ဥပမာ: သင်သည် 290,000 ခုနှစ်တွင် အခွန်ဆောင်ရမည့်ဝင်ငွေ၏ $2022 ဖြင့် ပူးတွဲတင်သွင်းသူဖြစ်ပြီး 2023 ခုနှစ်တွင် အခွန်ကောက်ခံရရှိသောဝင်ငွေ၏ 24% အခွန်စည်းကြပ်မှုတွင် သင့်အား ခန့်မှန်းတွက်ချက်ထားသည်။ သင့်တွင် သင့်တွင် အရည်အချင်းမပြည့်မီသော စတော့ရှယ်ယာရွေးချယ်မှုများတွင် ဖြန့်ကြက်ဒေါ်လာ 100,000 ရှိသည် (ထောက်ပံ့ငွေသည် မတ်လ 2023 တွင် သက်တမ်းကုန်ဆုံးမည်)။ အပိုဝင်ငွေ $2022 (တစ်နှစ်အတွက် သင့်အား $50,000 ပေးဆောင်ရန်) 340,000 ခုနှစ်တွင် လုံလောက်သောရွေးချယ်စရာများကို ကျင့်သုံးခြင်းဖြင့် သင်သည် 2023 အစောပိုင်းတွင် ကျန်ရွေးချယ်စရာများကို ကျင့်သုံးနိုင်ပြီး နှစ်နှစ်စလုံးတွင် ပိုမြင့်သော 32% အခွန်စည်းကြပ်မှုကို ရှောင်ရှားနိုင်သည်။

သို့ရာတွင်၊ အကြံပေးပုဂ္ဂိုလ်များစွာသည် အခွန်ငွေများကို နှစ်ကုန်စီမံကိန်းရေးဆွဲရာတွင် သင့်အတွက်သာ ထည့်သွင်းစဉ်းစားသင့်သည်မဟုတ်ကြောင်း အလေးပေးဖော်ပြသည်။ “နှစ်ကုန်ရင် အခွန်အမြီးက ခွေးကို မနှောင့်ယှက်ဘူး” ဟု ရေဗက္ကာက သတိပေးသည်။ “အဓိကမေးခွန်းကတော့ ရွေးချယ်ခွင့်တွေအပေါ် သင်ဘယ်လောက်ငွေသားဆုံးရှုံးဖို့ ဆန္ဒရှိလဲ။ သူတို့က ဘယ်တော့မှ အာမခံချက်မဟုတ်ဘူး။ ဤအရာသည် လပိုင်းရိုက်ချက်ဖြစ်နိုင်သည်ကို အသိအမှတ်ပြုရန် အရေးကြီးသည်။ မတည်ငြိမ်မှုမြင့်မားတဲ့ ကုမ္ပဏီအသေးစားတစ်ခုလို ဆက်ဆံနိုင်ရင် အဲဒါကို ဘာပြောချင်လဲ။ အဲဒီရှုထောင့်ကနေ ဖောက်သည်တွေ လိုချင်တာကို အသိအမှတ်ပြုမယ်။”

နှစ်ကုန်တွင် စတော့ရှယ်ယာရွေးချယ်မှုလေ့ကျင့်ခန်းများအတွက် စီစဉ်သည့် အခြားအချက်များမှာ အရင်းအနှီးအမြတ်များနှင့် သင့်ကုမ္ပဏီအတွက် အချိန်များကို ထိန်းထားခြင်းဖြစ်သည်။ စတော့ရှယ်ယာရောင်းဝယ်ရေး ပြတင်းပေါက်များwebinar panelist John Owens မှ ဘဏ္ဍာရေးစီမံရေးဒါရိုက်တာ မှ ဆွေးနွေးထားသည့်အတိုင်း၊ ဘရွတ်ကလင်း FI နယူယောက်မှာ။ "စိတ်ထဲရှိတဲ့ အရာတွေထဲက တစ်ခုက အချိန်ဇယားရဲ့ ပုံပန်းသဏ္ဍာန်ကို ဖြတ်သန်းနေတယ်" ဟု ၎င်းက ဆိုသည်။ "သင်က ဒီဇင်ဘာ 8 ရက်မှာ လေ့ကျင့်ခန်းတစ်ခုလုပ်နေတယ် ဆိုရင်တော့ အဲဒီ့အချိန်အတွင်းမှာ သင့်ကုမ္ပဏီရဲ့ အရောင်းအ၀ယ်ပြတင်းပေါက်ကို ပိတ်ထားတဲ့အတွက် နောက်နှစ်မှာ အဲဒီရှယ်ယာတွေကို ရေရှည်အရင်းအနှီးအမြတ်အတွက် ရောင်းချနိုင်မှာ မဟုတ်ပါဘူး။ ဖောက်သည်များအတွက် ငွေသားစီးဆင်းမှု လိုအပ်ချက်နှင့် ၎င်းတို့ အမှန်တကယ် စတော့ကို မည်မျှကြာကြာ ကိုင်ထားလိုကြောင်း နားလည်ရန် လိုအပ်ပါသည်။”

