VASP များအတွက် အီတလီစည်းမျဉ်းအသစ်များ

ဆိုရိုးစကားအတိုင်း "အရင်ကထက် ပိုကောင်းတယ်" တဲ့။ ဤသည်မှာ အထူးအားဖြင့် မှန်ကန်ပုံရသည်။ Virtual Asset Service Providers (VASP) ဆိုင်ရာ အီတလီအမိန့်၊ ၎င်းသည် အီတလီဖောက်သည်များအား crypto ဝန်ဆောင်မှုများကို ပေးဆောင်သည့် ကုမ္ပဏီများနှင့် တစ်ဦးချင်း၏စီးပွားရေးကို ထိန်းညှိပေးမည်ဖြစ်သည်။

စောင့်မျှော်ခဲ့ရတဲ့ အမိန့်တစ်ခု 

2018 ခုနှစ် ပထမလများအတွင်း အများသူငှာ ညှိနှိုင်းဆွေးနွေးမှုများ ပြုလုပ်ခဲ့သည့် အဆိုပါအမိန့်စာမူကြမ်း (ညှိနှိုင်းဆွေးနွေးပွဲကို ဖေဖော်ဝါရီ ၁၆ ရက်၊ ၂၀၁၈ ခုနှစ်) တွင် ပိတ်သိမ်းခဲ့ပြီး လေးနှစ်နီးပါး ကြာမြင့်ခဲ့သည်။

ယခုသီတင်းပတ်တွင် ကာလရှည်ကြာ စောင့်မျှော်ခဲ့သော အမိန့်ကို အီတလီစီးပွားရေးဝန်ကြီးဌာန (MEF) မှ တရားဝင်ထုတ်ပြန်ရန် လိုအပ်သော်လည်း နောက်ဆုံးတွင် အတည်ပြုခဲ့သည်။ VASP အမိန့်သည် အီတလီတွင် ၎င်းတို့၏ဝန်ဆောင်မှုများကိုပေးဆောင်သည့် VASP များနှင့်ပတ်သက်၍ အချို့သောမေးခွန်းများနှင့် အရေးအကြောင်းများကို ဖယ်ရှားပေးပါသည်။ ထူထောင်ရေးတွေအတွက် ထောက်ပံ့ပေးတယ်။ VASP မှတ်ပုံတင်ပါ။ အီတလီ အာဏာပိုင် (OAM – Organismo Agenti e Mediatori) နှင့် အီတလီဥပဒေဘောင်အား AML အကြံပြုချက်များနှင့် ချိန်ညှိပေးသည်။ နိုင်ငံတကာအဆင့်တွင် GAFI/FATF မှထုတ်ပေးသည်။ 

အတိုချုပ်အားဖြင့် အီတလီ VASP အမိန့်

VASP အမိန့်သည် အီတလီဥပဒေပြုအမတ်သည် cryptos များပတ်လည်တွင်တည်ဆောက်နေသည့် အလုံးစုံတရားရေးနှင့် စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းမူဘောင်၏ မရှိမဖြစ်လိုအပ်သော အစိတ်အပိုင်းတစ်ခုဖြစ်ပြီး ၎င်းသည် VASPs နှင့်ထိတွေ့တော့မည့် တာဝန်အသစ်များကို အနီးကပ်စိစစ်ရန် တောင်းဆိုထားသည်။

နှစ်သိမ့်စကားအနေဖြင့် VASP အမိန့်တော်၏ အထွတ်အထိပ်မှ မီးမောင်းထိုးပြထိုက်သည်။ မှတ်ပုံတင်ခြင်း၏ရည်ရွယ်ချက်အတွက် မည်သည့်ပစ္စည်းလိုအပ်ချက်ကိုမျှ မဖော်ပြပါ။ထို့ကြောင့်၊ အီတလီရှိ VASP ဝန်ဆောင်မှုများ၏ စွမ်းဆောင်ရည်အတွက် သိသာထင်ရှားသော အတားအဆီးများကို ချမှတ်မည်မဟုတ်ပါ။ သို့သော်လည်း VASP အမိန့်သည် VASP များအပေါ် အကျိုးသက်ရောက်မှုရှိစေမည့် အစီရင်ခံခြင်းဆိုင်ရာ တာဝန်များအစုအဝေးကို ပြဌာန်းမည်ဖြစ်သည်။

