DOJ မှ Silvergate ဘဏ်ကို ငွေကြေးခဝါချမှု စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုတွင် ဖမ်းမိခဲ့သည်။

Peter Thiel ၏တည်ထောင်သူများရန်ပုံငွေမှဒေါ်လာသန်း 200 သန်းရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုကိုမကြာသေးမီကရရှိခဲ့သော crypto ငွေချေးသူ Silvergate Bank သည်၎င်း၏ cryptocurrency ဖလှယ်မှုများ FTX နှင့် Alameda Research တို့နှင့်ဆက်ဆံမှုအတွက်အမေရိကန်တရားရေးဌာန (DOJ) မှစုံစမ်းစစ်ဆေးလျက်ရှိသည်။ ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုအပြီးတွင် ဘဏ်၏တန်ဖိုးမှာ ဒေါ်လာ ၁ ဘီလီယံနီးပါးရှိသည်။

DOJ သည် Silvergate သည် FTX နှင့် Alameda Research မှတဆင့် ဒေါ်လာသန်းပေါင်းများစွာကို ခဝါချစေသည့် ဖောက်သည်အကောင့်များကို ကောင်းစွာစောင့်ကြည့်ရန် ပျက်ကွက်ခဲ့ကြောင်း စွပ်စွဲခဲ့သည်။ ဆက်လက်စုံစမ်းစစ်ဆေးခြင်း၏ တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းဖြစ်သည်။ ပိုကြီးတဲ့ စုံစမ်းစစ်ဆေးမှု virtual currency exchanges မှတဆင့် လုပ်ဆောင်သော ငွေကြေးခဝါချမှု လုပ်ငန်းများ။

ငွေကြေးခဝါချမှု စွပ်စွဲချက်

Silvergate သည် သင့်လျော်သော စောင့်ကြည့်ခြင်း သို့မဟုတ် ကြီးကြပ်ခြင်းမရှိဘဲ ရံဖန်ရံခါတွင် ရာဇ၀တ်သားများ၏ ရန်ပုံငွေများကို ထောက်လှမ်းခြင်းမပြုဘဲ ရွှေ့ပြောင်းရန် အဆင်ပြေသော ပတ်ဝန်းကျင်ကို ဖန်တီးပေးသည့် တစ်နေ့လျှင် ဒေါ်လာ ရာနှင့်ချီအထိပင် ရံဖန်ရံခါ ရံဖန်ရံခါတွင် ရံပုံငွေများကို ခွင့်ပြုခဲ့ကြောင်း အစီရင်ခံစာများတွင် ဖော်ပြထားသည်။ ဟိ DOJ ယုံကြည်သည်။ ၎င်းသည် Silvergate ၏ဝန်ဆောင်မှုများကိုယုံကြည်သောရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများအတွက်အဓိကအန္တရာယ်ကိုဖန်တီးခဲ့သည်။

ဤသတင်းသည် Silvergate အဖြစ်ရှုမြင်သော crypto အသိုက်အဝန်းရှိသူတို့အတွက်အံ့အားသင့်စရာဖြစ်လာနိုင်သည်။ ကမ်း ၎င်းသည် အခြားဘဏ်များနှင့် နှိုင်းယှဉ်ပါက ဒစ်ဂျစ်တယ်ငွေကြေးများအတွက် အတော်လေး သက်တောင့်သက်သာ ရပ်တည်ချက်ရှိသည်။ သို့သော်၊ FinCEN နှင့် OFAC ကဲ့သို့သော အာဏာပိုင်များက သတ်မှတ်ထားသော ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး စည်းမျဉ်းများကို လိုက်နာရန် cryptocurrencies နှင့် ပတ်သက်သော ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများအတွက် အရေးကြီးကြောင်း မီးမောင်းထိုးပြသည်။

