Shinhan Financial ၏ US ယူနစ်သည် ငွေကြေးခဝါချမှု ကြီးကြပ်မှုကို အရှိန်မြှင့်ရန် အမိန့်ထုတ်ခဲ့သည်။

Shinhan Bank America သည် ခိုင်လုံသော ဘဏ်လုပ်ငန်းဆိုင်ရာ အလေ့အကျင့်များ သို့မဟုတ် ဥပဒေချိုးဖောက်မှု စွပ်စွဲချက်များအား ဝန်ခံခြင်းမရှိသလို ငြင်းဆိုခြင်းလည်း မရှိကြောင်း၊ Shinhan Bank America ၏ ခွင့်ပြုချက်ဖြင့် ထုတ်ပြန်ခဲ့သည့် အမိန့်က ဆိုသည်။ FDIC သည် 2017 ခုနှစ်တွင် ဘဏ်၏အတွင်းပိုင်းထိန်းချုပ်မှုများကို မြှင့်တင်ပေးရန် တောင်းဆိုသည့် အလားတူအမိန့်ကို ထုတ်ပြန်ခဲ့သည်။ အေဂျင်စီက ၎င်း၏ 2021 အစီရင်ခံစာသည် လျှို့ဝှက်ထားကြောင်း ပြောကြားခဲ့သည်။

လက်ရှိဖြစ်ပေါ်နေသော အမှုကိစ္စနှင့်ပတ်သက်၍ မှတ်ချက်ပေးရန် မသင့်လျော်ကြောင်း ဘဏ်၏ ကိုယ်စားလှယ်တစ်ဦးက ပြောသည်။

Shinhan Bank America ၏ မိခင်ကုမ္ပဏီဖြစ်သော Shinhan Financial Group သည် 486 ခုနှစ်တွင် ပိုင်ဆိုင်မှုဒေါ်လာ 2021 ဘီလီယံနှင့်ညီမျှသော တောင်ကိုရီးယား၏ ထိပ်တန်းဘဏ္ဍာရေးလုပ်ငန်းစုများထဲမှ တစ်ခုဖြစ်ကြောင်း ၎င်း၏နောက်ဆုံးနှစ်ပတ်လည်အစီရင်ခံစာအရ သိရသည်။ 

Shinhan Bank America သည် အမေရိကန်တွင် ဘဏ်ခွဲ 15 ခု ဖွင့်လှစ်ထားပြီး အများစုမှာ နယူးယောက်၊ ကယ်လီဖိုးနီးယား၊ တက္ကဆက်နှင့် ဂျော်ဂျီယာ အပါအဝင် ကိုရီးယားလူဦးရေ များပြားသော နေရာများတွင် လည်ပတ်နေသည်။ 

FDIC ၏အမိန့်သည် Shinhan Bank America သည် ၎င်း၏ AML ပရိုဂရမ်၏ စီမံခန့်ခွဲမှုနှင့် ဝန်ထမ်းခန့်အပ်မှုကို ပြန်လည်သုံးသပ်ရန် ပြင်ပအဖွဲ့အစည်းကို ထိန်းသိမ်းထားရန် လိုအပ်ပြီး အစီအစဉ်ကို ကြီးကြပ်ကွပ်ကဲမှု ချက်ချင်းတိုးမြှင့်ရန် ဘဏ်ဘုတ်အဖွဲ့အား ညွှန်ကြားထားသည်။ ထို့အပြင် Shinhan သည် ၎င်း၏ အန္တရာယ်များကို တိကျစွာ အကဲဖြတ်ပြီး ၎င်း၏အတွင်းပိုင်း ထိန်းချုပ်မှုများကို ပြန်လည်ပြင်ဆင်ရန် သေချာစေရန် အမိန့်ပေးခဲ့သည်။