၎င်းသည် သတင်းအချက်အလက်နှင့် အစီရင်ခံခြင်းဆိုင်ရာ ရည်ရွယ်ချက်များအတွက် စိတ်ကူးပုံဖော်ထားသည့် VASP မှတ်ပုံတင်ခြင်း၏ ဦးတည်ချက်နှင့်အညီ ပြီးပြည့်စုံပါသည်။ OAM သည် VASP များထံမှ အစီရင်ခံချက်ကို ပုံမှန်လက်ခံရရှိရုံသာမက၊ ၎င်းသည်လည်း လိုအပ်မည်ဖြစ်သည်။ အခြားအီတလီအာဏာပိုင်များနှင့် ပူးပေါင်းဆောင်ရွက်သည်။ (ဥပမာ- MEF၊ အီတလီဘဏ္ဍာရေးထောက်လှမ်းရေးယူနစ်၊ အီတလီဘဏ်၊ အီတလီဘဏ္ဏာရေးရဲတပ်ဖွဲ့ စသည်ဖြင့်) အာဏာပိုင်တွေဆီ ပို့တယ်။အချို့သော အခြေအနေများတွင် ၎င်းတို့၏ သက်ဆိုင်ရာ အာဏာများကို ကျင့်သုံးရာတွင် အဆင်ပြေချောမွေ့စေရန် ရည်ရွယ်ချက်ဖြင့်၊ VASP မှတ်ပုံတင်ခြင်း၏ စီမံခန့်ခွဲမှုနှင့်ဆက်စပ်၍ စုဆောင်းထားသော အချက်အလက်နှင့် စာရွက်စာတမ်းမှန်သမျှ။

VASPs ၏အားသာချက်မှ၊ ထို့ကြောင့်၊ VASP Decree သည် ၎င်း၏ လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုဆိုင်ရာ အကျိုးသက်ရောက်မှုအထိ ကျဆင်းသွားပြီး ထို့ကြောင့် OAM သို့ အစီရင်ခံခြင်းဆိုင်ရာ တာဝန်ဝတ္တရားများကို ထုတ်လွှတ်ခြင်းအပြင် အီတလီ AML တာဝန်များကို လိုက်နာရန်အတွက် ပြင်ဆင်ထားရန် လိုအပ်ပါသည်။

စည်းမျဥ်းသစ်၏ နယ်ပယ်မှာ အဘယ်နည်း။

စည်းမျဉ်းအသစ်များသည် လုပ်ဆောင်ခဲ့သည့် ဝန်ဆောင်မှုများနှင့် သက်ဆိုင်မည်ဖြစ်သည်။ မည်သည့် "virtual ငွေကြေး" နှင့် ပတ်သက်.အီတလီဥပဒေအရ သတ်မှတ်ထားသော တန်ဖိုး၏ဒစ်ဂျစ်တယ်ကိုယ်စားပြုမှု၊ ဗဟိုဘဏ် သို့မဟုတ် အများသူငှာ အာဏာပိုင်များက ထုတ်ပြန်ခြင်း သို့မဟုတ် အာမခံထားခြင်း မရှိသော၊ fiat ငွေကြေးနှင့် မလိုအပ်ဘဲ ကုန်စည်နှင့် ဝန်ဆောင်မှုများ ဝယ်ယူခြင်း သို့မဟုတ် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုအတွက် လဲလှယ်ရေးကြားခံအဖြစ် အသုံးပြုသည်။ ရည်ရွယ်ချက်များနှင့် လွှဲပြောင်းခြင်း၊ သိမ်းဆည်းခြင်းနှင့် အီလက်ထရွန်နစ်စနစ်ဖြင့် ရောင်းဝယ်ခြင်းများ။

အတုအယောင်ငွေကြေး၏ အဓိပ္ပါယ်ဖွင့်ဆိုချက်ကို အီတလီ AML အမိန့်တွင် ထည့်သွင်းထားပြီး၊ အီတလီ AML သည် "အတုအယောင်ငွေကြေးများ အသုံးပြုခြင်းနှင့် စပ်လျဉ်းသည့် ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများ" အတွက် တာဝန်များ EU AML ညွှန်ကြားချက်နှင့်အညီ (ဥပမာ crypto ဖလှယ်မှုများ သို့မဟုတ် အလားတူပလပ်ဖောင်းများ) နှင့် "စောင့်ထိန်းပိုက်ဆံအိတ်ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများ" ၊

အီတလီ AML အမိန့်အရ ပံ့ပိုးပေးထားသည့် AML လိုအပ်ချက်များအပြင် VASP များသည် ယခုအခါ အီတလီတွင် ၎င်းတို့၏ဝန်ဆောင်မှုများကို လုပ်ဆောင်ရန်အတွက် VASP က မိတ်ဆက်ထားသော မှတ်ပုံတင်ခြင်းနှင့် အစီရင်ခံခြင်းဆိုင်ရာ တာဝန်များကို လိုက်နာရမည်ဖြစ်သည်။

