သုံးဖူးရင် a cryptocurrency လဲလှယ် ဒါမှမဟုတ် တစ်ခုဝယ်တယ်။ NFTသင်၏အထောက်အထားကိုအတည်ပြုရန် သင်သိထားသော-သင့်-ဖောက်သည် (KYC) စစ်ဆေးမှုကို လုပ်ဆောင်ရပေလိမ့်မည်။ KYC စစ်ဆေးမှုများသည် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာဘဏ္ဍာရေးစနစ်၏အခြေခံအဆောက်အအုံ၏အဓိကအစိတ်အပိုင်းတစ်ခုဖြစ်ပြီး၊ ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေး (AML) စည်းမျဉ်းများနှင့် လိုက်လျောညီထွေရှိနေစေရန် cryptocurrency လုပ်ငန်းများကို ဆက်လက်လုပ်ဆောင်နိုင်စေပါသည်။
ပြည်နယ်များနှင့် စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအတွက်၊ KYC လိုအပ်ချက်များသည် လူကုန်ကူးမှု၊ ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် အကြမ်းဖက်ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုကဲ့သို့သော ရာဇ၀တ်မှုများအတွက် crypto အသုံးပြုခြင်းကို ဟန့်တားရာတွင် အရေးကြီးသောကိရိယာတစ်ခုဖြစ်သည်။
သို့သော် cryptocurrency လှုံ့ဆော်သူများစွာအတွက်၊ crypto အရောင်းအ၀ယ်များကို ကြီးကြပ်သည့် ဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုရှိသော အဖွဲ့အစည်းများ၏ အယူအဆသည် space ၏ တည်ထောင်မူများကို ဆန့်ကျင်ပါသည်။
ရှင်းနေသည်မှာ- KYC နှင့် AML မူဝါဒများသည် မကြာမီ အချိန်မရွေး ပျောက်ကွယ်သွားမည့် ကမ္ဘာ့ဘဏ္ဍာရေးစနစ်၏ တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းဖြစ်ပြီး cryptocurrency လဲလှယ်မှုများသည် ချွင်းချက်မဟုတ်ပါ။
KYC နှင့် AML တို့သည် အဘယ်နည်း၊ ၎င်းတို့သည် အဘယ်ကြောင့်တည်ရှိသနည်း။
သင့်ဖောက်သည် (KYC) လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများ သည် ဖောက်သည်သည် ၎င်းတို့မည်သူဖြစ်သည်ကို သိရှိကြောင်း ခွဲခြားအတည်ပြုပါ။ ၎င်းသည် လိမ်လည်အကောင့်ဖန်တီးခြင်းနှင့် အသုံးပြုခြင်းကို တားဆီးရန် ဒီဇိုင်းထုတ်ထားသော အဆင့်ပေါင်းများစွာ လုပ်ငန်းစဉ်တစ်ခုဖြစ်သည်။
KYC သည် သုံးစွဲသူများ၏ လုပ်ဆောင်ချက်များ၏ သဘောသဘာဝကို နားလည်ရန်၊ ၎င်းတို့၏ ရန်ပုံငွေရင်းမြစ်သည် တရားဝင်ကြောင်း အရည်အချင်းပြည့်မီရန်နှင့် ၎င်းတို့နှင့် ဆက်စပ်နေသော ငွေကြေးခဝါချမှု အန္တရာယ်များကို အကဲဖြတ်ရန် ရည်ရွယ်သည်။