FDIC သည် Shinhan Bank America အား ၎င်း၏ဝန်ထမ်းများအား AML မူဝါဒများနှင့်ပတ်သက်၍ အသိပညာပေးရန် ထိရောက်သောလေ့ကျင့်ရေးအစီအစဉ်တစ်ရပ်ကို ချမှတ်ရန်နှင့် ၎င်း၏သံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်ချက်စောင့်ကြည့်ရေးစနစ်အား တရားဝင်စေရန် ညွှန်ကြားထားသည်။ ဘဏ်သည် သံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်ချက်အတွက် 2020 ခုနှစ် စက်တင်ဘာလမှစတင်၍ ငွေလွှဲမှုများကို ပြန်လည်သုံးသပ်ရမည်ဖြစ်ပြီး 2017 ခုနှစ်မှ စတင်ခဲ့သော အရောင်းအ၀ယ်များကို ပြန်လည်သုံးသပ်ရန် အမိန့်ပေးနိုင်သည်။

Shinhan Bank America ၏ စာရင်းစစ်ချုပ်ဟောင်း Gu Seon Song သည် ဘဏ်၏ AML ပရိုဂရမ်တွင် အားနည်းချက်များကို နှိမ့်ချရန် ငြင်းဆိုပြီးနောက် ၎င်းအား ဘဏ်မှ ထုတ်ပယ်ခဲ့သည်ဟူသော စွပ်စွဲချက်ဖြင့် ယမန်နှစ်က New York တွင် တရားစွဲဆိုခဲ့သည်။ 

Shinhan Bank America ၏ အမှုဆောင်အရာရှိချုပ်သည် Shinhan Bank America တွင် ကျေနပ်ဖွယ်မရှိသော AML ပရိုဂရမ်ရှိနေကြောင်း အတွင်းစစ်ဆေးမှုအစီရင်ခံစာ၏ ကောက်ချက်ကို ပြောင်းလဲရန် တောင်းဆိုခဲ့သည်ဟု ၎င်း၏တရားစွဲဆိုမှုတွင် မစ္စတာဆောင်းက ပြောကြားခဲ့သည်။ 

FDIC ၏ 2017 အမိန့်အတိုင်း ထုတ်လုပ်ခဲ့သော အဆိုပါ အစီရင်ခံစာသည် သင့်လျော်သော စီမံခန့်ခွဲမှု ကြီးကြပ်မှုနှင့် ပရိုဂရမ်ကို ကြီးကြပ်သည့် ရုံးတွင်း လည်ပတ်မှု မြင့်မားခြင်းကြောင့်ဟု စွပ်စွဲခံထားရသော ပြဿနာများရှိကြောင်း Mr. Song က ပြောကြားခဲ့သည်။ 

နောက်ပိုင်းတွင် ၎င်းသည် အပျက်သဘောဆောင်သည့် အစီရင်ခံစာကို FDIC စစ်ဆေးသူထံ တင်သွင်းခဲ့ပြီး နောက်ပိုင်းတွင် အလုပ်ထုတ်ခံခဲ့ရကြောင်း မစ္စတာဆောင်းက ပြောကြားခဲ့သည်။ သူသည် ဘဏ်ဝန်ထမ်းများအား သတင်းပေးမှုတွင် ပါဝင်ပါက လက်တုံ့ပြန်ခြင်းမှ ကာကွယ်ပေးသည့် ဘဏ်ကို အမေရိကန်ဥပဒေဖြင့် တရားစွဲဆိုခဲ့သည်။ 

ဒီတရားစွဲဆိုမှုကတော့ ဆက်လက်ရှိနေဆဲပါ။ Shinhan Bank America သည် စာရင်းစစ်အစီရင်ခံစာကို ပြောင်းလဲရန်အတွက် မစ္စတာ Song အား ညွှန်ကြားချက်များပေးဆောင်ခြင်းနှင့်ပတ်သက်၍ မစ္စတာ Song ၏စွပ်စွဲချက်များကို ငြင်းဆိုထားပြီး FDIC သို့ အစီရင်ခံစာကို ပေးအပ်သောကြောင့် ထုတ်ပယ်ခြင်းခံခဲ့ရသည်။ 

မစ္စတာဆောင်း၏ ရှေ့နေတစ်ဦးက မှတ်ချက်ပေးရန် တောင်းဆိုချက်ကို တုံ့ပြန်ခြင်းမရှိပေ။

Richard Vanderford မှာ စာရေးပါ။ [အီးမေးလ်ကိုကာကွယ်ထားသည်]