Financial Conduct Authority (FCA) ၏ မကြာသေးမီက စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုအပြီးတွင် ၎င်းသည် အများအပြားကို ရှာဖွေတွေ့ရှိခဲ့သည်။ စိန်ခေါ်သူဘဏ်များ ၎င်းတို့၏ဘဏ္ဍာရေးရာဇ၀တ်မှုထိန်းချုပ်မှုတွင်အဓိကချို့ယွင်းချက်ရှိခဲ့ပြီး၎င်းတို့၏အကဲဖြတ်မှုကိုတိုးမြှင့်ရန်လိုအပ်သည်။ ဘဏ္crimeာရေးရာဇဝတ်မှု အလုံးစုံအန္တရာယ်။
အမှန်စင်စစ်၊ စိန်ခေါ်သူဘဏ်များသည် အချို့သောအခြေအနေများတွင် ၎င်းတို့၏ဖောက်သည်များအပေါ် ငွေကြေးဆိုင်ရာ ရာဇ၀တ်မှုအန္တရာယ်အကဲဖြတ်ခြင်းများကို လုပ်ဆောင်ရန် ပျက်ကွက်ခဲ့ကြောင်း တွေ့ရှိခဲ့ရသည်၊ ပုံနှိပ်ထုတ်ဝေ သောကြာနေ့၊ ဧပြီလ 22 ရက်နေ့တွင် FCA မှ။
ထည့်သွင်းစဉ်းစားခံနေရသော စိန်ခေါ်သူဘဏ်များသည် စက်မှုလုပ်ငန်းအတွက် အတော်လေးအသစ်အဆန်းများဖြစ်ကြပြီး လျင်မြန်ပြီး ရိုးရှင်းသောလျှောက်လွှာလုပ်ငန်းစဉ်ကို ပံ့ပိုးပေးပါသည်။ အထူးသဖြင့်၊ ၎င်းတွင် အများစုမှာ ဒစ်ဂျစ်တယ်ဘဏ်များ ပါဝင်သော စိန်ခေါ်သူ လက်လီဘဏ် ခြောက်ခု ပါ၀င်ပြီး စုစုပေါင်း သုံးစွဲသူ ရှစ်သန်းကျော်ကို ဆောင်ရွက်ပေးခဲ့သည်။
FCA မှ အမှုဆောင်ဒါရိုက်တာ Sarah Pritchard က ပြောသည်။
“Challenger ဘဏ်များသည် UK ၏ လက်လီဘဏ်လုပ်ငန်းကမ်းလှမ်းမှု၏ အရေးကြီးသော အစိတ်အပိုင်းတစ်ခုဖြစ်သည်။ သို့သော်၊ မြန်ဆန်လွယ်ကူသော အကောင့်ဖွင့်ခြင်းနှင့် ခိုင်မာသောဘဏ္ဍာရေးရာဇ၀တ်မှုထိန်းချုပ်ခြင်းကြားတွင် အပေးအယူလုပ်၍မရပါ။ Challenger ဘဏ်များသည် ဤသုံးသပ်ချက်၏ တွေ့ရှိချက်များကို ထည့်သွင်းစဉ်းစားသင့်ပြီး အန္တရာယ်များကို ကာကွယ်ရန် ၎င်းတို့၏ကိုယ်ပိုင်ဘဏ္ဍာရေးရာဇ၀တ်မှုစနစ်များကို ဆက်လက်မြှင့်တင်သင့်သည်။”
ကောင်းသောအလေ့အကျင့်၏ အထောက်အထားအချို့ကို ပြန်လည်သုံးသပ်တွေ့ရှိခဲ့သည်။
စေ့စေ့စပ်စပ်စုံစမ်းစစ်ဆေးပြီးနောက်၊ ပြန်လည်သုံးသပ်ရေးအဖွဲ့သည် ဖောက်သည်များကို အမြန်ဖော်ထုတ်ပြီး စစ်မှန်ကြောင်းသက်သေပြရန် နည်းပညာကို တီထွင်ဖန်တီးအသုံးပြုမှုကဲ့သို့သော ကောင်းမွန်သောအလေ့အကျင့်အချို့ကို တွေ့ရှိခဲ့သည်။
Encompass ကော်ပိုရေးရှင်း၏ ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ စက်မှုနှင့် စည်းကမ်းရေးရာဌာနမှူး ဒေါက်တာ Henry Balani က သူ၏ ထိုးထွင်းသိမြင်မှုကို မျှဝေနေစဉ်၊ finbold ဒီကိစ္စမှာ:
“စိန်ခေါ်မှုများနှင့် ဒစ်ဂျစ်တယ်ဘဏ်များသည် မကြာသေးမီနှစ်များအတွင်း ၎င်းတို့၏ဖောက်သည်အခြေစိုက်စခန်းများတွင် ကြီးမားသောတိုးတက်မှုကို တွေ့ကြုံခံစားခဲ့ရသော်လည်း၊ ဤလျင်မြန်သောအတိုင်းအတာဖြင့် လိုက်နာမှုအစီအစဉ်များသည် အမြဲတမ်းအရှိန်မထိန်းနိုင်ဟု ဆိုလိုခြင်းဖြစ်သည်။ စျေးကွက်အသစ်များသို့ ချဲ့ထွင်နေစဉ်တွင် များပြားလာသော ဖောက်သည်များနှင့် အရောင်းအ၀ယ်များကို ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းခြင်းသည် ငွေကြေးဆိုင်ရာ ရာဇ၀တ်မှုတိုက်ဖျက်ရေးအစပျိုးမှုများအတွက် ရှုပ်ထွေးမှုကို တိုးစေပါသည်။"
သူကဆက်ပြောသည်:
“မျိုးရိုးအကောင်းဆုံး KYC အလိုအလျောက်စနစ်ကို အသုံးပြုခြင်းသည် ဘဏ်များအတွက် အထူးသဖြင့် ပြဿနာကို ထိထိရောက်ရောက်ဖြေရှင်းရန် တစ်ခုတည်းသောနည်းလမ်းဖြစ်သည်။ ဆန်းသစ်သောနည်းပညာကိုအသုံးပြုခြင်းဖြင့် သုံးစွဲသူခရီးလမ်းနှင့် အတွေ့အကြုံတို့ကို တိုးတက်ကောင်းမွန်စေပြီး အတိုင်းအတာအလိုက် လိုက်လျောညီထွေမှုရှိသော စံချိန်စံညွှန်းများကို ဆက်လက်ရရှိစေပါသည်။
ယေဘူယျအားဖြင့် ဒစ်ဂျစ်တယ်ကျွမ်းကျင်မှုကို စိန်ခေါ်သောဘဏ်များကဲ့သို့သော ကျွမ်းကျင်မှုများ၊ တော်လှန်ရေး လူသိများသည်။ သို့တိုင်၊ မြင့်တက်လာသောဘဏ္ဍာရေးရာဇ၀တ်မှုအန္တရာယ်များကို စီမံခန့်ခွဲရာတွင်လည်း စားသုံးသူများ၏ မြင့်မားသောအဆင့်ကို ဆက်ထိန်းထားရန် လိုအပ်သည်မှာ ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများအားလုံး၏ အစိတ်အပိုင်းတွင် ဆန်းသစ်တီထွင်မှု ဆက်လက်ရှိနေရန် လိုအပ်ပါသည်။
အရင်းအမြစ်- https://finbold.com/uk-watchdog-fca-identifies-flaws-in-some-challenger-banks-financial-crime-systems/