အမေရိကန်အထက်လွှတ်တော်အမတ် Warren သည် Crypto Money Laundering ကိုဖြေရှင်းရန်အတွက် Bipartisan Bill ကိုမိတ်ဆက်ပေးခဲ့သည်။

- ကြော်ငြာ -

Elizabeth Warren မှ Digital Asset Anti-Money Laundering Act သည် ငွေကြေးခဝါချမှုအတွက် အသုံးချခံနေရသော crypto space အတွင်း ကွက်လပ်များကို ဖြေရှင်းပေးပါသည်။

ယုတ်မာသောနိုင်ငံများ၊ အုပ်ချုပ်သူများနှင့် မူးယစ်ရာဇာများသည် သန်းပေါင်းများစွာသော ခဝါချရန်၊ ပိတ်ဆို့အရေးယူမှုများကို ရှောင်လွှဲရန်နှင့် အကြမ်းဖက်မှုကို ငွေကြေးထောက်ပံ့ရန် crypto ကို အသုံးပြုနေသည်။ ကျွန်ုပ်၏နှစ်နိုင်ငံဆိုင်ရာဥပဒေမူကြမ်းတွင် crypto ငွေကြေးခဝါချမှုဆိုင်ရာကွက်လပ်များကိုပိတ်ရန်နှင့်ကျွန်ုပ်တို့၏အမျိုးသားလုံခြုံရေးကိုကာကွယ်ရန်အတွက်ဘုံသဘောတူညီသောစည်းမျဉ်းများကိုထည့်သွင်းထားသည်။https://t.co/n69LZfX8zX

- အဲလစ်ဇဘက် Warren (@SenWarren) ဒီဇင်ဘာလတွင် 14, 2022

အမေရိကန် အထက်လွှတ်တော်အမတ် Elizabeth Ann Warren သည် crypto နှင့် ဆက်နွှယ်သော ရာဇ၀တ်မှုများ ပေါ်ပေါက်လာခြင်းနှင့် ပတ်သက်၍ ကြီးထွားလာသော စိုးရိမ်မှုများကို ဖြေရှင်းရန် ကြိုးပမ်းနေသည်။ မကြာသေးမီက သူမသည် Kansas အငယ်တန်း အထက်လွှတ်တော်အမတ် Roger Marshall နှင့်အတူ နှစ်ဖက်ပါတီများဆိုင်ရာ ဥပဒေကြမ်းကို မိတ်ဆက်ခဲ့သည်။ ဥပဒေကြမ်းဟု အမည်ပေးထားသည်။ ဒစ်ဂျစ်တယ် ပိုင်ဆိုင်မှု ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး ဥပဒေ၊ သည် cryptocurrency အခင်းအကျင်းအတွင်း ငွေကြေးခဝါချမှုများအား ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းရန် ရည်ရွယ်သည်။

အချက်အလက်တစ်ခုမှ CNN အစီရင်ခံစာ Warren နှင့် Marshall အကြား နှစ်ဖက်ပါတီများ ပူးပေါင်းခြင်းသည် crypto လုပ်ငန်း၏ ကွက်လပ်များကို ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းပေးမည့် ပြဋ္ဌာန်းချက်များကို မိတ်ဆက်ပေးမည်ဖြစ်ပြီး၊ မကောင်းသော သရုပ်ဆောင်များသည် ငွေကြေးခဝါချမှုအတွက် နေရာအား အသုံးချရန် ဖြစ်နိုင်ကြောင်း ဖော်ပြသည်။ ဖွံ့ဖြိုးတိုးတက်မှုသည် DoJ ဖြစ်သည့် Sam Bankman-Fried ၏ FTX ပြိုကျပြီးနောက် ဖြစ်ပေါ်လာခြင်းဖြစ်သည်။ တောင်းဆိုချက်များ ငွေကြေးခဝါချမှု ရာဇ၀တ်မှုများတွင် အခြားငွေကြေးဆိုင်ရာ ပြစ်မှုများတွင် အသုံးပြုခဲ့သည်။

မကြာသေးမီက ၁၁၇ ကြိမ်မြောက်ကွန်ဂရက်အစည်းအဝေးသည် လာမည့်နှစ် ဇန်နဝါရီ ၃ ရက်တွင် ပြီးဆုံးမည်ဖြစ်သဖြင့် လက်ရှိကွန်ဂရက်လွှတ်တော်ကို ဖြတ်ကျော်ရန် အခွင့်အလမ်းနည်းပါးနေသေးကြောင်း CNN ၏ အစီရင်ခံစာအရ သိရသည်။ အကျိုးဆက်အနေဖြင့် Warren နှင့် Marshall တို့သည် နောက်တစ်ကြိမ် အမေရိကန်ကွန်ဂရက်လွှတ်တော်အစည်းအဝေးတွင် မှန်ကန်စွာထည့်သွင်းစဉ်းစားရန် လိုအပ်ပါသည်။

"ဤဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုဆိုင်ရာ ကွက်လပ်များအန္တရာယ်များနှင့်ပတ်သက်၍ အထက်လွှတ်တော်တွင် အချက်ပေးခေါင်းလောင်းသံကို ငါကြားခဲ့ပြီး၊ အမေရိကန်အမျိုးသားလုံခြုံရေးကို ပိုကောင်းအောင်ကာကွယ်ရန် ဘုံသဘောတူသော crypto ဥပဒေများကို အတည်ပြုနိုင်ရန် နှစ်ဖက်သဘောတူသော နည်းလမ်းဖြင့် လုပ်ဆောင်နေပါသည်" သီးသန့် CNN အင်တာဗျူးတစ်ခုတွင် Warren က မှတ်ချက်ပြုခဲ့သည်။

Sam Bankman-Fried နှင့် Sam Bankman-Fried တို့ကို လက်ရှိစွဲဆိုထားသည့် စွဲချက်များအား သတိပြုမိကာ မကြာသေးမီက FTX ပေါက်ကွဲမှုဖြစ်ပွားမှုကို Warren က ဖြေရှင်းခဲ့သည်။ ဖြစ်ပေါ်တိုးတက်မှု နိုင်ငံရေးအခင်းအကျင်းအတွင်း အပျက်အစီးများကို လိုက်နာခြင်းသည် ဒစ်ဂျစ်တယ်ပစ္စည်းနေရာလွတ်ကို “ပြင်းထန်သော [နိုင်ငံရေး] စိစစ်ခြင်း” ၏ သက်သေဖြစ်သည်။

အမည်ဝှက်ဖြင့် blockchain နည်းပညာကိုမိတ်ဆက်သည့်အဆင့်ကြောင့် crypto နှင့်ပတ်သက်သောငွေကြေးခဝါချမှုရာဇ၀တ်မှုများတိုးပွားလာနေစဉ်တွင်၊ ၎င်းသည်၎င်း၏အသက်မွေးဝမ်းကြောင်းအတွက်လုံလောက်စွာထိန်းချုပ်ခြင်းမပြုရသေးသောအမည်ဝှက်ဖြင့် blockchain နည်းပညာကိုမိတ်ဆက်ပေးသည်။ သြဂုတ်လတွင် crypto mixer Tornado Cash ၏ပိတ်ဆို့အရေးယူမှုအပြီး၊ ဘဏ္ဍာရေးဌာန၊ မီးမောင်းထိုးပြ crypto ငွေကြေးခဝါချမှု ရာဇ၀တ်မှုများ တိုးလာနေသည်။

ဥပဒေကြမ်းပါ ပြဋ္ဌာန်းချက်များ

Digital Asset Anti-Money Laundering Act သည် ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်ပတ်သက်၍ ရိုးရာဘဏ္ဌာရေးအဖွဲ့အစည်းများနှင့် ဘဏ်များမှ တည်ရှိသော အာကာသပြဋ္ဌာန်းချက်များအတွင်း မိတ်ဆက်ခြင်းဖြင့် crypto မြင်ကွင်းကို ထိုးဖောက်ဝင်ရောက်မည်ဖြစ်သည်။ ဤပြဋ္ဌာန်းချက်များသည် ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်ပတ်သက်၍ သမားရိုးကျဘဏ်များ၏ စိစစ်မှုအတိုင်းအတာအရ crypto အဖွဲ့အစည်းများအား အကျုံးဝင်မည်ဖြစ်သည်။

ဥပဒေကြမ်းကို အတည်ပြုပြီးသည်နှင့်၊ US Treasury Department ၏ Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ဗျူရိုသည် crypto သတ္တုတွင်းလုပ်သားများ၊ ပိုက်ဆံအိတ်ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများနှင့် အခြားသက်ဆိုင်ရာကုမ္ပဏီများကို ငွေဝန်ဆောင်မှုလုပ်ငန်းအဖြစ် သတ်မှတ်ရန် ညွှန်ကြားချက်တစ်ခု ပေးမည်ဖြစ်သည်။ ဤရွေ့ပြောင်းမှုသည် Know-Your-Customer (KYC) မှ အမိန့်ပေးချက်များ ပါ၀င်သည့် 1970 ဘဏ်လျှို့ဝှက်ချက်အက်ဥပဒေပါ ပြဋ္ဌာန်းချက်များတွင် crypto entities များကို အလိုအလျောက် သက်ရောက်စေမည်ဖြစ်သည်။

