Crypto Money Laundering မြင့်တက်လာခြင်းအတွက် ဥပဒေစိုးမိုးရေးသတိပေးချက်

Cryptocurrencies များမထွန်းကားမီအထိ၊ "ရှင်းလင်းခြင်း" တရားမဝင်ရန်ပုံငွေများသည် ပိုမိုရှုပ်ထွေးသောလုပ်ငန်းစဉ်ဖြစ်သည်။ မကြာသေးမီနှစ်များအတွင်း၊ crypto ငွေကြေးခဝါချခြင်းသည် ပိုမိုလွယ်ကူစေသည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုတွင် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာလုပ်ငန်းများမှ ရရှိသောငွေများကို တရားဝင်ရန်ပုံငွေအဖြစ်သို့ တရားမဝင် ကူးပြောင်းခြင်း ပါဝင်သည်။ အစဉ်အလာအားဖြင့်၊ တရားမ၀င်ရရှိသောငွေများကို တရားဝင်စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများမှတစ်ဆင့် လည်ပတ်ခြင်းဖြင့် လုပ်ဆောင်ခြင်းဖြစ်သည်။ ရည်ရွယ်ချက်မှာ တရားမဝင်ရန်ပုံငွေများကို တရားဝင်အမြတ်အစွန်းများအဖြစ် ရှာဖွေဖော်ထုတ်ခြင်းကို ရှောင်ရှားရန်နှင့် ဖုံးကွယ်ရန်ဖြစ်သည်။

သို့သော် ရာဇ၀တ်ကောင်များသည် crypto သို့ တိုးများလာနေသည်။ Cryptocurrencies တွင် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာအဖွဲ့အစည်းများအတွက် အလွန်ဆွဲဆောင်မှုရှိသော ရွေးချယ်မှုတစ်ခုဖြစ်စေသည့် လက္ခဏာနှစ်ခုရှိသည်။ ပထမဦးစွာ၊ cryptocurrencies ၏ဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုလျှော့ချထားသောသဘောသဘာဝသည်အမည်ဝှက်ခြင်းအတိုင်းအတာတစ်ခုအထိခွင့်ပြုသည်၊ ၎င်းသည်ဥပဒေစိုးမိုးရေးအေဂျင်စီများအတွက်အရောင်းအ ၀ ယ်များကိုခြေရာခံရန်ပိုမိုခက်ခဲစေသည်။ 

ဒုတိယအနေဖြင့်၊ နယ်စပ်ဖြတ်ကျော်ငွေလွှဲမှုများ၏ အဆင်ပြေမှုသည် များပြားလှသော ငွေပမာဏများကို လျင်မြန်စွာ မသိမသာ ရွှေ့ပြောင်းလိုသူများအတွက် အသုံးဝင်ပါသည်။ ရလဒ်အနေဖြင့်၊ cryptocurrencies သည် ရှာဖွေတွေ့ရှိခြင်းမရှိဘဲ ငွေကြေးအမြောက်အမြားကို ရွှေ့ပြောင်းလိုသည့် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာအဖွဲ့အစည်းများအတွက် ဦးစားပေးရွေးချယ်မှုတစ်ခု ဖြစ်လာခဲ့သည်။

2022 သည် Crypto Money Laundering အတွက် စံချိန်တင်နှစ်ဖြစ်သည်။

Chainalysis အရ 2022 သည် crypto ငွေကြေးခဝါချမှုအတွက် အကြီးမားဆုံးနှစ်ဖြစ်သည်။ 2022 ခုနှစ်တွင် တရားမဝင်လိပ်စာများသည် cryptocurrency တွင် $23.8 ဘီလီယံခန့် လွှဲပြောင်းခဲ့ပြီး 68.0 မှ 2021% တိုးလာခဲ့သည်။ 

ပင်မဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုရှိသော ဖလှယ်မှုများသည် စုစုပေါင်းတရားမဝင်ရန်ပုံငွေများ၏ ထက်ဝက်နီးပါးကို သံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်ချက်ကို တိုင်ကြားရန်နှင့် ပြစ်မှုကျူးလွန်သူများအား အရေးယူရန် လိုက်နာဆောင်ရွက်မှုများ ရှိသော်လည်း၊ ဤဖလှယ်မှုများသည် တရားမ၀င် cryptocurrency ကို ငွေသားအဖြစ်သို့ ပြောင်းလဲသည့်နေရာဖြစ်သောကြောင့် မှတ်သားဖွယ်ဖြစ်ပါသည်။ ၎င်းတို့သည် တရားဥပဒေစိုးမိုးရေး၏ စောင့်ကြည့်မှုအများဆုံးလည်းဖြစ်သည်။