မက်လုံးပေးသောစတော့ခ်ရွေးချယ်စရာများ- နှစ်ကုန်အကျပ်ရိုက်မှု

စတော့ရှယ်ယာကို ကိုင်ထားဆဲဖြစ်ပါက ယခုနှစ်အစောပိုင်းက သင်ပြုလုပ်ခဲ့သော incentive stock option (ISO) လေ့ကျင့်ခန်းများကို ပြန်လည်သုံးသပ်ရန် အရေးကြီးကြောင်း အကြံပေးအရာရှိများက အလေးပေးပြောကြားခဲ့သည်။ နှစ်မကုန်မီ အဆိုပါ ISO စတော့ကို ရောင်းချခြင်းသည် လေ့ကျင့်ခန်းမှ ပျံ့နှံ့မှုကို ဖယ်ရှားပေးသည်။ AMT တွက်ချက်မှုထို့ကြောင့် ၎င်းတွင် AMT ကို ပေးဆောင်ရန် မလိုအပ်တော့ပါ။ သို့သော်၊ ထိုသို့လုပ်ဆောင်ခြင်းသည် ISO ကိုင်ဆောင်ထားသည့် ကာလများကို မပြည့်မီဟု ဆိုလိုပါသည်။ အကျိုးရှိသောအခွန်ကုသမှု.

ကျဆင်းခြင်းနှင့် မတည်ငြိမ်သော စျေးကွက်များတွင် ကွဲပြားခြင်း။

ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု အစီအစဥ်အားလုံးတွင် ကွဲပြားစွာ ကွဲပြားရန် လိုအပ်သည် ။ 2022 ၏ကျဆင်းနေသောစျေးကွက်များနှင့်မတည်ငြိမ်မှုများသည်နှစ်ကုန်တွင်ထိုလိုအပ်ချက်ကိုပိုမိုသို့မဟုတ်လျော့နည်းအရေးတကြီးဖြစ်စေပါသလား။

John Owens က "ဒါဟာ client ကအလေးပေးနေတဲ့အပေါ်တကယ်မူတည်တယ်လို့ထင်ပါတယ်။" “လွန်ခဲ့တဲ့ တစ်နှစ်က 80% မြင့်တဲ့ စတော့ဈေးကို သူတို့ အာရုံစိုက်နေတယ်ဆိုရင် ရောင်းထုတ်ဖို့ ခက်ပါလိမ့်မယ်။ ဒါပေမယ့် ဟေး၊ မင်းကုမ္ပဏီရဲ့ စတော့ဈေးကျနိုင်တယ် ဒါပေမယ့် ပိုကျယ်ပြန့်တဲ့ စတော့ဈေးကွက်လည်း ကျနေတယ်၊ ​​ဒါကြောင့် တစ်ခုခုကို လျှော့စျေးနဲ့ ဝယ်ဖို့ တစ်ခုခုကို လျှော့ရောင်းနေတာ။ မင်းက ဇောက်ထိုးလုပ်နေတုန်းပဲ၊ အဲဒါက ပိုပြီးတော့ ကွဲပြားတဲ့ အလှည့်အပြောင်းတစ်ခုပါ။”

