Moonstone Bank သည် Alameda Research နှင့် ဆက်ဆံရေးကို ရှင်းပြသည်။

လတ်တလော ဒေဝါလီခံစာရွက်စာတမ်းများရှိသည်။ ဆက်ဆံရေးကိုထုတ်ဖော်ခဲ့သည်။ Sam Bankman-Fried ၏ ချွတ်ခြုံကျနေသော Alameda Research နှင့် ယခု Moonstone ဟုလူသိများသော Farmington State Bank ဟုခေါ်သော ဝါရှင်တန်ရှိ ကျေးလက်ဘဏ်တစ်ခုကြား။ စစ်ဆေးမှုဆက်လက်လုပ်ဆောင်နေချိန်တွင် Protos သည် Moonstone ၏ဒစ်ဂျစ်တယ်အရာရှိချုပ် Janvier Chalopin ကိုမေးခွန်းအချို့မေးရန်အခွင့်အရေးရခဲ့သည်။

Farmington State Bank ကို 2020 ခုနှစ်တွင် FBH ဟုခေါ်သော ကုမ္ပဏီမှ ဝယ်ယူခဲ့သည်။ ၎င်းသည် ဘဏ်ကို ယခုနှစ် မတ်လတွင် Moonstone ဟု အမည်ပြောင်းပြီး နောက်ပိုင်းတွင် ပြန်လည်မွမ်းမံခဲ့သည်။ Chalopin မှအမည်သည် startup ဘဏ်ကိုအာရုံစိုက်ထားသည့်ပိုင်ဆိုင်မှုအမျိုးအစားနှစ်ခုမှဆင်းသက်လာကြောင်းရှင်းပြခဲ့သည်- "ကျွန်ုပ်တို့၏ပစ်မှတ်ထားသောဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုလုပ်ငန်းများနှင့် hemp/cannabis ဆက်စပ်လုပ်ငန်းအတွက် 'လပေါ်သို့ကစားခြင်း' နှင့် 'ကျောက်တုံး' ကိုရှင်းပြခဲ့သည်။

ထို့ထက် ပိုအရေးကြီးသည်မှာ၊ သူသည် မတ်လတွင် ဘဏ်အား ပေးခဲ့သော Alameda Research မှ ပံ့ပိုးပေးသော အခန်းတွင်းရှိ ဒေါ်လာ 11.5 သန်းတန် ဆင်ကို မိန့်ခွန်းပြောခဲ့သည်။ Chalopin ၏ အဆိုအရ အဆိုပါ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုသည် ဘဏ်၏ ၁၀ ရာခိုင်နှုန်း၊ Moonstone ၏တန်ဖိုးမှာ ဒေါ်လာ ၁၁၅ သန်းဖြစ်သည်။ — ထိုအချိန်က ဘဏ်သည် ဖောက်သည်အပ်ငွေတွင် ဒေါ်လာ ၁၀ သန်းသာ ကိုင်ဆောင်ထားပြီး အကြမ်းဖျင်းအားဖြင့် ဝန်ထမ်း ၂၅ ဦးရှိကြောင်း ထည့်သွင်းစဉ်းစားကာ တန်ဖိုးသိသိသာသာ မြင့်တက်လာသည်။

နှိုင်းယှဉ်ရန်အတွက် Silvergate ဘဏ်သည် 12 ခုနှစ်တွင် ဒစ်ဂျစ်တယ်ပစ္စည်းဝယ်ယူသူအပ်နှံမှုတစ်ခုတည်းတွင် $2022 ဘီလီယံနီးပါးရှိခဲ့ပြီး ဝန်ထမ်း 500 နီးပါးရှိသည်။

Chalopin က ဒေါ်လာ 11.5 သန်းသည် ကျွန်ုပ်တို့၏ နည်းပညာဆိုင်ရာ အာရုံစိုက်သောဘဏ်ဖြစ်ခြင်း၏ အစီအစဉ်အသစ်ကို အကောင်အထည်ဖော်ရန်အတွက် မျိုးစေ့ရန်ပုံငွေဖြစ်ကြောင်း ပြောကြားခဲ့သည်။ Alameda နှင့် FTX တို့သည် ဒေဝါလီခံနေသော ယခုရန်ပုံငွေအတွက် ဘာဖြစ်မည်နည်းဟု မေးသောအခါ ၎င်းက ဘဏ်သည် “စောင့်ဆိုင်းဆဲဖြစ်သည်” ဟုဆိုသော်လည်း သံသယရှိသူများသည် “[ရှယ်ယာ] သည် ဒေဝါလီခံပြီးနောက် တစ်ချိန်ချိန်တွင် ရောင်းထုတ်ခံရလိမ့်မည်” ဟု ပြောကြားခဲ့သည်။