Silvergate ဘဏ်တွင် ဦးပိုင်များ

State Street၊ BlackRock နှင့် Vanguard အပါအဝင် Silvergate Bank တွင် အဓိက ရန်ပုံငွေ စီမံခန့်ခွဲမှု ကုမ္ပဏီ အများအပြား ရှိသည်။ Securities and Exchange Commission (SEC) ထံတင်ပြချက်အရ State Street မှထုတ်ပြန်ခဲ့ပါသည်။ 9.3% အစုရှယ်ယာ Silvergate Capital တွင် 31 ခုနှစ် ဒီဇင်ဘာလ 2021 ရက်နေ့အထိ။

Vanguard သည် 8.59 ခုနှစ် ဒီဇင်ဘာလ 31 ရက်နေ့အထိ ကုမ္ပဏီတွင် 2021% ပိုင်ဆိုင်ကြောင်းပြသခဲ့သည်၊ မှတ်ပုံတင်ပြီးပါပြီ။ ဖေဖော်ဝါရီ 2022 မှ

BlackRock သည် Silvergate ရှိ ရှယ်ယာများကို မြှင့်တင်ပေးသည်။

BlackRock (BLK) သည် Silvergate Capital ၏ စတော့ရှယ်ယာတစ်ခုကို ထုတ်ဖော်ပြီးနောက် ဇန်နဝါရီ ၃၁ ရက်တွင် သိသိသာသာ မြင့်တက်လာခဲ့သည်။ 7.2% အစုရှယ်ယာ ဒီဇင်ဘာ ၃၁ ရက်အထိ ပိုင်ဆိုင်မှုစီမံခန့်ခွဲမှုလုပ်ငန်းကြီးသည် Silvergate ၏ရှယ်ယာ 31 ကျော်ကို ပိုင်ဆိုင်ထားပြီး ထိုအချိန်က ပိုင်ဆိုင်မှု 228,000% ရှိသည့် အစောပိုင်းက ပိုင်ဆိုင်သည့် ရှယ်ယာ 187,000 ထက် တိုးလာပါသည်။ 

နိုဝင်ဘာလတွင် FTX crypto လဲလှယ်မှုပြိုကွဲမှုကြောင့် ပိုမိုဆိုးရွားလာခဲ့သည့် 2022 crypto ဝက်ဝံစျေးကွက်ကြောင့် Silvergate ရှယ်ယာများသည် ဇန်နဝါရီ 90 ရက်နေ့တွင် 9.96% အမြတ်မတက်မီ တစ်နှစ်ထက်တစ်နှစ် 31% ကျဆင်းသွားခဲ့သည်။ ဤကယ်ဆယ်ရေးလှုပ်ရှားမှုသည် အများစုဖြစ်သည်။ BlackRock ၏ ကုမ္ပဏီတွင် ၎င်း၏ အစုရှယ်ယာများ တိုးလာကြောင်း ထုတ်ဖော်ပြောဆိုခြင်း ကြောင့်ဖြစ်သည်။

ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများအတွက် ခက်ခဲသောအချိန်များ

ဒစ်ဂျစ်တယ်ပစ္စည်းစက်မှုလုပ်ငန်းသည် ၂၀၂၂ ခုနှစ် စတုတ္ထသုံးလပတ်အတွင်း အသွင်ကူးပြောင်းမှုအပြောင်းအရွှေ့ကို ကြုံတွေ့ခဲ့ရပြီး သိသိသာသာ လွှမ်းမိုးမှုများပြားကာ ဒေဝါလီခံခြင်းများကို ဖြစ်ပေါ်စေပါသည်။ ယင်းက ဂေဟစနစ်တခွင်တွင် ယုံကြည်မှုအကျပ်အတည်းကို ဖန်တီးခဲ့ပြီး ပါဝင်သူအများအပြားကို 'စွန့်စားရသူ' ရာထူးများသို့ ပြောင်းရန် တွန်းအားပေးခဲ့သည်။

Silvergate သည် အပ်ငွေများ သိသာထင်ရှားစွာ စီးထွက်မှုကို ကြုံတွေ့ပြီးနောက် ငွေသားဖြစ်လွယ်မှုကို ထိန်းသိမ်းရန် ခြေလှမ်းများ လုပ်ဆောင်ခဲ့သည်။ 