မကြာသေးမီက တွေ့ရှိချက် ဘဲဥပုံblockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုကုမ္ပဏီတစ်ခုဖြစ်သည့် RenBridge သည် 540 ခုနှစ်ကတည်းက ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာလုပ်ဆောင်မှုများနှင့်ချိတ်ဆက်ထားသော cryptocurrency တွင် အနည်းဆုံး $2020 သန်းခဝါချခဲ့ကြောင်း ညွှန်ပြပါသည်။ ဤပမာဏတွင် $153 သန်းသည် ransomware ပေးချေမှုများနှင့် ဆက်စပ်နေပါသည်။ ဟက်ကာများသည် ကော်ပိုရိတ်ကွန်ရက်များကို စိမ့်ဝင်ပြီး ၎င်းတို့၏ ခိုးယူထားသော ဒေတာများကို ပြန်လည်ရယူရန်အတွက် ကုမ္ပဏီများမှ ငွေပေးချေမှုများ ပြုလုပ်ပြီးနောက် RenBridge ကို အသုံးပြုကြသည်။ RenBridge သည် ရုရှားနိုင်ငံနှင့် ချိတ်ဆက်မှုများရှိသည့် ransomware အုပ်စုများအတွက် ပံ့ပိုးပေးသူအဖြစ် Elliptic မှ အခိုင်အမာပြောကြားခဲ့သည်။

မန်နေးဂျင်းဒါရိုက်တာ Martin Cheek ၏ ပြောကြားချက်အရ သိရသည်။ စမတ်ရှာဖွေမှုငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး (AML) နှင့် သင့်ဖောက်သည်များကို သိပါ (KYC) ဝန်ဆောင်မှုများကို ပံ့ပိုးပေးသော၊ cryptocurrency သည် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာအဖွဲ့အစည်းများအတွက် ငွေကြေးခဝါချရန်အတွက် 2010 ခုနှစ်များအလယ်ပိုင်းကတည်းက ရေပန်းစားသောနည်းလမ်းတစ်ခုဖြစ်သည်။ 

"Cryptocurrencies သည် လူကြိုက်များပြီး တန်ဖိုးများလာသည်နှင့်အမျှ၊ ရာဇ၀တ်ကောင်များသည် ငွေကြေးခဝါချရန်နှင့် တရားမဝင်လုပ်ဆောင်မှုများကို ဖုံးကွယ်ရန်အတွက် ကြီးမားသောစည်းမျဉ်းစည်းကမ်းမဲ့နည်းလမ်းကို ပေးဆောင်ခဲ့သည်ဟု ၎င်းက ဆိုသည်။ "အချိန်ကြာလာသည်နှင့်အမျှ၊ cryptocurrencies များသည် စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များ၏ စိစစ်မှုအောက်တွင် ရှိလာသောကြောင့်၊ ၎င်းတို့၏ ငွေကြေးခဝါချမှုအတွက် ၎င်းတို့၏အသုံးပြုမှုသည် ပိုမိုခက်ခဲလာသည်။ 

"သို့သော်၊ ရာဇ၀တ်ကောင်များသည် ငွေကြေးခဝါချမှုအတွက် crypto ကိုအသုံးပြုရန် နည်းလမ်းအသစ်များကို ဆက်လက်ရှာဖွေနေပါသည်။ ရလဒ်အနေဖြင့်၊ ၎င်းသည် crypto အာကာသအတွင်း ငွေကြေးခဝါချမှုကို ရှာဖွေပြီး တားဆီးရန် ဥပဒေစိုးမိုးရေးအေဂျင်စီများနှင့် ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များအတွက် စိန်ခေါ်မှုတစ်ခုအဖြစ် ရှိနေသေးသည်။