webinar တွင်ပါဝင်သူများအားလုံးသည်ဖောက်သည်များသည်ကုမ္ပဏီစတော့ရှယ်ယာများကိုကွဲပြားစေရန်နည်းလမ်းတစ်ခုအနေဖြင့်ဖောက်သည်များသည် RSU ရှယ်ယာများကိုရောင်းချရန်အကြံပြုထားသည်။ "ကျွန်ုပ်တို့၏ဖောက်သည်များနှင့်အတူ၊ အရောင်းအ ၀ ယ် ၀ င်းဒိုးတိုင်းတွင်ကျွန်ုပ်တို့အကြံပြုလိုသောကွဲပြားမှုများသည်ကွဲပြားခြင်းဖြစ်သည်" ဟု Rebecca Conner မှအခိုင်အမာပြောကြားခဲ့သည်။ “လက်ငင်းနဲ့ ချက်ချင်းရောင်းလို့ရတဲ့ RSU တွေအတွက်၊ ခရီးစဥ်ကနေ စလုပ်မယ်။ ကောင်းသောနှစ်များသာမက ဆိုးသောနှစ်များတွင်လည်း ထိုစကားစမြည်ပြောပါမည်။ ၎င်းသည် လုပ်ငန်းစဉ်၏ တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းဖြစ်သည်။ ဖောက်သည်များသည် အချိန်အတိုင်းအတာတစ်ခုအတွင်း ၎င်းတို့သည် ဒေါ်လာ-ကုန်ကျစရိတ်-ပျမ်းမျှဖြစ်ကြောင်း နားလည်သည်။"

ဤသဘောတရားကို သံသယရှိသူများအတွက်၊ စတော့တစ်ခုတည်းအပေါ် သစ္စာစောင့်သိမှုသည် အန္တရာယ်ရှိသော မဟာမိတ်များ ဖြစ်နိုင်ကြောင်း သူမက ထောက်ပြသည်။ ဥပမာအားဖြင့်၊ ကနဦးအများပြည်သူကမ်းလှမ်းမှု (IPO) ပြီးနောက် “စာရင်းအင်းအရ IPO ကုမ္ပဏီများ၏ 70% သည် လုပ်ဆောင်သည်။ မဟုတ် ၎င်းတို့၏ကနဦးမြင့်မားသောစျေးနှုန်းသို့ပြန်သွားပါ” ဟူသည့်လေ့လာတွေ့ရှိချက်သည် ဖောက်သည်အား ထိုစျေးနှုန်းအပေါ် တွယ်တာခြင်းမှ ကင်းဝေးစေရန် ကူညီပေးနိုင်ပါသည်။

2022 ခုနှစ်တွင် ပုဂ္ဂလိကကုမ္ပဏီများ- IPO များနှောင့်နှေးခြင်း။

John Owens သည် စီးပွားရေးမသေချာမရေရာမှု သို့မဟုတ် အခြားအချက်များကြောင့် ယခုနှစ် IPO ကို မျှော်လင့်နေသည့် ပုဂ္ဂလိကကုမ္ပဏီများမှ ဝန်ထမ်းများအတွက် နှစ်ရှည်စီမံကိန်းရေးဆွဲခြင်း၏ အထူးသက်ဆိုင်မှုကို ဂျွန်အိုဝန်က မှတ်ချက်ပြုခဲ့သည်။

“IPO စျေးကွက် ခန်းခြောက်သွားတဲ့အတွက် ဒီနှစ်မှာ ဖောက်သည်တော်တော်များများဟာ ငွေဖြစ်လွယ်မှု နှောင့်နှေးကြန့်ကြာမှုတွေ ရှိခဲ့ပါတယ်” ဟု ၎င်းက ရှင်းပြသည်။ “ကျွန်တော်တို့ အခုသိထားတဲ့ ဖောက်သည်တွေအတွက် နောင်နှစ်တွေမှာ ကြီးမားတဲ့ ငွေဖြစ်လွယ်မှု ဖြစ်ရပ်တွေ ရှိတော့မှာမို့ သူတို့ရဲ့ ၀င်ငွေက ကျွန်တော်တို့ ထင်ထားတာထက် နည်းနေတာကြောင့် ဒီနှစ်မှာ ၀င်ငွေကို အရှိန်မြှင့်ဖို့ ကြိုးစားနေပါတယ်။” ဤနည်းဗျူဟာသည် ကုမ္ပဏီ၏ IPO၊ ဝယ်ယူမှု သို့မဟုတ် အခြားငွေဖြစ်လွယ်မှုကိစ္စရပ်တွင် ယခုနောက်ပိုင်းတွင် အသိအမှတ်ပြုနိုင်သည့် မည်သည့်ဝင်ငွေအတွက်မဆို ယခုနှစ်တွင် သက်သာသောအခွန်နှုန်းကို အခွင့်ကောင်းယူပြီး ကုမ္ပဏီ၏ IPO၊ ဝယ်ယူမှု သို့မဟုတ် အခြားငွေဖြစ်လွယ်မှုကိစ္စရပ်တွင် မြင့်မားလာသောအခါတွင် ၎င်းက လေ့လာတွေ့ရှိခဲ့သည်။

