Morsa ရုပ်ပုံများ | E+ | Getty ပုံများ
ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများသည် Federal Reserve မှ နောက်ထပ် 0.75 ရာခိုင်နှုန်း အတိုးနှုန်း တိုးခြင်းကို ချေဖျက်လိုက်သောအခါ၊ အစိုးရ ငွေချေးစာချုပ်များသည် စျေးကွက်များတွင် ဒုက္ခအချက်ပြနေပေလိမ့်မည်။
Fed ထံမှသတင်းများမတိုင်မီ, မူဝါဒ-အထိခိုက်မခံ 2 နှစ်ဘဏ္asာရေး ဗုဒ္ဓဟူးနေ့တွင် အထွက်နှုန်းသည် 4.006% သို့ တက်သွားသည်။ ၂၀၀၂ ခုနှစ် အောက်တိုဘာလနောက်ပိုင်း အမြင့်ဆုံးအဆင့်နှင့်စံနှုန်း 10 နှစ်ဘဏ္asာရေး ပြီးနောက် 3.561% သို့ရောက်ရှိခဲ့သည်။ ယခုသီတင်းပတ်တွင် ၁၁ နှစ်တာ အမြင့်ဆုံးသို့ ရောက်ရှိခဲ့သည်။.
ကာလတို အစိုးရငွေချေးစာချုပ်များဟု ခေါ်သော ကာလရှည်စာချုပ်များထက် အထွက်နှုန်း မြင့်မားသောအခါ၊ အထွက်နှုန်းမျဉ်းပြောင်းပြန်လှန်မှုများအနာဂတ်စီးပွားရေးကျဆင်းမှုအတွက် သတိပေးလက္ခဏာအဖြစ် ရှုမြင်သည်။ 2 နှစ်နှင့် 10 နှစ်ဘဏ္ဍာရေးများအကြားအနီးကပ်စောင့်ကြည့်ထားသောပျံ့နှံ့မှုသည်ပြောင်းပြန်သို့ဆက်လက်တည်ရှိနေသည်။
ကိုယ်ပိုင်ဘဏ္ဍာရေးကနေပိုများသော:
ဤတွင် ငွေကြေးဖောင်းပွမှုသည် သင့်အခွန်စည်းကြပ်မှုအပေါ် မည်မျှအကျိုးသက်ရောက်နိုင်မည်နည်း။
Fed မှ နောက်ထပ် အတိုးနှုန်း တိုးခြင်းသည် သင့်အတွက် ဘာကို ဆိုလိုသနည်း။
ငွေကြေးဖောင်းပွမှုသည် ထောင်စုနှစ်အချို့နှင့် Gen Zers တို့၏ ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုအကောင့်များကို ပိတ်ပစ်စေသည်။
"ပိုမိုမြင့်မားသောငွေချေးစာချုပ်များအထွက်နှုန်းများသည်စတော့စျေးကွက်နှင့်၎င်း၏ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများအတွက်သတင်းဆိုးဖြစ်သည်" ဟု Salt Lake City ရှိ Five Seasons Financial Planning ၏ပိုင်ရှင်၊ လက်မှတ်ရဘဏ္ဍာရေးစီစဉ်သူ Paul Winter ကပြောကြားခဲ့သည်။
ပိုမြင့်သော ငွေချေးစာချုပ် အထွက်နှုန်းများသည် စတော့ဈေးကွက်သို့ ရောက်သွားနိုင်သည့် ရန်ပုံငွေများအတွက် ပြိုင်ဆိုင်မှုကို ဖန်တီးပေးသည်ဟု Winter က ပြောကြားပြီး စတော့ရှယ်ယာများကို အကဲဖြတ်ရန် တွက်ချက်ရာတွင် အသုံးပြုသည့် မြင့်မားသော Treasury yields ဖြင့် လေ့လာသုံးသပ်သူများသည် အနာဂတ်တွင် မျှော်မှန်းထားသော ငွေကြေးစီးဆင်းမှုကို လျှော့ချနိုင်ပါသည်။
ထို့အပြင်၊ ကုမ္ပဏီများအတွက် ငွေချေးစာချုပ်များထုတ်ပေးရန် ဆွဲဆောင်မှုနည်းပါးနိုင်သည် စတော့ရှယ်ယာဝယ်ယူမှုများအမြတ်အစွန်းရှိသော ကုမ္ပဏီများအတွက် အစုရှယ်ယာရှင်များထံ ငွေသားပြန်ပေးရန် နည်းလမ်းတစ်ခုဖြစ်သည်ဟု Winter က ပြောကြားခဲ့သည်။
Federal Reserve နှုန်းတက်ခြင်းသည် ငွေချေးစာချုပ်အထွက်နှုန်းအပေါ် မည်ကဲ့သို့အကျိုးသက်ရောက်သနည်း။
စျေးကွက်အတိုးနှုန်းနှင့် ငွေချေးစာချုပ်စျေးနှုန်းများ ပုံမှန်အားဖြင့် ဆန့်ကျင်ဘက် ဦးတည်ရာသို့ ရွှေ့ပါ။ဆိုလိုသည်မှာ မြင့်မားသောနှုန်းထားများသည် ငွေချေးစာချုပ်တန်ဖိုးများ ကျဆင်းသွားစေသည်။ ငွေချေးစာချုပ်တန်ဖိုးများ ကျဆင်းလာသည်နှင့်အမျှ ငွေချေးစာချုပ်စျေးနှုန်းများနှင့် အထွက်နှုန်းများအကြား ပြောင်းပြန်ဆက်နွယ်မှုလည်း ရှိပါသည်။
Fed နှုန်းထား တိုးခြင်းသည် ငွေချေးစာချုပ် အထွက်နှုန်း မြင့်မားစေရန် အနည်းငယ် အထောက်အကူ ဖြစ်စေသည်ဟု ဆောင်းရာသီက Treasury yield မျဉ်းကွေးတစ်လျှောက် သက်ရောက်မှု ရှိသည်။
"အထွက်နှုန်းမျဉ်းကို ဝေးကွာလေလေ၊ အကြွေးအရည်အသွေး ကျဆင်းလေလေ၊ Fed နှုန်းတက်ခြင်း နည်းပါးလေ အတိုးနှုန်းအပေါ် သက်ရောက်လေလေ" ဟု ၎င်းက ဆိုသည်။
2 နှစ်အထွက်နှုန်းသည် 10 နှစ် သို့မဟုတ် နှစ် 30 အထွက်နှုန်းထက် သိသိသာသာမြင့်တက်လာသဖြင့် ယခုနှစ်အထွက်နှုန်းပြောင်းပြန်အထွက်နှုန်း၏ အဓိကအကြောင်းရင်းဖြစ်သည်ဟု ၎င်းက ပြောသည်။