• မတ်လ 1 ရက်၊ 2022 တွင် Farmington State Bank သည် Moonstone Bank အမည်ကို အမှတ်တံဆိပ်အဖြစ် သတ်မှတ်ခဲ့သည်။
• သုံးရက်အကြာတွင် မိုနီကာအသစ်ကို လက်ခံခဲ့သည်။
• မတ်လ 7 ရက်နေ့တွင် Alameda သုတေသန Moonstone တွင် $11.5 million ထည့်ဝင်ခဲ့သည်။ - ထိုအချိန်တွင်၊ ဘဏ်တစ်ခုလုံး၏ အသားတင်တန်ဖိုး၏ နှစ်ဆကျော်ရှိသည်။

Moonstone ၏ အပ်ငွေများ တိုးလာပြီး လေးခုရှိသည်။

New York Times မှာ ဆောင်းပါးFDIC ဒေတာသည် ယခုနှစ် တတိယသုံးလပတ်တွင် Moonstone တွင် ဖောက်သည်အပ်နှံမှု 600% တစ်ခုလုံးနီးပါး တိုးလာမှုအတွက် အကောင့်လေးခုမျှသာ တာဝန်ရှိသည်ဟု ညွှန်းဆိုထားပါသည်။ Chalopin သည် ကျွန်ုပ်တို့၏ပလပ်ဖောင်းအသစ်တွင်ကျွန်ုပ်တို့၏ပလပ်ဖောင်းအသစ်တွင်ကျွန်ုပ်တို့၏တံခါးကိုဖွင့်လိုက်ကတည်းကဘဏ်တွင်ဖောက်သည်များထက်များစွာပိုသောဖောက်သည်များရှိနေသည်ဟု Chalopin မှပြန်လည်တွန်းအားပေးခဲ့သည်။ ကိန်းဂဏာန်းတွေရဲ့ တိကျမှုကို သူ မငြင်းပါဘူး။

သို့သော် Chalopin သည် Alameda ၏ပြိုကွဲမှုသည်ဘဏ်အတွက်တကယ့်အတားအဆီးကိုတင်ပြခြင်းအဖြစ်မမြင်ဘဲ "ကျွန်ုပ်တို့သည်အစောပိုင်းစတင်ခြင်းမုဒ်တွင်ရှိနေစဉ် PR သည်ကျွန်ုပ်တို့အပေါ်အပျက်သဘောဆောင်သော PR ထွက်လာသည်ကိုမြင်ရသည်မှာဂုဏ်သတင်းအရ [ဒါ] ဝမ်းနည်းစရာကောင်းပါတယ်" ဟုပြောသည်။ တကယ့်စိုးရိမ်မှုတွေကို ရည်ညွှန်းတာမဟုတ်ပါဘူး။.

Deltec နှင့် Moonstone

Chalopin အား Deltec Bank & Trust နှင့် Moonstone အကြား ဆက်သွယ်မှုများအကြောင်း မေးမြန်းခံရသည် — ၎င်း၏ဖခင် Jean Chalopin သည် Deltec အတွက် ဘုတ်အဖွဲ့ဥက္ကဋ္ဌဖြစ်ပြီး Moonstone တွင် ဘုတ်အဖွဲ့တွင်ထိုင်သည်။ Moonstone ၏ CDO မှ "စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့အားလုံးသည် ... [ဘုတ်အဖွဲ့ဝင်များ] သည်နိုင်ငံခြားဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများနှင့်ကုန်သွယ်မှုဆိုင်ရာအပြန်အလှန်ဆက်ဆံမှုမရှိကြောင်းသေချာစေရမည်" ဟုအလေးပေးပြောကြားခဲ့သည်။ တစ်ခုတည်းသောဆက်နွယ်မှုမှာ "ဘုံအစုရှယ်ယာ" ဖြစ်သည်။

Moonstone က ဘဏ်သည် ယမန်နှစ်အထိ Federal Reserve အကောင့်ကိုင်ဆောင်သူမဟုတ်ကြောင်း အကြံပြုထားသည့် ယခင် Protos အစီရင်ခံချက်ကိုလည်း ၎င်းက ရှင်းလင်းပြောကြားခဲ့သည်။ အမှန်တကယ်ပင် Federal Reserve အကောင့်ပိုင်ရှင်ဖြစ်ခဲ့သည်။သို့သော် "FDIC မှ ၎င်းတို့၏ ထိန်းကျောင်းမှုအဖြစ် SF ၏ Fed သို့ ပြောင်းခဲ့သည်။"