နှစ်ကုန်တွင် အခွန်ဆောင်ရမည့် ၀င်ငွေကို လျှော့ချရန် နည်းလမ်းများ

ဒီနှစ်မှာ စတော့ရှယ်ယာလျော်ကြေးကနေ ၀င်ငွေ ကြီးကြီးမားမားရခဲ့ရင်ကော။ သင်၏ 2022 ၀င်ငွေကို အခွန်လျှော့နည်းဖြင့် ထိန်းသိမ်းထားရန် အခြားမျက်နှာစာများမှ သင့်ဝင်ငွေကို လျှော့ချနိုင်သည့် နည်းလမ်းအချို့မှာ အဘယ်နည်း။

John Barringer သည် 401(k) အစီအစဥ်များကို တိုးမြှင့်ရန် လိုအပ်ကြောင်း ဦးစွာဖော်ပြခဲ့ပြီး ထို့ထက်မက၊ ပံ့ပိုးကူညီမှုတစ်ခုအတွက် ထည့်သွင်းစဉ်းစားဖွယ်ရှိသည်။ အရည်အချင်းမပြည့်မီသော ရွှေ့ဆိုင်းလျော်ကြေးအစီအစဉ်. သို့သော်၊ ဤကဲ့သို့သော အစီအစဥ်သည် နောက်ကြောင်းပြန်ခြင်းထက် အလားအလာရှိသင့်ကြောင်း ၎င်းက သတိပေးခဲ့သည်။ “ဒီလိုဝင်ငွေကြီးကြီးမားမားမဖြစ်ပေါ်ခင်မှာ ကျွန်တော်တို့ ဘယ်လိုရှေ့ဆက်ရမလဲဆိုတာကို သိဖို့လိုပါတယ်” ဟု ၎င်းက တိုက်တွန်းခဲ့သည်။ “ပွဲစဥ်အချိန်ကျရင် ကြိုတင်စီစဉ်မှုတစ်စုံတစ်ရာမရှိရင် နောက်ကျဖို့ နီးကပ်လာပါပြီ။”

Rebecca Conner က သဘောတူခဲ့ပါတယ်။ “ဖောက်သည်တစ်ယောက်က ငါတို့ဆီ လာမယ်။ double-trigger RSU အကျုံးဝင်ပြီး 'အခွန်ကို ဘယ်လိုလျှော့ရမလဲ' လို့ပြောပါ။ အို လူ!” သူမရယ်။ “သိပ်မလွယ်ဘူး။ သို့သော်၊ ကျွန်ုပ်တို့သည် အနာဂတ်အခွန်များကို ရွှေ့ဆိုင်းရန် နည်းလမ်းများကို ဆွေးနွေးနိုင်ပါသည်။ ကလေးတစ်ဦးအတွက် 529 ကောလိပ်ချွေတာရေးအစီအစဉ်အတွက် ကြီးမားသောပံ့ပိုးကူညီမှုတစ်ခုပြုလုပ်ရန် အချိန်ကောင်းဖြစ်နိုင်သည်။ နောင်နှစ်ပေါင်းများစွာအတွင်း ပိုမိုကြီးမားသောပုံတွင် အဆိုပါအခွန်အမျိုးအစားများကို ဆိုင်းငံ့ထားရန် သင့်အား ယခုအချိန်တွင် ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုများဖြင့် ရွေးချယ်မှုများပြုလုပ်ရန် အချိန်ကျရောက်နေပြီဖြစ်နိုင်သည်။”