VASP Register က ဘယ်လိုအလုပ်လုပ်မလဲ။

VASP မှတ်ပုံတင်ခြင်းတွင် စာရင်းသွင်းမည့် VASP များကိုသာ အီတလီရှိ virtual ငွေကြေးများ သို့မဟုတ် သိမ်းဆည်းထားသော ပိုက်ဆံအိတ်များနှင့် သက်ဆိုင်သည့် ဝန်ဆောင်မှုများကို ပေးဆောင်နိုင်မည်ဖြစ်သည်။

တရားဝင်အဖွဲ့အစည်းများအဖြစ် တည်ထောင်ထားသော VASP များအတွက်၊ VASP မှတ်ပုံတင်ခြင်းတွင် စာရင်းသွင်းရန် တစ်ခုတည်းသောလိုအပ်ချက်မှာ အီတလီတွင် မှတ်ပုံတင်ပြီး စီမံခန့်ခွဲရေးရုံးရှိရန် သို့မဟုတ် EU အဖွဲ့အစည်းများတွင် အီတလီရုံးခွဲ (သို့)တည်ငြိမ်သော organizzazione).

OAM သည် ရက် 90 အတွင်း VASP မှတ်ပုံတင်ခြင်းကို တည်ထောင်ရမည်ဖြစ်ပါသည်။ VASP Decree ၏အသက်ဝင်ခြင်း၏အသက်ဝင်ခြင်း (ဆိုလိုသည်မှာ 2022 ခုနှစ်မေလတွင် VASP အမိန့်ကိုလာမည့်ရက်သတ္တပတ်အနည်းငယ်အတွင်းထုတ်ပြန်မည်ဟုယူဆသည်)။

VASP မှတ်ပုံတင်ခြင်းအား လူသိရှင်ကြားရရှိနိုင်မည်ဖြစ်ပြီး အောက်ပါဒေတာများကို ထုတ်ဝေသွားမည်ဖြစ်ပါသည်။

• VASP ၏ သက်သေခံအချက်အလက်များ၊
• အခွန်သက်သေခံနံပါတ် သို့မဟုတ် VAT နံပါတ် (ရှိပါက)၊
• ဖောက်သည်များအား ပေးဆောင်သည့် ဝန်ဆောင်မှုအမျိုးအစားဆိုင်ရာ အချက်အလက်၊
• လုပ်ငန်းဆောင်ရွက်ရာတွင် အသုံးပြုသည့် ရုပ်ပိုင်းဆိုင်ရာရုံးများ၏လိပ်စာ (မည်သည့် ATM စက်များအပါအဝင်) နှင့်/သို့မဟုတ် ဝန်ဆောင်မှုပေးရန်အတွက် အသုံးပြုသည့် ဝဘ်လိပ်စာ။

VASP များသည် VASP မှတ်ပုံတင်ခြင်းတွင် စာရင်းသွင်းရန်အတွက် OAM သို့ အီလက်ထရွန်းနစ် ဆက်သွယ်မှုတစ်ခု ပေးပို့ရမည်ဖြစ်သည်။

OAM သည် အကြောင်းကြားချက်နှင့် စာရွက်စာတမ်းများ ပြည့်စုံပြီး သက်ဆိုင်ရာ လိုအပ်ချက်များနှင့် ကိုက်ညီမှုရှိမရှိ အကဲဖြတ်မည်ဖြစ်ပြီး အကြောင်းကြားချက်ပေးပို့သည့်နေ့မှ 15 ရက်အတွင်း လျှောက်လွှာကို အတည်ပြုမည် သို့မဟုတ် ငြင်းပယ်မည်ဖြစ်သည်။

အီတလီတွင် VASP များ လုပ်ဆောင်နိုင်သည့် ဝန်ဆောင်မှုများမှာ အဘယ်နည်း။

VASP Decree သည် VASP များလုပ်ဆောင်ရန်ခွင့်ပြုထားသည့် virtual ငွေကြေးများနှင့်သက်ဆိုင်သည့် မတူညီသောဝန်ဆောင်မှုအမျိုးအစားများကိုဖော်ပြချက်ပေးပါသည်။ အဆိုပါဝန်ဆောင်မှုများစာရင်းကို OAM အကြောင်းကြားချက်အတွက်သာ ထောက်ပံ့ပေးထားသော်လည်း VASP အမိန့်၏ အသုံးချမှုနယ်ပယ်ကို ထပ်မံသတ်မှတ်ရန်အတွက် အထူးသင့်လျော်ပါသည်။