ငွေကြေးခဝါချမှုကို တိုက်ဖျက်ရန် အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုတွင် သင့်-ဖောက်သည်များ မူဝါဒများကို 1990 ခုနှစ်များတွင် ပထမဆုံး မိတ်ဆက်ခဲ့သည်။ KYC သည် အမည်နှင့် အီးမေးလ်လိပ်စာ လိုအပ်ခြင်းမှ လိပ်စာနှင့် ဓာတ်ပုံ မှတ်ပုံတင်ခြင်းအထိ ပါဝင်နိုင်သည်။
KYC မူဝါဒများကို ထောက်ခံသူများသည် သုံးစွဲသူများအား မည်သူမည်ဝါဖြစ်ကြောင်း ခိုးယူမှုနှင့် ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် လိမ်လည်မှုတို့ကို တိုက်ဖျက်ရန် လိုအပ်ကြောင်း အလေးပေးဖော်ပြသည်။
ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး (AML) မူဝါဒများသည် 1970 ခုနှစ်၏ ဘဏ်လျှို့ဝှက်ချက်အက်ဥပဒေမှ သက်တမ်းလွန်နေပြီဖြစ်သည်။ AML မူဝါဒများသည် ငွေကြေးခဝါချရန်အတွက် သို့မဟုတ် ငွေကြေးခဝါချရန်အတွက် ဘဏ် သို့မဟုတ် ငွေလဲ၏ဝန်ဆောင်မှုများကို ရာဇ၀တ်ကောင်များအသုံးပြုခြင်းမှ ဟန့်တားကာကွယ်နိုင်ရန် ဒီဇိုင်းထုတ်ထားပါသည်။
US Treasury Department က Tornado Cash ကို ထည့်လိုက်တာ coin ရောစပ်ခြင်း။ အေဂျင်စီသည် 2022 ခုနှစ်သြဂုတ်လတွင်၎င်း၏ပိတ်ဆို့အရေးယူမှုစာရင်းသို့ဝန်ဆောင်မှုပေးသည်။ ၎င်း၏အသုံးပြုမှုကိုကိုးကား ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် ဆိုက်ဘာရာဇ၀တ်မှုများတွင်၊
ဘဏ်လျှို့ဝှက်ချက်အက်ဥပဒေသည် ရာဇ၀တ်အဖွဲ့အစည်းများ၊ အကြမ်းဖက်သမားများနှင့် အခွန်ပေးဆောင်ရန် ရှောင်ရန်ရှာဖွေနေသူများထံမှ ငွေကြေးခဝါချမှုကို ဖော်ထုတ်ရန်၊ ရှာဖွေဖော်ထုတ်ရန်နှင့် တရားစွဲဆိုရန် ဥပဒေစိုးမိုးရေးအေဂျင်စီများက အသုံးပြုနိုင်သည့် မှတ်တမ်းများနှင့် အစီရင်ခံစာများကို စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများကို သိမ်းဆည်းထားရန် လိုအပ်သည်။
မင်းသိလား?
အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုရှိ သင့်-ဖောက်သည်များ သိထားရမည့်မူဝါဒများသည် ၂၀၀၁ ခုနှစ် USA Patriot Act အရ မဖြစ်မနေဖြစ်လာသည်။ ၂၀၀၂ ခုနှစ် အောက်တိုဘာလတွင်၊ ဘဏ္ဍာရေးဝန်ကြီးသည် အမေရိကန်ဘဏ်အားလုံးအတွက် KYC ကို မဖြစ်မနေလုပ်ဆောင်ရမည့် စည်းမျဉ်းများကို အပြီးသတ်ချမှတ်ခဲ့သည်။
KYC နှင့် Cryptocurrency
Cryptocurrency ဖလှယ်မှုများသည် crypto ဂေဟစနစ်၏ အရေးပါသော အစိတ်အပိုင်းတစ်ခုဖြစ်သည်။ ဘဏ် သို့မဟုတ် စတော့အိတ်ချိန်းကဲ့သို့ပင်၊ အပြည့်အဝထိန်းချုပ်မှုမရှိသေးသော်လည်း၊ US အခြေစိုက်လဲလှယ်မှုများသည် ကြိုက်သည်။ Coinbase၊ Binance.US၊ Gemini နှင့် ရိုက်သံ KYC စည်းမျဉ်းများကို လိုက်နာရန် "Identity Verification" ကို အသုံးပြုပါ။