အခွန်ဆုံးရှုံးမှုရိတ်သိမ်းခြင်း

လူကြိုက်များသော နှစ်ကုန် မဟာဗျူဟာတစ်ခုမှာ အခွန်အရှုံး ရိတ်သိမ်းခြင်းဖြစ်သည်- အရင်းအနှီးဆုံးရှုံးမှုဖြင့် စတော့ရှယ်ယာများကို ရောင်းချပြီး အရင်းအနှီးအရှုံးပေါ်ကာ ပထမအကြိမ် အရင်းအနှီးအမြတ်များ နှင့် သာမာန် ၀င်ငွေ ဒေါ်လာ ၃၀၀၀ အထိ ပေးချေရန် သင့်အခွန်ပြန်အမ်းတွင် အသုံးပြုနိုင်သည်။ “ပထမအကြိမ် အရင်းအနှီးအမြတ် ဒေါ်လာ ၂-၃ သန်းလောက် ပေးချေရတဲ့ လူတွေအတွက် အဓိကအားဖြင့် အခွန်အရှုံးပေါ်တဲ့ ရိတ်သိမ်းမှုအပေါ် အများကြီး အာရုံစိုက်နေပါတယ်” ဟု John Owens က ဆိုသည်။ Rebecca Conner က သူမ၏ ကုမ္ပဏီသည် အလားတူ လုပ်ဆောင်နေကြောင်း ပြောကြားခဲ့သည်။ “အခွန်ဆုံးရှုံးတာက ဖောက်သည်တွေကို ဘယ်လောက်ထိ ကူညီပေးနိုင်သလဲ ဆိုတာကို ကြည့်ပြီး ကျိုးကြောင်းဆီလျော်တယ်လို့ ကျွန်တော်ထင်ပါတယ်” ဟု သူမက ရှင်းပြသည်။ "ဒါက အပိုစတော့ရှယ်ယာရောင်းရငွေ အများကြီးအတွက် သူတို့ကို ကူညီပေးနိုင်ပါတယ်။"

သို့သော် အကြံပေးများအားလုံးသည် ဤနည်းပညာကို ပရိတ်သတ်ကြီး မဟုတ်ပါ။ John Barringer က "အခွန်အရှုံးခံရိတ်သိမ်းခြင်းဆိုင်ရာစိတ်ကူးကိုငါမရောင်းပါ။ “မင်းရဲ့ အခွန်ပြန်ကောက်မှုမှာ ကြီးမားတဲ့ ခြားနားမှု ရှိမှာ မဟုတ်ပါဘူး။ နောင်တွင် နောင်တရနိုင်သည် သို့မဟုတ် နောင်တမရနိုင်သော ဆုံးရှုံးမှုများတွင် သော့ခတ်သွားမည်ဖြစ်သည်။ ပြီးတော့ equity comp နဲ့ အာရုံစိုက်ရမယ့် တခြားပြဿနာတွေ အများကြီးရှိတဲ့အခါ ဒါကို အာရုံစိုက်ရာမှာ မင်းရဲ့ buck အတွက် အရမ်းကြီးကြီးမားမားမရှိပါဘူး။”

အကယ်၍ သင်သည် အခွန်အရှုံးခံ ရိတ်သိမ်းခြင်းကို ရှာဖွေပြီး ဆုံးရှုံးသွားသော တူညီသောစတော့ရှယ်ယာကို ရောင်းချပြီးနောက် ပြန်လည်ဝယ်ယူရန် စီစဉ်နေပါက၊ မကြာသေးမီက Forbes.com ဆောင်းပါးတွင် ကျွန်တော် ဆွေးနွေးခဲ့သည့်အတိုင်း လက်ဆေးရောင်းချခြင်းဆိုင်ရာ စည်းမျဉ်းများကို သတိပြုပါ။ 7 အခွန်ဆုံးရှုံးခြင်းအတွက် စတော့ကိုမရောင်းမီ သိထားရမည့်အချက်များ ကိုဆေးကြောပါ။.

2023 တွင် နှစ်စဥ်စီစဉ်ခြင်း။

နှစ်ကုန်စီမံကိန်း၏ တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းမှာလည်း လာမည့်နှစ်အတွက် စဉ်းစားနေသည်။ " 2023 မှာ ဘယ်လို ထောက်ပံ့ကြေးတွေ မျှော်လင့်ထားလဲ " John Barringer က သူ့ဖောက်သည်တွေကို မေးတယ်။ "ဆက်လက်ကျဆင်းနေသော စျေးကွက်တစ်ခုသည် ပိုကြီးသော အစုရှယ်ယာ ထောက်ပံ့မှု သို့မဟုတ် စတော့ရွေးချယ်ခွင့်များအတွက် အနည်းဆုံး လေ့ကျင့်ခန်းစျေးနှုန်းကို ဆိုလိုပါသည်။" 2023 ခုနှစ်တွင်သက်တမ်းကုန်ဆုံးရန်စီစဉ်ထားသည့်စတော့ခ်ရွေးချယ်ခွင့်ထောက်ပံ့ကြေးများကိုသင်သတိထားသင့်သည်၊ အကယ်၍ သင်အလုပ်မှရပ်စဲခံရပါကစတော့ခ်ရွေးချယ်မှုများနှင့် RSUs တွင်ဘာဖြစ်လာမည်ကို၎င်းနှင့်အတူပြောကြားခဲ့သည်။

