Coinbase သည် ပေါ့လျော့သော ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး ဆောင်ရွက်ချက်များ အတွက် $50 M ဒဏ်ရိုက်ခဲ့သည်။

တစ် ဦး နှုန်း အစီရင်ခံစာ New York Times (NYT) မှ crypto လဲလှယ်မှု Coinbase (COIN) သည် နယူးယောက်ဘဏ္ဍာရေးဝန်ဆောင်မှုဌာန (NYDFS) နှင့် သဘောတူညီချက်တစ်ခု ရရှိခဲ့သည်။ ကုမ္ပဏီသည် ၎င်း၏အကောင့်နှင့် နောက်ခံစစ်ဆေးမှုများ ပိုမိုကောင်းမွန်လာစေရန် ဒေါ်လာ သန်း 100 ခန့် ပေးချေမည်ဖြစ်သည်။ 

လျော်ကြေးငွေ၏ တစ်ဝက်သည် ဒဏ်ငွေ ဒေါ်လာ သန်း ၅၀ ပေးဆောင်ရမည်ဖြစ်သည်။ အစီရင်ခံစာတွင် နောက်ထပ်ဒေါ်လာ သန်း ၅၀ သည် ကုမ္ပဏီ၏လိုက်နာမှုအစီအစဉ်ကို ပိုမိုကောင်းမွန်စေမည်ဟု အခိုင်အမာဆိုထားသည်။ ငွေကြေးခဝါချရန်အတွက် Coinbase သည် မကောင်းသောသရုပ်ဆောင်များကို ၎င်း၏ပလက်ဖောင်းကို အသုံးပြုခွင့်ပေးထားကြောင်း ငွေကြေးဆိုင်ရာ ထိန်းကျောင်းမှုမှ ဆုံးဖြတ်ခဲ့သည်။ 

Coinbase သည် US ဘဏ်များကဲ့သို့တူညီသောစံနှုန်းများနှင့်ပြည့်မီရန်ရှိသည်။

crypto လဲလှယ်မှုကို NYDFS မှ အနည်းဆုံး 2021 ခုနှစ်ကတည်းက စုံစမ်းစစ်ဆေးနေခဲ့သော်လည်း ၎င်းတို့၏ လိုက်နာမှု ယန္တရားရှိ အပေါက်များကို 2020 ခုနှစ်မှ စတင်တွေ့ရှိခဲ့သည်။ ငွေကြေးဆိုင်ရာ ထိန်းညှိသူသည် ကုမ္ပဏီ၏ ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး ထိန်းချုပ်မှုများတွင် "2018 ခုနှစ်အထိ" ရက်စွဲပါ ပြဿနာများကို တွေ့ရှိခဲ့သည်။ NYT ကပြောပါတယ်။ 

ထိုအချိန်တွင်၊ crypto လဲလှယ်မှုသည် ၎င်း၏လိုက်နာမှုပရိုဂရမ်နှင့် ပြဿနာများကို ဖြေရှင်းရန် သီးခြားလုပ်ငန်းတစ်ခုအား ငှားရမ်းရန် ကတိပြုခဲ့သည်။ ကုမ္ပဏီသည် သံသယဖြစ်ဖွယ် လုပ်ဆောင်ချက်များကို ခြေရာခံရန် အိမ်တွင်းစနစ်တစ်ခုကို တည်ထောင်ထားသော်လည်း NY ထိန်းကျောင်းသူသည် ပိုမိုအလိုရှိသည်။ 

New York ပြည်နယ်၏ဘဏ္ဍာရေးဝန်ဆောင်မှုဌာနအကြီးအကဲ Adrienne Harris ကပြောသည်

ဖြေရှင်းချက်ကို စောင့်ဆိုင်းရမည့်အစား လွတ်လပ်သော စောင့်ကြည့်မှုတစ်ခု ထားရှိရန် အမှန်တကယ်အာမခံချက်ရှိသော ကျရှုံးမှုများကို ကျွန်ုပ်တို့တွေ့ရှိခဲ့သည်။ အာကာသအတွင်း တရားမ၀င်ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုဆိုင်ရာ စိုးရိမ်ပူပန်မှုများနှင့်ပတ်သက်၍ ကျွန်ုပ်တို့သည် ကျယ်ပြောလှပါသည်။ အဘယ်ကြောင့်ဆိုသော် ကျွန်ုပ်တို့၏မူဘောင်ဘောင်သည် ဘဏ်များကဲ့သို့ crypto ကုမ္ပဏီများကို စံနှုန်းတစ်ခုအဖြစ် ထိန်းထားခြင်းဖြစ်သည်။

ထို့ကြောင့်၊ NYDFS သည် အကြောင်းပြချက်တစ်ခုအနေဖြင့် မလျော်ကန်သော နောက်ခံစစ်ဆေးမှုများနှင့် သံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်ချက်များကို နှေးကွေးစွာစောင့်ကြည့်ခြင်းအား အသုံးပြု၍ 2021 ခုနှစ်တွင် တရားဝင်စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုကို စတင်ခဲ့သည်။ ပထမဦးဆုံးလွတ်လပ်သောမော်နီတာအပြင် Coinbase သည်၎င်း၏လိုက်နာမှုအစီအစဉ်အတွက်ဒုတိယလွတ်လပ်သောကုမ္ပဏီကိုငှားရမ်းရန်အမိန့်ပေးခဲ့သည်။ 