Crypto Firms များ၏ 85% သည် UK FCA စံနှုန်းများကို မအောင်မြင်ပါ။

ယခုနှစ်အစောပိုင်းတွင် ဗြိတိန်၏ ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ ကျင့်ဝတ်အာဏာပိုင် (FCA)၊ 85% မအောင်မြင်ခဲ့ပါ မှတ်ပုံတင်ရန်လျှောက်ထားသည့် crypto ကုမ္ပဏီအားလုံး၏ ၎င်းတို့၏ လိုအပ်ချက် အများအပြားသည် ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေးနှင့် အကြမ်းဖက်မှု ဆန့်ကျင်ရေး စည်းမျဉ်းများနှင့် သက်ဆိုင်ပါသည်။ (၎င်းတို့သည် ရိုးရာဘဏ္ဍာရေးစနစ်တွင် ကျင့်သုံးသော တူညီသောစည်းမျဉ်းများဖြစ်သည်။)

ကိစ္စအများစုတွင်၊ ၎င်းသည် ကျွမ်းကျင်မှုနှင့် အတွင်းပိုင်းလုပ်ငန်းစဉ်များပေါ်တွင်သာ မူတည်သည်ဟု Cheek က ယုံကြည်သည်။ “မှတ်ပုံတင်ခြင်းလုပ်ငန်းစဉ်က မဖြစ်နိုင်ပါဘူး၊ ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ ကျင့်ဝတ်အာဏာပိုင်က တုံ့ပြန်ချက်နဲ့ ရှင်းလင်းတဲ့ မျှော်လင့်ချက်တွေကို ပေးတယ်။ လျှောက်ထားသူ 41 ထံမှ စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့မှ အတည်ပြုထားသည့် 300 ခုကို ပြီးခဲ့သည့်လက FCA က အစီရင်ခံတင်ပြခဲ့သည်။ ပြန်လည်လျှောက်ထားရန် အခွင့်အလမ်းရှိပါသည်၊ ထို့ကြောင့် လုပ်ငန်းများသည် လိုအပ်သောအဆင့်သို့ရောက်ရှိရန် အရေးကြီးပြီး ၎င်းတို့၏လုပ်ငန်းများကို လိမ်လည်မှု၊ ငွေကြေးဆိုင်ရာ ရာဇ၀တ်မှုများနှင့် လှောင်ပြောင်သရော်သည့် Ponzi အစီအမံများကို ဖော်ထုတ်ခြင်းမှ ကာကွယ်ရန် နောက်ဆုံး FCA လမ်းညွှန်ချက်များနှင့် စည်းမျဉ်းများနှင့်အညီ ပြောင်းလဲလုပ်ဆောင်ရန် အရေးကြီးပါသည်။ စျေးကွက်။"

အချို့သောကိစ္စများတွင်၊ ဘဏ္ဍာရေးထိန်းညှိသူသည် ဖြစ်နိုင်ချေရှိသော ဘဏ္ဍာရေးရာဇ၀တ်မှုများ သို့မဟုတ် ဖွဲ့စည်းထားသောရာဇ၀တ်မှုနှင့် တိုက်ရိုက်ချိတ်ဆက်မှုများကို ဖော်ထုတ်ခဲ့သည်။ FCA မှ သံသယရှိမှုများကို ဥပဒေစိုးမိုးရေးအေဂျင်စီများအား အကြောင်းကြားခဲ့သည်။ 

ဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုလျှော့ချရေးဖလှယ်မှုပိုမိုမြင့်မားသောအမည်ဝှက်ခြင်းကိုပေးဆောင်သော၊ ညစ်ညမ်းသောငွေကြေးကို "သန့်ရှင်း" ရန်ပိုမိုအသုံးပြုလာကြသည်။ လိုအပ်သည့်အတိုင်းအတာဖြင့် ငွေကြေးခဝါချခြင်းကို တားဆီးရန် သေးငယ်သော ဖလှယ်မှုများသည် လုံလောက်စွာနီးပါး မလုပ်ဆောင်နိုင်ဟု Sheek က ယုံကြည်သည်။ "ခေတ်မီအီလက်ထရွန်နစ်အတည်ပြုခြင်း (EV) ကိုအသုံးပြုခြင်းဖြင့်၊ အသေးစား crypto လဲလှယ်မှုသည် သုံးစွဲသူ၏အထောက်အထားကို စစ်ဆေးနိုင်သည်၊ ပိုင်ဆိုင်မှုများကိုကာကွယ်ပေးပြီး တာဝန်ခံမှုကို တွန်းအားပေးနိုင်သည်။ ID စာရွက်စာတမ်းတောင်းဆိုခြင်းကဲ့သို့သော သာမန်အလေ့အကျင့်များသည် မလုံလောက်တော့ပါ။ ၎င်းတို့သည် သိထားသော-သင့်-ဖောက်သည် (KYC) နှင့် AML စံနှုန်းများနှင့် မကိုက်ညီရုံသာမက အထောက်အထားခိုးယူမှုအတွက်လည်း တံခါးဖွင့်ထားနိုင်သည်။”