VASP အမိန့်အရ၊ မှတ်ပုံတင်ရန် လျှောက်ထားသော VASP များ VASP Register တွင် တစ်ခု သို့မဟုတ် တစ်ခုထက်ပိုသော o ကို ကမ်းလှမ်းနိုင်ပါသည်။f အောက်ပါဝန်ဆောင်မှုများ

• virtual ငွေကြေးများကို အသုံးပြုခြင်းနှင့် ဖလှယ်ခြင်းအတွက် အဓိကကျသော ဝန်ဆောင်မှုများနှင့်/သို့မဟုတ် ၎င်းတို့၏ fiat ငွေကြေးများမှ သို့မဟုတ် ဒစ်ဂျစ်တယ်ငွေကြေးအဖြစ်သို့ ပြောင်းလဲခြင်း သို့မဟုတ် တန်ဖိုး၏ဒစ်ဂျစ်တယ်ကိုယ်စားပြုမှုများ (အခြား virtual ငွေကြေးအဖြစ်သို့ ပြောင်းလဲနိုင်သော ငွေကြေးများအပါအဝင်)၊
• ဝန်ဆောင်မှုများ သို့မဟုတ် အတုအယောင်ငွေကြေးများ ကမ်းလှမ်းမှုနှင့်ပတ်သက်ပြီး၊
• virtual ငွေကြေးများ၏ လွှဲပြောင်းခြင်းနှင့် ဖယ်ရှားခြင်းဆိုင်ရာ ဝန်ဆောင်မှုများ၊
• virtual ငွေကြေးလဲလှယ်မှုတွင် ဝယ်ယူမှု၊ ရောင်းဝယ်မှု သို့မဟုတ် ကြားခံဆောင်ရွက်ပေးခြင်းအတွက် အဓိကကျသော အခြားဝန်ဆောင်မှုတစ်ခုခု (ဥပမာ- အကောင်အထည်ဖော်မှု၊ ဧည့်ခံမှု၊ ပြင်ပအဖွဲ့အစည်းများကိုယ်စား virtual ငွေကြေးများနှင့် သက်ဆိုင်သည့် အမှာစာများ ပေးပို့ခြင်း၊ virtual ငွေကြေးများကို နေရာချထားခြင်း၊ virtual ငွေကြေးဆိုင်ရာ အကြံဉာဏ်များ)
• စောင့်ထိန်းပိုက်ဆံအိတ်ဝန်ဆောင်မှုများ။

ထုတ်ပေးသူသည် virtual ငွေကြေးနှင့်/သို့မဟုတ် ဝန်ဆောင်မှုများနှင့်သက်ဆိုင်သည့် လုပ်ငန်းတစ်ခုနှင့်တစ်ခု သို့မဟုတ် တစ်ခုထက်ပိုသောဝန်ဆောင်မှုများကို တစ်ပြိုင်နက်တည်းလုပ်ဆောင်ခြင်းမရှိပါက VASP မှတ်ပုံတင်ခြင်းတွင် စာရင်းသွင်းရန်တာဝန်ကို VASP မှတ်ပုံတင်ခြင်းတွင် စာရင်းသွင်းရန် တာဝန်ကိုယ်တိုင်က အတုမရှိငွေကြေးပြဿနာကို မဖြစ်ပေါ်စေသင့်ပါ။ ဖောက်သည်များ။

မည်သည့်ဒေတာကို OAM သို့ တိုင်ကြားရမည်နည်း။

VASP များသည် သက်ဆိုင်ရာ လေးလပတ်အလိုက် OAM သို့ ဆက်သွယ်ရမည်ဖြစ်ပါသည်။ ဖောက်သည်တစ်ဦးစီ၏ သက်သေခံဒေတာ (အမည်နှင့် အမည်၊ နေရာနှင့် မွေးသက္ကရာဇ်၊ နေထိုင်ရာနေရာ၊ အခွန် မှတ်ပုံတင်နံပါတ်/ VAT နံပါတ် (ရှိလျှင်)၊ သက်သေခံစာရွက်စာတမ်း၏ အချက်အလက်)။