John Owens မှထောက်ပြသည်မှာ ယခုအချိန်သည် ဝန်ထမ်းစတော့ရှယ်ယာဝယ်ယူမှုအစီအစဉ် (ESPP) တွင်စာရင်းသွင်းရန် အထူးအချိန်ကောင်းဖြစ်သည်၊ အထူးသဖြင့်၎င်းတွင် "ဝယ်ယူမှုစျေးနှုန်းကိုတွက်ချက်ရန်အတွက် ကောင်းမွန်သောပြန်ကြည့်ရန်အစီအစဉ်" ပါရှိလျှင်။ ထိုအင်္ဂါရပ်ပါရှိသော ESPPs များသည် တစ်ခုဖြစ်နိုင်သည်။ စျေးကွက်ကျဆင်းမှုတွင် အံ့သြစရာကောင်းလောက်အောင် အမြတ်အစွန်းများသည်။.

Rebecca Conner သည် ဖောက်သည်များအား အလုပ်အကိုင် အလားအလာများကို စဉ်းစားရန် တိုက်တွန်းထားသည်။ “အလုပ်မျှော်လင့်ချက်နဲ့ အသက်မွေးဝမ်းကြောင်းပန်းတိုင်တွေကို ပြန်သုံးသပ်ပါ။ အကယ်၍ သင်သည် 2023 တွင် အပြောင်းအရွှေ့တစ်ခုပြုလုပ်တော့မည်ဆိုပါက သင်၏စုစုပေါင်းမျှော်မှန်းထားသောဝင်ငွေနှင့် သင်လေ့ကျင့်ခန်းလုပ်ရန် လိုအပ်နိုင်သည့် မည်သည့်စတော့ခ်ရွေးချယ်မှုများ၏အကျိုးသက်ရောက်မှုကို ထည့်သွင်းစဉ်းစားပါ။ သင်၏လက်ရှိအလုပ်မှထွက်ပါ။ အသစ်တစ်ခုအတွက်။"

ကုမ္ပဏီ၏စတော့စျေးနှုန်းမှာ စိတ်ဓာတ်ကျနေသေးသော်လည်း ကုမ္ပဏီအတွက် အလားအလာကောင်းနေပါက သူမနှင့် အခြားအဖွဲ့ဝင်များသည် ISOs များကို နှစ်သစ်အစောပိုင်းတွင် ကျင့်သုံးပြီး အစုရှယ်ယာများကို ကိုင်ထားရန် အကဲဖြတ်ရန် အကြံပြုထားသည်။ ဒီလိုလုပ်လို့ရတယ်။ သင်၏ AMT အန္တရာယ်ကို လျှော့ချပါ။ အကျိုးပြု ISO အခွန်ဆိုင်ရာ ကုသမှုအတွက် အချိန်ကိုင်နာရီကို စတင်စဉ်။

နောက်ထပ်အရင်းအမြစ်များ

ဤကျွမ်းကျင်သူများ ဟောပြောခဲ့သည့် webinar သည် ၎င်းတို့၏ ဖြစ်ရပ်လေ့လာမှုများ ပါဝင်သည်။ ဝယ်လိုအားတွင် ရရှိနိုင်ပါသည်။ myStockOptions Webinar Channel တွင်။ myStockOptions.com ဝဘ်ဆိုဒ်တွင် ကျယ်ကျယ်ပြန့်ပြန့် ပါဝင်သည်။ နှစ်ကုန်စီမံကိန်းရေးဆွဲခြင်းအပိုင်းကျယ်ပြန့်သော ဆောင်းပါးများနှင့် FAQs များ အပါအဝင်။ အရည်အချင်းပြည့်မီသော အခွန်နှင့် ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေးများထံမှ သင်၏ သီးခြားအခြေအနေအတွက် လမ်းညွှန်ချက်ရယူပါ။