Coinbase သည် AML နှင့် KYC ချိုးဖောက်မှုအတွက် $100M ဖြေရှင်းချက်ကို သဘောတူသည်။

• Coinbase သည် NYDFS ဒေါ်လာ 100 M အခြေချမှုကို ပေးဆောင်ရန် သဘောတူခဲ့သည်။ 
• $50 M ဒဏ်ငွေဖြစ်မည်ဖြစ်ပြီး $50 M သည် AML နောက်ခံစစ်ဆေးမှုများသို့ ရောက်သွားမည်ဖြစ်သည်။ 
• ကုမ္ပဏီသည် မှန်ကန်သော နောက်ခံစစ်ဆေးမှုမရှိဘဲ အကောင့်ဖွင့်ထားသည်ဟု စွပ်စွဲခံထားရသည်။ 

Crypto လဲလှယ်မှု Coinbase Global Inc. ဟုခေါ်သော Coinbase၊ သည် New York Department of Financial Services (NYDFS) နှင့် Money Laundering (AML) နှင့် KYC ဆက်စပ်ကိစ္စရပ်များအတွက် ဒေါ်လာ သန်း 100 ပေးချေရန် သဘောတူညီခဲ့သည်။ 

ဇန်နဝါရီ 4 ရက်၊ 2023 ခုနှစ်တွင် လက်မှတ်ရေးထိုးထားသော သဘောတူညီချက်အရ၊ NYDFS အကြီးအကဲ Adrienne Harris မှ လိုက်နာမှုပြဿနာများကို တွေ့ရှိခဲ့ပြီး လဲလှယ်မှု၏ AML ထိန်းချုပ်မှုများသည် 2020 မှ 2021 ခုနှစ်အထိ မလုံလောက်ပါ။

Coinbase သည် ဒဏ်ကြေးဒေါ်လာ သန်း 100 ကို အဆင့်နှစ်ဆင့်ဖြင့် ပေးဆောင်ရန် သဘောတူထားပြီး၊ ဒေါ်လာ သန်း 50 ပေးဆောင်ရမည်ဖြစ်ပြီး အခြား $ 50 သန်းသည် လိုအပ်သော AML နောက်ခံစစ်ဆေးမှုများကို လျှောက်ထားရန် သဘောတူညီခဲ့သည်။ 

အမှာစာမှာ ရေးထားတာက၊ 

"Coinbase သည် ဤသတိပေးချက်များကို အမှီလိုက်ရန် လိုအပ်သော ဝန်ထမ်းအင်အား၊ အရင်းအမြစ်များနှင့် ကိရိယာများ လုံလုံလောက်လောက် ချို့တဲ့နေပြီး၊ backlog များသည် ထိန်းမနိုင်သိမ်းမရသော အဆင့်သို့ လျင်မြန်စွာ တိုးလာပါသည်။"

Coinbase သည် သုံးစွဲသူများအား လိုအပ်သော နောက်ခံစစ်ဆေးမှုများ မပြီးပြတ်ဘဲ အကောင့်ဖွင့်ခွင့်ပြုထားကြောင်း၊ AML လိုအပ်ချက်များကို တိုက်ရိုက်ချိုးဖောက်မှုဖြစ်ကြောင်း စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များက အစီရင်ခံတင်ပြထားပါသည်။ ဌာန၏ စစ်ဆေးမှု အပါအဝင် အတွင်းနှင့် အပြင်တွင် မြင်နိုင်သော ကုမ္ပဏီတွင် အနီရောင် အလံများ ရှိခဲ့သည်။ Coinbase သည် အဆိုပါပြဿနာကို ဖြေရှင်းရန် လုပ်ဆောင်နေသော်လည်း တိုးတက်မှုမှာ နှေးကွေးပြီး အချို့နေရာများတွင် မမြင်နိုင်သောကြောင့် ထူးထူးခြားခြားနှင့် ဆိုင်းငံ့ထားသော backlogs စာရင်းကို ဖန်တီးထားသည်။ 

စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့အလိုက်၊ ဖလှယ်မှုတွင် အသုံးပြုသူအရေအတွက် တိုးလာခြင်းဖြစ်သည်။ "အရှိန်အဟုန်မပျက်" သံသယဖြစ်ဖွယ် အရောင်းအဝယ်များကို စောင့်ကြည့်ခြင်းနှင့်အတူ၊ ဤအချက်များသည် နောက်ဆုံးတွင် သတိပေးချက်ပေါင်း 100,000 ၏နောက်ကွယ်သို့ ဦးတည်သွားခဲ့သည်။ 