"ထိန်းချုပ်ထားသောဘဏ္ဍာရေးဝန်ဆောင်မှုကုမ္ပဏီအနေဖြင့် Coinbase သည်ကျွန်ုပ်တို့၏ပလပ်ဖောင်းပေါ်ရှိအသုံးပြုသူများကိုခွဲခြားသတ်မှတ်ရန်လိုအပ်သည်။ Coinbase အသုံးပြုသူ စည်းကမ်းချက်များအရ၊ ကျွန်ုပ်တို့သည် ကျွန်ုပ်တို့၏ဝန်ဆောင်မှုကို ဆက်လက်အသုံးပြုရန်အတွက် သုံးစွဲသူအားလုံးကို ၎င်းတို့၏ အထောက်အထားကို အတည်ပြုရန် လိုအပ်သည်” ဟု လဲလှယ်ရေး၏ ဝဘ်ဆိုဒ်က ပြောကြားခဲ့သည်။
US လဲလှယ်မှုအတွက် အကောင့်ဖွင့်သည့် မည်သည့်ဖောက်သည်မဆို စတင်ရန်အတွက် အခြေခံအချက်အလက်များကို ပေးရပါမည်။ ဤအချက်အလက်သည် အများအားဖြင့် အမည်၊ အီးမေးလ်လိပ်စာနှင့် မွေးသက္ကရာဇ်ဖြစ်သည်။ လဲလှယ်မှုကို အပြည့်အဝအသုံးပြုရန်—ဥပမာ၊ cryptocurrency ၏ တိုကင်ပမာဏတစ်ခုထက် ပိုဝယ်ရန်၊ ရောင်းရန် သို့မဟုတ် ရောင်းဝယ်ရန်—အသုံးပြုသူတစ်ဦးသည် အစိုးရမှထုတ်ပေးသော သက်သေခံအထောက်အထားနှင့် မျက်နှာစကင်န်တစ်ခုအပါအဝင် နောက်ထပ်အချက်အလက်များကို ပေးဆောင်ရပါမည်။
ရည်မှန်းနေစဉ် KYC နှင့် AML စားသုံးသူများနှင့် ဘဏ္ဍာရေးစနစ်အား အကာအကွယ်ပေးရန်ဖြစ်နိုင်သည်၊ လျှို့ဝှက်ရေးနှင့် crypto လှုံ့ဆော်သူများစွာသည် ဆိုက်ဘာရာဇ၀တ်ကောင်များနှင့် အထောက်အထားသူခိုးများအတွက် ပျားရည်အိုးများကို ဖန်တီးပေးသည့် ကိုယ်ရေးကိုယ်တာအား ကျူးကျော်မှုအဖြစ် သိထားသင့်သော သုံးစွဲသူ (KYC) မူဝါဒများကို ရှုမြင်ကြသည်။
နောက်ပြဿနာတစ်ခုမှာ crypto ကုမ္ပဏီသည် ဒေဝါလီခံခြင်းဆိုင်ရာ အကာအကွယ်အတွက် စာရွက်စာတမ်းများကို တရားရုံးမှတ်တမ်းအဖြစ် အများသူငှာ တင်သွင်းသည့်အခါဖြစ်သည်။
11 ခုနှစ် ဇူလိုင်လ 11 ရက်နေ့တွင် Crypto-lending platform Celsius သည် အခန်း 2022 ဒေဝါလီခံမှုအတွက် လျှောက်ထားသောအခါ၊ ၎င်း၏အသုံးပြုသူနှင့် အကောင့်အချက်အလက်များကို ဒေဝါလီခံတရားရုံးတာဝန်ရှိသူများထံ ပေးအပ်ခဲ့သည်။ ဤဒေတာကို လူသိရှင်ကြား ထုတ်ပြန်လိုက်သောအခါ၊ တစ်ဦးချင်းစီ၏ အထောက်အထားများကို ၎င်းတို့၏ ကွင်းဆက်လုပ်ဆောင်ချက်နှင့် blockchain တွင် ၎င်းတို့ပြုလုပ်ခဲ့သော အရောင်းအ၀ယ်တိုင်းတွင် တိုးချဲ့မှုဖြင့် ချိတ်ဆက်နိုင်သည်။ ဝဘ်ဆိုဒ်တစ်ခု၊"စင်တီဂရိတ်ကွန်ရက်၊” သည် ဧည့်သည်များကို ရှာဖွေရေးဘားထဲသို့ နာမည်များထည့်ရန်ပင် ခွင့်ပြုပေးပြီး စင်တီဂရိတ်အပျက်အစီးမှ အကြီးမားဆုံးသော အရှုံးသမား၏ “ခေါင်းဆောင်ဘုတ်” တွင် အဆင့်သတ်မှတ်ထားသည်ကို ကြည့်ရှုနိုင်သည်။