ထို့အပြင် VASP များသည် ပေးပို့ရန် လိုအပ်ပါသည်။ ဖောက်သည်တစ်ဦးစီ၏ အရောင်းအ၀ယ်နှင့်ပတ်သက်သော ဒေတာ VASP မှလုပ်ဆောင်သော ဝန်ဆောင်မှုများအားလုံး (ဆိုလိုသည်မှာ fiat-to-crypto သို့မဟုတ် crypto-to-fiat အရောင်းအ၀ယ်များ၏ စုစုပေါင်းလက်ကျန်၊ အရေအတွက်နှင့် တန်ဖိုး၊ crypto-to-crypto လွှဲပြောင်းမှုများ၊ crypto နှင့် fiat ဝင်/ထွက်များ) ကို ထည့်သွင်းစဉ်းစားပါ။

ရှေ့လျှောက်လမ်းကဘာလဲ။

အခြားဥရောပနိုင်ငံများရှိ VASPs များအတွက် ကျင့်သုံးသည့် တင်းကျပ်သောခွင့်ပြုချက်လိုအပ်ချက်များကိုကြည့်ရှုပါက၊ VASP Decree သည် ဂိမ်းပြောင်းလဲမှုမဟုတ်ပါ (ကံကောင်းစွာဖြင့် အီတလီတွင် ၎င်းတို့၏လုပ်ငန်းကိုလုပ်ကိုင်ရန်ရှာဖွေနေသော VASP များအားလုံးအတွက် ကံကောင်းစွာနှင့် ဤနေရာတွင်လည်ပတ်နေပြီးသားသူများအတွက်) . သေချာသည်, VASP မှတ်ပုံတင်ခြင်းကို တည်ထောင်ခြင်းသည် အီတလီ စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းမူဘောင်ကို ပြီးမြောက်ရန်အတွက် လိုအပ်သော ခြေလှမ်းတစ်ရပ်ဖြစ်သည်။

သို့ရာတွင်၊ VASP အမိန့်သည် OAM သို့ သုံးလတစ်ကြိမ် အစီရင်ခံခြင်းဆိုင်ရာ တာဝန်ဝတ္တရားများနှင့်အညီ လက်တွေ့ကျသော ရှုထောင့်မှ သိသာထင်ရှားသော ပြဿနာများကို ဖြစ်ပေါ်စေနိုင်သောကြောင့် VASP အမိန့်သည် သိသိသာသာ အကျိုးသက်ရောက်မှုရှိမည်ဖြစ်သည်။ ပြောသည့်အတိုင်း ၎င်း၏ဆက်စပ်မှုကို ဤရှုထောင့်တွင် မှန်ကန်စွာ ဖမ်းဆုပ်သင့်သည်။ ထို့အပြင်၊ VASP မှတ်ပုံတင်ခြင်းတွင် မှတ်ပုံတင်ထားသော VASP များသည် အီတလီ AML တာဝန်များကို လိုက်နာရန် အတွင်းပိုင်းလုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကို ချမှတ်ရမည်ဖြစ်ပါသည်။

ရှေ့ကိုမျှော်ကြည့်ကာ လာမည့် EU စည်းမျဉ်းဆိုင်ရာ ပြုပြင်ပြောင်းလဲမှုများ (အထူးသဖြင့် "မတိုင်မီ" နှင့် "ပြီးနောက်" အကြား ရေဝေရေလဲကို မဆုတ်မနစ်ဆွဲမည့် MiCA စည်းမျဉ်း အဆိုပြုချက်) ရှိကောင်းရှိနိုင်သည်။ ညှိနှိုင်းရေးပြproblemsနာများ အီတလီစည်းမျဉ်းများ (အစီရင်ခံခြင်းဆိုင်ရာတာဝန်ဝတ္တရားများအပါအဝင်) နှင့် MiCAR အောက်တွင်ဖော်ပြထားသောခွင့်ပြုချက်လိုအပ်ချက်များ (MiCAR သည် ၎င်း၏သဘောသဘာဝအရသော်လည်းကောင်း - လက်ရှိနိုင်ငံတော်စည်းမျဉ်းများကို ဖျက်မည်ဖြစ်သောကြောင့်) ။

သတင်းကောင်းကတော့ တခြားနိုင်ငံတွေနဲ့မတူဘဲ အဆုံးစွန်ထိပါပဲ။အီတလီသည် crypto လုပ်ငန်းအတွက် ၎င်း၏တံခါးများကို ပိတ်ထားခြင်းမရှိပါ။ အီတလီဖောက်သည်များအတွက် ဤဝန်ဆောင်မှုများ၏ စွမ်းဆောင်ရည်အတွက် ပွင့်လင်းမြင်သာမှုရှိသော စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းပတ်ဝန်းကျင်ကို ထူထောင်ရန် သာ၍ဆန္ဒရှိနေသည်။

စာရေးသူ:

Francesco Dagnino၊ Angelo Messor – Lexia Avvocati (www.lexia.it)