ဘာကြောင့် Farmington

သို့တိုင်၊ Protos သည် ဝါရှင်တန်နှင့် အိုင်ဒါဟိုနယ်စပ်တွင် တည်ရှိသော ဘဏ်သေးသေးလေးဖြစ်သည့် Farmington ကို FBH မှ ဝယ်ယူရန် အဘယ်ကြောင့် ဆုံးဖြတ်ခဲ့သည်ကို သိချင်နေပါသည်။ Chalopin က Farmington ကို "အလွန်ကံကောင်းသည့်ရှာဖွေမှု" နှင့် United States "ဘဏ်လုပ်ငန်းအတွက်နောက်ဆုံးသောနယ်နိမိတ်" ဟုခေါ်ဆိုခဲ့သည်။

သူသည် Cross Rivers၊ Silvergate၊ Signature နှင့် Evolve ဟု အမည်ပေးခဲ့သည်။ FBH က လုပ်ဆောင်ရန် ကြိုးစားနေသည့် ဥပမာများ Farmington ၏သေးငယ်သောကျေးလက်၊ စိုက်ပျိုးရေးကိုအာရုံစိုက်သောဘဏ်မှ Moonstone အဖြစ်သို့ပြောင်းလဲခြင်းနှင့်အတူ။

FBH ရုပ်ပုံမပေါ်မီတွင် Farmington သည် "သိသိသာသာကျဆင်းနေပြီး ဖြည်းဖြည်းချင်းသေဆုံးနေသည်" ဟု Chalopin မှ အခိုင်အမာဆိုသည်၊ ထို့ကြောင့် Moonstone သို့ အသွင်ကူးပြောင်းမှုကို "ရပ်ရွာအတွက် အသက်သွေးကြော..." အဖြစ် ရှုမြင်ခဲ့သည်။ Farmington မှာရှိတဲ့ ဌာနခွဲကို ပြန်လည်မွမ်းမံဖို့ စီစဉ်နေတယ်လို့ သူက ပြောပါတယ်။

ဆက်ဖတ်ရန်: FTX နှင့် Farmington State Bank (ခေါ်) Moonstone ၏ သိချင်သော ကိစ္စ

စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအတွက် မေးခွန်းထုတ်စရာများ ရှိနေဆဲဖြစ်သည်။

စည်းမျဥ်းစည်းကမ်းများနှင့် စည်းမျဉ်းများသည် ဘဏ်ဝန်ထမ်းများအား ၎င်းတို့၏ဖောက်သည်များအား အများသူငှာထုတ်ဖော်ပြောဆိုခြင်းမပြုရန် တားမြစ်ထားသော်လည်း၊ ထိုသို့ယူဆရန် စိတ်ချရပါသည်။ စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးကို နှစ်ဆစစ်ဆေးမည်ဖြစ်သည်။ Moonstone ၏ စာအုပ်များသည် မီဒီယာအားလုံး၏ အာရုံစိုက်မှုကို ခံရပြီးဖြစ်သည်။

ဘဏ်မှတဆင့် ရွေ့လျားနေသည့် ရန်ပုံငွေများသည် Alameda နှင့် FTX သို့မဟုတ် Tether နှင့် ဆက်စပ်မှုရှိမရှိ၊ ရန်ပုံငွေများ ညစ်ညမ်းခြင်း မရှိစေရန်အတွက် မည်သို့သော သိသင့်သည်များ (KYC) နှင့် ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး (AML) တို့ကို လုပ်ဆောင်ခဲ့သည်၊ ဥပမာအားဖြင့်၊ Alameda Research ထက် FTX ဖောက်သည်များနှင့် သက်ဆိုင်သည်။

ထို့ကြောင့် Moonstone သည် 'လဆီသို့' ဦးတည်နေသလား သို့မဟုတ် မသေချာမရေရာသော၊ အုံ့ဆိုင်းနေပြီး ထွက်လမ်းကို ကျောက်ခဲဖြင့် ပစ်ထားပါသလား။ အချိန်ကသာ ပြောပြလိမ့်မယ်။

ပိုမိုသိရှိနိုင်သောသတင်းများအတွက်, ငါတို့ကိုအပေါ်ကိုလိုက်နာပါ။ တွစ်တာ နှင့် Google ကသတင်းများ သို့မဟုတ် ကျွန်ုပ်တို့၏ စုံစမ်းစစ်ဆေးရေး ပေါ့တ်ကာစ်ကို နားထောင်ပါ။ ဆန်းသစ်တီထွင်ခဲ့သည်- Blockchain City.