Coinbase သည် New York ဘဏ်လုပ်ငန်းဥပဒေနှင့် အခြားပြည်နယ်စည်းမျဉ်းများကို လိုက်နာရန် ပျက်ကွက်သည့်အတွက် ဒဏ်ကြေးဒေါ်လာ သန်း ၅၀ ပေးဆောင်ရမည်ဖြစ်ကြောင်း၊ သတင်းထုတ်ပြန်ချက် ဇန်နဝါရီလ 4 ရက်နေ့တွင်။
ကုန်သွယ်မှုပမာဏအားဖြင့်အကြီးဆုံး crypto လဲလှယ်မှုသည် NY စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့မှအတည်ပြုထားသောအစီအစဉ်အရ ၎င်း၏လိုက်နာမှုစနစ်များကို မွမ်းမံပြင်ဆင်ရန်အတွက် လာမည့် 50 နှစ်အတွင်း နောက်ထပ် $2 သန်း ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမည်ဖြစ်သည်။
Coinbase သည် 2017 ခုနှစ်ကတည်းက New York State Department of Financial Services (NYDFS) မှ လိုင်စင်ရထားသည်။ စစ်ဆေးမှုတစ်ခုအပြီးတွင်၊ စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုတစ်ခုအတွင်း Coinbase သည် ငွေကြေးခဝါချမှုအား တားဆီးရန် "လုံလောက်သော" အစီအမံများရှိကြောင်း တွေ့ရှိခဲ့သည်။
Coinbase ၏ Customer ကိုသိရန်နှင့် Customer Due Diligence (KYC/CDD) ပရိုဂရမ်သည် ၎င်းကို ဒီဇိုင်းထုတ်ပုံနှင့် အကောင်အထည်ဖော်ပုံအရ စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များက မှတ်ချက်ပြုထားသည်။ KYC အသေးစိတ်အတွက်၊ Coinbase သည် ဘောက်စ်အနည်းငယ်ကို ရိုးရှင်းစွာစစ်ဆေးရန်နှင့် လုံ့လစိုက်ထုတ်လုပ်ဆောင်ရန် ပျက်ကွက်ခဲ့ကြောင်း စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့မှ ပြောကြားခဲ့သည်။
ထို့အပြင်၊ မြင့်မားသောအရှိန်အဟုန်ဖြင့်ကြီးထွားလာသည် — Coinbase မှဆုကြေးများ သုံးစွဲသူ ၅၆ သန်းရှိသည် — ၎င်း၏ အရောင်းအ၀ယ်စောင့်ကြည့်လေ့လာရေးစနစ် (TMS) မှ သတိပေးချက်များ ပမာဏမြင့်မားမှုကို အမီလိုက်ရန် ပျက်ကွက်ခဲ့ကြောင်း သတင်းထုတ်ပြန်ချက်တွင် ဖော်ပြထားသည်။ ၎င်းသည် 100,000 ခုနှစ်နှောင်းပိုင်းတွင် ပြန်လည်သုံးသပ်ခြင်းမပြုရသေးသည့် TMS သတိပေးချက် 2021 ကျော်၏ နောက်ကျကျန်နေမှုကို ဖြစ်ပေါ်စေခဲ့ကြောင်း စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့မှ တွေ့ရှိခဲ့သည်။
အကျိုးဆက်အနေဖြင့် Coinbase သည် ဥပဒေအရ ပြဌာန်းထားသည့် သံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်ချက်ကို အချိန်နှင့်တစ်ပြေးညီ စုံစမ်းစစ်ဆေးရန် ပျက်ကွက်ခဲ့ပါသည်။ NYDFS ၏စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုသည် အမှုအခင်းများစွာတွင် Coinbase သည် လှုပ်ရှားမှုဖြစ်ပွားပြီးလအကြာတွင် သံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်ချက်အစီရင်ခံစာများကို တင်သွင်းခဲ့ပြီး လဲလှယ်သူအား သိရှိလာခဲ့ကြောင်း NYDFS ၏ စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုမှ တွေ့ရှိခဲ့သည်။
Coinbase ၏ ပျက်ကွက်မှုများသည် လိမ်လည်မှု၊ ငွေကြေးခဝါချမှု၊ သံသယရှိ ကလေးသူငယ် လိင်ပိုင်းဆိုင်ရာ အလွဲသုံးစားပြုမှုများနှင့် ဆက်စပ်သည့် လုပ်ဆောင်ချက်နှင့် မူးယစ်ဆေးဝါး ရောင်းဝယ်ဖောက်ကားမှုတို့ကဲ့သို့ ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာ လှုပ်ရှားမှုများကို ခံရနိုင်စေသည်ဟု NYDFS မှ ပြောကြားခဲ့သည်။
NYDFS ၏ ကြီးကြပ်ရေးမှူး Adrienne A. Harris က သတင်းထုတ်ပြန်ချက်တွင် ဖော်ပြခဲ့သည်။
"Coinbase သည် ၎င်း၏တိုးတက်မှုကို လိုက်လျောညီထွေဖြစ်စေမည့် လုပ်ဆောင်ချက်ဆိုင်ရာ လိုက်နာမှုပရိုဂရမ်ကို တည်ဆောက်ထိန်းသိမ်းရန် ပျက်ကွက်ခဲ့သည်။ ထိုပျက်ကွက်မှုသည် Coinbase ပလပ်ဖောင်းအား လွတ်လပ်သောစောင့်ကြည့်စစ်ဆေးတပ်ဆင်ခြင်းအပါအဝင် ဌာနအား ချက်ချင်းအရေးယူဆောင်ရွက်ရန် လိုအပ်သည့် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာလုပ်ဆောင်ချက်အား ဖော်ထုတ်ပေးခဲ့သည်။"
Independent Monitor ကို 2022 ခုနှစ်အစောပိုင်းတွင် NYDFS ၏ စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုအတွင်း ထည့်သွင်းဖော်ပြခဲ့သည်။ လွတ်လပ်သော Monitor သည် ၎င်း၏လိုက်လျောညီထွေမှုစနစ်များရှိ ပေါ့လျော့မှုများကို တစ်နှစ်ကြာဖြေရှင်းရန် ဆက်လက်လုပ်ဆောင်မည်ဖြစ်ပြီး၊ စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့၏ဆုံးဖြတ်ချက်ဖြင့် သက်တမ်းတိုးနိုင်သည်။
20 ခုနှစ် ဒီဇင်ဘာလ 2022 ရက်နေ့တွင် Coinbase အမှုဆောင်အရာရှိချုပ် Brian Armstrong ခေါ်တော် Stablecoin ထုတ်ပေးသူများနှင့် ဗဟိုချုပ်ကိုင်ထားသော ဖလှယ်မှုများအတွက် စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းများအတွက်၊ ဤအရာများသည် စားသုံးသူအန္တရာယ်အတွက် အမြင့်ဆုံးဖြစ်နိုင်သည်ဟု ဆိုသည်။
အရင်းအမြစ်- https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/