KYC နှင့် Web3
လူများစွာအတွက်၊ လူတစ်ဦး၏ အထောက်အထားနှင့် တည်နေရာကို ထုတ်ဖော်ခြင်း၊ doxxing ခြိမ်းခြောက်မှုသည် စစ်မှန်သောစိုးရိမ်မှုတစ်ခုဖြစ်သည်။ အချို့က အကန့်အသတ်ရှိသော အထောက်အထားစိစစ်ခြင်းလုပ်ငန်းစဉ်နှင့်အတူ နာမည်ဂုဏ်သတင်းကို ပတ်၀န်းကျင်တည်ဆောက်ထားသော KYC ၏ ပိုသစ်၊ ပိုအဆင်ပြေသည့် ဗားရှင်းကို အဆိုပြုထားသည်။
2015 ခုနှစ်တွင် စတင်ခဲ့ပြီး ဆန်ဖရန်စစ္စကိုအခြေစိုက် Civic သည် လုပ်ငန်းနှင့် စားသုံးသူဆိုင်ရာဖြေရှင်းချက်များကို ပေးဆောင်ကာ Web3 အတွက် ၎င်း၏အွန်လိုင်းအထောက်အထားကို ၎င်း၏အာရုံစိုက်မှုကို ပြုလုပ်ခဲ့သည်။
“ထူးခြားမှုစစ်ဆေးခြင်းဆိုသည်မှာ လုပ်ငန်းအတွက် ကျွန်ုပ်တို့ရှိထားသော ထုတ်ကုန်အစုအဝေး၏ တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းဖြစ်ပြီး၊ ဟုခေါ်သော၊ Civic PassCivic ၏ထုတ်ကုန်အရာရှိချုပ် JP Bedoya ကပြောကြားခဲ့သည်။ decrypt.
Civic Pass နှင့်အတူ၊ ကုမ္ပဏီသည် သုံးစွဲသူများအား ၎င်းတို့၏အွန်လိုင်းအထောက်အထား၊ NFTs၊ ပိုက်ဆံအိတ်လိပ်စာများနှင့် blockchain တွင် တစ်နေရာတည်းမှ ဂုဏ်သိက္ခာကို စီမံခန့်ခွဲနိုင်စေသည့် Civic.me ကို ထုတ်ပြန်ခဲ့သည်။
Web3 KYC ဝန်ဆောင်မှုများကို ပံ့ပိုးပေးမည့် အခြားသော ပရောဂျက်များတွင် Polygon ပါဝင်သည်။ Polygon ID, Astra Protocolနှင့် Parallel Markets များတစ်ခုချင်းစီသည် ချောမွေ့သောဖောက်သည်သတ်မှတ်ခြင်းနှင့် လိုက်နာမှုလုပ်ငန်းစဉ်ကို ပံ့ပိုးပေးရန် ရည်ရွယ်သည်။
KYC သည် အထူးသဖြင့် ကိုယ်ရေးကိုယ်တာနှင့် ခွင့်ပြုချက်မဲ့ ငွေပေးငွေယူများ တည်ထောင်ခြင်းဆိုင်ရာ အခြေခံမူများပေါ်တွင် တည်ဆောက်ထားသော လုပ်ငန်းတစ်ခုတွင် ထိထိမိမိရှိနေဆဲဖြစ်သည်။ သို့သော် အစိုးရများသည် crypto နှင့် Web3 လုပ်ဆောင်ချက်ကို ပိုမိုစိတ်ဝင်စားလာသည်နှင့်အမျှ၊ အမွေအနှစ်ဘဏ္ဍာရေးစနစ်သည် crypto space နှင့် ပိုမိုပေါင်းစပ်လာသည်။ KYC သည် ဤနေရာတွင် နေရန်ဖြစ်သည်။ အနည်းဆုံး developer များက ၎င်းကို တတ်နိုင်သမျှ နာကျင်မှုမရှိအောင် ပြုလုပ်နိုင်သည်။
crypto သတင်းများ၏ထိပ်ဆုံးတွင်နေပါ၊ သင်၏ဝင်စာပုံးတွင်နေ့စဉ်အပ်ဒိတ်များကိုရယူပါ။
အရင်းအမြစ်- https://decrypt.co/resources/what-is-kyc-how-crypto-exchanges-prevent-money-laundering