ဥပဒေကြမ်းသည် ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေးအစီအမံများကို ရှောင်တိမ်းရာတွင် အသုံးပြုသည့် သီးခြားအဖွင့်အပိတ်များကို ဖြေရှင်းပေးမည့် crypto ပိုက်ဆံအိတ်များနှင့်ပတ်သက်သည့် ကန့်သတ်ချက်များကို တွန်းအားပေးရန် အမေရိကန်ဘဏ္ဍာရေးစည်းမျဉ်းများကို ညွှန်ကြားမည်ဖြစ်သည်။ ဤလှုပ်ရှားမှုတွင် ဘဏ်များနှင့် ဘဏ်မဟုတ်သော ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများအား ဖောက်သည် ID များကို အတည်ပြုရန်၊ သင့်လျော်သောမှတ်တမ်းများကို ထိန်းသိမ်းရန်နှင့် အကောင့်ဖွင့်ထားခြင်းမရှိသော အကောင့်များနှင့် ဆက်စပ်နေသော အချက်အလက်များကို အစီရင်ခံရန် 2020 ခုနှစ်တွင် မိတ်ဆက်ထားသော လမ်းညွှန်ချက်ကို အကောင်အထည်ဖော်ရန် FinCEN သို့ ညွှန်ကြားချက်တစ်ခုပါရှိသည်။

ဥပဒေကြမ်းပါ အခြားပြဋ္ဌာန်းချက်များ ပါဝင်သည်-

• Internal Revenue Service (IRS) ဖြင့် အစီရင်ခံစာများတင်ရန်အတွက် ဒေါ်လာ 10,000 သို့မဟုတ် ထို့ထက်ပိုတန်ဖိုးရှိသော နယ်စပ်ဖြတ်ကျော် crypto အရောင်းအ၀ယ်ပြုလုပ်သည့် အမေရိကန် နိုင်ငံသားများ လိုအပ်သည်။
• ၎င်းသည် ဘဏ်များနှင့် crypto ရောနှောခြင်းကဲ့သို့သော အမည်ဝှက်ကို အားကောင်းစေသည့် နည်းပညာများနှင့် လည်ပတ်ခြင်း သို့မဟုတ် အပြန်အလှန်တုံ့ပြန်ခြင်းမှ ဘဏ်များနှင့် အခြားသော ထိန်းကျောင်းမှုများကို ကန့်သတ်ထားသည်။
• ငွေကြေးဆိုင်ရာ စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးများသည် ဘဏ်လျှို့ဝှက်ချက်အက်ဥပဒေပါ ပြဋ္ဌာန်းချက်များကို ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာအဖွဲ့အစည်းများအတွက် အချိန်အခါအလိုက် လိုက်နာမှုစစ်ဆေးခြင်းလေ့ကျင့်ခန်းများမှတစ်ဆင့် လိုက်နာကြောင်း သေချာစေရမည်။
• ၎င်းသည် crypto ATM အော်ပရေတာများသည် လိုအပ်ပါက ၎င်းတို့၏ kiosks များ၏ ရုပ်ပိုင်းဆိုင်ရာတည်နေရာကို အစီရင်ခံကြောင်း သေချာစေသည်။

“၂၀၀၁ ခုနှစ် စက်တင်ဘာ ၁၁ ရက် အကြမ်းဖက်တိုက်ခိုက်မှုအပြီးတွင်၊ ကျွန်ုပ်တို့၏အစိုးရသည် ဘဏ်များကို အမေရိကန်ဘဏ္ဍာရေးစနစ်မှ မကောင်းတဲ့သရုပ်ဆောင်များကို ဖြတ်တောက်နိုင်စေမည့် အဓိပ္ပါယ်ရှိသော ပြုပြင်ပြောင်းလဲမှုများကို ပြဋ္ဌာန်းခဲ့ပါတယ်” Marshall က တရားဝင်ထုတ်ပြန်ချက်တွင် မှတ်ချက်ပြုခဲ့သည်။ ပျမ်းမျှစားသုံးသူသည် crypto ဝန်ဆောင်မှုများသို့ လုံလောက်စွာဝင်ရောက်ခွင့်ရှိကြောင်း သေချာစေစဉ်တွင် ၎င်းတို့သည် crypto နှင့်ပတ်သက်သော ငွေကြေးခဝါချမှုကို ထိရောက်စွာ တိုက်ဖျက်နိုင်သောကြောင့် ဤအစီအမံများကို crypto အာကာသအတွင်း အသုံးချသင့်သည်ဟု ၎င်းက မှတ်ချက်ပြုခဲ့သည်။

- ကြော်ငြာ -