ထို့ကြောင့် 2021 နှစ်ကုန်တွင် COinbase သည် 100,000 ကျော်အထိ ကြီးထွားလာသည့် မသုံးသပ်ရသေးသော အရောင်းအ၀ယ်စောင့်ကြည့်ရေးသတိပေးချက်များ အများအပြားရှိခဲ့ပြီး အများစုမှာ လများအလိုက် အသက်ကြီးလာခဲ့သည်။ ထို့အပြင်၊ လုံ့လစိုက်ထုတ်ရန် လိုအပ်သော ဖောက်သည်များ၏ လက်ကျန်စာရင်းသည် အမှတ် 14,000 ကိုကျော်လွန်သွားပါသည်။ 

2018 ခုနှစ်တွင် နောက်ခံစစ်ဆေးမှုများအပေါ် ထိန်းချုပ်မှုကင်းမဲ့ခဲ့သည်ဟူသော စွပ်စွဲချက်များသည် 2020 ခုနှစ်တွင် စတင်ခဲ့ပြီး လိုက်နာမှုစုံစမ်းစစ်ဆေးမှုကို စတင်ခဲ့သည်။ ထိုအချိန်တွင်၊ Coinbase သည် ငွေခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးနှင့် သင့်ဖောက်သည်လမ်းညွှန်ချက်များကို ဝီရိယရှိရှိလိုက်နာကြောင်း သေချာစေရန်အတွက် ကုမ္ပဏီသည် လွတ်လပ်သောစစ်ဆေးသူတစ်ဦးကို ငှားရမ်းရန် သဘောတူခဲ့သည်။ . 

သို့သော် လိုက်နာမှုပြဿနာသည် ကာလရှည်ကြာခဲ့ပြီး New York စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့သည် 2021 ခုနှစ်တွင် လုပ်ဆောင်ရန် ဆုံးဖြတ်ခဲ့သည်။ Harris က ပြောခဲ့သည်

“အာကာသအတွင်း တရားမဝင်ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုဆိုင်ရာ စိုးရိမ်ပူပန်မှုများနှင့်ပတ်သက်၍ ကျွန်ုပ်တို့သည် ကျယ်ပြောလှပါသည်။ အဘယ်ကြောင့်ဆိုသော် ကျွန်ုပ်တို့၏မူဘောင်သည် ဘဏ်များကဲ့သို့ တူညီသော စံနှုန်းဖြင့် crypto ကုမ္ပဏီများကို ချုပ်ကိုင်ထားသည်။"

၎င်းတို့၏ဘလော့ဂ်တွင်၊ Coinbase က ၎င်းကိုဖြေရှင်းမှုနှင့်ပတ်သက်၍ တုံ့ပြန်ခဲ့သည်။ “နောက်နှစ်နှစ်အတွင်း လိုက်နာမှုအစီအစဉ်မှာ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု ဒေါ်လာ သန်း ၅၀ ပေးဖို့ ကတိပြုပါတယ်။”

၎င်းတို့၏ဘလော့ဂ်ပို့စ်တွင်၊ ကုမ္ပဏီသည် ဤဆုံးဖြတ်ချက်ကို စဉ်ဆက်မပြတ်တိုးတက်စေရန်၊ သော့ထိန်းသူများနှင့် ထိတွေ့ဆက်ဆံမှုနှင့် ကုမ္ပဏီအတွက်ရော အခြားသူများအတွက်ရော crypto space တွင် ပိုမိုလိုက်နာမှုရှိစေရန်အတွက် ၎င်းတို့၏ကတိကဝတ်အတွက် အရေးကြီးသောခြေလှမ်းအဖြစ် ရှုမြင်ပါသည်။ 

Nancy J. Allen သည် crypto ဝါသနာရှင်တစ်ဦးဖြစ်ပြီး cryptocurrencies သည် လူတို့အား ၎င်းတို့၏ကိုယ်ပိုင်ဘဏ်များဖြစ်လာစေရန် လှုံ့ဆော်ပေးပြီး ရိုးရာငွေကြေးလဲလှယ်မှုစနစ်များမှ ဖယ်ခွာသွားသည်ဟု ယုံကြည်သည်။ သူမသည် blockchain နည်းပညာနှင့်၎င်း၏လုပ်ဆောင်မှုကိုလည်းစိတ်ဝင်စားသည်။

Nancy J. Allen ၏ နောက်ဆုံးရေးသားချက်များ (အားလုံးကြည့်ရှု)