ကုမ္ပဏီသည် လက်ကားရန်ပုံငွေကို အသုံးပြုပြီး အကြွေးငွေချေးစာချုပ်များကို ရောင်းချပြီး နိမ့်ကျသော အပ်ငွေအဆင့်များကို ရင်ဆိုင်ကာ ၎င်း၏ အရည်အချင်းမြင့်မားသော လက်ကျန်ရှင်းတမ်းကို ထိန်းသိမ်းထားသည်။

Silvergate သည် သက်သာသော အပ်ငွေများ၏ စဉ်ဆက်မပြတ်ကာလအတွက် ပြင်ဆင်နေသည်။ ၎င်း၏အသုံးစရိတ်များကို စီမံခန့်ခွဲခြင်းနှင့် ၎င်း၏ထုတ်ကုန်အစုစုနှင့် ဖောက်သည်ဆက်ဆံရေးကို အကဲဖြတ်ခြင်းဖြင့်။ လက်ရှိ စီးပွားရေးအခြေအနေများကြောင့် ကုမ္ပဏီသည် ၎င်း၏ လုပ်သားအင်အားကို သိသိသာသာ လျှော့ချရန် ဆုံးဖြတ်ခဲ့သည်။

Silvergate ၏အမှုဆောင်အရာရှိချုပ် Alan Lane က "ကျွန်ုပ်တို့၏မစ်ရှင်သည်မပြောင်းလဲသေးပါ။ “ကျွန်ုပ်တို့၏ ပင်မအဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ ဖောက်သည်များအတွက် တန်ဖိုးထပ်တိုးဝန်ဆောင်မှုများကို ပေးဆောင်ရန် ကျွန်ုပ်တို့ ဆက်လက်၍ ဇောက်ချလုပ်ဆောင်ပါသည်။ ဒစ်ဂျစ်တယ်ပစ္စည်းလုပ်ငန်း၏ အလားအလာကို ယုံကြည်ပါ။ ဤကတိကဝတ်ကို ထိန်းထားရန်၊ ကျွန်ုပ်တို့သည် လက်ရှိအခြေအနေကို ကြံ့ကြံ့ခံလုပ်ဆောင်နေပါသည်။ မြင့်မားသောအရည်ချင်းရှင်းတမ်းနှင့် ခိုင်မာသောအရင်းအနှီးအနေအထားကို ထိန်းသိမ်းထားစဉ်။”

Silvergate ရှယ်ယာများအပေါ်သက်ရောက်မှု

Silvergate ၏ရှယ်ယာများသည် 38% တိုးလာသည်နှင့်ယနေ့အထိယနေ့အထိတစ်နှစ်လျှင် 30% ပိုများလာသည်။ အပြုသဘောဆောင်သောသတင်းများရှိသော်လည်း crypto ဝက်ဝံစျေးကွက်နှင့်၎င်းကြောင့်ရှယ်ယာစျေးနှုန်းများသည်တစ်နှစ်ထက်တစ်နှစ် 80% ကျဆင်းခဲ့သည်။ ဘဏ်ဆက်ဆံရေး မအောင်မြင်သော crypto လဲလှယ် FTX နှင့်အတူ။

Silvergate Capital သည် Silvergate Bank ၏ မိခင်ကုမ္ပဏီဖြစ်သည်။ ဘဏ်သည် ဒစ်ဂျစ်တယ်ပစ္စည်းလုပ်ငန်းအတွက် ငွေကြေးဆိုင်ရာ အခြေခံအဆောက်အအုံဆိုင်ရာ ဖြေရှင်းချက်များကို ပေးသည်။ Silvergate သည် San Diego တွင် ရုံးချုပ်ရှိပြီး ကယ်လီဖိုးနီးယားမှ စင်းလုံးငှားဘဏ်တစ်ခုဖြစ်သည်။