တရားဥပဒေစိုးမိုးရေးက ပိတ်နေပြီ။ 

crypto ငွေကြေးခဝါချမှုကို အာရုံစိုက်သည့် ဥပဒေစိုးမိုးရေးအေဂျင်စီများထဲမှ တစ်ခုမှာ အမျိုးသားမှုခင်းအေဂျင်စီဖြစ်သည်။ FBI ကို ဗြိတိန်၏ အဖြေဟု မကြာခဏ ယူဆကြသည်။ ၎င်း၏နိုင်ငံတကာလုပ်ဖော်ကိုင်ဖက်များနှင့်အတူ၎င်းသည်ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာလှုပ်ရှားမှုများကိုဖမ်းရန်ပိုမိုကောင်းမွန်သော crypto အသိပညာနှင့် blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုကိရိယာများကိုအသုံးပြုသည်။

2013 ခုနှစ်တွင် တည်ထောင်ခဲ့ပြီး ၎င်း၏ ပေးပို့မှုတွင် ယူကေတွင် ကြီးလေးသော ရာဇ၀တ်မှုများကို နှိမ်နင်းခြင်းနှင့် နိုင်ငံတကာ နယ်နိမိတ်များကို ဖြတ်ကျော်ခြင်း ပါဝင်သည်။ ငွေကြေးခဝါချမှုကို အထူးကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းမည့် National Cyber ​​Crime Unit မှ သီးသန့်အဖွဲ့သစ်တစ်ခုအတွက် ခေါ်ယူနေပြီဖြစ်ကြောင်း မကြာသေးမီက ကြေညာခဲ့သည်။ NCA သည် Complex Financial Crime Team အတွက် နောက်ထပ် သီးသန့်အဖွဲ့ကို စီစဉ်ထားသည်။

BeInCrypto နှင့်စကားပြောရာတွင်၊ UK ရှိ ရာဇ၀တ်မှုအမျိုးအစားအားလုံးတွင် crypto ကိုအသုံးပြုနေကြောင်း ကျွန်ုပ်တို့အားပြောပြခဲ့ပါသည်။ “ငွေခဝါချမှုအတွက် တိုးမြှင့်အသုံးပြုမှု” အပါအဝင်။ သို့သော်လည်း ၎င်းသည် "တရားဝင်အသုံးပြုမှုနှင့် နှိုင်းယှဉ်လျှင် နည်းပါးပါသည်။"

ပြောရေးဆိုခွင့်ရှိသူတစ်ဦးက BeInCrypto သို့ပြောကြားခဲ့သည် - "Cryptoassets များသည် လေးနက်ပြီး စနစ်တကျ ရာဇ၀တ်မှုများအတွက် လှုံ့ဆော်ပေးသူအဖြစ် ပိုမိုမကြာခဏ အစီရင်ခံခံရပါသည်။ သို့သော်၊ ခြုံငုံသုံးသပ်ရသော်၊ ပိုမိုကျယ်ပြန့်သောစီးပွားရေးနှင့်နှိုင်းယှဉ်ပါက crypto နှင့်ပတ်သက်သောငွေကြေးခဝါချမှုပမာဏသည်နည်းပါးနေသေးသည်။

"ခြိမ်းခြောက်မှုမှာ cryptocurrencies ၏အတိုးကိန်းကိုလက်ခံခြင်းနှင့်၎င်းမှတဆင့်ကျွန်ုပ်တို့မလွဲမသွေကြုံတွေ့ရမည့်ရာဇ၀တ်မှုဖြစ်သည်။ ထို့ကြောင့် ဤနေရာရှိ ကျွန်ုပ်တို့၏တုံ့ပြန်မှုသည် လိုက်လျောညီထွေဖြစ်အောင် ဆက်လက်တိုးတက်နေစေရန်၊ မိတ်ဖက်များ၊ နိုင်ငံတကာနှင့် ကဏ္ဍအသီးသီးတွင် နီးကပ်စွာလုပ်ဆောင်နေရန် အရေးကြီးပါသည်။