Coinbase ၏တရားရေးအရာရှိချုပ် Paul Grewal က အောက်ပါအတိုင်း ထည့်သွင်းပြောကြားခဲ့သည်။

ကျွန်ုပ်တို့သည် ဤဆုံးဖြတ်ချက်ကို စဉ်ဆက်မပြတ်တိုးတက်စေရန် ကျွန်ုပ်တို့၏ကတိကဝတ်တွင် အရေးကြီးသောခြေလှမ်းတစ်ခုအဖြစ် ကျွန်ုပ်တို့ရှုမြင်သည်၊ ကျွန်ုပ်တို့၏အဓိကစည်းမျဉ်းစည်းကမ်းများနှင့်အတူ ကျွန်ုပ်တို့၏ထိတွေ့ဆက်ဆံမှု၊ ကျွန်ုပ်တို့ကိုယ်တိုင်နှင့် အခြားသူများအတွက် (… Coinbase သည် crypto အာကာသတွင် ခေါင်းဆောင်တစ်ဦးအဖြစ် စံနမူနာပြုထားဆဲဖြစ်ပြီး ၎င်းသည် လိုက်နာမှုနှင့် အခြားနယ်ပယ်များတွင် စည်းကမ်းထိန်းသူများနှင့် ပူးပေါင်းဆောင်ရွက်ခြင်းကို ဆိုလိုသည်။

Coinbase သည် ဆက်လက်လုပ်ဆောင်နိုင်သည်။

Coinbase နှင့် New York ငွေရေးကြေးရေးဝန်ဆောင်မှုဌာနသည် အနည်းဆုံး နောက်ထပ်တစ်နှစ်ကြာ လက်တွဲလုပ်ဆောင်သွားမည်ဖြစ်ကြောင်း NYT မှ ပြောကြားခဲ့သည်။ ကုမ္ပဏီတွင် တရားမဝင် သို့မဟုတ် သံသယဖြစ်ဖွယ်ရှိသော လွှဲပြောင်းမှုများနှင့်ပတ်သက်၍ “သတိပေးချက်များ” 100,000 ကျော်ရှိသည်။ 

Grewal ၏ ပြောကြားချက်အရ သိရသည်။ ၎င်း၏ လိုက်နာမှု အစီအစဉ်တွင် “များပြားသော ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု” ကို ပြုလုပ်ထားပြီးဖြစ်သည်။. ဤရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုများတွင် ကွင်းဆက်ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုကိရိယာတစ်ခုတည်ဆောက်ခြင်း၊ Coinbase Tracer နှင့် အခြားဖြေရှင်းနည်းများ ပါဝင်သည်။ 

 crypto လဲလှယ်မှုသည် ၎င်း၏ပလက်ဖောင်းပေါ်ရှိ ငွေပေးငွေယူတိုင်းကို ငွေပေးငွေယူစောင့်ကြည့်ရေးစနစ် (TMS) ဖြင့်လည်း စောင့်ကြည့်နေသည်။ ဤကိရိယာသည် "လိမ်လည်မှု၊ ငွေကြေးခဝါချမှု သို့မဟုတ် အခြားတရားမဝင်သော လုပ်ဆောင်ချက်များကို ရှာဖွေဖော်ထုတ်ပြီး ၎င်းတို့အား ဆက်လက်စစ်ဆေးရန် အလံပြထားသည်။"

Crypto လဲလှယ်မှုသည် ဖောက်သည်အန္တရာယ်ကို တိုင်းတာရန်နှင့် US Bank Secrecy Act နှင့် Travel Rule ကို လိုက်နာစဉ်တွင် "အန္တရာယ်များသော ဖောက်သည်များ" ကို ပိုမိုထိန်းချုပ်နိုင်စေရန် စွမ်းရည်ကို တည်ဆောက်ပေးပါသည်။ ဤဖြေရှင်းနည်းများသည် အငြင်းပွားဖွယ်ရာဖြစ်ခဲ့သည်။သို့သော် Coinbase သည် ၎င်းတို့၏အသုံးပြုသူများ၏ "လုံခြုံရေးနှင့် ကိုယ်ရေးကိုယ်တာ" ကို ကာကွယ်ပေးသည်ဟု ဆိုထားသည်။

Grewal သည် စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များနှင့် ၎င်းတို့၏ ပူးပေါင်းဆောင်ရွက်မှု၏ အရေးပါမှုနှင့် ဤစုံစမ်းစစ်ဆေးမှုကို နိဂုံးချုပ်ရန် အရေးကြီးကြောင်း မီးမောင်းထိုးပြခဲ့သည်။ ကုမ္ပဏီသည် မကြာသေးမီလများအတွင်း စိစစ်မှုခံနေရသော crypto ကုမ္ပဏီများအတွက် အဆန်းမဟုတ်သည့် ၎င်း၏လုပ်ငန်းဆောင်တာများကို ဆက်လက်ထိန်းသိမ်းထားစဉ်တွင် ကုမ္ပဏီသည် ဆက်လက်လုပ်ဆောင်နိုင်သည်။

ဤရေးသားမှုအရ၊ COIN သည် ယနေ့ ကုန်သွယ်မှုကဏ္ဍတွင် အချို့သောဆုံးရှုံးမှုများဖြင့် 37 ဒေါ်လာဖြင့် အရောင်းအဝယ်ပြုလုပ်ပါသည်။